Cổ phiếu Ngân hàng Toronto-Dominion giảm mạnh sau báo cáo về án phạt lớn ở Mỹ

Cổ phiếu của Ngân hàng Toronto-Dominion đã giảm hơn năm phần trăm vào thứ Năm, sau khi có tin tức về một thỏa thuận sắp tới trị giá 3 tỷ đô la tại Hoa Kỳ liên quan đến các hoạt động chống rửa tiền của ngân hàng. Theo thông tin từ Wall Street Journal trích dẫn những người quen thuộc với vấn đề này, đơn vị ngân hàng TD tại Mỹ dự kiến sẽ thừa nhận các cáo buộc rằng họ đã không triển khai được các hệ thống chống rửa tiền thích hợp. Theo các thông tin, các hình phạt tài chính sẽ được áp đặt vì ngân hàng đã không thực hiện giám sát chặt chẽ các hoạt động rửa tiền thông qua các băng đảng ma túy. Thỏa thuận dự kiến sẽ bao gồm cả các khoản phạt tiền cao và các hạn chế đối với sự phát triển của TD tại Mỹ. Theo thỏa thuận với các cơ quan quản lý, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) dự kiến sẽ đặt ra giới hạn về tài sản của mảng kinh doanh bán lẻ của TD, ngăn chặn bất kỳ sự mở rộng nào vượt quá một mức nhất định. Ngoài ra, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) và Bộ Tài chính thông qua Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) sẽ chỉ định các kiểm toán viên độc lập để giám sát việc ngân hàng tuân thủ các điều kiện của thỏa thuận. Theo nguồn tin đáng tin cậy, kiểm toán viên của FinCEN dự kiến sẽ giữ chức vụ trong bốn năm. Thỏa thuận được báo cáo của ngân hàng TD xuất phát từ một cuộc điều tra nghiêm ngặt, phát hiện ra các thiếu sót trong các giao thức chống rửa tiền của họ. Theo Wall Street Journal, các cơ quan liên bang đã phát hiện một tổ chức tội phạm người Trung Quốc được cho là đã rửa hàng triệu đô la thông qua các chi nhánh của TD ở New York và New Jersey. Cuộc điều tra này đã thúc giục các cơ quan quản lý Hoa Kỳ xem xét các kiểm soát nội bộ của ngân hàng, cuối cùng khiến kế hoạch mua lại First Horizon trị giá 13,4 tỷ đô la của họ vào tháng 5 năm 2023 thất bại. Trước những thách thức về quy định này, TD đã tái cơ cấu các bộ phận phòng chống rửa tiền và điều tra của mình, thay thế nhiều vị trí then chốt để cải tiến hệ thống của họ. Mặc dù đã có những nỗ lực này, cổ phiếu của ngân hàng vẫn bị ảnh hưởng và cho thấy sự suy giảm trong năm nay, trái ngược hoàn toàn với sự phục hồi của thị trường chung.