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Análise de ações
Perfil

NMI Holdings Ação

NMIH
US6292093050
A1W8UB

Cotação

41,27
Hoje +/-
+0,23
Hoje %
+0,61 %
P

NMI Holdings preço da ação

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Semanalmente
Detalhes

Preço

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Visão geral

O gráfico de preço das ações oferece insights detalhados e dinâmicos sobre o desempenho das ações de NMI Holdings e mostra preços agregados diariamente, semanalmente ou mensalmente. Os usuários podem alternar entre diferentes períodos de tempo para analisar cuidadosamente o histórico do estoque e tomar decisões de investimento fundamentadas.

Função Intraday

A função intraday fornece dados em tempo real e permite que os investidores observem as flutuações de preço das ações NMI Holdings ao longo do dia de negociação para tomar decisões de investimento oportunas e estratégicas.

Retorno total e alteração de preço relativa

Veja o retorno total da ação NMI Holdings para avaliar sua lucratividade ao longo do tempo. A mudança de preço relativa, com base no primeiro preço disponível no período de tempo selecionado, oferece uma visão sobre o desempenho das ações e ajuda a avaliar seu potencial de investimento.

Interpretação e Investimento

Aproveite os dados abrangentes apresentados no gráfico de preço das ações para analisar tendências de mercado, movimentos de preço e retornos potenciais de NMI Holdings. Faça escolhas de investimento fundamentadas ao comparar diferentes períodos de tempo e avaliar dados intraday para uma gestão de carteira otimizada.

NMI Holdings Histórico de Cotações

DataNMI Holdings Preço da ação
04/10/202441,27 undefined
03/10/202441,02 undefined
02/10/202441,04 undefined
01/10/202441,13 undefined
30/09/202441,19 undefined
27/09/202441,03 undefined
26/09/202440,85 undefined
25/09/202440,92 undefined
24/09/202441,01 undefined
23/09/202441,43 undefined
20/09/202440,84 undefined
19/09/202441,51 undefined
18/09/202441,66 undefined
17/09/202441,15 undefined
16/09/202441,73 undefined
13/09/202441,07 undefined
12/09/202439,73 undefined
11/09/202439,34 undefined
10/09/202440,10 undefined
09/09/202440,23 undefined

NMI Holdings Ação Receita, EBIT, Lucro

  • 3 anos

  • 5 anos

  • 10 anos

  • 25 anos

  • Max

Receita
EBIT
Lucro
Detalhes

Receita, Lucro & EBIT

ⓘ

Compreensão da Receita, EBIT e Renda

Obtenha insights sobre NMI Holdings, uma visão abrangente do desempenho financeiro pode ser obtida analisando o gráfico de receita, EBIT e renda. A receita representa a renda total que NMI Holdings obtém de suas operações principais e indica a capacidade da empresa de atrair e reter clientes. O EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) fornece informações sobre a rentabilidade operacional da empresa, livre de despesas fiscais e de juros. A seção de renda reflete o lucro líquido de NMI Holdings, uma medida final de sua saúde financeira e rentabilidade.

Análise anual e comparações

Observe os barras anuais para entender o desempenho e crescimento anual de NMI Holdings. Compare a receita, o EBIT e a renda para avaliar a eficiência e a rentabilidade da empresa. Um EBIT mais alto em relação ao ano anterior indica uma melhoria na eficiência operacional. Da mesma forma, um aumento na renda indica uma maior rentabilidade geral. A análise da comparação ano a ano ajuda os investidores a entender o caminho de crescimento e a eficiência operacional da empresa.

Usar as expectativas para o investimento

Os valores esperados para os próximos anos fornecem aos investidores uma visão da performance financeira esperada de NMI Holdings. Analisar estas previsões juntamente com os dados históricos ajuda a tomar decisões de investimento fundamentadas. Os investidores podem avaliar os riscos e retornos potenciais e ajustar as suas estratégias de investimento para otimizar a rentabilidade e minimizar os riscos.

Inteligência de investimento

A comparação entre receita e EBIT ajuda a avaliar a eficiência operacional de NMI Holdings, enquanto a comparação entre receita e renda revela a rentabilidade líquida após a consideração de todas as despesas. Os investidores podem obter insights valiosos analisando cuidadosamente esses parâmetros financeiros, estabelecendo assim uma base para decisões de investimento estratégicas para aproveitar o potencial de crescimento de NMI Holdings.

NMI Holdings Receita, Lucro e Histórico de EBIT

DataNMI Holdings ReceitaNMI Holdings EBITNMI Holdings Lucro
2026e686,76 Mio. undefined499,50 Mio. undefined428,26 Mio. undefined
2025e636,17 Mio. undefined456,62 Mio. undefined388,24 Mio. undefined
2024e593,13 Mio. undefined378,71 Mio. undefined369,44 Mio. undefined
2023579,00 Mio. undefined444,92 Mio. undefined322,11 Mio. undefined
2022523,30 Mio. undefined408,40 Mio. undefined292,90 Mio. undefined
2021485,10 Mio. undefined328,00 Mio. undefined231,10 Mio. undefined
2020433,30 Mio. undefined239,60 Mio. undefined171,60 Mio. undefined
2019378,80 Mio. undefined237,40 Mio. undefined172,00 Mio. undefined
2018275,00 Mio. undefined152,30 Mio. undefined107,90 Mio. undefined
2017182,70 Mio. undefined70,40 Mio. undefined22,10 Mio. undefined
2016123,80 Mio. undefined28,20 Mio. undefined64,00 Mio. undefined
201553,60 Mio. undefined-27,60 Mio. undefined-27,80 Mio. undefined
201419,30 Mio. undefined-54,20 Mio. undefined-48,90 Mio. undefined
20137,10 Mio. undefined-53,70 Mio. undefined-55,20 Mio. undefined
2012300.000,00 undefined-24,70 Mio. undefined-27,50 Mio. undefined
20110 undefined-1,30 Mio. undefined-1,30 Mio. undefined

