La Commerzbank enfrenta críticas nuevamente por deficiencias en la prevención de lavado de dinero. La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (Bafin) ha impuesto multas por un total de 1.45 millones de euros al instituto de crédito alemán. La razón de las sanciones es la integración insatisfactoria de la subsidiaria en línea Comdirect, que fue adquirida completamente por Commerzbank en 2020.

La BaFin acusa al Commerzbank y a Comdirect de no haber cumplido adecuadamente con sus deberes de supervisión en la prevención del lavado de dinero. Fue particularmente problemática la actualización de datos de los clientes que no se realizó de manera oportuna o fue insuficiente, así como las deficiencias en las medidas de seguridad interna. Estas infracciones constituyen una falta administrativa que se sanciona con las multas impuestas ahora. La correspondiente orden de multa es definitiva desde el 28 de marzo.

La Commerzbank reaccionó en consecuencia. Una portavoz de la empresa explicó que las adaptaciones necesarias de los procesos y la actualización de los datos se completaron ya en 2022. En el curso de la integración de Comdirect, se ajustaron especialmente los requisitos para la verificación de legitimación de nuevos clientes y los procesos para la actualización de datos de clientes.

El banco enfatizó que, tras detectar las deficiencias, comenzó inmediatamente con las revisiones y se encuentra en constante comunicación con la autoridad reguladora competente. La Commerzbank aseguró haber cumplido con los requisitos de la BaFin y haber implementado las medidas necesarias para mejorar la prevención del lavado de dinero.

A pesar de los problemas surgidos y las multas resultantes, queda por ver cómo estos incidentes afectarán a largo plazo la confianza en el banco y sus estrategias de cumplimiento.