Dividendstrategin
Investerare som följer dividendstrategin köper främst aktier i företag med höga dividendavkastningar. Därmed strävar de efter att säkra sig en passiv inkomst. Att investera enligt dividendstrategin beskriver köpet av dividendaktier, som kan generera en stadigt växande passiv inkomst.
I denna strategi finns liknande kriterier som i en vanlig långsiktig aktiestrategi: Kvaliteten på aktier med höga dividender är också här den avgörande faktorn.
Vid sökning efter aktier med höga dividender är en kombination av kvalitativa och kvantitativa faktorer viktig, och fundamentala nyckeltal är ofta ett avgörande kriterium vid urvalet.
Dessutom finns det dividendnyckeltal som blir särskilt relevanta, såsom dividendhistoriken eller dividendtillväxten under en så lång period som möjligt. På detta sätt kan vi bättre bedöma om dividenden kanske minskades under en tidigare kris och om dividenden fortfarande kan upprätthållas eller helst ökas under de kommande åren.
Utdelningsstrategin ger oss en liten, extra inkomst som kommer regelbundet och tillförlitligt. Jag har fullständig frihet i hur jag använder den.
AlleAktien
Våra företag, våra vinster
På svenska:
Investerare får en del av vinsten kontant på sitt konto som dividendutbetalningar. Dividenden är som aktieägarnas lön. Den kompenserar för den risk vi tar med vår investering. Om du Microsoft skulle äga 100 % och inte längre kunde sälja aktierna, då skulle dividenden vara ett måste för dig. Vad hjälper företagets höga vinster dig om du inte kan betala din hyra med dem? Därför betalar de flesta framgångsrika företag långsiktigt en dividend till sina aktieägare. På detta sätt kan man övertyga oss investerare att anta en köp och håll-strategi. Men varning: Till att börja med är dividender vermögensneutrala. Det vi får som dividend dras från aktiekursen. Pengarna saknas ju i företaget.
Vad är dividendavkastningen?
Dividendavkastningen anger hur många procent av aktiekursen som delas ut till aktieägare som dividend.
Tolkning
Ju högre dividendavkastningen är, desto mer pengar får aktieägarna tillbaka från sitt företag. Men varning: Det bör inte bara baseras på dividendens storlek. Lika viktigt är dividendtillväxttakten, utdelningskvoten och historiken. En särskilt hög dividendavkastning (t.ex. mer än 5%) kan till och med vara en varningssignal.
Dividendernas lockelse
En dividend betalas vanligtvis kontinuerligt och pålitligt på vårt konto, vilket får kassan att ringa varje gång. Betalningarna kan vanligtvis förutsägas och planeras väl, och man glädjas slutligen över varje mottagen betalning och varje dividendökning.
Cykliska marknader har ofta liten inverkan på en aktie med höga dividender. Dividendstrategin belönar investerare för sin lojalitet. I detta fall visar sig ofta ordspråket vara sant: Ju längre du håller en bra dividendaktie, desto mer nöje har du av det.
För med tiden ökar även den personliga dividendavkastningen för kvalitetsföretag, vilket gör att man kan se sin passiva inkomst växa.
Det finns ingen enda dividendstrategi. Många investerare tänker på dividendstrategin som bara en möjlighet: en aktie med höga dividendavkastning — vad som än händer. Detta är dock ett misstag. Det finns många sätt att investera i dividendaktier. De två mest grundläggande strategierna är dividendtillväxt och dividendavkastningsstrategier. De flesta investerare kombinerar båda strategierna enligt sin egen preferens.
Dividendstrategi För många investerare är utdelningen en av de mest populära anledningarna att investera i en aktie. Den regelbundna inkomsten och det resulterande kassaflödet motiverar investerare att specifikt fokusera på strategin för utdelningstillväxt eller direktavkastning. En dröm som blir sanning: Varje månad och varje år får man en generös utdelning (vinstutdelning) från företaget. Med detta kan vi försörja oss och köpa oss vackra saker. Eller investera den mottagna utdelningen i ännu fler utdelningsaktier.
