Dividendestrategi
Investorer som følger dividendestrategi kjøper primært aksjer i selskaper med høy dividendeavkastning. Dermed sikrer de seg passiv inntekt. Investering etter dividendestrategi beskriver kjøp av dividendeaksjer som kan generere stadig økende passiv inntekt.
I denne strategien finnes det lignende kriterier som ved en vanlig langsiktig aksjestrategi: Kvaliteten på aksjer med høy dividende er også her den avgjørende faktoren.
Ved søk etter aksjer med høy dividende er en kombinasjon av kvalitative og kvantitative faktorer viktig, og grunnleggende nøkkeltall er ofte et avgjørende kriterium ved valg.
I tillegg kommer dividendekenntal som blir spesielt relevante, som historikken til dividenden eller dividendestøten over så lang periode som mulig. Slik kan vi bedre vurdere om dividenden kanskje ble redusert under en krise tidligere og om dividenden fortsatt kan opprettholdes eller ideelt sett økes i kommende år.
Dividendestrategi gir oss en liten, tilleggsinntekt som kommer regelmessig og pålitelig. Jeg har fullstendig frihet i hvordan jeg bruker den.
AlleAktien
Våre selskaper, våre gevinster
På norsk:
Investorer mottar en del av overskuddet i kontanter utbetalt til kontoen sin som dividendeutbetalinger. Dividenden er som aksjonærenes lønn. Den kompenserer for risikoen vi tar med investeringen vår. Hvis du Microsoft skulle eie 100 % og ikke lenger kunne selge aksjene, ville dividenden vært et must for deg. Hva nytter selskapets høye overskudd hvis du ikke kan betale leien din med det? Derfor betaler de fleste vellykkede selskaper på lang sikt dividende til aksjonærene. Det er den beste måten å overbevise oss investorer om å ta i bruk en kjøp og hold-strategi. Men vær forsiktig: I første omgang er dividender nøytrale for formuen. Det vi mottar som dividende blir trukket fra aksjekursen. Pengene mangler tross alt i selskapet.
Hva er dividendeavkastningen?
Dividendeavkastningen angir hvor mange prosent av aksjekursen som utdeles til aksjonærene som dividende.
Tolking
Jo høyere dividendeavkastningen er, desto mer penger får aksjonærene tilbake fra sitt selskap. Men vær forsiktig: Det skal ikke bare baseres på mengden av dividenden. Like viktig er dividendestøtstakten, utbetalingskvoten og historien. En spesielt høy dividendeavkastning (f.eks. mer enn 5 %) kan til og med være et varselsignal.
Tiltrekningen ved dividenden
En dividende utbetales vanligvis kontinuerlig og pålitelig til kontoen vår og lar pengekassen ringe hver gang. Betalingene kan vanligvis forutsies og planlegges godt, og man gleder seg til slutt over hver betaling mottatt og hver dividendeøkning.
Sykliske markeder kan ofte ha liten innvirkning på en aksje med høy dividende. Ved dividendestrategi blir investorer belønnet for sin lojalitet. I dette tilfellet beviser ordtaket seg ofte sann: Jo lenger du holder en god dividendeaksje, desto mer glede har du av den.
Fordi med tiden øker også den personlige dividendeavkastningen hos kvalitetsselskaper, noe som gjør at man kan se sin passive inntekt vokse.
Det finnes ikke en enkelt dividendestrategi. Mange investorer tenker på dividendestrategi som bare en mulighet: en aksje med høy dividendeavkastning — hva som helst. Dette er imidlertid en feil. Det finnes mange måter å investere i dividendeaksjer på. De to mest grunnleggende strategiene er dividendestøt og dividendeavkastningsstrategier. De fleste investorer kombinerer begge strategiene etter egen preferanse.
Dividendestrategi For mange investorer er dividenden en av de mest populære årsakene til å investere i en aksje. Den regelmessige inntekten og den resulterende kontantstrømmen motiverer investorer til å spesifikt fokusere på dividendevekst- eller dividendeavkastningsstrategi. En drøm som blir sannhet: Hver måned og hvert år mottar du en god dividende (overskuddsfordeling) fra selskapet. Med dette kan vi opprettholde vårt levebrød og kjøpe oss fine ting. Eller investere den mottatte dividenden i enda flere dividendeaksjer.
