mBank (MBK.WA) Action Cours

mBank Cours

GPW·FERMÉ
1 415,00PLN-32,00 (-2,24 %)
Marché fermé

Le chiffre d'affaires a progressé de 10,9 % par an au cours des 19 dernières années pour atteindre 14,11 Md PLN. Le bénéfice par action a progressé de 10,4 % par an au cours des 19 dernières années. La marge nette de mBank s'établit à 25,1 %, en hausse par rapport aux -16,6 % d'il y a quelques années. mBank offre actuellement un rendement du dividende d'environ 0,36 %. Le taux de distribution représente environ 17 % des bénéfices. Les analystes fixent un objectif de cours médian de 890,46 PLN, soit 37,1 % en dessous de son cours actuel. Sur 12 analystes, 1 recommandent l'achat de l'action — un consensus global Vente. L'action se négocie environ 69 % au-dessus de son plus bas sur 52 semaines.

Cours de l'action mBank

Volume
Date ex-dividende
Détails

Cours de l'action

ⓘ

Comment lire ce graphique

Ce graphique suit l'historique du cours de l'action mBank au fil du temps. Vous pouvez basculer entre les vues quotidienne, hebdomadaire et mensuelle et sélectionner des plages de temps personnalisées — d'un seul jour à l'historique complet disponible. Utilisez le commutateur pour voir les variations de prix en termes de devise absolue ou en pourcentage de variation par rapport à la date de début.

Rendement total par rapport au rendement du prix

Le bouton bascule « Rendement total » inclut les dividendes réinvestis en plus du pur mouvement de prix. Ceci est crucial car les dividendes peuvent représenter une part importante des rendements à long terme. Historiquement, environ 40 % du rendement total du S&P 500 provient des dividendes. Comparez toujours le rendement total lors de l'évaluation de la performance réelle d'une action par rapport à un indice de référence.

Données de prix intrajournalières

Lors de l'affichage d'une période d'une journée, le graphique affiche les mouvements de prix intrajournaliers en temps réel. Ceci est utile pour observer comment l'action mBank réagit aux ouvertures du marché, aux annonces de résultats ou aux nouvelles de dernière minute tout au long de la séance de négociation.

Ce qu'il faut rechercher

Recherchez les tendances à long terme (mouvements soutenus à la hausse ou à la baisse sur des mois et des années), les niveaux de support et de résistance (zones de prix où l'action rebondit ou s'inverse régulièrement) et la volatilité (le degré de fluctuation du prix jour après jour). Comparer le graphique des prix de mBank à un indice du marché comme le S&P 500 peut révéler si l'action surperforme ou sousperformance le marché plus large.