Kurser kommer och går. Dividender stannar. Dividender är den enda formen av aktieägaravkastning som ingen kan ta från oss. Dividender betyder 100% beslutsfrihet för investerare. Vi kan återinvestera dem eller spendera dem. Valet är vårt. Det är det som gör det så spännande att se våra dividender växa. Det börjar litet, men så småningom kan vi råd med lite lyx och så småningom ekonomisk frihet.
40 000 euro extra lön per år. Med en förmögenhet på 1 miljon euro och en dividendavkastning på 4% per år genereras en årlig disponibel inkomst på 40 000 euro (före skatt). Och denna inkomst anses vara "passiv inkomst". För allt du behöver göra är att äga motsvarande aktie. Vi bygger vår egen lilla "grundinkomst" eller extrapension. Vissa ser det som ett komplement till sin egen pension, en bonus, eller helt enkelt ett litet pengekudde för nästa semester.
I analogi med denna indelning i tillväxt och värde kan aktier med höga dividender också delas in i dividendtillväxt och dividendavkastning.
#1: Strategi för utdelningstillväxt
Strategin för utdelningstillväxt är det mest imponerande sättet att delta i ränta-på-ränta-effekten — och även det mest förutsägbara.
AlleAktien
Dividendtillväxt: Dessa företag är tillväxtaktier eller tillväxtaktier som långsamt omvandlas till värdaktier. De är i ett tidigt skede av sitt liv. Eftersom företaget fortfarande växer, återinvesterar det en stor del av sina vinster i tillväxt. En dividend betalas dock ut, som vanligtvis är ganska liten och växer i snabb takt. Dividendtillväxtaktier kallas vanligtvis dividendtillväxtaktier när dividendtillväxten är minst 10% per år.
När det gäller dividendtillväxt maximerar man dividenden i framtiden. Dividendtillväxtinvesterare fokuserar på aktier med en lägre dividendavkastning som växer snabbt. Dividendtillväxten säkerställer att man inom några år fortfarande uppnår en attraktiv dividend. Denna strategi är särskilt populär bland investerare som fortfarande har flera år tills pensionen.
Exempel på aktier med höga dividendtillväxt :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Mrd EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Strategi för direktavkastning
Strategin för utdelningsinkomst är särskilt rolig när du har en sexsiffrig förmögenhet. Du kan snabbt samla 500 euro eller mer per månad, vilket gör att du kan ge dig själv vissa lyxartiklar i livet.
AlleAktien
Dividendavkastning: Dessa företag är värdaktier. De är i ett sent skede av sin livscykel. På grund av låga återinvesteringar finns det mycket pengar tillgängliga för dividender och aktieåterköp. Dividendavkastningen är vanligtvis högre och växer i långsam takt.
Denna klassificering bör dock inte förstås för strikt. Det finns ingen enhetlig klassificering. För mig ligger gränsen på cirka 10% dividendtillväxt per år. Andra investerare sätter den lägre eller högre. Det är bara viktigt att veta att inte varje dividendaktie startar med en höga dividendavkastning.
När det gäller dividendavkastning handlar det om att njuta av nuet. Många investerare vill ha en dividend som genererar ett månatligt kassaflöde. Dessa investerare värdesätter mer en högre avkastning och mindre på dividendtillväxt. Devisen är: "Kontanter är kung." Även här är företagets kvalitet avgörande för att säkerställa stabil avkastning under decennier.
Exempel på aktier med höga dividendavkastning :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Mrd EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 Mrd EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Mrd GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Mrd USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Risk med höga dividendavkastning?
Ofta kan en höga dividendavkastning motiveras av det faktum att aktiekursen har sjunkit betydligt tidigare. Som en ungefärlig tumregel kan man säga att om dividendavkastningen är mer än 5% till det aktuella priset, måste företaget granskas noggrant innan en investering görs här.
En höga dividendavkastning är inte enbart en kvalitetsindikator och måste alltid betraktas tillsammans med alla andra fundamentala data. Frågan "Vilket företag betalar den högsta dividenden?" bör aldrig vara den enda anledningen till ett köpbeslut.
