Naredi najboljše naložbe svojega življenja
Zagotovite si že od 2 evrov Združeno kraljestvo Obrestna mera za posojila
Tečaj
Trenutna vrednost Obrestna mera za posojila v Združeno kraljestvo je 5,25 %. Obrestna mera za posojila v Združeno kraljestvo se je zmanjšala na 5,25 % na 1. 8. 2024, potem ko je bila 5,5 % na 1. 7. 2024. Od 1. 10. 2008 do 1. 9. 2024 je bil povprečni BDP v Združeno kraljestvo 1,31 %. Najvišja vrednost vseh časov je bila dosežena na 1. 8. 2023 z 5,50 %, medtem ko je bila najnižja vrednost zabeležena na 1. 4. 2020 z 0,35 %.
Obrestna mera za posojila ·
3 leta
5 let
10 let
25 let
Max
Obrestna mera za posojilo | |
---|---|
1. 10. 2008 | 4,75 % |
1. 11. 2008 | 3,25 % |
1. 12. 2008 | 2,25 % |
1. 1. 2009 | 1,75 % |
1. 2. 2009 | 1,25 % |
1. 3. 2009 | 0,75 % |
1. 4. 2009 | 0,75 % |
1. 5. 2009 | 0,75 % |
1. 6. 2009 | 0,75 % |
1. 7. 2009 | 0,75 % |
1. 8. 2009 | 0,75 % |
1. 9. 2009 | 0,75 % |
1. 10. 2009 | 0,75 % |
1. 11. 2009 | 0,75 % |
1. 12. 2009 | 0,75 % |
1. 1. 2010 | 0,75 % |
1. 2. 2010 | 0,75 % |
1. 3. 2010 | 0,75 % |
1. 4. 2010 | 0,75 % |
1. 5. 2010 | 0,75 % |
1. 6. 2010 | 0,75 % |
1. 7. 2010 | 0,75 % |
1. 8. 2010 | 0,75 % |
1. 9. 2010 | 0,75 % |
1. 10. 2010 | 0,75 % |
1. 11. 2010 | 0,75 % |
1. 12. 2010 | 0,75 % |
1. 1. 2011 | 0,75 % |
1. 2. 2011 | 0,75 % |
1. 3. 2011 | 0,75 % |
1. 4. 2011 | 0,75 % |
1. 5. 2011 | 0,75 % |
1. 6. 2011 | 0,75 % |
1. 7. 2011 | 0,75 % |
1. 8. 2011 | 0,75 % |
1. 9. 2011 | 0,75 % |
1. 10. 2011 | 0,75 % |
1. 11. 2011 | 0,75 % |
1. 12. 2011 | 0,75 % |
1. 1. 2012 | 0,75 % |
1. 2. 2012 | 0,75 % |
1. 3. 2012 | 0,75 % |
1. 4. 2012 | 0,75 % |
1. 5. 2012 | 0,75 % |
1. 6. 2012 | 0,75 % |
1. 7. 2012 | 0,75 % |
1. 8. 2012 | 0,75 % |
1. 9. 2012 | 0,75 % |
1. 10. 2012 | 0,75 % |
1. 11. 2012 | 0,75 % |
1. 12. 2012 | 0,75 % |
1. 1. 2013 | 0,75 % |
1. 2. 2013 | 0,75 % |
1. 3. 2013 | 0,75 % |
1. 4. 2013 | 0,75 % |
1. 5. 2013 | 0,75 % |
1. 6. 2013 | 0,75 % |
1. 7. 2013 | 0,75 % |
1. 8. 2013 | 0,75 % |
1. 9. 2013 | 0,75 % |
1. 10. 2013 | 0,75 % |
1. 11. 2013 | 0,75 % |
1. 12. 2013 | 0,75 % |
1. 1. 2014 | 0,75 % |
1. 2. 2014 | 0,75 % |
1. 3. 2014 | 0,75 % |
1. 4. 2014 | 0,75 % |
1. 5. 2014 | 0,75 % |
1. 6. 2014 | 0,75 % |
1. 7. 2014 | 0,75 % |
1. 8. 2014 | 0,75 % |
1. 9. 2014 | 0,75 % |