mBank Historique du cours de l'action
DatemBank Prix
15/07/20261 415,00 PLN
14/07/20261 447,00 PLN
13/07/20261 444,00 PLN
10/07/20261 430,00 PLN
09/07/20261 395,00 PLN
08/07/20261 401,50 PLN
07/07/20261 407,50 PLN
06/07/20261 420,00 PLN
03/07/20261 400,00 PLN
02/07/20261 389,00 PLN
01/07/20261 368,00 PLN
30/06/20261 364,00 PLN
29/06/20261 358,50 PLN
26/06/20261 372,50 PLN
25/06/20261 382,00 PLN
24/06/20261 389,50 PLN
23/06/20261 412,00 PLN
22/06/20261 410,00 PLN
19/06/20261 416,50 PLN
18/06/20261 449,00 PLN
17/06/20261 451,00 PLN
16/06/20261 445,50 PLN
15/06/20261 464,50 PLN
12/06/20261 415,00 PLN
11/06/20261 308,00 PLN
10/06/20261 286,50 PLN
09/06/20261 294,00 PLN
08/06/20261 280,00 PLN
05/06/20261 266,50 PLN
03/06/20261 276,50 PLN
02/06/20261 275,50 PLN
01/06/20261 265,00 PLN
29/05/20261 259,00 PLN
28/05/20261 234,50 PLN
27/05/20261 248,00 PLN
26/05/20261 250,50 PLN
25/05/20261 232,50 PLN
22/05/20261 198,50 PLN
21/05/20261 210,50 PLN
20/05/20261 190,50 PLN
19/05/20261 187,00 PLN
18/05/20261 229,50 PLN
15/05/20261 221,00 PLN
14/05/20261 250,00 PLN
13/05/20261 192,00 PLN
12/05/20261 169,50 PLN
11/05/20261 174,00 PLN
08/05/20261 148,50 PLN
07/05/20261 173,00 PLN
06/05/20261 195,00 PLN
05/05/20261 125,00 PLN
04/05/20261 128,50 PLN
30/04/20261 141,50 PLN
29/04/20261 135,50 PLN
28/04/20261 133,00 PLN
27/04/20261 141,00 PLN
24/04/20261 158,00 PLN
23/04/20261 177,50 PLN
22/04/20261 201,50 PLN
21/04/20261 216,50 PLN
20/04/20261 253,00 PLN
17/04/20261 285,00 PLN
16/04/20261 250,00 PLN
15/04/20261 277,00 PLN
14/04/20261 271,50 PLN
13/04/20261 259,50 PLN
10/04/20261 280,50 PLN
09/04/20261 235,00 PLN
08/04/20261 256,00 PLN
07/04/20261 148,00 PLN
02/04/20261 159,00 PLN
01/04/20261 149,00 PLN
31/03/20261 079,50 PLN
30/03/20261 066,00 PLN
27/03/20261 082,00 PLN
26/03/20261 073,50 PLN
25/03/20261 073,00 PLN
24/03/20261 048,00 PLN
23/03/20261 057,00 PLN
20/03/20261 041,50 PLN
19/03/20261 053,00 PLN
18/03/20261 052,50 PLN
17/03/20261 053,00 PLN
16/03/20261 026,50 PLN
13/03/2026967,20 PLN
12/03/2026970,60 PLN
11/03/2026975,00 PLN
10/03/2026974,40 PLN
09/03/2026943,00 PLN
06/03/2026936,80 PLN
05/03/2026967,80 PLN
04/03/2026976,20 PLN
03/03/2026944,40 PLN
02/03/2026999,40 PLN
27/02/20261 033,50 PLN
26/02/20261 050,00 PLN
25/02/20261 060,00 PLN
24/02/20261 041,00 PLN
23/02/20261 064,50 PLN
20/02/20261 052,00 PLN
19/02/20261 044,50 PLN
18/02/20261 046,50 PLN
17/02/20261 028,50 PLN
16/02/20261 022,50 PLN
13/02/20261 012,00 PLN
12/02/20261 062,50 PLN
11/02/20261 050,00 PLN
10/02/20261 070,00 PLN
09/02/20261 084,50 PLN
06/02/20261 064,00 PLN
05/02/20261 053,50 PLN
04/02/20261 075,00 PLN
03/02/20261 083,00 PLN
02/02/20261 055,00 PLN
30/01/20261 038,00 PLN
29/01/20261 004,00 PLN
28/01/20261 017,00 PLN
27/01/20261 031,50 PLN
26/01/20261 012,50 PLN
23/01/20261 002,50 PLN
22/01/20261 024,50 PLN
