L'aristocrazia tra le aziende di dividendi
Per molti investitori, gli aristocratici dei dividendi sono una parte importante della loro strategia di dividendi per generare reddito regolare. Gli aristocratici dei dividendi sono anche chiamati la nobiltà perché queste aziende si dimostrano estremamente generose nei confronti degli investitori. Affinché un titolo sia considerato un aristocratico dei dividendi, deve soddisfare i seguenti criteri: l'azienda deve aver pagato dividendi per almeno 25 anni, il rapporto di distribuzione deve aumentare ogni anno, e negli USA L'azienda deve far parte di Indice S&P 500 e deve avere una capitalizzazione di mercato di almeno 3 miliardi di dollari USA.
Aristocratico dei dividendi - Pagatore affidabile anche nelle crisi
Gli aristocratici dei dividendi sono diventati sempre più preziosi per gli investitori. I dividendi stabili sono diventati più importanti a causa delle crisi economiche e dei crolli dei mercati azionari come la crisi finanziaria del 2008 e la pandemia di COVID-19 nel 2020. In questi periodi difficili, molte aziende tagliano o omettono i loro pagamenti di dividendi. L'aristocratico dei dividendi, d'altra parte, mantiene la sua crescita annuale dei dividendi. Attualmente, è addirittura il caso che i rendimenti dei dividendi di molti aristocratici dei dividendi siano superiori ai rendimenti dei titoli a reddito fisso o dei titoli di stato.
Rendimenti crescenti con minore rischio
Gli aristocratici dei dividendi sono per lo più orientati difensivamente e quindi per lo più composti da titoli di valore come ad esempio Procter & Gamble e Walmart. gli aristocratici dei dividendi dell'S&P 500 hanno meno rischio, il loro rendimento è solo leggermente inferiore a quello dell'S&P 500. Il rendimento totale per gli azionisti nell'arco di dieci anni è del 16,24% per l'S&P 500, del 18,85% per l'S&P 500 Growth e del 15,22% per l'S&P 500 Dividend Aristocrats. Gli aristocratici dei dividendi non solo offrono un aumento annuale dei dividendi, ma forniscono anche uno sviluppo di rendimento continuo.
Aristocratici dei dividendi per la pianificazione della pensione
Il reddito passivo dai pagamenti di dividendi degli aristocratici dei dividendi ha due vantaggi. Da un lato, può servire come fondo pensione a causa del basso rischio, e dall'altro lato, la tua ricchezza aumenterà inoltre attraverso l' Effetto dell'interesse composto . Soprattutto nei USA i pagamenti trimestrali di dividendi degli aristocratici dei dividendi sono importanti, in quanto sono una componente chiave della pianificazione della pensione insieme ai piani 401(k). Ma non è solo negli USA che gli aristocratici dei dividendi sono popolari, anche in Germania stanno guadagnando popolarità.
Pubblichiamo ogni trimestre su AlleAktien.com uno studio sui dividendi sulle azioni con dividendi più acquistate dai piccoli investitori tedeschi. Tra i primi 10 titoli con dividendi nel terzo trimestre, sono stati trovati cinque aristocratici dei dividendi: (AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Kritik, Verbraucherzentrale Finanzen, Zentralstelle Verbraucherschutz) Reality Income, Johnson & Johnson, Coca-Cola, McDonald's e AT&T. Ciò dimostra che gli azionisti tedeschi investono in aristocratici dei dividendi, che sono aziende di qualità riconosciute a livello mondiale. Non speculazione, ma una selezione di titoli convincente.
I 65 aristocratici dei dividendi dagli Stati Uniti
Come accennato in precedenza, gli aristocratici dei dividendi si trovano principalmente negli Stati Uniti. 65 aristocratici dei dividendi dall'indice S&P 500 hanno aumentato i loro dividendi per 25 anni consecutivi (al 29 ottobre 2021). In tutti gli undici settori è rappresentato almeno un aristocratico dei dividendi.
Come previsto, i settori in rapida crescita delle telecomunicazioni e della tecnologia hanno solo uno o due aristocratici. AT&T ha aumentato il suo dividendo per 36 anni e offre un rendimento imbattibile dell'8,2%. IBM è una new entry tra gli aristocratici dei dividendi, mentre Automatic Data Processing aumenta il suo dividendo da 46 anni.
