Розташований в Каліфорнії банк Silvergate, який став відомим завдяки своєму стрімкому зростанню серед клієнтів криптовалют, погодився виплатити 63 мільйони доларів для врегулювання цивільних позовів федеральних і державних регулюючих органів. Ці позови пов'язані з банкрутством банку після масштабного шахрайства, яке призвело до краху криптобіржі FTX.

63 мільйони доларів включають штрафи, накладені Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), Федеральною резервною системою і Департаментом захисту і фінансових інновацій Каліфорнії (DFPI).

SEC подала позов у понеділок, стверджуючи, що Silvergate і три керівники ввели інвесторів в оману щодо правової відповідності та нагляду за клієнтами, включаючи FTX.

«Підприємства та їхні керівники повинні надавати правдиву інформацію громадськості у кризові часи», — сказав Гурбір Гревал, директор департаменту примусового виконання Комісії з цінних паперів та бірж (SEC), у заяві. Гревал підкреслив, що банк і два керівники, колишній генеральний директор Алан Лейн та колишня головний ризик-менеджер Кетлін Фрахер, «діяли не тільки недостатньо, але й шахрайським чином». Банк і двоє керівників погодилися на врегулювання звинувачень SEC, не визнаючи та не заперечуючи звинувачень.

Silvergate заплатив 20 мільйонів доларів DFPI та 43 мільйони доларів Федеральному резерву. Окрема угода з SEC на суму 50 мільйонів доларів покривається цими платежами, повідомляє DFPI. Лейн домовився з SEC на 1 мільйон доларів, а Фрагер на 250 000 доларів.

Silvergat та третій керівник також були звинувачені SEC у шахрайстві щодо інвесторів. Третій керівник, колишній фінансовий директор Антоніо Мартіно, через свого адвоката заявив, що він оскаржуватиме ці звинувачення.

Сільверґейт понад 30 років була невеликим іпотечним кредитором із трьома філіями в Південній Каліфорнії, перш ніж у 2019 році банк здійснив стратегію швидкого зростання та став найбільшим криптобанком у США. До 2021 року вона була важливим банком у криптоімперії Сема Бенкмана-Фріда, при цьому депозити зросли з 2 мільярдів до більш ніж 10 мільярдів доларів.

У березні 2023 року Silvergate оголосив про припинення діяльності, посилаючись на «розвиток галузі та регуляторні зміни». Клієнти вивели близько 8 мільярдів доларів депозитів після краху FTX, найбільшого клієнта банку, що спричинило падіння цін на криптовалюти.

Позов SEC стверджує, що Silvergate не вдалося належним чином контролювати підозрілі транзакції на суму близько 1 трильйона доларів у своєму мережі Silvergate Exchange Network, продукті, який дозволяв криптоінвесторам здійснювати перекази в режимі реального часу. "Банк також не помітив майже 9 мільярдів доларів підозрілих переказів від FTX та його пов'язаних компаній", йдеться у заяві. FTX оголосила про банкрутство в листопаді 2022 року. Банкман-Фрід був засуджений за кримінальні звинувачення, включаючи шахрайство, і засуджений до 25 років ув'язнення.

Лейн, який був генеральним директором з 2008 року і керував вступом Silvergate у крипто-економіку, і Фраєр „неправильно представляли операційні та правові ризики банку“, згідно з позовом. SEC стверджує, що Мартіно здійснив „шахрайську схему з введення інвесторів в оману щодо фінансового стану банку“. Він затверджував ринкові заяви, які применшували високий обсяг цінних паперів, які банк змушений був продати, щоб повернути мільярди доларів боргу.

Сільвергейт та Алан Лейн не змогли надати коментар. Фраєр через адвоката відмовився від коментарів. Мартіно заперечив звинувачення проти нього. Він сказав: "Звинувачення від SEC є безпідставними та безвідповідальними, і я з нетерпінням чекаю можливості представити свою справу в суді та відновити своє ім'я.