21/01/2026990,20 PLN
20/01/20261 004,50 PLN
19/01/20261 006,50 PLN
16/01/20261 013,00 PLN
15/01/20261 015,00 PLN
14/01/20261 019,50 PLN
13/01/20261 044,50 PLN
12/01/20261 059,00 PLN
09/01/20261 048,50 PLN
08/01/20261 056,00 PLN
07/01/20261 100,00 PLN
05/01/20261 066,00 PLN
02/01/20261 099,00 PLN
30/12/20251 061,50 PLN
29/12/20251 053,50 PLN
23/12/20251 060,00 PLN
22/12/20251 058,00 PLN
19/12/20251 056,50 PLN
18/12/20251 023,50 PLN
17/12/20251 011,50 PLN
16/12/20251 020,00 PLN
15/12/20251 025,00 PLN
12/12/20251 015,00 PLN
11/12/20251 014,50 PLN
10/12/20251 010,00 PLN
09/12/20251 010,00 PLN
08/12/20251 001,00 PLN
05/12/20251 002,50 PLN
04/12/20251 007,00 PLN
03/12/20251 000,00 PLN
02/12/20251 012,00 PLN
01/12/20251 020,00 PLN
28/11/20251 026,00 PLN
27/11/20251 034,00 PLN
26/11/20251 043,00 PLN
25/11/20251 008,00 PLN
24/11/20251 029,00 PLN
21/11/20251 018,00 PLN
20/11/20251 031,50 PLN
19/11/20251 040,50 PLN
18/11/20251 026,50 PLN
17/11/20251 046,50 PLN
14/11/20251 056,50 PLN
13/11/20251 061,50 PLN
12/11/20251 049,50 PLN
10/11/20251 050,00 PLN
07/11/20251 024,50 PLN
06/11/20251 000,00 PLN
05/11/2025994,00 PLN
04/11/20251 008,50 PLN
03/11/20251 014,50 PLN
31/10/2025981,20 PLN
30/10/20251 017,50 PLN
29/10/20251 044,00 PLN
28/10/20251 045,00 PLN
27/10/2025995,60 PLN
24/10/2025982,80 PLN
23/10/2025978,60 PLN
22/10/2025970,00 PLN
21/10/2025951,60 PLN
20/10/2025947,20 PLN
17/10/2025913,60 PLN
16/10/2025929,20 PLN
15/10/2025939,20 PLN
14/10/2025916,40 PLN
13/10/2025925,00 PLN
10/10/2025934,80 PLN
09/10/2025938,00 PLN
08/10/2025919,00 PLN
07/10/2025929,00 PLN
06/10/2025911,00 PLN
03/10/2025930,00 PLN
02/10/2025929,80 PLN
01/10/2025909,20 PLN
30/09/2025900,00 PLN
29/09/2025900,00 PLN
26/09/2025902,80 PLN
25/09/2025868,60 PLN
24/09/2025893,80 PLN
23/09/2025899,80 PLN
22/09/2025888,00 PLN
19/09/2025915,00 PLN
18/09/2025920,00 PLN
17/09/2025902,60 PLN
16/09/2025902,00 PLN
15/09/2025924,20 PLN
12/09/2025890,80 PLN
11/09/2025895,60 PLN
10/09/2025878,00 PLN
09/09/2025891,60 PLN
08/09/2025907,40 PLN
05/09/2025877,20 PLN
04/09/2025883,00 PLN
03/09/2025861,00 PLN
02/09/2025863,40 PLN
01/09/2025874,00 PLN
29/08/2025878,20 PLN
28/08/2025902,00 PLN
27/08/2025908,00 PLN
26/08/2025942,20 PLN
25/08/2025938,20 PLN
22/08/2025920,00 PLN
21/08/2025997,60 PLN
20/08/2025985,20 PLN
19/08/20251 000,00 PLN
18/08/2025993,20 PLN
14/08/2025991,60 PLN
13/08/2025995,00 PLN
12/08/2025982,40 PLN
11/08/2025982,60 PLN
08/08/2025961,60 PLN
07/08/2025943,20 PLN
06/08/2025902,80 PLN
05/08/2025869,20 PLN
04/08/2025890,20 PLN
01/08/2025866,00 PLN
31/07/2025888,60 PLN
30/07/2025886,40 PLN
29/07/2025878,00 PLN
28/07/2025864,20 PLN
25/07/2025877,00 PLN
24/07/2025860,00 PLN
23/07/2025848,80 PLN
22/07/2025837,00 PLN
21/07/2025845,40 PLN
18/07/2025854,00 PLN
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Get Free API Key

