Gli aristocratici dei dividendi sono azioni che aumentano il loro dividendo da almeno 25 anni.

L'aristocrazia tra le società a dividendo

Per molti investitori, i Dividendenaristokraten sono una parte importante della strategia di dividendi per generare un reddito regolare. I Dividendenaristokraten sono anche chiamati la nobiltà, perché queste aziende si dimostrano estremamente generose nei confronti degli investitori. Affinché una azione sia denominata Dividendenaristokrat, deve soddisfare i seguenti criteri: l'azienda deve pagare un dividendo da almeno 25 anni, il tasso di distribuzione deve essere aumentato ogni anno e nei Stati Uniti deve far parte del Indice S&P 500 avere una capitalizzazione di mercato di almeno 3 miliardi di dollari USA.

Aristocratico dei dividendi - Pagatore affidabile anche in tempi di crisi

Gli aristocratici dei dividendi sono diventati sempre più preziosi per gli investitori. Durante crisi economiche e crolli di mercato come la crisi finanziaria del 2008 e la pandemia di Corona del 2020, le dividendi stabili sono diventate più importanti. In questi tempi difficili, molte aziende riducono o omettono i loro pagamenti di dividendi. Il Dividendenaristokrat, invece, mantiene il suo incremento annuale di dividendi. Attualmente, le rendite di dividendi di molti Dividendenaristokraten sono addirittura più alte dei rendimenti di titoli a reddito fisso o obbligazioni di stato.

Rendimento crescente con meno rischio

Gli aristocratici dei dividendi sono per lo più orientati alla difesa e quindi nella maggior parte dei casi azioni di valore come ad esempio Procter & Gamble e Walmart. Gli aristocratici dei dividendi dello S&P 500 hanno meno rischio e il loro rendimento è solo leggermente inferiore a quello dello S&P 500. Il rendimento totale per gli azionisti su dieci anni è del 16,24% per lo S&P 500, del 18,85% per lo S&P 500 Growth e del 15,22% per gli S&P 500 Dividend Aristocrats. Dunque, gli aristocratici dei dividendi offrono non solo un aumento annuale del dividendo, ma anche uno sviluppo continuo del rendimento.

Aristocratici dei dividendi come previdenza per la vecchiaia

Il reddito passivo attraverso i pagamenti dei dividendi dei Dividendenaristokraten ha due vantaggi. Da un lato, può fungere da previdenza per la vecchiaia a causa del basso rischio e, dall'altro, il tuo patrimonio aumenta ulteriormente attraverso il Effetto dell'interesse composto Soprattutto nei USA le pagamenti trimestrali dei Dividendenaristokraten hanno un'importanza significativa, in quanto, insieme ai piani 401(k), rappresentano un elemento fondamentale per la pianificazione della pensione. Ma non solo negli USA gli Aristocratici dei dividendi sono popolari, anche in Germania guadagnano popolarità.

Pubblichiamo ogni trimestre su AlleAktien.com uno studio sui dividendi sulle azioni a dividendo più acquistate dagli investitori privati tedeschi. Tra le prime 10 azioni a dividendo nel terzo trimestre, si trovavano cinque aristocratici dei dividendi: Realty Income , Johnson & Johnson , Coca-Cola , McDonald’s e AT&T. Ciò dimostra che gli azionisti tedeschi puntano sui Dividendenaristokraten, che sono aziende di qualità riconosciute a livello mondiale. Niente speculazioni, ma una scelta di azioni convincente.

I 65 Dividendenaristokraten dagli USA

Come già accennato, soprattutto negli USA si trovano Dividendenaristokraten. 65 Dividendenaristokraten dell'indice S&P 500 hanno aumentato i dividendi per 25 anni consecutivi (dati al 29 ottobre 2021). In tutti gli undici settori è presente almeno un Dividendenaristokrat.

Come previsto, i settori in rapida crescita della Telecomunicazione e della Tecnologia contano solo uno o due Aristocratici. AT&T aumenta la sua dividenda da 36 anni e paga un rendimento imbattibile dell'8,2%. IBM è un novellino tra i Dividendenaristokraten, mentre Automatic Data Processing aumenta il suo dividendo da 46 anni.