NMI Holdings Ação Indicadores

  • Simples

  • Expandido

  • DRE

  • Balanço

  • Fluxo de caixa

 
RECEITA (Mio.)CRESCIMENTO DE RECEITA (%)MARGEM BRUTA (%)RENDA BRUTA (Mio.)EBIT (Mio.)MARGEM EBIT (%)LUCRO LÍQUIDO (Mio.)CRESCEMENTO DO LUCRO (%)NÚMERO DE AÇÕES (Mio.)DOCUMENTOS
20112012201320142015201620172018201920202021202220232024e2025e2026e
007,0019,0053,00123,00182,00275,00378,00433,00485,00523,00579,00593,00636,00686,00
---171,43178,95132,0847,9751,1037,4514,5512,017,8410,712,427,257,86
----------------
0000000000000000
-1,00-24,00-53,00-54,00-27,0028,0070,00152,00237,00239,00328,00408,00444,00378,00456,00499,00
---757,14-284,21-50,9422,7638,4655,2762,7055,2067,6378,0176,6863,7471,7072,74
-1,00-27,00-55,00-48,00-27,0064,0022,00107,00172,00171,00231,00292,00322,00369,00388,00428,00
-2.600,00103,70-12,73-43,75-337,04-65,63386,3660,75-0,5835,0926,4110,2714,605,1510,31
57,7037,9056,0058,3058,7060,8062,2067,7069,7079,3086,9086,0083,85000
----------------
Detalhes

DRE

ⓘ

Receita e Crescimento

A receita NMI Holdings e o crescimento da receita são essenciais para entender a saúde financeira e a eficiência operacional de uma empresa. Um aumento constante na receita indica a capacidade da empresa de comercializar e vender efetivamente seus produtos ou serviços, enquanto a porcentagem de crescimento da receita dá uma indicação do ritmo de crescimento da empresa ao longo dos anos.

Margem Bruta

A margem bruta é um fator crítico que indica a porcentagem de receita sobre os custos de fabricação. Uma margem bruta mais alta indica a eficiência de uma empresa na administração de seus custos de produção e promete potencial rentabilidade e estabilidade financeira.

EBIT e Margem EBIT

EBIT (Lucro Antes de Juros e Impostos) e margem EBIT fornecem uma percepção profunda da rentabilidade de uma empresa, sem os efeitos dos juros e impostos. Investidores frequentemente avaliam estas métricas para avaliar a eficiência operacional e a rentabilidade inerente de uma empresa, independente da sua estrutura financeira e ambiente fiscal.

Renda e Crescimento

O lucro líquido e seu crescimento subsequente são essenciais para os investidores que desejam entender a rentabilidade de uma empresa. Um aumento constante na renda ressalta a habilidade de uma empresa de melhorar sua lucratividade ao longo do tempo, e reflete eficiência operacional, competitividade estratégica e saúde financeira.

Ações em circulação

Ações em circulação referem-se ao número total de ações emitidas por uma empresa. Isso é crucial para o cálculo de importantes indicadores, como o lucro por ação (EPS), que são vitais para os investidores avaliarem a rentabilidade de uma empresa em uma base por ação e fornecem uma visão mais detalhada da saúde financeira e avaliação.

Interpretação da comparação anual

A comparação de dados anuais permite que os investidores identifiquem tendências, avaliem o crescimento da empresa e prevejam o desempenho futuro potencial. Analisar como métricas como receita, renda e margens mudam ano a ano, pode fornecer insights valiosos sobre eficiência operacional, competitividade e saúde financeira da empresa.

Expectativas e projeções

Os investidores muitas vezes contrastam os dados financeiros atuais e passados com as expectativas do mercado. Essa comparação ajuda na avaliação de se o NMI Holdings está se saindo conforme o esperado, abaixo da média ou acima da média, e fornece dados decisivos para decisões de investimento.

 
ATIVOSSALDO EM DINHEIRO (Mio.)CRÉDITOS (Mio.)S. CONTAS A RECEBER (Mio.)ACÇÕES (Mio.)S. CIRCULANTE (Mio.)ATIVO CIRCULANTE (Mio.)ATIVOS FIXOS (Mio.)INVEST. LANGZ. (Bil.)LANGF. FORDER. (Mio.)IMAT. GESTÃO DE PATRIMÔNIO. (Mio.)GOODWILL (Mio.)S. INVESTIMENTO. (Mio.)ATIVO FIXO (Bil.)PATRIMÔNIO TOTAL (Bil.)PASSIVOAÇÕES ORDINÁRIAS (Mil.)RESERVA DE CAPITAL (Mio.)RESERVAS DE LUCRO (Bil.)S. CAPITAL PRÓPRIO. (Mio.)N. REAL. KURSG./-V. (Mio.)CAPITAL PRÓPRIO (Bil.)OBRIGAÇÕES (Mio.)PROVISÃO (Mio.)S. RESUMO. OBRIGAÇÕES. (Mio.)DÍVIDAS DE CURTO PRAZO (Mio.)CAPITAL ESTRANGEIRO DE LONGO PRAZO. (Mio.)RESUMO FORD. (Mio.)LING. CONECT. (Mio.)IMPOSTOS DIFERIDOS (Mio.)S. CONECTADO. (Mio.)LANGF. CONEXÃO. (Mio.)DÍVIDA EXTERNA (Mio.)CAPITAL TOTAL (Bil.)
2011201220132014201520162017201820192020202120222023
                         
