Commerzbank kritiseras återigen för brister i penningtvättförebyggandet. Den federala tillsynsmyndigheten för finansiella tjänster (BaFin) har utfärdat böter på 1,45 miljoner euro till det tyska kreditinstitutet. Orsaken till sanktionerna är den otillfredsställande integrationen av dotterbolaget Comdirect online, som helt övertogs av Commerzbank år 2020.

BaFin anklagar Commerzbank och Comdirect för att inte ha uppfyllt sina tillsynsplikter inom penningtvättsprevention tillräckligt. Särskilt problematiskt var den fördröjda eller otillräckliga uppdateringen av kunddata samt bristfälliga interna säkerhetsåtgärder. Dessa överträdelser utgör en förseelse som nu bestraffas med de böter som har utfärdats. Det relevanta bötesbeslutet blev lagakraftvunnet den 28 mars.

Commerzbank har därmed reagerat. En talesperson för företaget förklarade att de nödvändiga justeringarna av processerna samt uppdateringen av data redan slutfördes 2022. I samband med integrationen av Comdirect anpassades speciellt föreskrifterna för legitimeringskontrollen av nya kunder och processerna för att uppdatera kunddata.

Banken betonade att de omedelbart påbörjade efterarbeten efter att brister konstaterats och att de står i ständig kontakt med den ansvariga tillsynsmyndigheten. Commerzbank försäkrade att de har följt Bafins krav och genomfört de nödvändiga åtgärderna för att förbättra penningtvättspreventionen.

Trots de uppkomna problemen och de resulterande bötesstraffen återstår det att se hur dessa incidenter kommer att påverka förtroendet för banken och dess efterlevnadsstrategier på lång sikt.