Commerzbank on jälleen kritiikin kohteena puutteiden vuoksi rahanpesun estämisessä. Saksan finanssivalvontaviranomainen (Bafin) on määrännyt saksalaiselle luottolaitokselle 1,45 miljoonan euron sakot. Sakkojen perusteena on se, että Onlinetytäryhtiö Comdirectin integraatio ei ole ollut tyydyttävää, joka otettiin kokonaan Commerzbankin omistukseen vuonna 2020.

Bafin syyttää Commerzbankia ja Comdirectia siitä, etteivät ne ole riittävästi täyttäneet valvontavelvollisuuksiaan rahanpesuneston alueella. Erityisen ongelmallista oli asiakastietojen päivittämisen myöhästyminen tai riittämättömyys sekä puutteelliset sisäiset turvatoimet. Nämä rikkomukset muodostavat hallinnollisen rikkomuksen, josta nyt määrätyt sakot on määrätty seuraamukseksi. Asianmukainen sakkomääräys on ollut lainvoimainen 28. maaliskuuta lähtien.

Commerzbankilta reagoitiin tähän. Yrityksen edustaja ilmoitti, että tarvittavat prosessien mukautukset ja tietojen päivitykset saatiin päätökseen jo vuonna 2022. Erityisesti Comdirectin integraation yhteydessä mukautettiin uusien asiakkaiden legitimointitarkastuksen vaatimuksia sekä asiakastietojen päivitysprosesseja.

Pankki korosti, että se oli aloittanut välittömästi korjaustoimenpiteet havaittujen puutteiden jälkeen ja oli jatkuvassa yhteydessä asiaankuuluvan valvontaviranomaisen kanssa. Commerzbank vakuutti noudattaneensa BaFinin määräyksiä ja toteuttaneensa tarvittavat toimenpiteet rahanpesun estämisen parantamiseksi.

Huolimatta ilmenneistä ongelmista ja niistä seuranneista sakkoista on vielä nähtävissä, miten nämä tapaukset vaikuttavat pitkällä aikavälillä luottamukseen pankkia ja sen compliance-strategioita kohtaan.