0000000000000
0000000000000
0000000000000
0000000000000
0000000000000
0000000000000
07,608,9011,8015,2020,4022,8024,8032,5034,3034,6042,3039,35
00,000,410,340,560,630,720,911,141,802,092,102,37
0000000000000
03,603,603,600,403,600,400,403,603,600,400,400,39
00003,2003,203,20003,203,203,24
040,3000051,4019,900003,202,201,34
00,060,420,350,580,700,760,941,181,842,132,152,42
00,060,420,350,580,700,760,941,181,842,132,152,42
                         
0600,00600,00600,00600,00600,00600,00700,00700,00900,00900,00900,00873,00
0517,00553,70562,90570,30576,90585,50682,20707,00937,90955,30972,70990,82
-0,00-0,03-0,08-0,13-0,16-0,10-0,070,030,210,380,610,901,22
00-7,00-3,60-7,50-5,30-2,90-14,8017,3053,901,50-204,30-139,92
0000000000000
-0,000,490,460,430,400,480,510,700,931,371,571,672,07
1,408,7010,1010,6022,7025,3023,4031,1039,9061,7072,0074,6086,19
000000007,405,302,9012,1011,40
040,3000000000000
0000000000000
0000000000000
1,4049,0010,1010,6022,7025,3023,4031,1047,3067,0074,9086,7097,59
0,20000143,90144,40143,90146,80145,80393,30394,60396,10397,60
00,100,100,100,10002,7056,40112,60164,20193,90301,57
04,806,403,401,508,2012,5011,1010,306,102,700,200,06
0,204,906,503,50145,50152,60156,40160,60212,50512,00561,50590,20699,22
1,6053,9016,6014,10168,20177,90179,80191,70259,80579,00636,40676,90796,81
0,000,540,480,440,570,650,690,891,191,952,202,352,87
Detalhes

Balanço

ⓘ

Entendimento do balanço

O balanço patrimonial de NMI Holdings oferece uma visão financeira detalhada e mostra os ativos, passivos e o patrimônio líquido em um determinado momento. A análise desses componentes é crucial para os investidores que desejam entender a saúde financeira e a estabilidade da NMI Holdings.

Ativos

Os ativos da NMI Holdings representam tudo o que a empresa possui ou controla que tem valor monetário. Eles são divididos em ativos circulantes e não circulantes, fornecendo informações sobre a liquidez e os investimentos de longo prazo da empresa.

Passivos

Os passivos são compromissos que a NMI Holdings deve cumprir no futuro. A análise da relação entre passivos e ativos fornece informações sobre a alavancagem financeira e a exposição ao risco da empresa.

Patrimônio líquido

O patrimônio líquido refere-se ao interesse residual nos ativos do NMI Holdings após a dedução dos passivos. Representa a reivindicação dos proprietários sobre os ativos e receitas da empresa.

Análise ano a ano

Comparar os números do balanço patrimonial de ano para ano permite que os investidores identifiquem tendências, padrões de crescimento e potenciais riscos financeiros, tomando decisões de investimento informadas.

Interpretação dos dados

Uma análise detalhada de ativos, passivos e patrimônio líquido pode fornecer aos investidores uma visão completa da posição financeira da NMI Holdings e ajudá-los na avaliação de investimentos e avaliação de riscos.

 
RECEITA LÍQUIDA (Mio.)Amortizações (Mio.)IMPOSTOS DIFERIDOS (Mio.)ALTERAÇÕES NO CAPITAL DE GIRO (Mio.)ITEM NÃO MONETÁRIO (Mio.)JUROS PAGOS (Mio.)IMPOSTOS PAGOS (Mil.)FLUXO DE CAIXA LÍQUIDO DAS ATIV. OPERACIONAIS (Mio.)DESPESAS DE CAPITAL (Mio.)ATIVIDADE DE INVESTIMENTO CASHFLOW (Mio.)FLUXO DE CAIXA OUTRAS ATIV. INVEST. (Mio.)RECEITAS E DESPESAS DE JUROS (Mio.)VARIAÇÃO LÍQUIDA DA DÍVIDA (Mio.)MUDANÇA LÍQUIDA NO PATRIMÔNIO LÍQUIDO (Mio.)FLUXO DE CAIXA ATIV. FINANCEIRAS (Mio.)FLUXO DE CAIXA OUTRAS ATIVIDADES FINANCEIRAS ()DIVIDENDOS TOTAIS PAGOS (Mio.)VARIAÇÃO LÍQUIDA NO FLUXO DE CAIXA (Mio.)FLUXO DE CAIXA LIVRE (Mio.)COMPENSAÇÃO BASEADA EM AÇÕES (Mio.)
2011201220132014201520162017201820192020202120222023
-1,00-27,00-55,00-48,00-27,0065,0022,00107,00172,00171,00231,00292,00322,00
008,008,004,005,006,007,009,009,0011,0011,0011,00
00000-54,0031,0025,0045,0046,0065,0084,0090,00
1,004,00015,0059,0043,00-7,00-13,00-41,0011,00-4,00-95,00-95,00
014,0020,0013,0013,0018,0025,0029,0035,0024,0039,0035,0030,00
000009,0013,0012,0010,0017,0029,0029,0029,00
0000001.000,00000000
0-14,00-36,00-21,0041,0071,0067,00145,00208,00252,00325,00313,00342,00
0-2,00-6,00-8,00-6,00-11,00-8,00-8,00-10,00-12,00-12,00-10,00-9,00
0-9,00-419,0068,00-230,00-79,00-93,00-220,00-194,00-629,00-374,00-289,00-200,00
0-7,00-413,0076,00-224,00-68,00-84,00-212,00-184,00-617,00-361,00-279,00-190,00
0000000000000
0000148,00-1,00-1,001,00-1,00252,00000
0510,0027,001,00007,0092,0021,00228,004,00-50,00-81,00
0510,0026,000143,00-1,00-3,0080,002,00462,00-1,00-55,00-90,00
---1,00-1,00-5,00--9,00-13,00-18,00-18,00-6,00-5,00-9,00
0000000000000
0485,00-429,0047,00-45,00-9,00-28,006,0015,0085,00-50,00-32,0052,00
-0,20-17,00-43,00-29,2035,4060,4059,30137,80198,20240,40313,50302,80333,31
0000000000000