mBank Chiffre d'affaires, bénéfice avant provision, résultat net

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Chiffre d'Affaires
Bénéfice avant provision
Bénéfice Net
Details
Date
Chiffre d'Affaires
Bénéfice avant provision
Bénéfice Net
1 janv. 2022
9,46 Md PLN
709,95 M PLN
-702,69 M PLN
1 janv. 2023
12,38 Md PLN
2,05 Md PLN
24,05 M PLN
1 janv. 2024
13,56 Md PLN
3,56 Md PLN
2,24 Md PLN
1 janv. 2025
14,11 Md PLN
5,77 Md PLN
3,54 Md PLN
1 janv. 2026 (e)
12,21 Md PLN
0,00 PLN
4,09 Md PLN
1 janv. 2027 (e)
12,93 Md PLN
0,00 PLN
4,75 Md PLN
1 janv. 2028 (e)
13,21 Md PLN
0,00 PLN
6,11 Md PLN
1 janv. 2029 (e)
10,51 Md PLN
0,00 PLN
4,78 Md PLN

mBank Compte de résultat, Bilan, Tableau des flux de trésorerie

Dernière mise à jour le 17 juil. 2026, 09:33
 
CHIFFRE D'AFFAIRESMd PLN
CROISSANCE DU CHIFFRE D'AFFAIRES%
Revenu net d'intérêtsMd PLN
Revenus autres que d'intérêtsMd PLN
Provisions pour pertes sur prêtsMd PLN
Bénéfice de pré-provision (PPOP)Md PLN
REVENU NETMd PLN
CROISSANCE DU BÉNÉFICE NET%
DIV.PLN
CROISSANCE DIV.%
NOMBRE D'ACTIONSM
2014201520162017201820192020202120222023202420252026e2027e2028e2029e
6,005,816,026,066,767,377,277,4412,8018,3318,4918,6812,2112,9313,2110,51
1,49-3,103,560,7111,558,92-1,322,3872,0243,190,871,02-34,635,912,17-20,46
2,492,512,833,143,504,004,014,105,928,879,5910,02––––
2,042,152,152,012,252,292,583,013,543,503,974,09––––
0,520,420,370,510,530,711,230,870,821,080,590,75––––
2,172,042,002,042,312,271,840,280,712,053,565,77––––
1,291,301,221,091,301,010,10-1,18-0,700,022,243,544,094,756,114,78
6,631,17-6,30-10,5019,34-22,43-89,80-1 243,69-40,41-103,429 245,8357,9615,5516,1228,50-21,77
17,00–––5,15–––––––5,155,155,15–
70,00–––––––––––––––
42,2042,2042,3042,3042,3042,4042,4042,4042,4042,5242,5442,5642,5642,5642,5642,56
Détails

Indicateurs clés du compte de résultat

ⓘ

Chiffre d'affaires et croissance du chiffre d'affaires

Le chiffre d'affaires est le point de départ de chaque compte de résultat — il mesure le total des ventes que mBank génère à partir de son activité principale. La croissance du chiffre d'affaires (exprimée en variation en pourcentage d'une année sur l'autre) est l'un des indicateurs les plus importants de l'élan économique. Une croissance soutenue supérieure à 10 % par an est généralement considérée comme solide, tandis qu'un chiffre d'affaires en déclin est un signal d'alerte grave qui mérite investigation.

Marge brute

Marge brute = (Chiffre d'affaires − Coût des marchandises vendues) ÷ Chiffre d'affaires. Elle révèle le pourcentage de chaque euro de chiffre d'affaires que mBank conserve après les coûts directs de production. Les marges brutes élevées (supérieures à 50 %) sont typiques des entreprises légères en actifs comme les logiciels et les marques, tandis que les industries à forte intensité de capital comme la fabrication opèrent souvent en dessous de 30 %. Comparez la marge brute de mBank à celle de ses pairs du secteur et suivez-la dans le temps pour détecter une amélioration ou une détérioration du pouvoir de fixation des prix.

EBIT et marge EBIT

L'EBIT mesure le profit d'exploitation — ce qui reste après déduction de toutes les dépenses d'exploitation (y compris R&D, ventes et frais administratifs) du profit brut. La marge EBIT l'exprime en pourcentage du chiffre d'affaires. Parce qu'elle exclut les intérêts et les impôts, l'EBIT permet des comparaisons équitables entre entreprises ayant des niveaux d'endettement et des juridictions fiscales différents. Une marge EBIT croissante indique une amélioration de l'efficacité opérationnelle.

Revenu net et bénéfice par action (EPS)

Le revenu net est le profit final de l'entreprise après toutes les dépenses, les intérêts et les impôts. En divisant le revenu net par le nombre d'actions en circulation, on obtient l'EPS — la métrique la plus influente dans l'évaluation des actions. La croissance constante de l'EPS est le principal moteur de l'appréciation du cours des actions à long terme. Vérifiez toujours si la croissance de l'EPS provient d'une amélioration réelle des profits ou des rachats d'actions réduisant le nombre d'actions.

Actions en circulation

Le nombre total d'actions que mBank a émises. Un nombre d'actions en baisse (par le biais de rachats) augmente l'EPS et signale la confiance de la direction. Un nombre d'actions croissant (par l'émission d'actions) dilue les actionnaires existants. Surveillez toujours ce nombre parallèlement à l'EPS pour avoir une vue complète de la création de valeur par action.

Estimations des analystes

Les chiffres projetés représentent les estimations de consensus des analystes professionnels. Comparez ces prévisions aux taux de croissance historiques de mBank pour évaluer si les attentes sont réalistes. Une entreprise qui dépasse régulièrement les estimations de consensus tend à voir le cours de son action récompensé au fil du temps, tandis que les ratés répétés érodent la confiance des investisseurs.

