Real Estate Calculator: Financing + Buy vs. Rent

Calculate monthly payment, remaining debt, and interest costs – and roughly compare buying vs. renting.

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Real Estate Calculator

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What You Get

Monthly payment (annuity), remaining debt progression, interest and repayment shares, and total interest costs – as a quick orientation.

Simplifications

No special repayments, no fixed interest period/refinancing, no taxes. Buy-vs-rent is a rough model (sufficient for quick intuition).

Monthly Payment (Annuity)
€1,957.50
Remaining Debt After 10 Years: €306,647.48
Loan Amount
€405,000.00
Equity (incl. Costs)
€135,000.00
Purchase Costs
€45,000.00
Interest Paid (up to Year 10)
€136,547.48
Repaid (up to Year 10)
€98,352.52
Annual Overview (Excerpt)
Remaining Debt · Interest · Repayment
Year 1
€396,757.00
€15,247.00
€8,243.00
Year 2
€388,196.00
€14,929.00
€8,561.00
Year 3
€379,304.00
€14,598.00
€8,892.00
Year 4
€370,068.00
€14,254.00
€9,236.00
Year 5
€360,474.00
€13,897.00
€9,593.00
Year 6
€350,510.00
€13,526.00
€9,964.00
Year 7
€340,160.00
€13,140.00
€10,350.00
Year 8
€329,410.00
€12,740.00
€10,750.00
Year 9
€318,245.00
€12,324.00
€11,166.00
Year 10
€306,647.00
€11,893.00
€11,597.00

Immobilienrechner: Finanzierung + Kaufen vs. Mieten

Dieser Rechner hilft dir, eine erste Orientierung zu bekommen: Monatsrate, Restschuld und Zinskosten einer Finanzierung – und (grob) die Vermögensentwicklung „Kaufen vs. Mieten“.

Was ist eine Annuität?

Bei vielen Immobilienkrediten zahlst du eine konstante Monatsrate (Annuität). Am Anfang ist der Zinsanteil hoch, später steigt der Tilgungsanteil.

Warum Kaufen vs. Mieten schwer ist

In der Realität spielen viele Faktoren hinein: Steuern, Renovierungen, Wertentwicklung, Opportunitätskosten, Mietsteigerungen, Lage, Lebensplanung. Unser Vergleich ist bewusst vereinfacht – ideal für ein schnelles Bauchgefühl.

Ofte stilte spørsmål

Simplified as an annuity from the nominal interest rate + initial repayment rate.