Kurser kommer og går. Dividender blir. Dividender er den eneste formen for aksjonæravkastning som ingen kan ta fra oss. Dividender betyr 100 % beslutningsfrihet for investorer. Vi kan reinvestere dem eller bruke dem. Valget er vårt. Det er det som gjør det så spennende å se dividendene våre vokse. Det starter lite, men til slutt har vi råd til litt luksus og til slutt økonomisk frihet.
40.000 euro ekstra lønn per år. Med en formue på 1 million euro og en dividendeavkastning på 4 % per år genereres årlig 40 000 euro fritt disponibel inntekt (før skatter). Og denne inntekten regnes som "passiv inntekt". Fordi alt du trenger å gjøre er å eie den tilsvarende aksjen. Vi bygger vårt eget lille "betinget grunnleggende inntekt" eller ekstra pensjon. Noen ser på det som et supplement til egen pensjon, en bonus, eller ganske enkelt en liten kontantpute til neste ferie.
I analogi med denne oppdelingen i vekst og verdi kan aksjer med høy dividende også deles inn i dividendestøt og dividendeavkastning.
#1: Dividendvekststrategi
Dividendvekststrategien er den mest imponerende måten å delta i rentesrente på — og også den mest forutsigbare.
AlleAktien
Dividendestøt: Disse selskapene er vekst- eller vekstaksjer som langsomt forvandles til verdaksjer. De er i en tidlig fase av sitt liv. Fordi selskapet fortsatt vokser, reinvesterer det en stor del av overskuddet sitt i vekst. Imidlertid utbetales det en dividende, som vanligvis er ganske liten og vokser i rask tempo. Dividendestøtaksjer blir typisk referert til som dividendestøtaksjer når dividendestøten er minst 10 % per år.
Når det gjelder dividendestøt, maksimerer man dividenden i fremtiden. Dividendestøtinvestorer fokuserer på aksjer med lavere dividendeavkastning som vokser raskt. Dividendestøten sikrer at man innen få år likevel oppnår en attraktiv dividende. Denne strategien er spesielt populær blant investorer som fortsatt har flere år til pensjonering.
Eksempler på aksjer med høy dividendestøt :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Dividendeavkastningsstrategi
Dividendeinntektstrategien er spesielt hyggelig når du har en formue på seks sifre. Du samler raskt 500 euro eller mer per måned, noe som gjør at du kan tillate deg noen luksuriøse ting i livet.
AlleAktien
Dividendeavkastning: Disse selskapene er verdaksjer. De er i en sen fase av sin livssyklus. På grunn av lav reinvestering er det mye penger tilgjengelig for dividender og tilbakekjøp av aksjer. Dividendeavkastningen er vanligvis høyere og vokser i langsomt tempo.
Imidlertid skal denne klassifiseringen ikke forstås for strengt. Det finnes ingen enhetlig klassifisering. For meg er grensen rundt 10 % dividendestøt per år. Andre investorer setter den lavere eller høyere. Det er bare viktig å vite at ikke hver dividendeaksje starter med høy dividendeavkastning.
Når det gjelder dividendeavkastning, handler det om å nyte nåtiden. Mange investorer ønsker en dividende som genererer månedlig kontantstrøm. Disse investorene legger mer vekt på høyere avkastning og mindre på dividendestøt. Mottoet er: "Kontanter er konge." Her er også kvaliteten på selskapet avgjørende for å sikre stabil avkastning over tiår.
Eksempler på aksjer med høy dividendeavkastning :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Mrd. GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Risiko med høy dividendeavkastning?
Ofte kan høy dividendeavkastning begrunnes med at aksjekursen har falt betydelig tidligere. Som grov tommelfingerregel kan man si at hvis dividendeavkastningen er mer enn 5 % til gjeldende kurs, må selskapet undersøkes nøye før investering her.
Høy dividendeavkastning alene er ikke en kvalitetsindikator og må alltid vurderes i sammenheng med alle andre grunnleggende data. Spørsmålet "Hvilket selskap betaler høyest dividende?" skal aldri være den eneste grunnen for en kjøpsbeslutning.
