Akcie Toronto-Dominion Bank klesajú po správach o masívnej pokute v USA

Akcie Toronto-Dominion Bank zaznamenali vo štvrtok pokles o viac ako päť percent po tom, čo sa objavili správy o blížiacej sa dohode vo výške 3 miliárd dolárov v Spojených štátoch, ktorá súvisí s ich praktikami proti praniu špinavých peňazí. Podľa Wall Street Journal, ktorý sa odvoláva na osoby oboznámené so záležitosťou, americká pobočka TD Bank pravdepodobne prizná vinu za obvinenia, že sa jej nepodarilo implementovať riadne systémy na boj proti praniu špinavých peňazí. Podľa uvedených informácií budú finančné sankcie uložené, pretože banka neprimerane vykonávala dohľad nad aktivitami prania špinavých peňazí zo strany drogových kartelov. Plánovaná dohoda bude zahŕňať vysoké pokuty aj obmedzenia rastu TD v Spojených štátoch. V rámci dohody s regulačnými orgánmi sa očakáva, že Úrad kontrolóra meny (OCC) stanoví limit na aktíva maloobchodu TD, ktorý zabráni akejkoľvek expanzii nad určitú úroveň. Okrem toho Ministerstvo spravodlivosti USA (DOJ) a Ministerstvo financií prostredníctvom Finančnej kriminálnej informačnej siete (FinCEN) dosadia nezávislých audítorov, aby sledovali dodržiavanie podmienok dohody bankou. Podľa dôveryhodných zdrojov má audítor FinCENu zostať vo funkcii na štyri roky. Oznamovaná dohoda TD Bank nasleduje po vážnom vyšetrovaní, ktoré odhalilo nedostatky v ich protokoloch proti praniu špinavých peňazí. Podľa Wall Street Journal federálne úrady zistili, že čínska kriminálna organizácia údajne prepierala milióny prostredníctvom pobočiek TD v New Yorku a New Jersey. Toto vyšetrovanie podnietilo americké regulačné úrady k prehliadke vnútorných kontrol banky, čo nakoniec spôsobilo zlyhanie plánovaného 13,4 miliardového dolárového prevzatia First Horizon v máji 2023. Vzhľadom na tieto regulačné výzvy TD zreorganizovala svoje oddelenia pre boj proti praniu špinavých peňazí a vyšetrovania a obsadila niekoľko kľúčových pozícií, aby zlepšila svoje systémy. Napriek týmto snahám akcie banky utrpeli a vykazujú pokles v tomto roku, čo je v ostrom kontraste k zotaveniu širšieho trhu.