1. 10. 2014 | 0,75 % |
1. 11. 2014 | 0,75 % |
1. 12. 2014 | 0,75 % |
1. 1. 2015 | 0,75 % |
1. 2. 2015 | 0,75 % |
1. 3. 2015 | 0,75 % |
1. 4. 2015 | 0,75 % |
1. 5. 2015 | 0,75 % |
1. 6. 2015 | 0,75 % |
1. 7. 2015 | 0,75 % |
1. 8. 2015 | 0,75 % |
1. 9. 2015 | 0,75 % |
1. 10. 2015 | 0,75 % |
1. 11. 2015 | 0,75 % |
1. 12. 2015 | 0,75 % |
1. 1. 2016 | 0,75 % |
1. 2. 2016 | 0,75 % |
1. 3. 2016 | 0,75 % |
1. 4. 2016 | 0,75 % |
1. 5. 2016 | 0,75 % |
1. 6. 2016 | 0,75 % |
1. 7. 2016 | 0,75 % |
1. 8. 2016 | 0,50 % |
1. 9. 2016 | 0,50 % |
1. 10. 2016 | 0,50 % |
1. 11. 2016 | 0,50 % |
1. 12. 2016 | 0,50 % |
1. 1. 2017 | 0,50 % |
1. 2. 2017 | 0,50 % |
1. 3. 2017 | 0,50 % |
1. 4. 2017 | 0,50 % |
1. 5. 2017 | 0,50 % |
1. 6. 2017 | 0,50 % |
1. 7. 2017 | 0,50 % |
1. 8. 2017 | 0,50 % |
1. 9. 2017 | 0,50 % |
1. 10. 2017 | 0,50 % |
1. 11. 2017 | 0,75 % |
1. 12. 2017 | 0,75 % |
1. 1. 2018 | 0,75 % |
1. 2. 2018 | 0,75 % |
1. 3. 2018 | 0,75 % |
1. 4. 2018 | 0,75 % |
1. 5. 2018 | 0,75 % |
1. 6. 2018 | 0,75 % |
1. 7. 2018 | 0,75 % |
1. 8. 2018 | 1,00 % |
1. 9. 2018 | 1,00 % |
1. 10. 2018 | 1,00 % |
1. 11. 2018 | 1,00 % |
1. 12. 2018 | 1,00 % |
1. 1. 2019 | 1,00 % |
1. 2. 2019 | 1,00 % |
1. 3. 2019 | 1,00 % |
1. 4. 2019 | 1,00 % |
1. 5. 2019 | 1,00 % |
1. 6. 2019 | 1,00 % |
1. 7. 2019 | 1,00 % |
1. 8. 2019 | 1,00 % |
1. 9. 2019 | 1,00 % |
1. 10. 2019 | 1,00 % |
1. 11. 2019 | 1,00 % |
1. 12. 2019 | 1,00 % |
1. 1. 2020 | 1,00 % |
1. 2. 2020 | 1,00 % |
1. 3. 2020 | 0,50 % |
1. 4. 2020 | 0,35 % |
1. 5. 2020 | 0,35 % |
1. 6. 2020 | 0,35 % |
1. 7. 2020 | 0,35 % |
1. 8. 2020 | 0,35 % |
1. 9. 2020 | 0,35 % |
1. 10. 2020 | 0,35 % |
1. 11. 2020 | 0,35 % |
1. 12. 2020 | 0,35 % |
1. 1. 2021 | 0,35 % |
1. 2. 2021 | 0,35 % |
1. 3. 2021 | 0,35 % |
1. 4. 2021 | 0,35 % |
1. 5. 2021 | 0,35 % |
1. 6. 2021 | 0,35 % |
1. 7. 2021 | 0,35 % |
1. 8. 2021 | 0,35 % |
1. 9. 2021 | 0,35 % |
1. 10. 2021 | 0,35 % |
1. 11. 2021 | 0,35 % |
1. 12. 2021 | 0,50 % |
1. 1. 2022 | 0,50 % |
1. 2. 2022 | 0,75 % |
1. 3. 2022 | 1,00 % |
1. 4. 2022 | 1,00 % |
1. 5. 2022 | 1,25 % |
1. 6. 2022 | 1,50 % |
1. 7. 2022 | 1,50 % |
1. 8. 2022 | 2,00 % |
1. 9. 2022 | 2,50 % |
1. 10. 2022 | 2,50 % |
1. 11. 2022 | 3,25 % |
1. 12. 2022 | 3,75 % |
1. 1. 2023 | 3,75 % |
