De Commerzbank staat opnieuw in de kritiek wegens tekortkomingen in de preventie van witwassen. De Duitse Federale Financiële Toezichthoudende Autoriteit (BaFin) heeft boetes opgelegd ter waarde van 1,45 miljoen euro aan de Duitse bank. De reden voor de boetes is de onbevredigende integratie van de online dochteronderneming Comdirect, die in 2020 volledig werd overgenomen door Commerzbank.

De BaFin beschuldigt Commerzbank en Comdirect van het niet naar behoren nakomen van hun toezichtsverplichtingen op het gebied van anti-witwaspreventie. Vooral problematisch was het niet tijdig of onvoldoende bijwerken van klantgegevens en onvoldoende interne beveiligingsmaatregelen. Deze overtredingen vormen een administratief delict dat nu wordt bestraft met de opgelegde boetes. De desbetreffende boetebeschikking is sinds 28 maart rechtsgeldig.

Vanuit Commerzbank werd vervolgens gereageerd. Een woordvoerster van het bedrijf verklaarde dat de noodzakelijke aanpassingen van de processen en de actualisering van de gegevens al in 2022 waren voltooid. Vooral de richtlijnen voor de legitimatiecontrole van nieuwe klanten en de processen voor het bijwerken van klantgegevens werden aangepast als onderdeel van de integratie van Comdirect.

De bank benadrukte dat zij direct na het constateren van tekortkomingen met herstelwerkzaamheden is begonnen en in voortdurende dialoog staat met de toezichthoudende autoriteit. De Commerzbank verzekerde te hebben voldaan aan de eisen van de Bafin en de noodzakelijke maatregelen ter verbetering van de witwaspreventie te hebben geïmplementeerd.

Ondanks de opgetreden problemen en de daaruit voortvloeiende boetes blijft het afwachten hoe deze incidenten op de lange termijn het vertrouwen in de bank en haar nalevingsstrategieën zullen beïnvloeden.