NMI Holdings Margens de Ação

A NMI Holdings análise de margem mostra a margem bruta, a margem EBIT, bem como a margem líquida de NMI Holdings. A margem EBIT (EBIT/receita) indica qual percentual da receita permanece como lucro operacional. A margem líquida mostra qual percentual da receita de NMI Holdings permanece.

  • 3 anos

  • 5 anos

  • 10 anos

  • 25 anos

  • Max

Margem Bruta
Margem EBIT
Margem de lucro
Detalhes

Margens

ⓘ

Entendimento da Margem Bruta

A margem bruta, expressa em percentagem, indica o lucro bruto das vendas do NMI Holdings. Uma maior percentagem de margem bruta significa que o NMI Holdings retém mais receitas, após terem sido considerados os custos dos bens vendidos. Os investidores usam este indicador para avaliar a saúde financeira e a eficiência operacional, e para compará-los com os concorrentes e as médias do setor.

Análise de Margem EBIT

A margem EBIT representa o lucro do NMI Holdings antes de juros e impostos. A análise da margem EBIT ao longo de vários anos fornece insights sobre a rentabilidade e eficiência operacionais, sem considerar os efeitos da alavancagem financeira e estrutura fiscal. Uma margem EBIT crescente ao longo dos anos sinaliza uma melhoria no desempenho operacional.

Percepções da Margem de Receitas

A margem de receitas demonstra a totalidade das receitas obtidas pelo NMI Holdings. Ao comparar a margem de receitas de ano para ano, os investidores podem avaliar o crescimento e a expansão do mercado do NMI Holdings. É importante comparar a margem de receitas com a margem bruta e a margem EBIT para entender melhor as estruturas de custos e lucros.

Interpretação das Expectativas

Os valores esperados para as margens bruta, EBIT e de receitas fornecem uma perspectiva financeira futura do NMI Holdings. Os investidores devem comparar essas expectativas com os dados históricos para entender o crescimento potencial e os fatores de risco. É crucial levar em consideração as suposições e métodos subjacentes usados para prever esses valores esperados ao tomar decisões de investimento informadas.

Análise Comparativa

A comparação das margens bruta, EBIT e de receitas, tanto anualmente quanto ao longo de vários anos, permite que os investidores realizem uma análise abrangente da saúde financeira e das perspectivas de crescimento do NMI Holdings. A avaliação das tendências e padrões nessas margens ajuda a identificar pontos fortes, pontos fracos e possíveis oportunidades de investimento.

NMI Holdings Histórico de Margem

NMI Holdings Margem BrutaNMI Holdings Margem de lucroNMI Holdings Margem EBITNMI Holdings Margem de lucro
2026e0 %72,73 %62,36 %
2025e0 %71,78 %61,03 %
2024e0 %63,85 %62,29 %
20230 %76,84 %55,63 %
20220 %78,04 %55,97 %
20210 %67,61 %47,64 %
20200 %55,30 %39,60 %
20190 %62,67 %45,41 %
20180 %55,38 %39,24 %
20170 %38,53 %12,10 %
20160 %22,78 %51,70 %
20150 %-51,49 %-51,87 %
20140 %-280,83 %-253,37 %
20130 %-756,34 %-777,46 %
20120 %-8.233,33 %-9.166,67 %
20110 %0 %0 %

NMI Holdings Ação Receita, EBIT, Lucro por Ação

O faturamento NMI Holdings por ação indica, assim, quanto de receita NMI Holdings foi atribuída a cada ação em um período. O EBIT por ação mostra quanto do lucro operacional é atribuído a cada ação. O lucro por ação indica quanto do lucro é atribuído a cada ação.

  • 3 anos

  • 5 anos

  • 10 anos

  • 25 anos

  • Max

Receita por ação
EBIT por ação
Lucro por ação
Detalhes

Receita, EBIT e Lucro por Ação

ⓘ

Receita por Ação

A receita por ação representa a receita total que NMI Holdings obteve, dividida pelo número de ações em circulação. É uma métrica fundamental, pois reflete a capacidade da empresa em gerar receitas e indica o potencial para crescimento e expansão. A comparação anual da receita por ação permite aos investidores analisar a constância das receitas de uma empresa e prever tendências futuras.

EBIT por Ação

O EBIT por ação indica o lucro de NMI Holdings antes de juros e impostos, oferecendo uma visão da rentabilidade operacional, sem considerar os efeitos da estrutura de capital e das alíquotas de impostos. Pode ser comparado à receita por ação para avaliar a eficiência em transformar vendas em lucros. Um aumento constante do EBIT por ação ao longo dos anos destaca a eficiência operacional e a rentabilidade.