Sorprendentemente, nei settori dell'energia, dei servizi pubblici e immobiliare si trovano solo due o tre Dividendenaristokraten. Le note compagnie petrolifere e del gas Chevron e Exxon Mobil fanno parte degli aristocratici dei dividendi da oltre 30 anni e offrono dividendi del 4,7% e del 5,5%. L'azienda di servizi pubblici NextEra Energy è anche un nuovo membro tra i Dividendenaristokraten. Tuttavia, potrebbe NextEra Energy non ha solo aumentato i suoi dividendi per oltre 25 anni, ma può anche vantare una notevole performance delle sue azioni. Il conglomerato immobiliare e pagatore di dividendi mensile Realty Income È parte degli aristocratici dei dividendi da 26 anni ed è un'azione a dividendo popolare nella community di AlleAktien.

Tutti e sei gli Aristocratici del Dividendo del settore dei beni di consumo (consumo ciclico) aumentano il loro dividendo da almeno 40 anni. Anche la famosa catena di fast food mondiale McDonald's fa parte degli aristocratici dei dividendi. Dal settore finanziario e della salute sono presenti rispettivamente sette aristocratici dei dividendi. Il fornitore di indici finanziari S&P Global è da 48 anni membro della Superliga delle società di dividendi, tuttavia ha un rendimento da dividendo di solo lo 0,7 %. Tra le aziende del settore sanitario si trovano tra gli altri i beneficiari del periodo del coronavirus. Johnson & Johnson e Abbott Laboratories Gli aristocratici dei dividendi del settore dei materiali di base non sono aziende conosciute in tutto il mondo, ma nonostante ciò sono solidi, altrimenti non farebbero parte della nobiltà.

I primi 2 settori sono il settore dei beni di consumo di base (consumo non ciclico) e quello industriale, con 13 Dividendenaristokraten ciascuno. Le aziende del settore dei beni di consumo non ciclici hanno beneficiato molto dalla pandemia di Corona e sono state in grado di moltiplicare i loro profitti. Tra i più noti Dividendenaristokraten in questo settore si annoverano Coca-ColaPepsiCo,Procter & Gamble e Walmart Similmente agli aristocratici dei dividendi del settore dei materiali di base, le aziende nel settore industriale non sono le più conosciute. Tuttavia, appartiene 3M da 63 anni fa parte degli aristocratici dei dividendi e i suoi prodotti sono ormai indispensabili nella nostra vita quotidiana.

Gli aristocratici europei dei dividendi

In Europa si trovano nettamente meno Dividendenaristokraten e quindi il limite dei 25 anni non viene preso così alla lettera. Spesso le azioni vengono definite Dividendenaristokraten quando le aziende hanno incrementato la loro rendita da dividendi ogni anno negli ultimi 20 anni.

In Germania ci sono solo tre aziende che appartengono agli aristocratici dei dividendi: Fresenius,Fresenius Medical Care e Fuchs Petrolub,Fresenius aumenta annualmente il suo dividendo da 27 anni e ha un rendimento dei dividendi del 2,29 %. L'azienda di tecnologia medica Fresenius Medical Care è da 23 anni nel prestigioso circolo degli aristocratici del dividendo e offre ai suoi azionisti un rendimento dell'1,86%. Fuchs Petrolub è un gruppo petrolifero e chimico che ha aumentato il suo dividendo per 18 anni, quindi l'azienda si classifica appena al di sotto dei 20 anni. Fuchs Petrolub paga un rendimento sui dividendi del 2,70 %

Altri notevoli Dividendenaristokraten in Europa sono Cranswick (30 anni), Diageo (23 anni), Linde (27 anni), Lindt & Sprüngli (24 anni), Nestlé (25 anni), Novartis (23 anni), Medtronic (42 anni), Roche (33 anni), Sanofi (26 anni) e Unilever (24 anni).

Stabilità finanziaria nel presente

Gli aristocratici dei dividendi rappresentano spesso solo uno sguardo al passato, tuttavia la situazione finanziaria attuale dell'azienda è altrettanto importante. Se la percentuale di distribuzione misurata sugli utili di un'impresa è troppo alta, meno denaro confluirà nella cassa dell'azienda. Questo a sua volta può creare un'enorme pressione sulle future crescita degli utili. Per questo motivo, gli aristocratici dei dividendi offrono spesso uno sviluppo continuo con una crescita a lungo termine e stabile.