1. 2. 2023 | 4,25 % |
1. 3. 2023 | 4,50 % |
1. 4. 2023 | 4,50 % |
1. 5. 2023 | 4,75 % |
1. 6. 2023 | 5,25 % |
1. 7. 2023 | 5,25 % |
1. 8. 2023 | 5,50 % |
1. 9. 2023 | 5,50 % |
1. 10. 2023 | 5,50 % |
1. 11. 2023 | 5,50 % |
1. 12. 2023 | 5,50 % |
1. 1. 2024 | 5,50 % |
1. 2. 2024 | 5,50 % |
1. 3. 2024 | 5,50 % |
1. 4. 2024 | 5,50 % |
1. 5. 2024 | 5,50 % |
1. 6. 2024 | 5,50 % |
1. 7. 2024 | 5,50 % |
1. 8. 2024 | 5,25 % |
Obrestna mera za posojila Zgodovina
Datum | Vrednost |
---|---|
1. 8. 2024 | 5,25 % |
1. 7. 2024 | 5,5 % |
1. 6. 2024 | 5,5 % |
1. 5. 2024 | 5,5 % |
1. 4. 2024 | 5,5 % |
1. 3. 2024 | 5,5 % |
1. 2. 2024 | 5,5 % |
1. 1. 2024 | 5,5 % |
1. 12. 2023 | 5,5 % |
1. 11. 2023 | 5,5 % |
Podobni makroekonomski kazalniki kot Obrestna mera za posojila
Ime | Trenutno | Prejšnji | Frekvenca |
---|---|---|---|
🇬🇧 Bilančni izkaz bank | 4,535 Bio. GBP | 4,527 Bio. GBP | Mesečno |
🇬🇧 Bilančni izkaz centralne banke | 852,559 milijard GBP | 885,198 milijard GBP | frequency_weekly |
🇬🇧 Denarna masa M2 | 3,04 Bio. GBP | 3,019 Bio. GBP | Mesečno |
🇬🇧 Denarna masa M4 | 3,082 Bio. GBP | 3,064 Bio. GBP | Mesečno |
🇬🇧 Devizne rezerve | 193,045 milijard USD | 188,793 milijard USD | Mesečno |
🇬🇧 Krediti zasebnemu sektorju | 2,711 Bio. GBP | 2,705 Bio. GBP | Četrtletje |
🇬🇧 Medbančna obrestna mera | 5,304 % | 5,304 % | frequency_daily |
🇬🇧 Obrestna mera | 5 % | 5,25 % | frequency_daily |
🇬🇧 Obrestna mera na izpostavljene hipoteke | 3,65 % | 3,61 % | Mesečno |
🇬🇧 Obrestna mera za depozite | 5 % | 5 % | Mesečno |
🇬🇧 Obrestna mera za nove hipoteke | 4,84 % | 4,81 % | Mesečno |
🇬🇧 Obseg denarja M0 | 96,449 milijard GBP | 96,131 milijard GBP | Mesečno |
🇬🇧 Obseg denarja M1 | 2,199 Bio. GBP | 2,175 Bio. GBP | Mesečno |
🇬🇧 Obseg denarja M3 | 3,53 Bio. GBP | 3,536 Bio. GBP | Mesečno |
🇬🇧 Povprečna medbančna obrestna mera čez noč | 5,198 % | 5,198 % | frequency_daily |
🇬🇧 Povprečna stopnja Sterling Overnight Index | 4,95 % | 4,95 % | frequency_daily |
🇬🇧 Zasebni dolg do BDP | 160,9 % | 171,9 % | Letno |
Operativna posojilna platforma sestoji iz čeznočnega posojilnega posla, zavarovanega z visoko kakovostnimi in visoko likvidnimi sredstvi (raven A). Trenutno ta omogoča 25 bazičnih točk (0,25%) nad bančno obrestno mero za to platformo.