Renda por Ação

A renda por ação ou lucro por ação (EPS) mostra a parcela do lucro de NMI Holdings que é atribuída a cada ação do capital social. É crucial para avaliar a rentabilidade e a saúde financeira. Ao comparar com a receita e o EBIT por ação, os investidores podem perceber o quão efetivamente uma empresa transforma receitas e lucros operacionais em lucro líquido.

Valores Esperados

Os valores esperados são previsões para a receita, EBIT e renda por ação para os próximos anos. Essas expectativas, baseadas em dados históricos e análises de mercado, auxiliam os investidores na estratégia de seus investimentos, na avaliação do desempenho futuro de NMI Holdings e na estimativa dos preços futuros das ações. No entanto, é crucial considerar as volatilidades e incertezas do mercado que podem influenciar estas previsões.

NMI Holdings Receita, Lucro e EBIT por Ação Histórico

DataNMI Holdings Receita por açãoNMI Holdings EBIT por açãoNMI Holdings Lucro por ação
2026e8,62 undefined0 undefined5,38 undefined
2025e7,99 undefined0 undefined4,87 undefined
2024e7,44 undefined0 undefined4,64 undefined
20236,90 undefined5,31 undefined3,84 undefined
20226,08 undefined4,75 undefined3,41 undefined
20215,58 undefined3,77 undefined2,66 undefined
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20195,43 undefined3,41 undefined2,47 undefined
20184,06 undefined2,25 undefined1,59 undefined
20172,94 undefined1,13 undefined0,36 undefined
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20140,33 undefined-0,93 undefined-0,84 undefined
20130,13 undefined-0,96 undefined-0,99 undefined
20120,01 undefined-0,65 undefined-0,73 undefined
20110 undefined-0,02 undefined-0,02 undefined

NMI Holdings Ação e análise de ações

A NMI Holdings Inc. (sigla NMI) é uma holding norte-americana especializada em seguros de empréstimos hipotecários. A empresa foi fundada em 2011 e tem sede em Emeryville, Califórnia. O modelo de negócios da NMI consiste em oferecer seguros para empréstimos feitos por clientes privados para financiar a compra ou refinanciamento de imóveis. Esses seguros cobrem o risco de inadimplência do mutuário em relação aos pagamentos mensais. Os principais produtos da NMI são os seguros hipotecários privados (PMI) e o Mortgage Assurance (MA). Seguros PMI são legalmente exigidos nos Estados Unidos quando o mutuário contribui com menos de 20% do valor do imóvel como entrada. Esse seguro oferece proteção ao credor no caso de o mutuário não conseguir pagar o empréstimo. Já os seguros MA oferecem benefícios semelhantes aos PMI, mas são contratados de forma voluntária para fornecer uma proteção adicional. A NMI opera em quatro áreas de negócio diferentes. A principal é a NMIL, que oferece seguros hipotecários privados e Mortgage Assurance. A segunda é a NMIS, que fornece serviços relacionados a seguros de empréstimos hipotecários. A terceira é a NMIA, que oferece serviços de suporte para seguros de empréstimos hipotecários. A quarta é a NMIH, que é a holding e toma as decisões estratégicas. A NMI trabalha com diversos credores, incluindo bancos, cooperativas de crédito e credores não bancários, como Quicken Loans e loanDepot. Os credores pagam um prêmio para a NMI para segurar suas carteiras de empréstimos. O valor do prêmio depende de diversos fatores, como a relação dívida/renda do mutuário e o valor do pagamento inicial. Em 2017, o volume de prêmios da NMI ultrapassou US$ 155 milhões. A NMI tem cerca de 280 funcionários nos Estados Unidos e comercializa seus produtos nos 50 estados do país. A empresa está listada na NASDAQ e tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 1,5 bilhão (dados de agosto de 2018). Nos últimos anos, a NMI expandiu seu negócio para segurar empréstimos de maior risco, como empréstimos para autônomos ou empréstimos com pontuação de crédito mais baixa. A NMI também está trabalhando para melhorar suas habilidades tecnológicas a fim de automatizar e tornar seus processos mais eficientes. As perspectivas futuras da NMI são positivas, já que o mercado imobiliário dos Estados Unidos continua em crescimento e a demanda por empréstimos hipotecários permanece alta. No entanto, como qualquer seguradora, a NMI é influenciada por fatores econômicos, como mudanças nas taxas de juros, taxa de desemprego e preços imobiliários. No geral, a NMI está bem posicionada com seu sólido modelo de negócio e marca forte para ser bem-sucedida no futuro. NMI Holdings é uma das empresas mais populares em Eulerpool.com.

NMI Holdings Avaliação segundo o Fair Value

Detalhes

Fair Value

ⓘ

Entendimento do Fair Value

O Fair Value de uma ação oferece insights se a ação está atualmente subvalorizada ou sobrevalorizada. É calculado com base no lucro, receita ou dividendos e oferece uma perspectiva abrangente do valor intrínseco da ação.

Fair Value baseado em renda

Este é calculado multiplicando o rendimento por ação pela média do P/E dos anos selecionados para o cálculo da média (suavização). Se o Fair Value for maior que o valor de mercado atual, isso indica que a ação está subvalorizada.

Exemplo 2022

Fair Value Lucro 2022 = Lucro por ação 2022 / Média P/E 2019 - 2021 (Suavização 3 anos)

Fair Value baseado em receita

É calculado multiplicando a receita por ação pela média da relação preço/receita dos anos selecionados para a formação de média (suavização). Uma ação subvalorizada é identificada quando o Fair Value excede o valor de mercado em curso.