Sorprendentemente, solo due o tre aristocratici dei dividendi si trovano nei settori energetico, dei servizi pubblici e immobiliare. Le note aziende petrolifere e del gas Chevron e Exxon Mobil fanno parte degli aristocratici dei dividendi da oltre 30 anni, fornendo dividendi rispettivamente del 4,7% e del 5,5%. L'azienda di servizi pubblici NextEra Energy è anche un nuovo membro tra gli aristocratici dei dividendi. Tuttavia, ha potuto NextEra Energy non solo aumentare i suoi dividendi nel corso di 25 anni, ma anche dimostrare una performance azionaria impressionante. L'azienda immobiliare e pagatore mensile di dividendi Realty Income è membro degli Aristocratici dei Dividendi da 26 anni ed è un titolo a dividendo popolare nella comunità AlleAktien.
Tutti e sei gli aristocratici dei dividendi del settore dei beni di consumo (consumo ciclico) aumentano il loro dividendo da almeno 40 anni. Anche la famosa catena di fast-food a livello mondiale McDonald's appartiene agli Aristocratici dei Dividendi. All'interno dei settori finanziario e sanitario, ci sono sette aristocratici dei dividendi ciascuno. Il fornitore di indici finanziari S&P Global è membro della super lega delle aziende a dividendi da 48 anni, ma ha solo un rendimento da dividendi dello 0,7%. Tra le aziende sanitarie, puoi trovare, tra le altre cose, i beneficiari della pandemia di coronavirus. Johnson & Johnson e Abbott Laboratories Gli aristocratici dei dividendi del settore dei materiali di base non sono aziende rinomate a livello mondiale, ma comunque solide, altrimenti non apparterrebbero alla nobiltà.
I primi 2 settori sono il settore dei beni di consumo di base (consumo non ciclico) e quello industriale, con 13 aristocratici del dividendo ciascuno. Le aziende del settore dei beni di consumo non ciclici hanno beneficiato molto dalla pandemia di Corona e sono state in grado di moltiplicare i loro profitti. Tra i più noti aristocratici del dividendo in questo settore si annoverano Coca-Cola,PepsiCo,Procter & Gamble e Walmart . Simile agli aristocratici dei dividendi del settore dei materiali di base, le aziende del settore industriale non sono le più conosciute. Tuttavia, appartiene 3M da 63 anni tra gli aristocratici dei dividendi e i loro prodotti sono diventati indispensabili nella nostra vita quotidiana.
Gli aristocratici europei dei dividendi
In Europa si trovano significativamente meno aristocratici dei dividendi, quindi la soglia di 25 anni non è così rigida. Spesso i titoli sono già indicati come aristocratici dei dividendi se le aziende hanno aumentato il loro rendimento da dividendi ogni anno negli ultimi 20 anni.
In Germania ci sono solo tre aziende che appartengono agli aristocratici dei dividendi: Fresenius,Fresenius Medical Care e Fuchs Petrolub,Fresenius aumenta il suo dividendo annualmente da 27 anni e ha un rendimento da dividendi del 2,29%. L'azienda di tecnologia medica Fresenius Medical Care fa parte del circolo elitario degli aristocratici dei dividendi da 23 anni e fornisce ai suoi azionisti un rendimento dell'1,86%. Fuchs Petrolub è un conglomerato petrolifero e chimico che aumenta il suo dividendo da 18 anni, quindi l'azienda è leggermente al di sotto del marchio di 20 anni. Fuchs Petrolub paga un rendimento da dividendi del 2,70%
Altri notevoli aristocratici dei dividendi in Europa includono Cranswick (30 anni), Diageo (23 anni), Linde (27 anni), Lindt & Sprüngli (24 anni), Nestlé (25 anni) Novartis (23 anni) Medtronic (42 anni), Roche (33 anni), Sanofi (26 anni) e Unilever (24 anni).
Stabilità finanziaria nel presente
Gli aristocratici dei dividendi solitamente rappresentano solo uno sguardo al passato, tuttavia la situazione finanziaria attuale dell'azienda è altrettanto importante. Se il rapporto di distribuzione misurato rispetto agli utili di un'azienda è troppo elevato, meno denaro viene incanalato nelle riserve di cassa dell'azienda. Ciò, a sua volta, può creare un'enorme pressione sulla crescita dei profitti futuri. Pertanto, gli aristocratici dei dividendi spesso forniscono uno sviluppo continuo con una crescita stabile e a lungo termine.