Marges de l'action mBank

L'analyse des marges de mBank affiche la marge brute, la marge EBIT, ainsi que la marge de bénéfice de mBank. La marge EBIT (EBIT/chiffre d'affaires) indique le pourcentage du chiffre d'affaires qui subsiste en tant que bénéfice d'exploitation. La marge de bénéfice montre le pourcentage du chiffre d'affaires qui subsiste pour mBank.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Ratio coûts-revenus
Marge de bénéfice
Details
Date
Ratio coûts-revenus
Marge de bénéfice
1 janv. 2021
96,03 %
-16,57 %
1 janv. 2022
92,50 %
-7,43 %
1 janv. 2023
83,46 %
0,19 %
1 janv. 2024
73,74 %
16,55 %
1 janv. 2025
59,10 %
25,12 %
1 janv. 2026 (e)
0,00 %
33,53 %
1 janv. 2027 (e)
0,00 %
36,76 %
1 janv. 2028 (e)
0,00 %
46,23 %

mBank Chiffre d'Affaires par Action, Bénéfice par Action

Le mBank chiffre d'affaires par action indique donc le chiffre d'affaires que mBank a généré par action au cours d'une période donnée. Le bénéfice avant intérêts et impôts par action montre quelle part du bénéfice d'exploitation correspond à chaque action. Le bénéfice par action indique quelle part du bénéfice appartient à chaque action.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Chiffre d'Affaires par Action
Bénéfice par Action
Details
Date
Chiffre d'Affaires par Action
Bénéfice par Action
1 janv. 2021
167,79 PLN
-27,80 PLN
1 janv. 2022
223,10 PLN
-16,57 PLN
1 janv. 2023
291,11 PLN
0,57 PLN
1 janv. 2024
318,67 PLN
52,73 PLN
1 janv. 2025
331,51 PLN
83,26 PLN
1 janv. 2026 (e)
286,91 PLN
96,21 PLN
1 janv. 2027 (e)
303,88 PLN
111,70 PLN
1 janv. 2028 (e)
310,48 PLN
143,55 PLN

Action mBank et analyse boursière

mBank SA est une banque polonaise fondée en 2000. Elle est une filiale de Commerzbank et fait partie du groupe polonais BRE Bank. L'objectif de mBank est de fournir un service personnalisé à ses clients sur la plateforme en ligne. La banque a orienté son modèle commercial vers les services numériques et propose à ses clients des produits et services innovants. Au cours des dernières années, mBank s'est imposée comme une banque numérique de premier plan en Pologne et compte plus de 6 millions de clients. L'histoire de mBank a commencé en 2000 avec la création de la banque dans le but de créer un nouveau concept de banque en Pologne. En 2007, la banque a été reprise par BRE Bank. En 2013, BRE Bank a vendu des terrains et des biens immobiliers et a décidé de se concentrer davantage sur le service numérique. La banque a remporté plusieurs prix, tels que le Banking & Technology Award 2019 ou le Gold Stevie Award en 2018 "Département du service client de l'année". mBank s'est spécialisée dans cinq secteurs d'activité : particuliers, petites et moyennes entreprises, entreprises, gestion privée et banque d'investissement et d'entreprise. Tous les secteurs d'activité proposent une large gamme de produits et services innovants. Le secteur des particuliers est le plus grand secteur d'activité de la banque. Ici, mBank propose un compte pouvant être ouvert en ligne, une carte de crédit et des services bancaires en ligne pour la gestion des finances. De plus, les clients peuvent également utiliser des prêts, des hypothèques, des produits d'épargne et d'investissement. Une fonction spéciale est le "coaching financier". Le client peut gérer ses finances sur la base de l'un des quatre profils basés sur une analyse automatisée. Chaque client est conseillé sur la base d'un profil individuel et optimise ses finances. Le département des petites et moyennes entreprises propose une variété de services spécialement adaptés aux besoins de ce groupe cible. Les petites entreprises peuvent utiliser des prêts, l'affacturage, le leasing ou le dispositif mPOS pour accepter les paiements en ligne. Les moyennes entreprises peuvent accéder à des services financiers et de conseil complets, à la banque d'investissement ou à la couverture des devises étrangères. Chaque relation commence par une brève consultation en agence ou sur un portail d'adhésion spécifique. Les besoins du client sont analysés et un package individuel correspondant est créé. Le département des entreprises est destiné aux grandes entreprises qui souhaitent bénéficier de services financiers et de conseil complets, ainsi que de l'accès aux marchés de capitaux mondiaux et de solutions de gestion de trésorerie adaptées au client. Le département de gestion privée offre des services complets aux clients fortunés. Un conseiller dédié facilite les investissements et propose des plans de prévoyance individuels pour l'avenir. L'ouverture d'un compte peut être effectuée en ligne ou par téléphone. Sur la base d'une conversation approfondie, un profil de risque est établi en fonction des souhaits et des besoins du client. Ensuite, un package d'investissement individualisé, composé de différents produits d'investissement, est créé. Enfin, mBank propose également des services dans le domaine de la banque d'investissement et d'entreprise. Lorsqu'il s'agit de transactions importantes, le client peut accéder au réseau et aux marchés de capitaux mondiaux. Il existe un département spécialisé, le bureau de négoce, qui traite une large gamme d'actifs tels que les devises, les titres et les matières premières. Les entreprises peuvent également accéder à un large portefeuille de produits structurés. Dans l'ensemble, mBank est une banque innovante axée sur les services numériques. Elle a développé avec succès sa stratégie et ses différents produits au fil des ans pour devenir une banque de premier plan en Pologne.