Makro strani za druge države v Evropa
- 🇦🇱Albanija
- 🇦🇹Avstrija
- 🇧🇾Belorusija
- 🇧🇪Belgija
- 🇧🇦Bosna in Hercegovina
- 🇧🇬Bolgarija
- 🇭🇷Hrvaška
- 🇨🇾Ciper
- 🇨🇿Češka republika
- 🇩🇰Danska
- 🇪🇪Estonija
- 🇫🇴Ferski otoki
- 🇫🇮Finska
- 🇫🇷Francija
- 🇩🇪Nemčija
- 🇬🇷Grčija
- 🇭🇺Madžarska
- 🇮🇸Islandija
- 🇮🇪Irska
- 🇮🇹Italija
- 🇽🇰Kosovo
- 🇱🇻Latvija
- 🇱🇮Lihtenštajn
- 🇱🇹Litva
- 🇱🇺Luksemburg
- 🇲🇰Severna Makedonija
- 🇲🇹Malta
- 🇲🇩Moldavija
- 🇲🇨Monako
- 🇲🇪Črna gora
- 🇳🇱Nizozemska
- 🇳🇴Norveška
- 🇵🇱Poljska
- 🇵🇹Portugalska
- 🇷🇴Romunija
- 🇷🇺Rusija
- 🇷🇸Srbija
- 🇸🇰Slovaška
- 🇸🇮Slovenija
- 🇪🇸Španija
- 🇸🇪Švedska
- 🇨🇭Švica
- 🇺🇦Ukrajina
- 🇦🇩Andora
Kaj je Obrestna mera za posojila
Lending Rate (posojilna obrestna mera) predstavlja eno izmed ključnih makroekonomskih kategorij, ki vpliva na finančno zdravje posameznikov, podjetij in širšo gospodarsko sliko države. Na spletnem portalu eulerpool ponujamo celovit vpogled v vse relevantne makroekonomske podatke, vključno s posojilnimi obrestnimi merami, ki igrajo osrednjo vlogo pri oblikovanju gospodarskih politik in poslovnih strategij. Posojilna obrestna mera je obrestna mera, po kateri finančne institucije, kot so banke in druge posojilodajalke, posojajo sredstva strankam. Gre za temeljni kazalnik stroškov izposoje denarja, ki neposredno vpliva na obseg potrošnje, investicij in nenazadnje na celotno gospodarsko rast. Višina posojilne obrestne mere je pogosto določena na podlagi ključne obrestne mere centralne banke, ki v Sloveniji deluje pod okriljem Evropske centralne banke (ECB). ECB določa referenčne obrestne mere z namenom obvladovanja inflacije, stabilizacije cen in spodbujanja gospodarske rasti v evroobmočju. Pomembnost posojilne obrestne mere je večplastna. Prvič, vpliva na sposobnost podjetij in posameznikov za najemanje posojil. Visoke obrestne mere pogosto zmanjšajo povpraševanje po posojilih, saj postane izposoja denarja dražja. To lahko vodi do zmanjšanih investicij podjetij v nova sredstva, tehnologijo in širjenje poslovanja. Po drugi strani pa nizke obrestne mere spodbujajo izposojo in vlaganje, saj je strošek financiranja nižji, kar lahko vodi do pospeševanja gospodarske rasti. Drugič, posojilna obrestna mera vpliva tudi na cene stanovanj in nepremičnin. Ko so posojilne obrestne mere nizke, je izposoja denarja za nakup nepremičnin bolj dostopna, kar lahko povečuje povpraševanje po stanovanjih in posledično vodi do rasti cen nepremičnin. Nasprotno pa visoke obrestne mere zmanjšujejo dostopnost posojil, kar lahko zmanjša povpraševanje po nepremičninah in stabilizira ali zniža njihove cene. Tretjič, posojilne obrestne mere imajo pomemben vpliv tudi na javne finance in obveznice. Države za financiranje svojih proračunov pogosto izdajajo obveznice, katerih donosnost je povezana s trenutno obrestno mero. Višje