Aksjene med høyest dividende i Tyskland
Tyskland har noen dividendeutbetalere som kan konkurrere med internasjonal konkurranse. Delivery Hero og Zalando, som foretrekker å reinvestere overskuddet sitt. De fleste dividender utbetales i april og mai. Spesielt høy avkastning tilbys av selskaper som RWE og E.ON, som har utbetalt konsistente dividender i årevis. Analytikere gir også regelmessig anbefalinger om de beste dividendeaksjene. Det lønner seg å følge disse hvis du søker passive inntektskilder. Delivery Hero ekstra aksjsektor du kan dekke med vår . Vi tilbyr en rekke verktøy og analysekapabilitet for å hjelpe deg vurdere aksjer og ta beslutninger. Besøk nettstedet vårt for å finne ut mer og motta . HelloFresh (begge grunnlagt i 2011). Men ikke bare DAX-selskaper betaler attraktiv dividende, også andre tyske selskaper, som kanskje ikke er kjent for alle, betaler dividendeavkastninger som er verdt å se på.
DAX-selskapet med høyest dividendeavkastning er verdens største kjemikonsern målt i omsetning. BASF.BASF betaler for øyeblikket en dividendeavkastning på 5,32 % og de siste 14 årene har den vært over 3 % konsekvent. Andreplassen er holdt av Münchens forsikringsselskap. Allianz med en dividendeavkastning på 4,73 %. Allianz er også en ekstremt populær dividendeutbetaler innen AlleAktien-fellesskapet og klarte å sikre førsteplass blant dividendeaksjer til tyske private investorer i andre kvartal 2022. Også på pallen kommer energikonsernet E.ON fra Ruhr-området. Gjeldende dividendeavkastning er 4,26 %.
Legemiddelselskapet Bayer fra Leverkusen tilbyr aksjonærene sine en meget god dividendeavkastning på 4 %. Gjenforsikringsselskapet betaler litt mindre med 3,76 %. Münchener Rück (også kjent som Munich RE). Europas største telekommunikasjonsselskap, Deutsche Telekom,
Siemens,
Allianz,
Volkswagen,
BASF,
Daimler,
Bayer,
Deutsche Bank,
Deutsche Börse,
EON,
BMW,
SAP,
Adidas,
Linde,
ThyssenKrupp,
Continental,
Fresenius Medical Care,
Fresenius,
HeidelbergCement,
Infineon,
Merck,
Munich Re,
RWE,
Wirecard,
Freenet,
Hochtief,
Zalando,
Deutsche Post,
Osram Licht,
Drägerwerk betaler en solid dividendeavkastning på 3,61 %. Vonovia, en eiendomsgruppe og medlem av siden 2020 EURO STOXX 50 , utdeler en dividendeavkastning på 3,29 % til sine aksjonærer.
Fire andre tyske selskaper som ikke er i DAX og derfor flyr under radaren er online-sportsveddeleggs- og spillkonsernet bet-at-home.com (14,74 %), telekommunikasjonsselskapet Freenet (7,40 %), byggekonsernet Hochtief (5,58 %) og kapitalforvaltningsselskapet DWS Group (4,80 %), som var Deutsche Bank tilhørte.
Standardselskap med høy dividende fra Europa
Det finnes flere globalt kjente selskaper i Europa som betaler høy dividende, men også selskaper som de fleste investorer ikke har hørt om.
Fra Storbritannia kommer dividendeselskaper. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto og Unilever.BAT og Imperial Brands tilhører de fem største tobakkskonsernene og selger produktene sine verden over. Imperial Brands betaler for tiden en dividendeavkastning på 8,89 %. BAT (British American Tobacco) en på 8,52 %. Rio Tinto er ett av de tre største gruveselskaper i verden og betaler en dividendeavkastning på 11,01 %. Imidlertid var Rio Tintos dividendeavkastning ikke alltid så høy. Først siden 2019 har dividenden økt betydelig. Dividendearistokraten Unilever er en av verdens største produsenter av forbruksvarer som mat, kosmetikk og husholdningsprodukter. Unilevers dividendeavkastning ligger på 3,80 %. Alle fire selskaper betaler ut dividender kvartalsvis i stedet for årlig, slik det er standard i Tyskland vanlig.
