Likvidumo trūkumas repo rinkoje ketvirčio pabaigoje apsunkina bankus.

Ryškus nakvynės atpirkimo susitarimų padidėjimas vis labiau spaudžia bankus, kurie veikia kaip tarpininkai trumpalaikiams kreditams su JAV valstybės vertybiniais popieriais. Tai gali sukelti didelių finansavimo problemų kiekvieno ketvirčio ir metų pabaigoje. Repo rinka leidžia bankams greitai ir pigiai skolintis, kai reikia likvidumo, ir sumažina riziką. Rizikos fondai ir finansų institucijos Volstrite kasdieniam finansavimui remiasi šia maždaug keturių trilijonų dolerių rinka. Sutrikimas gali priversti juos mažinti savo vertybinių popierių atsargas. Šie sandoriai, kurie žada efektyvumą per pigesnių ir giliau mobilizuojamų finansavimo priemonių pasitelkimą, padidėjo savo apimtimi – tendencija, sustiprinta populiarėjančių prekybos strategijų. Tačiau pirminiai prekiautojai nenori didinti savo kapitalo rezervų, kad apdorotų daugiau sandorių. Trečiojo ketvirčio pabaigoje užtikrintas nakvynės finansavimo tarifas (SOFR) pakilo iki 13 bazinių punktų virš 4,83% efektyviosios Federalinių fondų normos. Analitikai nuogąstauja, kad tai gali tapti sistemine problema, kuri sukeltų daugiau kintamumo nakvynės rinkoje ir išlaikytų aukštas trumpalaikes palūkanų normas. Rinkos stebėtojai, tokie kaip Lou Crandall iš Wrightson ICAP, pabrėžia, kad šiuo metu prekiautojų tarpininkavimas yra nepakankamas, kad patenkintų paklausą. Jan Nevruzi iš TD Securities pažymi, kad prekiautojų atsitraukimas tokių periodų metu sukelia problemų. Prekybos strategija 'bazės prekyba', kuri pasinaudoja Bar-Treasuries ir ateities sandorių skirtumu, taip pat prisideda prie repo apimties didėjimo. Apskritai, ryškiai pastebimi rinkos atsakymai į likvidumo prieinamumo pokyčius ir įtampą pirminių prekiautojų balansams. Tai lemia, kad daugelis mieliau laiko savo kapitalą kaip atsargą aukštesnėse palūkanų normose Federalinėje rezervų sistemoje, užuot jį skolinusi rizikos fondams.