Commerzbank enfrenta críticas novamente devido a falhas na prevenção à lavagem de dinheiro. A Autoridade Federal de Supervisão Financeira (Bafin) impôs ao banco alemão multas no valor de 1,45 milhão de euros. A razão das penalidades é a integração insatisfatória da subsidiária online Comdirect, que foi totalmente adquirida pela Commerzbank em 2020.

A Bafin acusa o Commerzbank e o Comdirect de não cumprir adequadamente suas obrigações de supervisão na prevenção de lavagem de dinheiro. Particularmente problemática foi a atualização de dados de clientes não efetuada em tempo hábil ou insuficiente, bem como medidas de segurança internas deficientes. Essas infrações constituem uma contravenção administrativa, punida com as multas agora impostas. O respectivo aviso de multa é vinculativo desde 28 de março.

A Commerzbank respondeu a isso. Uma porta-voz da empresa explicou que as devidas adaptações dos processos e a atualização dos dados já foram concluídas em 2022. Com a integração da Comdirect, as diretrizes para a verificação de legitimidade de novos clientes foram especialmente ajustadas, assim como os processos para a atualização dos dados dos clientes.

O banco enfatizou que, após a identificação das deficiências, iniciou imediatamente as correções e está em constante comunicação com a autoridade supervisora responsável. O Commerzbank garantiu ter cumprido as exigências da Bafin e implementado as medidas necessárias para melhorar a prevenção à lavagem de dinheiro.

Apesar dos problemas ocorridos e das multas resultantes, resta aguardar para ver como esses incidentes afetarão a longo prazo a confiança no banco e suas estratégias de conformidade.