Exemplo 2022

Fair Value Receita 2022 = Receita por ação 2022 / Média P/R 2019 - 2021 (Suavização 3 anos)

Fair Value baseado em dividendos

Este valor é obtido dividindo o dividendo por ação pela média do rendimento de dividendos dos anos selecionados para a formação da média (suavização). Um Fair Value mais alto que o valor de mercado indica uma ação subvalorizada.

Exemplo 2022

Fair Value Dividendo 2022 = Dividendo por ação 2022 * Média rendimento de dividendos 2019 - 2021 (Suavização 3 anos)

Expectativas e Previsões

Expectativas futuras fornecem trajetórias potenciais para os preços das ações e auxiliam os investidores na tomada de decisões. Os valores esperados são figuras projetadas do Fair Value, levando em consideração as tendências de crescimento ou declínio de lucros, receitas ou dividendos.

Análise Comparativa

A comparação do Fair Value, baseada em lucros, receitas e dividendos, oferece uma vista holística da saúde financeira da ação. Observar as variações anuais e por ano contribui para a compreensão da consistência e confiabilidade do desempenho da ação.

NMI Holdings Avaliação segundo KGV histórico, EBIT e KUV

NMI Holdings Número de ações

O número de ações em NMI Holdings no ano de 2023 foi — Isso indica quantas ações 83,854 Mio. são divididas. Como os acionistas são proprietários de uma empresa, cada ação representa uma pequena parte da propriedade da empresa.

  • 3 anos

  • 5 anos

  • 10 anos

  • 25 anos

  • Max

Quantidade de ações
Detalhes

Receita, EBIT e Lucro por Ação

ⓘ

Receita por Ação

A receita por ação representa a receita total que NMI Holdings obteve, dividida pelo número de ações em circulação. É uma métrica fundamental, pois reflete a capacidade da empresa em gerar receitas e indica o potencial para crescimento e expansão. A comparação anual da receita por ação permite aos investidores analisar a constância das receitas de uma empresa e prever tendências futuras.

EBIT por Ação

O EBIT por ação indica o lucro de NMI Holdings antes de juros e impostos, oferecendo uma visão da rentabilidade operacional, sem considerar os efeitos da estrutura de capital e das alíquotas de impostos. Pode ser comparado à receita por ação para avaliar a eficiência em transformar vendas em lucros. Um aumento constante do EBIT por ação ao longo dos anos destaca a eficiência operacional e a rentabilidade.

Renda por Ação

A renda por ação ou lucro por ação (EPS) mostra a parcela do lucro de NMI Holdings que é atribuída a cada ação do capital social. É crucial para avaliar a rentabilidade e a saúde financeira. Ao comparar com a receita e o EBIT por ação, os investidores podem perceber o quão efetivamente uma empresa transforma receitas e lucros operacionais em lucro líquido.

Valores Esperados

Os valores esperados são previsões para a receita, EBIT e renda por ação para os próximos anos. Essas expectativas, baseadas em dados históricos e análises de mercado, auxiliam os investidores na estratégia de seus investimentos, na avaliação do desempenho futuro de NMI Holdings e na estimativa dos preços futuros das ações. No entanto, é crucial considerar as volatilidades e incertezas do mercado que podem influenciar estas previsões.

Para NMI Holdings, infelizmente não há metas de preço e previsões disponíveis no momento.

NMI Holdings Surpresas de Lucros

DataEstimativa de EPSEPS-RealTrimestre de relatório
30/06/20241,07 1,20  (12,25 %)2024 Q2
31/03/20241,01 1,08  (7,31 %)2024 Q1
31/12/20230,98 1,01  (3,48 %)2023 Q4
30/09/20230,94 1,00  (6,66 %)2023 Q3
30/06/20230,88 0,95  (8,08 %)2023 Q2
31/03/20230,84 0,88  (4,97 %)2023 Q1
31/12/20220,86 0,86  (0,39 %)2022 Q4
30/09/20220,82 0,90  (9,44 %)2022 Q3
30/06/20220,78 0,86  (10,54 %)2022 Q2
31/03/20220,75 0,77  (2,23 %)2022 Q1
1
2
3
4
...
5

Eulerpool ESG Scorecard© para a ação NMI Holdings

Eulerpool World ESG Rating (EESG©)

53/ 100

🌱 Environment

21

👫 Social

70

🏛️ Governance

69

Ambiente

Escopo 1 - Emissões Diretas
—
Âmbito 2 - Emissões indiretas de energia adquirida
102,2
Alcance 3 - Emissões indiretas dentro da cadeia de valor
—
Emissões totais de CO₂
102,2
Estratégia de redução de CO₂
✅
Energia do carvão
❌
Energia Nuclear
❌
Testes em animais
❌
Pelz & Leder
—
Pesticidas
—
Óleo de Palma
—
Tabaco
❌
Organismos geneticamente modificados
❌
Conceito climático
—
Silvicultura Sustentável
—
Regulamentos de Reciclagem
❌
Embalagem amigável ao meio ambiente
❌
Substâncias perigosas
❌
Consumo e eficiência de combustível
❌
Consumo e eficiência da água
❌

Social (Social)