Évaluation de mBank selon la juste valeur

Détails

Estimation de la Valeur Équitable

ⓘ

Qu'est-ce que la Valeur Équitable?

La valeur équitable est une estimation de ce qu'une action vaut réellement sur la base de ses fondamentaux financiers, indépendamment du cours du marché actuel. Si la valeur équitable calculée est supérieure au cours actuel de l'action, l'action peut être sous-évaluée — et vice versa. Ce graphique montre trois approches différentes de la valeur équitable afin que vous puissiez les recouper.

Valeur Équitable Basée sur les Bénéfices

Calculée en multipliant le bénéfice par action actuel (BPA) par le ratio P/E moyen historique sur une période multi-annuelle sélectionnée. Le lissage sur plusieurs années filtre les pics ou creux temporaires. Si cette valeur équitable dépasse le prix du marché, cela suggère que l'action est bon marché par rapport à sa capacité bénéficiaire.

Exemple : Valeur Équitable (Bénéfices) 2022 = BPA 2022 × P/E Moyen 2019–2021

Valeur Équitable Basée sur le Chiffre d'Affaires

Dérivée en multipliant le chiffre d'affaires par action par le ratio cours/chiffres d'affaires moyen historique. Cette méthode est particulièrement utile pour les entreprises dont les bénéfices sont volatiles ou temporairement déprimés, car le chiffre d'affaires tend à être plus stable que les bénéfices. Elle répond à la question : « À quel prix le marché a-t-il valorisé chaque dollar de chiffre d'affaires de cette entreprise dans le passé? »

Exemple : Valeur Équitable (Chiffre d'Affaires) 2022 = Chiffre d'Affaires par Action 2022 × P/S Moyen 2019–2021

Valeur Équitable Basée sur les Dividendes

Calculée en divisant le dividende par action par le rendement des dividendes moyen historique. Cette approche est particulièrement pertinente pour les entreprises matures qui versent régulièrement des dividendes. Si la valeur équitable résultante est supérieure au prix actuel, cela implique que l'action offre un meilleur rendement que sa moyenne historique.

Exemple : Valeur Équitable (Dividende) 2022 = Dividende par Action 2022 ÷ Rendement Moyen 2019–2021

Comment Utiliser ce Graphique

Quand les trois lignes de valeur équitable convergent au-dessus du prix actuel, cela renforce le cas selon lequel l'action est sous-évaluée. Quand elles divergent, enquêtez pourquoi — cela peut indiquer un changement structurel dans les marges, la politique de distribution, ou le taux de croissance. Les estimations prospectives à droite prolongent l'analyse en utilisant les fondamentaux projetés, vous aidant à évaluer si le prix actuel reflète déjà les attentes de croissance future.

Évaluation de mBank selon le P/E historique, le multiple EBIT et le ratio P/S

Rendements annuels mBank

Détails

Rendement Annuel

ⓘ

Ce que ce Graphique Montre

Ce graphique décompose le rendement annuel total de en deux composants : rendement du prix (gains ou pertes de la variation du cours de l'action) et rendement des dividendes (revenu reçu des versements de dividendes). Ensemble, ils représentent le rendement total qu'un investisseur aurait réalisé au cours de chaque année civile.

Rendement du Prix

Le rendement du prix mesure le pourcentage de variation du cours de l'action de du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les barres positives indiquent que l'action s'est appréciée; les barres négatives montrent un déclin. C'est le composant auquel la plupart des investisseurs se concentrent, mais il ne raconte qu'une partie de l'histoire — en particulier pour les actions versant des dividendes.

Rendement des Dividendes

Le rendement des dividendes représente le revenu généré par les dividendes versés au cours de l'année, exprimé en pourcentage du cours initial. Bien qu'il puisse sembler faible au cours d'une seule année (généralement 1–4% pour les entreprises établies), les dividendes se composent considérablement au cours de décennies et ont historiquement contribué environ 40% des rendements totaux du marché boursier.

