De Europese Centrale Bank (ECB) stelt de overname van de Oostenrijkse bank Addiko door de Servische financiële dienstverlener Alta Pay ter discussie wegens aanzienlijke zorgen over mogelijke witwaspraktijken. Alta Pay, in het bezit van de invloedrijke Servische ondernemer Davor Macura, heeft zich dit jaar gevestigd als grootste aandeelhouder van Addiko door zijn positie via meerdere ondernemingsstructuren op te bouwen.

Addiko, oorspronkelijk onderdeel van het banknetwerk van Hypo Alpe Adria, werd tijdens de financiële crisis gered, wat de Oostenrijkse belastingbetalers 9 miljard euro kostte. In augustus schorste de ECB de stemrechten van bijna 20% van de Addiko-aandelen, officieel vanwege technische regels voor belangmeldingen. Achter deze maatregel schuilt echter een maandenlang onderzoek van de ECB naar Alta Pay, zoals insiders aan de Financial Times vertelden.

Het onderzoek heeft ernstige twijfels gewekt over de interne controlesystemen van Alta Pay en de financiële middelen van Macura. ECB-functionarissen betwijfelen of Alta Pay voldoende maatregelen heeft geïmplementeerd om de legale herkomst van de gestorte gelden te waarborgen. Deze zorgen leiden ertoe dat de ECB een overname krachtig afwijst en Alta Pay in een officiële brief wijst op de gebreken in de anti-witwaspraktijken.

Ondanks de blokkering van enkele stemrechten bleef Alta Pay optimistisch over een succesvolle overname van Addiko. Vertegenwoordigers van Addiko reageerden slechts terughoudend op de blokkering door de ECB. Macura sprak de beschuldigingen tegen en benadrukte in een schriftelijke verklaring dat het bedrijf robuuste maatregelen heeft genomen om witwassen te voorkomen. "Aannames en zorgen over onze bedrijfsactiviteiten zijn ongegrond, niet geverifieerd en onjuist", verklaarde Macura en ontkende enige illegale activiteiten.

De interventie van de ECB verduidelijkt de groeiende geopolitieke spanningen en de verhoogde controle op de integriteit van Europese financiële instellingen. Tegelijkertijd zorgen interne spanningen bij Addiko, dat als overnamedoel als weerbarstig wordt beschouwd, ervoor dat rivaliserende banken zoals NLB uit Slovenië en AIK uit Servië nu interesse tonen in een overname.

Alta Pay, een van de grootste betalingsdienstverleners in Servië, heeft nauwe banden opgebouwd met toonaangevende westerse financiële instellingen zoals Intesa Sanpaolo, UniCredit en JPMorgan. Ondanks de toenemende regelgevende hindernissen blijft Alta Pay zich inzetten om zijn expansie voort te zetten en werkt intensief samen met de toezichthouders om de zorgen van de ECB weg te nemen.