The translation of the heading to Italian is: "Azione di Toronto-Dominion Bank crolla dopo rapporti su una massiccia multa negli Stati Uniti

Le azioni della Toronto-Dominion Bank hanno registrato giovedì un calo di oltre il cinque percento, dopo che sono emerse notizie su un imminente accordo da 3 miliardi di dollari negli Stati Uniti, legato alle sue pratiche anti-riciclaggio di denaro. Come riportato dal Wall Street Journal, citando persone a conoscenza della questione, si prevede che l'unità statunitense della TD Bank ammetta le accuse di non aver implementato sistemi adeguati per combattere il riciclaggio di denaro. Secondo le informazioni, le sanzioni finanziarie verranno imposte poiché la banca non ha monitorato adeguatamente le attività di riciclaggio di denaro da parte dei cartelli della droga. L'accordo previsto comporterà sia elevate sanzioni pecuniarie che restrizioni nella crescita della TD negli Stati Uniti. Nell'ambito dell'accordo con le autorità di regolamentazione, ci si aspetta che l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) stabilisca un limite agli attivi del business retail di TD, impedendo qualsiasi espansione oltre un certo livello. Inoltre, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) e il Dipartimento del Tesoro, attraverso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), nomineranno revisori indipendenti per monitorare il rispetto da parte della banca delle condizioni della composizione. Secondo fonti affidabili, il revisore del FinCEN dovrebbe rimanere in carica per quattro anni. L'accordo riportato della TD Bank segue un'indagine seria che ha rivelato carenze nei suoi protocolli anti-riciclaggio. Secondo il Wall Street Journal, le autorità federali avrebbero scoperto che un'organizzazione criminale cinese avrebbe riciclato milioni attraverso filiali TD a New York e nel New Jersey. Questa indagine ha indotto le autorità di regolamentazione statunitensi a esaminare i controlli interni della banca, fallendo così l'acquisizione prevista di 13,4 miliardi di dollari di First Horizon nel maggio 2023. Di fronte a queste sfide regolatorie, TD ha riorganizzato i suoi dipartimenti di antiriciclaggio e indagini, ricoprendo nuovamente diverse posizioni chiave per migliorare i suoi sistemi. Nonostante questi sforzi, le azioni della banca hanno sofferto e mostrano quest'anno un calo, che è in netto contrasto con la ripresa del mercato più ampio.