Ce qu'il Faut Rechercher

Examinez le nombre d'années ayant montré des rendements positifs par rapport aux rendements négatifs pour évaluer la cohérence. Une action avec principalement des années positives et de petites baisses suggère un risque plus faible. Comparez également les rendements annuels de à un indice de référence — dépasser régulièrement le marché est une caractéristique d'un investissement solide. Prêtez attention aux pires années : comprendre le risque de baisse est aussi important que de poursuivre le potentiel de hausse.

Actions en circulation mBank

Le nombre d'actions de mBank était 42,56 M en 2025. Cela indique en combien d'actions mBank est divisée. Puisque les actionnaires sont les propriétaires d'une entreprise, chaque action représente une petite partie de la propriété de l'entreprise.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Nombre d'actions
Details
Date
Nombre d'actions
1 janv. 2021
42,40 M Actions
1 janv. 2022
42,40 M Actions
1 janv. 2023
42,52 M Actions
1 janv. 2024
42,54 M Actions
1 janv. 2025
42,56 M Actions
1 janv. 2026 (e)
42,56 M Actions
1 janv. 2027 (e)
42,56 M Actions
1 janv. 2028 (e)
42,56 M Actions

mBank divisions d'actions

Dans l'histoire de mBank, il n'y a jamais eu de divisions d'actions.

Historique des dividendes de mBank

13 années de distributions de dividendes

AnnéeDividende annuelVariation sur un anPaiements
20185,15PLN↓ 69,7%1×
201417,00PLN↑ 70,0%1×
201310,00PLN 0,0%1×
200210,00PLN↑ 100,0%1×
20015,00PLN↓ 37,5%1×
20008,00PLN↑ 166,7%1×
19993,00PLN 0,0%1×
19983,00PLN 0,0%1×
19973,00PLN↑ 200,0%1×
19961,00PLN 0,0%1×

Ratio de distribution de dividendes mBank de l'action

En 2025, mBank avait un taux de distribution de 24,39 %. Le taux de distribution indique le pourcentage des bénéfices de l'entreprise que mBank distribue sous forme de dividendes.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Taux de distribution
Details
Date
Taux de distribution
1 janv. 2021
22,92 %
1 janv. 2022
24,99 %
1 janv. 2023
24,16 %
1 janv. 2024
24,02 %
1 janv. 2025
24,39 %
1 janv. 2026 (e)
5,35 %
1 janv. 2027 (e)
4,61 %
1 janv. 2028 (e)
3,59 %

Prévisions actuelles et objectifs de cours de mBank en juillet 2026

Objectifs de cours des analystes 2026
Δ OBJECTIF DE COURS PAR RAPPORT AU MOIS PRÉCÉDENT
2,11 %
ACHETER8,33 % (1)
CONSERVER33,33 % (4)
VENDRE58,33 % (7)
Objectif de cours 12M
890,46
DERNIER COURS
1 415,00
DEVISE
PLN
Potentiel de rendement sur 12M
-37,07 %
RENDEMENT SUR 12 MOIS
0 %

mBank Estimations de résultats

DateEstimation du BPAEstimation du chiffre d'affairesTrimestre de déclaration
29/10/2020-PLN1,23 MdPLN2020 Q3
30/04/2020-PLN1,47 MdPLN2020 Q1
06/02/2020-PLN1,30 MdPLN2019 Q4
30/10/2018-PLN1,23 MdPLN2018 Q3
04/02/20167,63PLN1,07 MdPLN2015 Q4
29/10/20156,64PLN971,81 MPLN2015 Q3
30/07/20157,94PLN952,54 MPLN2015 Q2
05/02/20157,74PLN970,49 MPLN2014 Q4
06/02/20146,38PLN943,81 MPLN2013 Q4
30/04/20136,73PLN846,15 MPLN2013 Q1

EESG©

Notation ESG Eulerpool© pour l'action mBank

93/100
99
Environment
98
Social
82
Governance
E

Environnement

20
Portée 1 - Emissions directes2 632,35
Portée 2 - Émissions indirectes provenant de l'énergie achetée17 833,58
Scope 3 - Émissions indirectes au sein de la chaîne de valeur16 780 203,4
Émissions totales de CO₂20 465,93
Stratégie de réduction du CO₂
Énergie du charbon
Énergie nucléaire
Expériences sur les animaux
Pelz & Cuir—
Pesticides—
Huile de palme—
Tabac
Organismes génétiquement modifiés
Concept climatique—
Sylviculture durable—
Réglementations de recyclage
Emballage respectueux de l'environnement
Substances dangereuses
Consommation et efficacité énergétiques
Consommation et efficacité de l'eau
S