Participação de Mulheres Empregadas58
Participação de mulheres na gestão—
Participação de empregados asiáticos—
Participação da gestão asiática—
Participação de funcionários Hispano/Latino—
Participação da Gestão Hispano/Latina—
Participação de funcionários negros—
Participação da Gestão Negra—
Participação de Funcionários Brancos—
Participação da gestão branca—
Conteúdo para adultos❌
Álcool❌
Armas—
Armas de fogo
❌
Jogo de azar❌
Contratos Militares❌
Conceito de direitos humanos❌
Conceito de Proteção de Dados—
Proteção ao Trabalho e à Saúde✅
Católico✅

Governance (Gestão de Empresas)

Relatório Ambiental✅
Envolvimento dos Stakeholders❌
Políticas de retorno❌
Direito Antitruste❌

A Eulerpool ESG Scorecard© é a propriedade intelectual estritamente protegida por direitos autorais da Eulerpool Research Systems. Qualquer uso não autorizado, imitação ou violação será vigorosamente perseguido e pode levar a consequências jurídicas significativas. Para licenças, colaborações ou direitos de uso, por favor, entre em contato diretamente através do nosso Formulário de Contato para nós.

NMI Holdings Estrutura acionária da ação

%-participação
Nome
Ações
Mudança
Data
8,51031 % The Vanguard Group, Inc.6.780.163225.36431/12/2023
5,87777 % Oaktree Capital Management, L.P.4.682.823-217.17731/12/2023
5,73286 % Dimensional Fund Advisors, L.P.4.567.369-7.00231/12/2023
4,33394 % State Street Global Advisors (US)3.452.852283.89331/12/2023
3,08063 % Van Berkom & Associates Inc.2.454.341-254.45631/12/2023
2,78396 % Macquarie Investment Management2.217.979-1.224.81931/12/2023
2,26167 % Geode Capital Management, L.L.C.1.801.87652.89031/12/2023
2,20864 % Frontier Capital Management Company, LLC1.759.624-226.62031/12/2023
2,11677 % River Road Asset Management, LLC1.686.429-17.01331/12/2023
15,60186 % BlackRock Institutional Trust Company, N.A.12.430.002372.95231/12/2023
1
2
3
4
5
...
10

NMI Holdings Executivos e Conselho de Administração

Mr. Adam Pollitzer44
NMI Holdings President, Chief Executive Officer, Director
Remuneração 5,47 Mio.
Mr. Ravi Mallela53
NMI Holdings Chief Financial Officer, Executive Vice President
Remuneração 4,24 Mio.
Mr. William Leatherberry52
NMI Holdings Executive Vice President, Chief Administrative Officer, General Counsel
Remuneração 2,59 Mio.
Mr. Bradley Shuster68
NMI Holdings Executive Chairman of the Board (desde 2012)
Remuneração 2,54 Mio.
Mr. Robert Smith53
NMI Holdings Executive Vice President, Chief Risk Officer
Remuneração 1,96 Mio.
1
2
3
4

NMI Holdings Cadeia de suprimentos

NomeRelaçãoCorrelação de Duas SemanasCorrelação de um mêsCorrelação de Três MesesCorrelação de seis mesesCorrelação de um anoCorrelação de dois anos
Freddie Mac Ação
Freddie Mac
FornecedorCliente0,530,860,820,590,23-0,03
Fannie Mae Ação
Fannie Mae
FornecedorCliente0,400,810,760,550,21-0,03
1

Perguntas frequentes sobre a ação NMI Holdings

Qual os valores e filosofia da empresa NMI Holdings?

A NMI Holdings Inc é uma empresa que opera no setor de seguros hipotecários. Seus valores incluem fornecer soluções inovadoras para atender às necessidades dos clientes e parceiros, promover a excelência em todas as áreas de atuação e ter uma abordagem orientada para o cliente. A filosofia da empresa é baseada na transparência, integridade e relações duradouras com seus stakeholders. A NMI Holdings Inc se empenha em oferecer segurança e proteção aos proprietários de imóveis, permitindo-lhes alcançar seus sonhos de possuir uma casa própria. A empresa está comprometida em fornecer serviços de qualidade e valor agregado para seus clientes.

Em quais países e regiões NMI Holdings está principalmente presente?

NMI Holdings Inc está principalmente presente nos Estados Unidos.

Quais marcos significativos a empresa NMI Holdings alcançou?

A empresa NMI Holdings Inc alcançou vários marcos significativos ao longo de sua trajetória. Desde a sua fundação, a NMI Holdings Inc se tornou uma das principais empresas do setor de seguros hipotecários nos Estados Unidos. A empresa conquistou uma posição de destaque no mercado, oferecendo soluções de garantias e seguro para empréstimos hipotecários. Seus serviços têm sido reconhecidos pela qualidade e confiabilidade, o que lhe permitiu obter um crescimento constante de sua base de clientes. Além disso, a NMI Holdings Inc continua a expandir seu alcance e market share, consolidando-se como uma líder no setor. Com um histórico impressionante, a empresa continua a prosperar e alcançar novos patamares de sucesso.

Qual é a história e antecedentes da empresa NMI Holdings?

A empresa NMI Holdings Inc, fundada em 2011, é uma companhia seguradora hipotecária sediada nos Estados Unidos. Ela atua oferecendo seguros de hipoteca privados para auxiliar compradores de imóveis a adquirirem financiamentos. Através de sua subsidiária, National Mortgage Insurance Corporation (NMIC), a NMI Holdings Inc auxilia na mitigação de riscos para credores, fornecendo proteção contra inadimplência de empréstimos hipotecários. Com uma vasta experiência no setor de seguros e uma rede de parcerias estratégicas, a NMI Holdings Inc tem se destacado como líder no mercado de seguros hipotecários nos Estados Unidos, oferecendo soluções inovadoras e confiáveis aos seus clientes.