Det finnes også noen interessante dividendeselskaper i Sør-Europa. Mineral- og energikonglomeratet Eni (IT0003132476) er fra Italia og utdeler en dividende på 5,28 % til aksjonærene. De to spanske selskapene Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) og Telefónica (ES0178430E18) har dividendeavkastninger på 5,57 % og 9,26 %. REE (ES0173093024) er den nasjonale overføringssystemoperatøren i Spania for drift av det elektriske høyspentnettet, dessuten er REE (ES0173093024) også aktiv i Peru og Chile. Telekommunikasjonsselskapet Telefónica (ES0178430E18) er hovedsakelig representert i Europa, men også i det raskt voksende latinamerikanske markedet.
Våre naboland Sveits og Frankrike kan også imponere med verdenskjente dividendeselskaper. For eksempel betaler verdens største matvarekonsern fra Sveits, Nestlé (CH0038863350), en dividendeavkastning på 2,52 %. Den sveitsiske Novartis (CH0012005267) utdeler 3,92 % i dividende til sine aksjonærer, og gjenforsikringsselskapet Swiss Re (CH0126881561) utdeler 7,02 %. Det farmasøytiske selskapet fra Frankrike Sanofi (FR0000120578) har en dividendeavkastning på 3,63 %. AXA-gruppen (FR0000120628), et fransk forsikringsselskap, utdeler 5,59 % i dividende. Det tredje franske selskapet er olje- og gasskonsernet Total (FR0000120271) med en dividendeavkastning på 6,07 %.
Et dividendeselskap fra Nord-Europa er også verdt å nevne. Den svenske bilprodusenten Volvo (SE0000115446) (Aksje B) tilbyr sine aksjonærer en dividende på 7,30 %.
Selskaper med høy dividende fra Asia-Stillehavsregionen
Finanstjenesteleverandøren DBS fra Singapore er mange investorer kjent med. Det regnes som et solid konsern med sikre inntektsstrømmer og betaler en dividende på 3,16 %. Et annet finansselskap er investeringsbankene Macquarie Group fra Australia, som tilbyr en dividendeavkastning på 3,03 %. Også fra Australia stammer gruveselskapet Fortescue Metals Group som betaler en meget attraktiv dividende på 24,54 % til sine aksjonærer.
JB Hi-Fi, et australsk underholdningselektronikk- og husholdningsapparatselskap, deler ut 5,70 % til sine aksjonærer. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) betaler kanskje bare en dividende på 1,54 %, men det taiwanske selskapet er blant de tre største halvlederprodusentene verden over, og teknologigiganten Apple er hovedkunden. Tre dividendeutbetaler fra Japan er forsikringsselskapet Tokio Marine Holdings (3,97 %), tobakks-, nærings- og farmasøytiske konsernet Japan Tobacco (6,10 %) og byggefirmaet Haseko Corporation (4,75 %).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Selskaper med høy dividende fra dividendebastionen Amerika
USA er kjent for sine dividendeaksjer, og stolte 65 selskaper fra S&P 500 er dividendearistokrater. I tillegg betaler over 400 konserner fra S&P 500 en dividende til sine aksjonærer.
Eulerpool har søkt etter aksjer med de høyeste dividendene fra de elleve sektorene. Spitsen tar forsyningssektoren med 12 dividendeaksjer, og den høyeste dividendeavkastningen tilbys av PPL Corporation med 5,77 %. Både basiskonsumvare- og finanssektoren har ni selskaper med en dividendeavkastning på over 3 %. Altria Group (8,04 %) og The Western Union (5,21 %) har den høyeste dividendeavkastningen i sine respektive sektorer. Fra energisektoren Kinder Morgan med en dividendeavkastning på 6,42 %, leder, og fra eiendomssektoren Iron Mountain med 5,20 %. Begge sektorer har åtte høye dividendeselskaper. AbbVie fra helsesektoren deler ut en dividende på 4,88 % til sine aksjonærer. Fra telekommunikasjonssektoren er AT&T aksjen med den høyeste dividendeavkastningen på 8,42 %. I forbruksgvarssektoren er det Leggett & Platt med en dividende på 3,87 %. Industrigiganten Lockheed Martin betaler en dividendeavkastning på 3,31 %. Den raskt voksende teknologisektoren kan med selskapet IBM (5,43 %) punkter.