Social

20
Pourcentage d'employées58,8
Pourcentage de femmes dans la gestion—
Pourcentage d'employés asiatiques—
Part de direction asiatique—
Pourcentage d'employés hispaniques/latinos—
Part de direction hispanique/latino—
Pourcentage d'employés noirs—
Part de direction noire—
Pourcentage d'employés blancs—
Part de direction blanche—
Contenu pour adultes
Alcool
Armes—
Armes à feu
Jeu de hasard
Contrats militaires
Concept des droits de l'homme
Concept de protection des données—
Santé et sécurité au travail
Catholique
G

Gouvernance d'entreprise

4
Rapport sur l'environnement
Engagement des parties prenantes
Politique de rappel
Droit de la concurrence

La notation ESG Eulerpool est la propriété intellectuelle strictement protégeée par le droit d'auteur d'Eulerpool Research Systems. Tout usage non autorisé, imitation ou violation sera activement poursuivi et peut entraîner des conséquences juridiques importantes. Pour les licences, les collaborations ou les droits d'utilisation, veuillez nous contacter directement via notre Formulaire de Contact formulaire de contact.

Structure actionnariale de l'action mBank

% Nom
68,96844%
Commerzbank AG
Commerzbank AG
5,28197%
Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
1,03873%
The Vanguard Group, Inc.
The Vanguard Group, Inc.
0,73869%
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
0,41251%
BlackRock Advisors (UK) Limited
BlackRock Advisors (UK) Limited
0,21310%
PZU Asset Management SA
PZU Asset Management SA
...

mBank Direction et Conseil d'Administration

CK

Mr. Cezary Kocik

(53)

President of the Management Board, Chief Executive Officer

Rémunération :3,86 M PLN
JN

Ms. Julia Nusser

Vice Chairman of the Management Board, Chief People and Regulatory Officer

Rémunération :2,74 M PLN
PR

Mr. Pascal Ruhland

Vice Chairman of the Management Board, Chief Financial Officer

Rémunération :2,71 M PLN
KD

Mr. Krzysztof Dabrowski

Vice President of the Management Board, Head of Operations and Information Technology

Rémunération :2,68 M PLN
AP

Mr. Adam Pers

Vice President of the Management Board, Head of Corporate and Investment Banking

Rémunération :2,66 M PLN

Questions fréquemment posées sur l'action mBank

Analysts currently set an average price target of 920,91 PLN for the mBank stock (median: 890,46 PLN), implying -34,9 % versus the latest price. The consensus is based on 12 analyst ratings.

mBank Objectifs de cours des analystes 2026

Tous les fondamentaux et analyses approfondies de mBank

Notre analyse de l'action mBank comprend des indicateurs financiers importants tels que le chiffre d'affaires, le bénéfice, le P/E ratio, le P/S ratio, l'EBIT ainsi que des informations sur le dividende. De plus, nous examinons des aspects tels que les actions, la capitalisation boursière, les dettes, les fonds propres et les obligations de mBank. Si vous recherchez des informations plus détaillées sur ces sujets, nous proposons des analyses approfondies sur nos sous-pages:

mBank Action
mBank Chiffre d'affaires→
mBank Action
mBank Résultat net→
mBank Action
mBank P/E→
mBank Action
mBank P/S→
mBank Action
mBank EBIT→
mBank Action
mBank Dividende→
mBank Action
mBank Achats de membres du conseil→
mBank Action
mBank Actions→
mBank Action
mBank Capitalisation boursière→
mBank Action
mBank Endettement→
mBank Action
mBank Passifs→
mBank Action
mBank Capitaux propres→
mBank Action
mBank AAQS→
mBank Action
mBank Effectifs→
mBank Action
mBank ROE→
mBank Action
mBank ROA→
mBank Action
mBank ROCE→
mBank Action
mBank News→
mBank Action
mBank Objectifs de cours des analystes→

Finance Actions

MBH Jelzalogbank NyrtMaybank Securities Thailand PCLMBIAMax Financial ServicesMCAN MortgageMatsui Securities CoMCI Capital Alternatywna Spolka InwestycyjnaMathew Easow Research SecuritiesMDB Capital Holdings LLCMaster TrustMebuki Financial GroupMason CapitalToutes les actions A–Z →