Quais são os principais concorrentes do NMI Holdings no mercado?

Os principais concorrentes do NMI Holdings Inc no mercado são empresas como MGIC Investment Corporation, Radian Group Inc e Essent Group Ltd. Essas empresas também atuam no setor de seguros hipotecários e oferecem serviços similares aos do NMI Holdings Inc. No entanto, é importante ressaltar que o NMI Holdings Inc possui uma posição competitiva significativa devido à sua experiência no setor e aos seus diferenciais em termos de cobertura e atendimento ao cliente. Com isso, a empresa continua a se destacar entre seus concorrentes no mercado de seguros hipotecários.

Em quais setores NMI Holdings atua principalmente?

A NMI Holdings Inc atua principalmente no setor de seguros hipotecários. Como uma empresa líder nesse setor, ela oferece soluções de seguro hipotecário para compradores de imóveis residenciais nos Estados Unidos. Através de suas subsidiárias, a NMI Holdings Inc fornece seguro de crédito hipotecário para empréstimos financiados por hipotecas convencionais, ajudando a proteger os credores contra perdas caso o mutuário não consiga fazer os pagamentos do empréstimo. Com sua experiência e conhecimento em seguros hipotecários, a NMI Holdings Inc se destaca como uma escolha confiável no mercado imobiliário.

Qual é o modelo de negócio de NMI Holdings?

NMI Holdings Inc é uma empresa especializada em seguro hipotecário. Seu modelo de negócio é fornecer garantias e cobertura de seguro em empréstimos hipotecários para compradores de imóveis nos Estados Unidos. A empresa atua como uma seguradora de crédito, ajudando a proteger os credores em caso de inadimplência por parte dos mutuários. A NMI Holdings Inc trabalha em parceria com várias instituições financeiras e fornecedores de hipotecas para fornecer soluções de seguro hipotecário inovadoras e personalizadas. Com sua experiência e ampla cobertura, a NMI Holdings Inc é uma das principais empresas do setor que auxilia na proteção dos investimentos em empréstimos hipotecários.

Qual é o P/E de NMI Holdings 2024?

O NMI Holdings P/E é 9,37.

Qual é o KUV de NMI Holdings 2024?

O NMI Holdings KUV é 5,83.

Qual é o AlleAktien Qualitätsscore de NMI Holdings?

O AlleAktien QualidadeScore para NMI Holdings é 7/10.

Qual é o faturamento de NMI Holdings 2024?

O esperado NMI Holdings faturamento é 593,13 Mio. USD.

Qual é o lucro de NMI Holdings 2024?

O esperado NMI Holdings lucro é 369,44 Mio. USD.

O que faz NMI Holdings?

A NMI Holdings Inc. é uma empresa americana que atua no setor de seguros. A empresa oferece uma ampla gama de produtos de seguro hipotecário e opera nos Estados Unidos.

Qual é o valor da NMI Holdings Dividenda?

NMI Holdings paga um dividendo de 0 USD distribuído ao longo de pagamentos por ano.

Com que frequência NMI Holdings paga dividendos?

O dividendo não pode ser calculado atualmente para NMI Holdings ou a empresa não distribui dividendos.

O que é o NMI Holdings ISIN?

A ISIN de NMI Holdings é US6292093050.

O que é o NMI Holdings WKN?

O WKN de NMI Holdings é A1W8UB.

O que é o NMI Holdings Ticker?

O ticker de NMI Holdings é NMIH.

Quanto paga NMI Holdings em dividendos?

Nos últimos 12 meses, NMI Holdings pagou um dividendo no valor de . Isso corresponde a um rendimento de dividendo de aproximadamente . Para os próximos 12 meses, NMI Holdings deverá pagar um dividendo de 0 USD.

Qual é o rendimento do dividendo de NMI Holdings?

A taxa de dividendos de NMI Holdings atualmente é de .

Quando NMI Holdings paga dividendos?

NMI Holdings paga dividendos trimestralmente. Estes são distribuídos nos meses .

Quão segura é a dividendos de NMI Holdings?

NMI Holdings pagou dividendos todos os anos nos últimos 0 anos.

Qual é o dividendo de NMI Holdings?

Nos próximos 12 meses, espera-se dividendos no valor de 0 USD. Isso corresponde a um rendimento de dividendo de 0 %.

Em que setor se encontra NMI Holdings?

NMI Holdings é atribuído ao setor 'Finanças'.

Wann musste ich die Aktien von NMI Holdings kaufen, um die vorherige Dividende zu erhalten?

Para receber o último dividendo de NMI Holdings de 06/10/2024 no valor de 0 USD, era necessário possuir a ação em carteira antes do dia ex-dividendo em 06/10/2024.

Quando NMI Holdings pagou o último dividendo?

A última distribuição de dividendos foi realizada em 06/10/2024.

Qual foi o valor do dividendo da NMI Holdings no ano de 2023?

No ano 2023, NMI Holdings distribuiu 0 USD em dividendos.

Em que moeda NMI Holdings distribui o dividendo?

As dividendos de NMI Holdings são distribuídas em USD.

Outros indicadores e análises de NMI Holdings em Deep Dive

Nossa análise de ações do NMI Holdings Receita inclui importantes indicadores financeiros, como receita, lucro, P/E, P/S, EBIT, bem como informações sobre o dividendo. Além disso, observamos aspectos como ações, capitalização de mercado, dívidas, patrimônio líquido e obrigações do NMI Holdings Receita. Se você está procurando informações mais detalhadas sobre esses tópicos, oferecemos análises aprofundadas em nossas subpáginas: