mBank (MBK.WA) Aandeel Koers

mBank Koers

GPW·GESLOTEN
1.420,00PLN-11,00 (-0,77 %)
Markt gesloten

De omzet is de afgelopen 19 jaar met 10,9% per jaar gegroeid tot 14,11 Miljard PLN. De winst per aandeel is de afgelopen 19 jaar met 10,4% per jaar gegroeid. De net margin van mBank ligt op 25,1% en is ten opzichte van -16,6% enkele jaren eerder up. mBank biedt momenteel een dividendrendement van circa 0,36%. De uitkeringsratio ligt rond 17% van de winst. Analisten hanteren een mediaan koersdoel van 890,46 PLN — dat impliceert 37,3% below de huidige koers. Van de 12 analisten geven 1 het aandeel een koopadvies — per saldo een Sell-consensus. Het aandeel noteert ongeveer 65% boven het 52-wekendieptepunt.

mBank aandeelkoers

Volume
Ex-Dividende
Details

Kurs

ⓘ

Overzicht

De aandelenkoersgrafiek biedt gedetailleerde en dynamische inzichten in de prestaties van het mBank-aandeel en toont dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse geaggregeerde koersen. Gebruikers kunnen schakelen tussen verschillende tijdframes om de historie van het aandeel zorgvuldig te analyseren en weloverwogen beleggingsbesluiten te nemen.

Intradag-functie

De intradag-functie levert realtime gegevens en stelt beleggers in staat om de koersschommelingen van het mBank-aandeel gedurende de handelsdag te bekijken om tijdige en strategische beleggingsbesluiten te nemen.

Totale rendement en relatieve prijswijziging

Bekijk het totale rendement van het mBank-aandeel om de winstgevendheid over tijd te beoordelen. De relatieve prijswijziging, gebaseerd op de eerste beschikbare koers in het geselecteerde tijdframe, biedt inzichten in de prestaties van het aandeel en helpt bij het evalueren van het beleggingspotentieel ervan.

Interpretatie en belegging

Gebruik de uitgebreide gegevens die in de aandelenkoersgrafiek worden gepresenteerd om markttrends, prijsbewegingen en potentiële rendementen van mBank te analyseren. Neem weloverwogen beleggingsbesluiten door verschillende tijdframes te vergelijken en intradag-gegevens te evalueren voor een geoptimaliseerd portefeuillebeheer.

mBank Koershistorie
DatummBank Prijs
17-8-20261.420,00 PLN
14-8-20261.431,00 PLN
13-8-20261.405,50 PLN
12-8-20261.411,00 PLN
11-8-20261.415,00 PLN
10-8-20261.417,50 PLN
7-8-20261.415,00 PLN
6-8-20261.436,50 PLN
5-8-20261.419,50 PLN
4-8-20261.408,00 PLN
31-7-20261.351,50 PLN
30-7-20261.350,50 PLN
29-7-20261.344,00 PLN
28-7-20261.317,50 PLN
27-7-20261.324,00 PLN
24-7-20261.303,50 PLN
23-7-20261.308,00 PLN
22-7-20261.360,00 PLN
21-7-20261.400,00 PLN
20-7-20261.380,50 PLN
17-7-20261.371,50 PLN
16-7-20261.392,50 PLN
15-7-20261.415,00 PLN
14-7-20261.447,00 PLN
13-7-20261.444,00 PLN
10-7-20261.430,00 PLN
9-7-20261.395,00 PLN
8-7-20261.401,50 PLN
7-7-20261.407,50 PLN
6-7-20261.420,00 PLN
3-7-20261.400,00 PLN
2-7-20261.389,00 PLN
1-7-20261.368,00 PLN
30-6-20261.364,00 PLN
29-6-20261.358,50 PLN
26-6-20261.372,50 PLN
25-6-20261.382,00 PLN
24-6-20261.389,50 PLN
23-6-20261.412,00 PLN
22-6-20261.410,00 PLN
19-6-20261.416,50 PLN
18-6-20261.449,00 PLN
17-6-20261.451,00 PLN
16-6-20261.445,50 PLN
15-6-20261.464,50 PLN
12-6-20261.415,00 PLN
11-6-20261.308,00 PLN
10-6-20261.286,50 PLN
9-6-20261.294,00 PLN
8-6-20261.280,00 PLN
5-6-20261.266,50 PLN
3-6-20261.276,50 PLN
2-6-20261.275,50 PLN
1-6-20261.265,00 PLN
29-5-20261.259,00 PLN
28-5-20261.234,50 PLN
27-5-20261.248,00 PLN
26-5-20261.250,50 PLN
25-5-20261.232,50 PLN
22-5-20261.198,50 PLN
21-5-20261.210,50 PLN
20-5-20261.190,50 PLN
19-5-20261.187,00 PLN
18-5-20261.229,50 PLN
15-5-20261.221,00 PLN
14-5-20261.250,00 PLN
13-5-20261.192,00 PLN
12-5-20261.169,50 PLN
11-5-20261.174,00 PLN
8-5-20261.148,50 PLN
7-5-20261.173,00 PLN
6-5-20261.195,00 PLN
5-5-20261.125,00 PLN
4-5-20261.128,50 PLN
30-4-20261.141,50 PLN
29-4-20261.135,50 PLN
28-4-20261.133,00 PLN
27-4-20261.141,00 PLN
24-4-20261.158,00 PLN
23-4-20261.177,50 PLN
22-4-20261.201,50 PLN
21-4-20261.216,50 PLN
20-4-20261.253,00 PLN
17-4-20261.285,00 PLN
16-4-20261.250,00 PLN
15-4-20261.277,00 PLN
14-4-20261.271,50 PLN
13-4-20261.259,50 PLN
10-4-20261.280,50 PLN
9-4-20261.235,00 PLN
8-4-20261.256,00 PLN
7-4-20261.148,00 PLN
2-4-20261.159,00 PLN
1-4-20261.149,00 PLN
31-3-20261.079,50 PLN
30-3-20261.066,00 PLN
27-3-20261.082,00 PLN
26-3-20261.073,50 PLN
25-3-20261.073,00 PLN
24-3-20261.048,00 PLN
23-3-20261.057,00 PLN
20-3-20261.041,50 PLN
19-3-20261.053,00 PLN
18-3-20261.052,50 PLN
17-3-20261.053,00 PLN
16-3-20261.026,50 PLN
13-3-2026967,20 PLN
12-3-2026970,60 PLN
11-3-2026975,00 PLN
10-3-2026974,40 PLN
9-3-2026943,00 PLN
6-3-2026936,80 PLN
5-3-2026967,80 PLN
4-3-2026976,20 PLN
3-3-2026944,40 PLN
2-3-2026999,40 PLN
27-2-20261.033,50 PLN
26-2-20261.050,00 PLN
25-2-20261.060,00 PLN
24-2-20261.041,00 PLN
23-2-20261.064,50 PLN
20-2-20261.052,00 PLN
19-2-20261.044,50 PLN
18-2-20261.046,50 PLN
17-2-20261.028,50 PLN
16-2-20261.022,50 PLN
13-2-20261.012,00 PLN
12-2-20261.062,50 PLN
11-2-20261.050,00 PLN
10-2-20261.070,00 PLN
9-2-20261.084,50 PLN
6-2-20261.064,00 PLN
5-2-20261.053,50 PLN
4-2-20261.075,00 PLN
3-2-20261.083,00 PLN
2-2-20261.055,00 PLN
30-1-20261.038,00 PLN
29-1-20261.004,00 PLN
28-1-20261.017,00 PLN
27-1-20261.031,50 PLN
26-1-20261.012,50 PLN
23-1-20261.002,50 PLN
22-1-20261.024,50 PLN
21-1-2026990,20 PLN
20-1-20261.004,50 PLN
19-1-20261.006,50 PLN
16-1-20261.013,00 PLN
15-1-20261.015,00 PLN
14-1-20261.019,50 PLN
13-1-20261.044,50 PLN
12-1-20261.059,00 PLN
9-1-20261.048,50 PLN
8-1-20261.056,00 PLN
7-1-20261.100,00 PLN
5-1-20261.066,00 PLN
2-1-20261.099,00 PLN
30-12-20251.061,50 PLN
29-12-20251.053,50 PLN
23-12-20251.060,00 PLN
22-12-20251.058,00 PLN
19-12-20251.056,50 PLN
18-12-20251.023,50 PLN
17-12-20251.011,50 PLN
16-12-20251.020,00 PLN
15-12-20251.025,00 PLN
12-12-20251.015,00 PLN
11-12-20251.014,50 PLN
10-12-20251.010,00 PLN
9-12-20251.010,00 PLN
8-12-20251.001,00 PLN
5-12-20251.002,50 PLN
4-12-20251.007,00 PLN
3-12-20251.000,00 PLN
2-12-20251.012,00 PLN
1-12-20251.020,00 PLN
28-11-20251.026,00 PLN
27-11-20251.034,00 PLN
26-11-20251.043,00 PLN
25-11-20251.008,00 PLN
24-11-20251.029,00 PLN
21-11-20251.018,00 PLN
20-11-20251.031,50 PLN
19-11-20251.040,50 PLN
18-11-20251.026,50 PLN
17-11-20251.046,50 PLN
14-11-20251.056,50 PLN
13-11-20251.061,50 PLN
12-11-20251.049,50 PLN
10-11-20251.050,00 PLN
7-11-20251.024,50 PLN
6-11-20251.000,00 PLN
5-11-2025994,00 PLN
4-11-20251.008,50 PLN
3-11-20251.014,50 PLN
31-10-2025981,20 PLN
30-10-20251.017,50 PLN
29-10-20251.044,00 PLN
28-10-20251.045,00 PLN
27-10-2025995,60 PLN
24-10-2025982,80 PLN
23-10-2025978,60 PLN
22-10-2025970,00 PLN
21-10-2025951,60 PLN
20-10-2025947,20 PLN
17-10-2025913,60 PLN
16-10-2025929,20 PLN
15-10-2025939,20 PLN
14-10-2025916,40 PLN
13-10-2025925,00 PLN
10-10-2025934,80 PLN
9-10-2025938,00 PLN
8-10-2025919,00 PLN
7-10-2025929,00 PLN
6-10-2025911,00 PLN
3-10-2025930,00 PLN
2-10-2025929,80 PLN
1-10-2025909,20 PLN
30-9-2025900,00 PLN
29-9-2025900,00 PLN
26-9-2025902,80 PLN
25-9-2025868,60 PLN
24-9-2025893,80 PLN
23-9-2025899,80 PLN
22-9-2025888,00 PLN
19-9-2025915,00 PLN
18-9-2025920,00 PLN
17-9-2025902,60 PLN
16-9-2025902,00 PLN
15-9-2025924,20 PLN
12-9-2025890,80 PLN
11-9-2025895,60 PLN
10-9-2025878,00 PLN
9-9-2025891,60 PLN
8-9-2025907,40 PLN
5-9-2025877,20 PLN
4-9-2025883,00 PLN
3-9-2025861,00 PLN
2-9-2025863,40 PLN
1-9-2025874,00 PLN
29-8-2025878,20 PLN
28-8-2025902,00 PLN
27-8-2025908,00 PLN
26-8-2025942,20 PLN
25-8-2025938,20 PLN
22-8-2025920,00 PLN
21-8-2025997,60 PLN
20-8-2025985,20 PLN
Access this data via the Eulerpool API
Get Free API Key

mBank Omzet, winst vóór voorzieningen, netto-inkomen

  • 3 jaar

  • 5 jaar

  • 10 jaar

  • 25 jaar

  • Max

Omzet
Winst vooraf voorzien
Netto-inkomsten
Details
Date
Omzet
Winst vooraf voorzien
Netto-inkomsten
1 jan 2023
12,38 Miljard PLN
2,05 Miljard PLN
24,05 Miljoen PLN
1 jan 2024
13,56 Miljard PLN
3,56 Miljard PLN
2,24 Miljard PLN
1 jan 2025
14,11 Miljard PLN
5,77 Miljard PLN
3,54 Miljard PLN
1 jan 2026 (e)
11,95 Miljard PLN
0,00 PLN
4,14 Miljard PLN
1 jan 2027 (e)
12,76 Miljard PLN
0,00 PLN
4,98 Miljard PLN
1 jan 2028 (e)
13,37 Miljard PLN
0,00 PLN
5,46 Miljard PLN
1 jan 2029 (e)
13,24 Miljard PLN
0,00 PLN
4,95 Miljard PLN
1 jan 2030 (e)
13,52 Miljard PLN
0,00 PLN
5,03 Miljard PLN

mBank Inkomstenafrekening, Balans, Kasstroomafrekening

Laatst bijgewerkt 19 aug 2026, 20:57
 
OMZETMiljard PLN
OMZETGROEI%
Netto rente-inkomstenMiljard PLN
Niet-rente-inkomstenMiljard PLN
Voorzieningen voor kredietverliezenMiljard PLN
Winst vóór voorzieningen (PPOP)Miljard PLN
NETTOWINSTMiljard PLN
WINSTGROEI%
DIV.PLN
DIV. GROEI%
AANDELENMiljoen
201520162017201820192020202120222023202420252026e2027e2028e2029e2030e
5,816,026,066,767,377,277,4412,8018,3318,4918,6811,9512,7613,3713,2413,52
-3,103,560,7111,558,92-1,322,3872,0243,190,871,02-36,026,734,83-1,012,11
2,512,833,143,504,004,014,105,928,879,5910,02–––––
2,152,152,012,252,292,583,013,543,503,974,09–––––
0,420,370,510,530,711,230,870,821,080,590,75–––––
2,042,002,042,312,271,840,280,712,053,565,77–––––
1,301,221,091,301,010,10-1,18-0,700,022,243,544,144,985,464,955,03
1,17-6,30-10,5019,34-22,43-89,80-1.243,69-40,41-103,429.245,8357,9616,8220,229,77-9,371,56
–––5,15–––––––5,155,155,15––
––––––––––––––––
42,2042,3042,3042,3042,4042,4042,4042,4042,5242,5442,5642,5642,5642,5642,5642,56
Details

Inkomstenafrekening Kerngetallen

ⓘ

Omzet en Omzetgroei

Omzet is het startpunt van elke inkomstenafrekening — het meet de totale verkoop die mBank uit zijn kernactiviteiten genereert. Omzetgroei (uitgedrukt als jaar-op-jaar percentageverandering) is een van de belangrijkste indicatoren van bedrijfsmomentum. Aanhoudende groei boven 10% per jaar wordt over het algemeen als sterk beschouwd, terwijl dalende omzet een ernstig waarschuwingssignaal is dat onderzoek vereist.

Brutowinst Marge

Brutowinst marge = (Omzet − Kostprijs van Verkochte Goederen) ÷ Omzet. Het onthult welk percentage van elke omzet-eenheid mBank behoudt na directe productiekosten. Hoge brutowinstmarges (boven 50%) zijn typisch voor activaluwe bedrijven zoals software en merken, terwijl kapitaalintensieve industrieën zoals fabricage vaak onder de 30% werken. Vergelijk mBank's brutowinst marge met industrieleeftijdgenoten en volg deze in de loop der tijd om verbeterende of verslechterende prijskracht te herkennen.

EBIT en EBIT Marge

EBIT meet bedrijfswinst — wat overblijft na aftrek van alle bedrijfsuitgaven (inclusief O&O, verkoop en administratiekosten) van brutowinst. De EBIT-marge toont dit als percentage van omzet. Omdat het rente en belastingen uitsluit, maakt EBIT eerlijke vergelijkingen tussen bedrijven met verschillende schuldniveaus en belastingjurisdictie mogelijk. Een stijgende EBIT-marge geeft aan dat de operationele efficiëntie verbetert.

Netto Inkomsten en Winstbijdrage Per Aandeel (EPS)

Netto-inkomsten zijn de uiteindelijke winst van het bedrijf na alle uitgaven, rente en belastingen. Het delen van netto-inkomsten door het aantal uitstaande aandelen geeft u EPS — de meest invloedrijke maatstaf bij waardering van aandelen. Consistente EPS-groei is de voornaamste drijfveer van langetermijn-koersappreciatie van aandelen. Controleer altijd of EPS-groei voortvloeit uit echte winstverbetering of uit aandelenterugkopen die het aandeelaantal verminderen.

Aandelen Uitstaand

Het totale aantal aandelen dat mBank heeft uitgegeven. Een dalend aandeelaantal (door terugkopen) verhoogt EPS en geeft aan dat het management vertrouwen heeft. Een stijgend aandeelaantal (door aandelenemissie) verwatert bestaande aandeelhouders. Houd dit aantal altijd in de gaten naast EPS om het volledige beeld van waardecreatie per aandeel te krijgen.

Analisten Schattingen

De geprojecteerde cijfers vertegenwoordigen consensusschattingen van professionele analisten. Vergelijk deze prognoses met mBank's historische groeipercentages om vast te stellen of de verwachtingen realistisch zijn. Een bedrijf dat regelmatig consensusschattingen overtreft, ziet zijn aandelenkoers over de tijd beloond, terwijl herhaalde missen beleggervertrouwen aantasten.

mBank aandeelmarges

De mBank margeanalyse toont de brutomarges, EBIT-marge evenals de winstmarge van mBank. De EBIT-marge (EBIT/omzet) geeft aan welk percentage van de omzet als operationele winst overblijft. De winstmarge toont welk percentage van de omzet voor mBank overblijft.

  • 3 jaar

  • 5 jaar

  • 10 jaar

  • 25 jaar

  • Max

Kosten-inkomstenverhouding
Winstmarge
Details
Date
Kosten-inkomstenverhouding
Winstmarge
1 jan 2021
96,03 %
-16,57 %
1 jan 2022
92,50 %
-7,43 %
1 jan 2023
83,46 %
0,19 %
1 jan 2024
73,74 %
16,55 %
1 jan 2025
59,10 %
25,12 %
1 jan 2026 (e)
0,00 %
34,64 %
1 jan 2027 (e)
0,00 %
39,01 %
1 jan 2028 (e)
0,00 %
40,85 %

mBank Omzet per aandeel, Winst per aandeel

De mBank winst per aandeel geeft dus aan hoeveel omzet mBank in een gegeven periode per aandeel heeft gegenereerd. De inkomsten vóór rente en belastingen per aandeel toont hoeveel van de operationele winst overeenkomt met elk aandeel. De winst per aandeel geeft aan hoeveel van de winst aan elk aandeel toekomt.

  • 3 jaar

  • 5 jaar

  • 10 jaar

  • 25 jaar

  • Max

Omzet per aandeel
Winst per aandeel
Details
Date
Omzet per aandeel
Winst per aandeel
1 jan 2021
167,79 PLN
-27,80 PLN
1 jan 2022
223,10 PLN
-16,57 PLN
1 jan 2023
291,11 PLN
0,57 PLN
1 jan 2024
318,67 PLN
52,73 PLN
1 jan 2025
331,51 PLN
83,26 PLN
1 jan 2026 (e)
280,84 PLN
97,27 PLN
1 jan 2027 (e)
299,73 PLN
116,94 PLN
1 jan 2028 (e)
314,20 PLN
128,36 PLN

mBank bedrijfsmodel & aandelenanalyse

mBank SA is a Polish bank that was founded in 2000. It is a subsidiary of Commerzbank and belongs to the Polish BRE Bank Group. The goal of mBank is to serve its customers individually on the online platform. The bank has specially tailored its business model to digital services and offers its customers innovative products and services. In recent years, mBank has established itself as a leading digital bank in Poland and has more than 6 million customers. The history of mBank began in 2000 with the founding of the bank with the aim of creating a new concept for banks in Poland. In 2007, the bank was acquired by BRE Bank. In 2013, BRE Bank sold its properties and real estate and decided to focus further on digital service. The bank has already won several awards, such as the Banking & Technology Award 2019 or the Gold Stevie Award in 2018 "Customer Service Department of the Year". mBank specializes in five business areas: retail customers, small and medium-sized enterprises, corporate customers, private banking, and corporate & investment banking. All business areas offer a wide range of innovative products and services. The retail customer department is the largest business area of the bank. Here, mBank offers an account that can be opened online, a credit card, and online banking services for financial management. In addition, customers can also use loans, mortgages, savings, and investment products. A special feature is the so-called financial coaching. The customer can manage their finances based on one of the four profiles that are based on automated analysis. Each customer is advised based on an individual profile and optimizes their finances. The small and medium-sized enterprise department offers a variety of services that are specifically tailored to the needs of this target group. Small businesses can use loans, factoring, leasing, or the mPOS device for accepting online payments. Medium-sized businesses can access comprehensive financial and advisory services, investment banking, or foreign currency hedging. Each relationship begins with a brief consultation in the branch or on a special onboarding portal. Here, the customer's needs are analyzed and an individual package is tailored to meet those needs. The corporate customer department is intended for larger companies that want to use comprehensive financial and advisory services, as well as access to global capital markets and complete solutions for cash management tailored to the customer. The private banking department offers comprehensive services for wealthy clients. A dedicated advisor makes it easy to get started with investments and offers individual retirement plans for the future. The account opening can be done online or by phone. Based on an in-depth conversation, a risk profile is created based on the customer's desires and needs. Then, an individual investment package is put together, consisting of various investment products. Last but not least, mBank also offers services in the field of corporate & investment banking. When it comes to larger transactions, the customer can access the network and global capital market. There is a special area, the trading desk, that trades a wide range of assets such as foreign exchange, securities, and commodities. Corporate customers can also access a broad portfolio of structured products. Overall, mBank is an innovative bank that focuses on digital services. Over the years, it has successfully developed its strategy and various products and has established itself as a leading bank in Poland.

mBank waardering volgens Fair Value

Details

Fair Value-schatting

ⓘ

Wat is Fair Value?

Fair Value is een schatting van wat een aandeel werkelijk "waard" is op basis van zijn financiële fundamentals, onafhankelijk van de huidige marktprijs. Als de berekende Fair Value hoger is dan de huidige aandeelprijs, kan het aandeel ondergewaardeerd zijn — en omgekeerd. Dit diagram toont drie verschillende Fair Value-benaderingen zodat u deze tegen elkaar kunt controleren.

Winst-gebaseerde Fair Value

Berekend door de huidige winst per aandeel (EPS) te vermenigvuldigen met de gemiddelde historische koers-winstverhouding over een geselecteerde periode van meerdere jaren. De afvlakking over meerdere jaren filtert voorbijgaande pieken of dalen. Als deze Fair Value de marktprijs overschrijdt, suggereert dit dat het aandeel goedkoop is ten opzichte van zijn winstcapaciteit.

Voorbeeld: Fair Value (Winst) 2022 = EPS 2022 × Gemiddelde K/W 2019–2021

Omzet-gebaseerde Fair Value

Afgeleid door omzet per aandeel te vermenigvuldigen met de gemiddelde historische koers-omzetverhouding. Deze methode is vooral handig voor bedrijven met vluchtige of tijdelijk gedrukte inkomsten, omdat omzet meestal stabieler is dan winsten. Het beantwoordt: "Tegen welke prijs heeft de markt historisch gezien elke dollar van de omzet van dit bedrijf gewaardeerd?"

Voorbeeld: Fair Value (Omzet) 2022 = Omzet per aandeel 2022 × Gemiddelde K/O 2019–2021

Dividend-gebaseerde Fair Value

Berekend door het dividend per aandeel te delen door het gemiddelde historische dividendrendement. Deze benadering is het meest relevant voor volwassen bedrijven die consistent dividend uitkeren. Als de resulterende Fair Value hoger is dan de huidige prijs, impliceert dit dat het aandeel een beter rendement biedt dan het historische gemiddelde.

Voorbeeld: Fair Value (Dividend) 2022 = Dividend per aandeel 2022 ÷ Gemiddeld rendement 2019–2021

Dit diagram gebruiken

Wanneer alle drie Fair Value-lijnen boven de huidige prijs convergeren, versterkt dit het geval dat het aandeel ondergewaardeerd is. Wanneer ze divergeren, onderzoek waarom — dit kan wijzen op een structurele verschuiving in marges, dividendbeleid of groeipercentage. De forward estimates aan de rechterkant verlengen de analyse met behulp van geprojecteerde fundamentals, zodat u kunt beoordelen of de huidige prijs al toekomstige groeiexpectaties weerspiegelt.

mBank historische P/E-ratio, EBIT-multiple en P/S-ratio

mBank jaarlijkse rendementen

Details

Jaarlijks rendement

ⓘ

Wat dit diagram toont

Dit diagram splitst het totale jaarlijkse rendement van in twee componenten: prijsrendement (winsten of verliezen uit aandeelkoersbeweging) en dividendrendement (inkomsten uit dividendbetalingen). Samen vertegenwoordigen zij het totale rendement dat een belegger in elk kalenderjaar zou hebben behaald.

Prijsrendement

Het prijsrendement meet de procentuele verandering van 's aandeelkoers van 1 januari tot 31 december van elk jaar. Positieve balken geven aan dat het aandeel waarde is toegenomen; negatieve balken tonen een afname. Dit is de component waarop de meeste beleggers zich concentreren, maar het vertelt slechts één deel van het verhaal — vooral voor dividendbetalende aandelen.

Dividendrendement

Dividendrendement vertegenwoordigt de inkomsten uit dividenden betaald tijdens het jaar, uitgedrukt als een percentage van de startkoers van het aandeel. Hoewel het in enig jaar klein lijkt (meestal 1–4% voor gevestigde bedrijven), groeit dividenden aanzienlijk over decennia en hebben historisch ongeveer 40% van het totale aandelenmarktrendement bijgedragen.

Waar op te letten

Onderzoek hoeveel jaren positieve versus negatieve rendementen toonden om de consistentie in te schatten. Een aandeel met meestal positieve jaren en kleine teruggangen suggereert lager risico. Vergelijk ook 's jaarlijkse rendementen met een benchmark-index — het consistent uitperformen van de markt is een kenmerk van een sterke investering. Let op de slechtste jaren: het begrijpen van neersidesrisico is net zo belangrijk als het najagen van opwaarts potentieel.

mBank aandelen in omloop

Het aantal aandelen van mBank was 42,56 Miljoen in 2025. Dit geeft aan in hoeveel aandelen mBank is verdeeld. Aangezien aandeelhouders de eigenaren van een bedrijf zijn, vertegenwoordigt elk aandeel een klein deel van het eigendom van het bedrijf.

  • 3 jaar

  • 5 jaar

  • 10 jaar

  • 25 jaar

  • Max

Aantal aandelen
Details
Date
Aantal aandelen
1 jan 2021
42,40 Miljoen Aandelen
1 jan 2022
42,40 Miljoen Aandelen
1 jan 2023
42,52 Miljoen Aandelen
1 jan 2024
42,54 Miljoen Aandelen
1 jan 2025
42,56 Miljoen Aandelen
1 jan 2026 (e)
42,56 Miljoen Aandelen
1 jan 2027 (e)
42,56 Miljoen Aandelen
1 jan 2028 (e)
42,56 Miljoen Aandelen

mBank Aandelensplitsingen

In de historie van mBank hebben nog geen aandelensplitsingen plaatsgevonden.

Dividendgeschiedenis van mBank

13 jaar dividenduitkeringen

JaarJaardividendJaarlijkse veranderingBetalingen
20185,15PLN↓ 69,7%1×
201417,00PLN↑ 70,0%1×
201310,00PLN 0,0%1×
200210,00PLN↑ 100,0%1×
20015,00PLN↓ 37,5%1×
20008,00PLN↑ 166,7%1×
19993,00PLN 0,0%1×
19983,00PLN 0,0%1×
19973,00PLN↑ 200,0%1×
19961,00PLN 0,0%1×

mBank aandeeluitkeringverhouding

mBank had in het jaar 2025 een uitkeringsratio van 24,39 %. De uitkeringsratio geeft aan welk percentage van de bedrijfswinst mBank als dividend uitkeert.

  • 3 jaar

  • 5 jaar

  • 10 jaar

  • 25 jaar

  • Max

Uitkeringspercentage
Details
Date
Uitkeringspercentage
1 jan 2021
22,92 %
1 jan 2022
24,99 %
1 jan 2023
24,16 %
1 jan 2024
24,02 %
1 jan 2025
24,39 %
1 jan 2026 (e)
5,29 %
1 jan 2027 (e)
4,40 %
1 jan 2028 (e)
4,01 %

Huidige mBank prognoses en koersdoelstellingen in augustus 2026

Koersdoelstellingen analisten 2026
Δ Koersdoel ten opzichte van vorige maand
2,11 %
Kopen
8,33 % (1)
Houden
33,33 % (4)
Verkopen
58,33 % (7)
12M Koersdoel
890,46
Laatste koers
1.420,00
Valuta
PLN
12M Rendement Potentieel
-37,29 %
LTM Rendement
0 %

mBank Winstmededeling(en)

2025

mBank Winstramingen en winstverrassingen

DatumEPS-schattingEPS-WerkelijkOmzetschattingKoersreactieVerslagkwartaal
29-10-2020-PLN-1,23 MiljardPLN-2020 Q3
30-4-2020-PLN-1,47 MiljardPLN-2020 Q1
6-2-2020-PLN-1,30 MiljardPLN-2019 Q4
30-10-2018-PLN-1,23 MiljardPLN-2018 Q3
4-2-20167,63PLN-1,07 MiljardPLN-2015 Q4
29-10-20156,64PLN-971,81 MiljoenPLN-2015 Q3
30-7-20157,94PLN-952,54 MiljoenPLN-2015 Q2
5-2-20157,74PLN-970,49 MiljoenPLN-2014 Q4
6-2-20146,38PLN-943,81 MiljoenPLN-2013 Q4
30-4-20136,73PLN-846,15 MiljoenPLN-2013 Q1

EESG©

Eulerpool ESG Rating voor het mBank aandeel

93/100
99
Environment
98
Social
82
Governance
E

Milieu (Environment)

20
Directe emissies2.632,35
Indirecte emissies van ingekochte energie17.833,58
Indirecte emissies binnen de waardeketen16.780.203,4
CO₂-uitstoot20.465,93
CO₂-reductiestrategie
Steenkoolenergie
Kernenergie
Dierproeven
Bont & leer—
Bestrijdingsmiddelen—
Palmolie—
Tabak
Genetische technologie
Klimaatconcept—
Duurzaam bosbeheer—
Recyclingvoorschriften
Milieuvriendelijke verpakking
Gevaarlijke stoffen
Brandstofverbruik en efficiëntie
Waterverbruik en efficiëntie
S

Sociaal (Social)

20
Percentage vrouwelijke werknemers58,8
Percentage vrouwen in management—
Percentage Aziatische werknemers—
Aandeel Aziatisch management—
Percentage Hispanisch/Latino-werknemers—
Aandeel Hispanisch/Latino-management—
Percentage zwarte werknemers—
Aandeel zwart management—
Percentage blanke werknemers—
Aandeel wit management—
Inhoud voor volwassenen
Alcohol
Defensie—
Vuurwapens
kansspel
Militaire contracten
Mensenrechtenconcept
Gegevensbeschermingsconcept—
Arbeids- en gezondheidsschutz
Katholiek
G

Bedrijfsvoering (Governance)

4
Duurzaamheidsverslag
Stakeholder-Engagement
Terugbelbeleid
Mededingingsrecht

Het Eulerpool ESG Rating is het streng auteursrechtelijk beschermde intellectuele eigendom van Eulerpool Research Systems. Elk ongeautoriseerd gebruik, navolging of schending wordt actief nagestreefd en kan tot aanzienlijke wettelijke gevolgen leiden. Voor licenties, samenwerkingen of gebruiksrechten kunt u contact met ons opnemen via ons Contactformulier tot ons.

mBank aandeelhouderstructuur

% Naam
68,96844%
Commerzbank AG
Commerzbank AG
5,28197%
Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
1,03873%
The Vanguard Group, Inc.
The Vanguard Group, Inc.
0,73869%
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
0,41251%
BlackRock Advisors (UK) Limited
BlackRock Advisors (UK) Limited
0,19450%
Schroder Investment Management Ltd. (SIM)
Schroder Investment Management Ltd. (SIM)
...

Meldingen van belangen in mBank (SEC 13D/G)

Free float
31,0%
Vrij verhandelbare aandelen
-
Uitstaande aandelen
-

mBank Bestuur en Raad van Commissarissen

20 members · avg. age 53 · 40 % women

CK

Mr. Cezary Kocik (53)

President of the Management Board, Chief Executive Officer

3,86 Miljoen PLN

Management

JN

Ms. Julia Nusser

Vice Chairman of the Management Board, Chief People and Regulatory Officer

2,74 Miljoen PLN
PR

Mr. Pascal Ruhland

Vice Chairman of the Management Board, Chief Financial Officer

2,71 Miljoen PLN
KD

Mr. Krzysztof Dabrowski

Vice President of the Management Board, Head of Operations and Information Technology

2,68 Miljoen PLN
AP

Mr. Adam Pers

Vice President of the Management Board, Head of Corporate and Investment Banking

2,66 Miljoen PLN
ML

Mr. Marek Lusztyn

Vice President of the Management Board, Chief Risk Officer

2,58 Miljoen PLN
KB

Mr. Krzysztof Bratos

Vice-President of the Management Board - Retail Banking

853.495,00 PLN

Board of Directors

AS

Dr. Agnieszka Slomka-Golebiowska

Independent Chairwoman of the Supervisory Board · sinds 2014

531.671,00 PLN
TB

Mr. Tomasz Bieske

Independent Member of the Supervisory Board

435.500,00 PLN
MG

Mr. Miroslaw Godlewski

Independent Member of the Supervisory Board

280.114,00 PLN
AG

Ms. Aleksandra Gren

Independent Member of the Supervisory Board

280.114,00 PLN
HB

Dr. Hans-Georg Beyer

Member of the Supervisory Board

236.250,00 PLN
BS

Mr. Bernhard Spalt (57)

Deputy Chairman of the Supervisory Board · sinds 2024

–

Veelgestelde vragen over mBank

The business model of mBank SA revolves around providing a comprehensive range of financial services to its customers. As a leading commercial bank in Poland, mBank SA aims to meet the diverse needs of individuals, small and medium-sized enterprises, as well as corporate clients. The bank functions through a combination of traditional brick-and-mortar branches and innovative digital channels, ensuring a convenient and accessible banking experience. mBank SA focuses on delivering tailored solutions, including banking products, loans, investment services, insurance, and asset management. With a strong emphasis on technology and customer-centric approach, mBank SA strives to maintain its position as a reliable and client-oriented financial institution.

mBank SA is primarily active in the banking and financial services industry.

The main competitors of mBank SA in the market include major players such as PKO Bank Polski, Alior Bank, and ING Bank Śląski. These banks operate in the same market and offer similar financial products and services, posing competition for mBank SA. However, mBank SA strives to differentiate itself through its innovative digital banking solutions, customer-centric approach, and focus on providing a seamless and convenient banking experience. By continuously adapting to market trends and investing in advanced technologies, mBank SA effectively competes against its rivals to maintain its position in the financial sector.

mBank SA, also known as just mBank, is a prominent Polish commercial bank. Established in 1986 as BRE Bank, it was rebranded as mBank in 2013. The bank has a rich history and is recognized for its innovative banking solutions and customer-centric approach. mBank focuses on retail and corporate banking services, offering a wide range of financial products including loans, savings accounts, insurance, and investment services. With its strong presence in the Polish market, mBank has expanded internationally and is regarded as one of the leading banks in Central and Eastern Europe. mBank SA has built a reputation for its technological advancements and commitment to providing reliable and efficient banking services.

mBank SA, a leading financial institution, has achieved several significant milestones throughout its history. One such milestone was its successful initial public offering (IPO) in 2011, which marked a new chapter of growth and expansion for the company. The acquisition of Bank Rozwoju Eksportu SA (BRE Bank) in 2013 further solidified mBank SA's position in the market and allowed it to strengthen its portfolio of services and enhance customer satisfaction. In recent years, mBank SA has been recognized for its digital transformation efforts, pioneering innovative solutions, and receiving prestigious industry awards. These milestones reflect mBank SA's commitment to excellence and continuous progress in the financial sector.

mBank SA, a renowned financial institution based in Poland, primarily operates within the country itself. As a leading bank, mBank SA serves customers from various regions of Poland, including major cities like Warsaw, Kraków, and Wrocław. With its extensive branch network and technological advancement, mBank SA offers a wide range of financial products and services to cater to the diverse needs of its customers across the nation.

mBank SA represents a strong commitment to customer-centric values and transparent corporate philosophy. With a focus on providing innovative and tailored financial solutions, mBank SA strives to meet the diverse needs of its clients. The company values excellence, integrity, and accountability, which are reflected in its efficient and reliable services. By employing a combination of cutting-edge technology and personalized approach, mBank SA aims to foster long-term partnerships with its customers, while consistently driving innovation in the banking industry.

Analysts currently set an average price target of 920,91 PLN for the mBank stock (median: 890,46 PLN), implying -35,1 % versus the latest price. The consensus is based on 12 analyst ratings.

mBank Koersdoelstellingen analisten 2026

12 analysts currently rate the mBank stock: 1 recommend buying, 4 holding and 7 selling. For 2026, analysts expect mBank to generate revenue of 11,95 Miljard PLN and earnings per share of 97,27 PLN.

mBank Koersdoelstellingen analisten 2026

Converted at the current exchange rate, the mBank share trades at 328,54 EUR (1.420,00 PLN).

The mBank share (MBK.WA) is listed on 7 stock exchanges, including: Frankfurt (BRU.F), München (BRU.MU), London (0DU3.L), SIX (Zürich) (BRU.SW).

