BNY sustiprina personalizuotas investavimo strategijas įsigydama „Archer“

BNY paskelbė apie Archer, pirmaujančios technologijų teikėjos, skirtų valdomoms sąskaitoms, įsigijimą. Šiuo žingsniu pasaulinė bankas siekia pasinaudoti augančia personalizuotų investavimo strategijų paklausa. Numatoma naudoti Archer technologijas tiek savo investicijų srityje, tiek parduoti turto valdytojams, kurie nori pasiūlyti individualiai pritaikytus portfelius, vadinamus atskirai tvarkomos sąskaitos (SMA), be kolektyvinių fondų. Šios technologijos taip pat bus naudojamos „vieningose valdomose sąskaitose“, skirtose klientams, turintiems tiek vertybinių popierių, tiek fondų. Valdomų sąskaitų rinka, pernai išaugusi beveik 15 procentų iki 5 trilijonų JAV dolerių, remiantis Cerulli duomenų kompanija, iki 2027 metų turėtų pasiekti daugiau kaip 8 trilijonų JAV dolerių vertę. Šie produktai yra populiarūs, nes juos galima pritaikyti individualiai, siekiant minimizuoti pajamų mokesčius ir atspindėti savininkų vertybes, pavyzdžiui, ESG (aplinkos, socialinius ir įmonių valdymo) veiksnius. Šis susitarimas yra dalis BNY generalinio direktoriaus Robin Vince pastangų modernizuoti seniausio JAV banko viešąjį profilį. BNY, žinomas dėl savo depozitoriumo paslaugų, siekia vis labiau tapti platforma, teikiančia įvairias finansines paslaugas savo klientams. Atskirtai valdomų sąskaitų rinka yra labai koncentruota, ją valdo keli dideli tiekėjai. BNY tikisi, kad per šį įsigijimą atsiras naujų verslo galimybių tiek iš naujokų, tiek iš turto valdytojų, kurie siekia specializuotos pagalbos. Archer, įsteigtas 2000 m., yra didžiausias rinkos išorinių paslaugų teikėjas ir valdo apie 600 milijardų JAV dolerių vertės turto, kuris sudaro daugiau nei 10 procentų. „Tai rinka, į kurią visi mūsų turto valdymo klientai plečiasi... ir Archer perprato rinkos paslaptis“, sakė Emily Portney, BNY pasaulinė turto valdymo vadovė. „Tai pabrėžia... kad esame sprendimų teikėjai.“ BNY nepateikė Archer įsigijimo kainos, tačiau tikisi, kad sandoris bus užbaigtas vėliau šiais metais, gavus atitinkamus reguliatorių leidimus. Archer palaiko 400 000 įvairių investicinių portfelių brokeriams ir investavimo patarėjams. Programinė įranga leidžia klientams sekti modelinius portfelius ir atlikti koregavimus pagal asmenines nuostatas. Šios sąskaitos dažnai naudojamos mokesčių nuostolių derliaus nuėmimui siekiant sumažinti pajamų mokestį, taip pat tiesioginiam indeksavimui, kurio metu indeksas atspindi individualius vertybinius popierius. BNY jau yra Archer klientas. Privačiai valdoma grupė pastaruosius penkerius metus fiksavo 20 procentų vidutinį metinį augimo tempą, teigė generalinis direktorius Bryan Dori. Dori ir jo vadovų komanda liks įmonėje po sandorio užbaigimo šių metų eigoje. 185 Archer darbuotojai dalyvaus BNY vidinėje nuosavybės programoje, kuri nuo 2023 metų supers visus darbuotojus su BNY akcijomis. Trys didžiausi atskirtai valdomų sąskaitų teikėjai yra Goldman Sachs, Morgan Stanley (per savo dukterinę įmonę Parametric) ir JPMorgan Chase. BlackRock pradžioje šiais metais išplėtė savo pasiūlymą, visiškai perėmęs SpiderRock Advisors kontrolę.