Ação do Toronto-Dominion Bank despenca após relatos sobre multa massiva nos EUA

As ações do Toronto-Dominion Bank tiveram uma queda de mais de cinco por cento na quinta-feira, após a divulgação de notícias sobre um iminente acordo de 3 bilhões de dólares nos Estados Unidos, relacionado às suas práticas de combate à lavagem de dinheiro. Segundo o Wall Street Journal, citando fontes familiarizadas com o assunto, a unidade americana do TD Bank deverá admitir culpa em acusações de não ter implementado sistemas adequados de combate à lavagem de dinheiro. De acordo com as informações, sanções financeiras serão impostas porque o banco não conduziu adequadamente a supervisão de atividades de lavagem de dinheiro por cartéis de drogas. O acordo planejado incluirá tanto multas altas quanto restrições ao crescimento do TD nos Estados Unidos. Como parte da concordância com os reguladores, o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) deverá estabelecer um limite para os ativos do negócio de varejo do TD, impedindo qualquer expansão além de um certo nível. Além disso, o Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) e o Departamento do Tesouro, por meio da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), irão contratar auditores independentes para monitorar a conformidade do banco com as condições do acordo. O auditor do FinCEN deverá permanecer no cargo por quatro anos, de acordo com fontes confiáveis. O acordo relatado do TD Bank segue uma investigação séria que revelou deficiências nos seus protocolos de combate à lavagem de dinheiro. De acordo com o Wall Street Journal, as autoridades federais descobriram que uma organização criminosa chinesa supostamente lavou milhões através das agências do TD em Nova York e Nova Jersey. Esta investigação levou os reguladores americanos a revisar os controles internos do banco, o que acabou por frustrar sua planejada aquisição de 13,4 bilhões de dólares do First Horizon em maio de 2023. Diante desses desafios regulatórios, o TD reestruturou seus departamentos de combate à lavagem de dinheiro e investigações, e preencheu novamente várias posições-chave para melhorar seus sistemas. Apesar desses esforços, as ações do banco sofreram e mostram uma queda neste ano, em nítido contraste com a recuperação do mercado mais amplo.