obrestne mere običajno pomenijo višje donose na obveznice, kar lahko poveča stroške zadolževanja za države, ki izdajajo nove obveznice. Na spletni strani eulerpool lahko uporabniki najdejo podrobne informacije o aktualnih posojilnih obrestnih merah, zgodovinskih trendih in analizi vpliva teh mer na različne sektorje gospodarstva. S tem omogočamo uporabnikom, da pridobijo poglobljen pregled nad makroekonomskimi dejavniki, ki oblikujejo finančne trge. Pomembno je razumeti tudi, kako udeleženci na trgu reagirajo na spremembe v posojilnih obrestnih merah. Centralne banke uporabljajo obrestno mero kot eno izmed glavnih orodij monetarne politike. Ko želijo centralne banke spodbujati gospodarsko rast, običajno znižajo ključno obrestno mero, s čimer postanejo posojila cenejša in spodbujajo potrošnjo ter investicije. V nasprotnem primeru, kadar obstaja nevarnost pregrevanja gospodarstva in visoke inflacije, centralne banke zvišajo obrestno mero, da bi zmanjšale povpraševanje po posojilih in ohladile gospodarsko aktivnost. V Sloveniji, kot delu evroobmočja, so posojilne obrestne mere tesno povezane z odločitvami Evropske centralne banke. Zato je spremljanje obrestnih mer s strani ECB in njihove interpretacije ključno za razumevanje dinamike slovenskega finančnega trga. Naš portal eulerpool zagotavlja ažurne podatke in analizo teh odločitev, kar omogoča podjetjem, vlagateljem in oblikovalcem politik, da se informirano odzovejo na spremembe v ekonomski situaciji. Poleg tega imajo posojilne obrestne mere pomembno vlogo tudi pri določanju menjalnega tečaja valute. Višje obrestne mere lahko pritegnejo tuje vlagatelje, ki iščejo boljše donose na svoje naložbe, kar lahko vodi do apreciacije valute. Nasprotno pa lahko nižje obrestne mere zmanjšajo pritok tujega kapitala in oslabijo valuto. Ta menjalni tečaj ima nato povratni učinek na izvoz in uvoz, saj apreciacija valute lahko naredi domače izdelke dražje na mednarodnih trgih, medtem ko deprecijacija valute izboljša konkurenčnost domačih izdelkov. Kot vsi makroekonomski kazalniki tudi posojilna obrestna mera ni izoliran pojav in je rezultat kompleksnih medsebojnih vplivov različnih ekonomskih dejavnikov, kot so inflacija, brezposelnost, gospodarska rast in geopolitične razmere. Naš cilj na portalu eulerpool je zagotavljati celovit pogled na vse te dejavnike, da bi uporabnikom omogočili globoko razumevanje odločitev o posojanju in njihovo vključevanje v širši ekonomski kontekst. Za zaključek, spremljanje posojilne obrestne mere je ključnega pomena za vsakogar, ki želi sprejemati informirane finančne in poslovne odločitve. Na eulerpool ponujamo celovit nabor podatkov in analize, ki uporabnikom pomagajo razumeti in se prilagoditi na spreminjajoče se gospodarske pogoje ter optimizirati svoje finančne odločitve.