Het in Londen beursgenoteerde fintech-bedrijf Wise wordt geconfronteerd met verscherpt toezicht door de toezichthouders, nadat de Belgische Nationale Bank (NBB) in 2022 aanzienlijke tekortkomingen had vastgesteld in de maatregelen van het bedrijf ter voorkoming van witwassen van geld. Deze kritiek leidde tot een formeel herstelplan, zo melden meerdere met de zaak vertrouwde personen.

Een controle door de NBB begin 2022 wees uit dat Wise bij honderdduizenden klanten geen geldige adresbewijzen kon overleggen. Om deze hiaten te dichten, ontwikkelde het bedrijf een herstelplan dat door de NBB werd goedgekeurd. Het plan verplichtte Wise om alle getroffen klanten binnen enkele weken te vragen om adresbewijzen te verstrekken. Rekeningen waarvoor geen overeenkomstige documenten werden ingediend, moesten worden bevroren.

Het onderzoek maakt de uitdagingen duidelijk waarmee snelgroeiende fintech-bedrijven worden geconfronteerd bij het verenigen van schaalvergroting en gebruiksvriendelijkheid met robuuste risico- en control maatregelen. Wise, voorheen TransferWise, biedt grensoverschrijdende betalingen aan tegen gunstige tarieven en wordt vaak gebruikt door klanten die grote bedragen voor onroerendgoedtransacties overmaken.

Wise benadrukte dat het „zijn verantwoordelijkheid voor de bescherming van klanten en het voorkomen van witwassen zeer serieus“ neemt. „In 2021 voerde de Nationale Bank van België een routinematige controle van Wise Europe uit, die onderdeel was van een marktonderzoek na de Brexit. We hebben nauw samengewerkt met onze toezichthouder en hun aanbevelingen volledig uitgevoerd.“

De uitvoering van het herstelplan viel in de periode na het begin van de Russische aanval op Oekraïne, wat leidde tot een verstrenging van de EU-sancties tegen personen in de omgeving van Poetin. Tegelijkertijd kreeg Wise in 2022 een boete van 360.000 dollar van de financiële toezichthouder van de Verenigde Arabische Emiraten, die tekortkomingen in de anti-witwascontroles bekritiseerde, vooral bij hoogrisicoklanten.

In het daaropvolgende jaar onthulde het Britse Office of Financial Sanctions Implementation dat Wise een transactie had toegestaan van een bedrijf op de Russische sanctielijst ter waarde van £250. Bovendien stopte Wise tijdelijk met het werven van nieuwe klanten voor zakelijke klanten in het Verenigd Koninkrijk en Europa, omdat de verhoogde sanctievereisten uitgebreidere controleprocessen vereisten.

Wise, dat in 2021 met een waardering van £9 miljard naar de beurs in Londen ging, werd beschouwd als een symbool van vertrouwen in de Britse markt. Maar de herhaalde regelgevende bezwaren roepen vragen op over de interne controlemechanismen en het vermogen van het bedrijf om gelijke tred te houden met toenemende nalevingseisen.