De aktier med högsta dividend i Tyskland
Tyskland har några dividendbetalare som kan konkurrera med internationell konkurrens. Visserligen betalar 35 av de 40 DAX-bolagen en dividend. Bland de fem icke-betalarna finns dock yngre företag som föredrar att återinvestera sina vinster. De flesta dividender utbetalas i april och maj. Särskilt höga avkastningar erbjuds av företag som RWE och E.ON, som har betalat konsekventa dividender i år. Analytiker ger också regelbundet rekommendationer om de bästa dividendaktierna. Det är värt att följa dessa om du söker passiva inkomstkällor. Delivery Hero ytterligare aktiesektor som du kan täcka med vår . Vi erbjuder en mängd verktyg och analysfunktioner för att hjälpa dig att utvärdera aktier och fatta beslut. Besök vår webbplats för att lära dig mer och få . HelloFresh (båda grundade 2011). Men inte bara DAX-bolag betalar en attraktiv utdelning, utan även andra tyska företag, som kanske inte är välkända för alla, betalar utdelningsavkastningar som är väl värd att se.
DAX-företaget med högsta dividendavkastning är världens största kemikoncern målt i intäkter. BASF.BASF betalar för närvarande en dividendavkastning på 5,32% och under de senaste 14 åren har den varit över 3%. Andraplats innehas av försäkringsbolaget från München. Allianz med en dividendavkastning på 4,73%. Allianz är också en extremt populär dividendbetalare inom AlleAktien-gemenskapen och lyckades säkra första plats bland dividendaktierna för tyska privatinvesterare under andra kvartalet 2022. Också på pallen hamnar energikoncernen E.ON från Ruhrområdet. Den aktuella dividendavkastningen är 4,26%.
Läkemedelskoncernen Bayer från Leverkusen erbjuder sina aktieägare en mycket bra dividendavkastning på 4%. Återförsäkringsbolaget betalar något mindre på 3,76%. Münchener Rück (även känd som Munich RE). Europas största telekommunikationsföretag, den Deutsche Telekom,
Siemens,
Allianz,
Volkswagen,
BASF,
Daimler,
Bayer,
Deutsche Bank,
Deutsche Börse,
E.ON,
BMW,
SAP,
Adidas,
Linde,
ThyssenKrupp,
Continental,
Fresenius Medical Care,
Fresenius,
HeidelbergCement,
Infineon,
Merck,
Munich Re,
RWE,
Wirecard,
Freenet,
Hochtief,
Zalando,
Deutsche Post,
Osram Licht,
Drägerwerk betalar en solid dividendavkastning på 3,61%. Vonovia, en fastighetsgrupp och medlem sedan 2020 EURO STOXX 50 , betalar en utdelningsavkastning på 3,29 % till sina aktieägare.
Fyra andra tyska företag som inte är i DAX och därför flyger under radarn är onlinekonsernen för sportspel och spel bet-at-home.com (14,74 %), telekommunikationsföretaget Freenet (7,40 %), byggkonglomeratet Hochtief (5,58 %) och kapitalförvaltaren DWS Group (4,80 %), som var Deutsche Bank tillhörde.
Standardföretag med höga dividender från Europa
Det finns flera globalt kända företag i Europa som betalar höga dividender, men även företag som de flesta investerare inte har hört talas om.
Från Storbritannien kommer dividendföretagen British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto och Unilever.BAT och Imperial Brands tillhör de fem största tobaksföretagen och säljer sina produkter världskänd. Imperial Brands betalar för närvarande en direktavkastning på 8,89 %. BAT (British American Tobacco) en på 8,52 %. Rio Tinto är ett av de tre största gruvföretagen i världen och betalar en direktavkastning på 11,01 %. Men fram till 2016 var det under lång tid världens största gruvföretag. Rio Tintos direktavkastning var inte alltid så hög. Först sedan 2019 har utdelningen ökat markant. Utdelningsaristokraten Unilever är en av världens största tillverkare av konsumentvaror såsom livsmedel, kosmetika och hushållsprodukter. Unilevérs direktavkastning ligger på 3,80 %. Alla fyra företagen betalar sina utdelningar kvartalsvis istället för årligen, som är standard i Tyskland vanligt.
