Акції Toronto-Dominion Bank обвалилися після повідомлень про величезний штраф у США.

Акції Toronto-Dominion Bank зазнали зниження більш ніж на п'ять відсотків у четвер після появи новин про близьку угоду на суму 3 мільярди доларів у США, пов'язану з їхньою практикою боротьби з відмиванням грошей. Як повідомляє Wall Street Journal із посиланням на осіб, знайомих зі справою, американський підрозділ TD Bank, ймовірно, визнає провину за звинуваченнями в тому, що вони не змогли впровадити належні системи боротьби з відмиванням грошей. За даними, фінансові штрафи будуть накладені через те, що банк неналежним чином здійснював нагляд за активностями з відмивання грошей наркокартелями. Запланована угода включатиме як значні штрафи, так і обмеження на зростання TD у Сполучених Штатах. В рамках угоди з регуляторами Управління контролера валюти (OCC) планує встановити ліміт на активи роздрібного бізнесу TD, що перешкоджатиме будь-якому розширенню понад певний рівень. Крім того, Міністерство юстиції США (DOJ) і Міністерство фінансів через мережу по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN) призначать незалежних аудитів для перевірки дотримання банком умов угоди. Аудитор FinCEN, згідно з надійними джерелами, залишатиметься на посаді протягом чотирьох років. Повідомлена угода TD Bank є наслідком серйозного розслідування, яке виявило недоліки в їхніх протоколах боротьби з відмиванням грошей. За даними Wall Street Journal, федеральні агенції виявили, що китайська злочинна організація, ймовірно, відмила мільйони через відділення TD у Нью-Йорку та Нью-Джерсі. Це розслідування спонукало американські регуляторні органи перевірити внутрішні контроли банку, що зрештою призвело до провалу запланованого придбання компанії First Horizon на суму 13,4 мільярда доларів у травні 2023 року. З огляду на ці регуляторні виклики, TD реорганізувала свої підрозділи з боротьби з відмиванням грошей та розслідувань, а також замінила кілька ключових посад, щоб поліпшити свої системи. Попри ці зусилля, акції банку постраждали і демонструють зниження цього року, що різко контрастує з відновленням ширшого ринку.