Det finns även några intressanta utdelningsföretag i Sydeuropa. Mineralolje- och energikoncernen Eni (IT0003132476) kommer från Italien och betalar sina aktieägare en utdelning på 5,28 %. De två spanska företagen Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) och Telefónica (ES0178430E18) har utdelningsavkastningar på 5,57 % respektive 9,26 %. REE (ES0173093024) är operatören för det nationella överföringsnätet i Spanien för drift av höga spänningselektriska nätet. Dessutom är REE (ES0173093024) även verksamt i Peru och Chile. Telekommunikationsföretaget Telefónica (ES0178430E18) är främst verksamt i Europa, men även på den snabbt växande latinamerikanska marknaden.
Våra grannländer Schweiz och Frankrike kan också imponera med världskända utdelningsföretag. Till exempel betalar världens största livsmedelsföretag från Schweiz, Nestlé (CH0038863350), en utdelningsavkastning på 2,52 %. Den schweiziska Novartis (CH0012005267) betalar 3,92 % i utdelning till sina aktieägare, och återförsäkringsbolaget Swiss Re (CH0126881561) betalar 7,02 %. Läkemedelsföretaget från Frankrike, Sanofi (FR0000120578) har en utdelningsavkastning på 3,63 %. AXA-gruppen (FR0000120628), ett franskt försäkringsföretag, betalar 5,59 % i utdelning. Det tredje företaget från Frankrike är olje- och gaskonglomeratet Total (FR0000120271) med en utdelningsavkastning på 6,07 %.
Ett utdelningsföretag från Nordeuropa är också värt att nämna. Den svenska biltillverkaren Volvo (SE0000115446) (Aktie B) erbjuder sina aktieägare en utdelning på 7,30 %.
Företag med höga utdelningar från Asien-Stillahavsregionen
Finanstjänstleverantören DBS från Singapore är många investerare bekant med, det anses vara ett solidt företag med säker intäktsström och betalar en utdelning på 3,16 %. Ett annat finansföretag är investeringbanken Macquarie Group från Australien, som erbjuder en direktavkastning på 3,03 %. Även från Australien kommer gruvföretaget Fortescue Metals Group som betalar en mycket attraktiv utdelning på 24,54 % till sina aktieägare.
JB Hi-Fi, ett australiskt underhållningselektronik- och hushållsapparatföretag, delar ut 5,70 % till sina aktieägare. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) betalar endast en utdelning på 1,54 %, men det taiwanesiska företaget räknas till de tre största halvledarproducerterna världen över, och teknologijätten Apple är huvudkunden. Tre utdelningsbetalare från Japan är försäkringsbolaget Tokio Marine Holdings (3,97 %), tobaks-, livsmedels- och läkemedelskonglomeratet Japan Tobacco (6,10 %) och byggföretaget Haseko Corporation (4,75 %).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Företag med höga utdelningar från utdelningsstarka Amerika
USA är känt för sina utdelningsaktier och stolta 65 företag från S&P 500 är utdelningsaristokrater. Dessutom betalar över 400 koncerner från S&P 500 en utdelning till sina aktieägare.
Eulerpool har sökt efter aktier med de högsta utdelningarna från de elva sektorerna. Spetssektorn är ledare med 12 utdelningsaktier och erbjuder den högsta direktavkastningen PPL Corporation med 5,77 %. Både sektorn för grundläggande konsumentvaror och finanssektorn har nio företag med en direktavkastning på över 3 %. Altria Group (8,04 %) och The Western Union (5,21 %) har den högsta utdelningsavkastningen i sina respektive sektorer. Från energisektorn, Kinder Morgan med en direktavkastning på 6,42 %, ledaren, och från fastighetssektorn Iron Mountain med 5,20 %. Båda sektorerna har åtta höga utdelningsföretag. AbbVie från hälsovårdssektorn delar ut en utdelning på 4,88 % till sina aktieägare. Från telekommunikationssektorn är AT&T aktien med den högsta direktavkastningen på 8,42 %. I konsumentvarusektorn är det Leggett & Platt med en utdelning på 3,87 %. Industrijätten Lockheed Martin betalar en direktavkastning på 3,31 %. Den snabbt växande tekniksektorn kan med företaget IBM (5,43 %) poäng.