The mBank SA is a Polish bank focused on digital solutions and customer satisfaction. Its business model is based on various areas such as private and business customers, wealth management, and investments. In the area of private customers, mBank offers various products and services. One core product is the free and online opening of a current account. Customers have the possibility to easily and conveniently manage their accounts. Another product is the mKonto app, which allows customers to keep track of their finances at any time and from anywhere. In addition, the bank offers credit cards, savings and investment products, as well as insurance. mBank relies on transparent and fair products to gain customers' trust. For business customers, mBank SA offers tailored solutions. This includes the mBiz portal, which provides a variety of functions to simplify payment transactions and accounting. Additionally, the bank offers loans, leasing, factoring, and trade finance. mBank focuses on personal and individual advice to best meet customer needs. In the area of wealth management, mBank SA offers a wide range of funds based on strategic and tactical asset allocation. The bank applies risk management with a long-term perspective on customers' capital. In the area of investments, there are various offerings such as structured products and certificates tailored to customer needs. mBank also offers investors access to international markets or trading instruments such as forex and CFDs. Another business model of the bank is the digitalization of financial products. mBank aims to provide customers with a seamless and intuitive experience that is also accessible on mobile devices. To achieve this, the bank has developed a range of products, such as the mPay wallet, which allows customers to pay anytime and anywhere. In the area of sustainability, mBank focuses on a clear CSR strategy that takes into account social, environmental, and economic aspects in decision-making. The bank offers products and services that contribute to reducing environmental impact or promoting energy efficiency. Overall, mBank SA's business model is based on digital transformation to enhance the customer experience. The bank offers a variety of products and services tailored to the needs of private and business customers. mBank focuses on a clear CSR strategy and strives to integrate sustainability into its core business.

De verwachte omzet van mBank bedraagt 11,95 Miljard PLN. Deze cijfers zijn gebaseerd op huidige financiële gegevens en weerspiegelen de bedrijfsresultaten van het bedrijf.

De verwachte winst van mBank bedraagt 4,14 Miljard PLN. De nettowinst weerspiegelt de rentabiliteit van het bedrijf na aftrek van alle kosten.

De koers-winstverhouding (P/E) van mBank bedraagt momenteel 14,60. De P/E-ratio vergelijkt de huidige aandeelkoers met de winst per aandeel en helpt beleggers de waardering van het mBank-aandeel in te schatten.

De koers-omzetverhouding (P/S) van mBank bedraagt momenteel 5,06. De P/S-ratio vergelijkt de marktkapitalisatie met de jaarlijkse opbrengsten en dient als waarderingsmaatstaf voor het mBank-aandeel.

De Eulerpool Kwaliteitsscore voor mBank is 3/10.

De ISIN van mBank is PLBRE0000012. De ISIN (International Securities Identification Number) is een wereldwijd unieke identificatie voor wertpapieren.

De WKN van mBank is 884537. De WKN (Wertpapierkennnummer) is een zescijferig Duits identificatienummer voor wertpapieren.

Het tickersymbool van mBank is MBK.WA. Onder dit beurstickersymbool wordt het mBank-aandeel op de beurs verhandeld.

Binnen de laatste 12 maanden betaalde mBank een dividend van 5,15 PLN . Dit komt overeen met een dividendrendement van ongeveer 0,36 %. Voor de komende 12 maanden zal mBank naar verwachting een dividend van 5,15 PLN betalen.

De dividendrendement van mBank is momenteel 0,36 %.

mBank betaalt een dividend uit, dat wordt uitgekeerd in de maanden , , , .

mBank betaalde de afgelopen 0 jaar elk jaar dividend.

Voor de komende 12 maanden wordt een dividend van 5,15 PLN verwacht. Dit komt overeen met een dividendrendement van 0,36 %.

mBank wordt toegewezen aan de sector 'Financiën'.

Om het laatste dividend van mBank van ter hoogte van 5,15 PLN te ontvangen, moest je het aandeel voor de ex-datum op in je portefeuille hebben.

De laatste dividenduitkering vond plaats op .

De dividenden van mBank worden in PLN uitgekeerd.

Alle fundamentals en diepgaande analyse van mBank

Onze aandelenanalyse van het mBank-aandeel omvat belangrijke financiële kerncijfers zoals de omzet, de winst, de P/E-ratio, de P/S-ratio, de EBIT, evenals informatie over het dividend. Daarnaast bekijken we aspecten zoals aandelen, marktkapitalisatie, schulden, eigen vermogen en verplichtingen van mBank. Als u meer gedetailleerde informatie zoekt over deze onderwerpen, bieden we op onze subpagina's uitgebreide analyses:

mBank Aandeel
mBank Omzet→
mBank Aandeel
mBank Winst→
mBank Aandeel
mBank K/W-verhouding→
mBank Aandeel
mBank P/S→
mBank Aandeel
mBank EBIT→
mBank Aandeel
mBank Dividend→
mBank Aandeel
mBank Insiertransacties→
mBank Aandeel
mBank Aandelen→
mBank Aandeel
mBank Marktkapitalisatie→
mBank Aandeel
mBank Schuld→
mBank Aandeel
mBank Verplichtingen→
mBank Aandeel
mBank Eigen vermogen→
mBank Aandeel
mBank AAQS→
mBank Aandeel
mBank Medewerkers→
mBank Aandeel
mBank ROE→
mBank Aandeel
mBank ROA→
mBank Aandeel
mBank ROCE→
mBank Aandeel
mBank News→
mBank Aandeel
mBank Koersdoelstellingen analisten→

Financiën Aandelen

MBH Jelzalogbank NyrtMaybank Securities Thailand PCLMBIAMax Financial ServicesMCAN MortgageMatsui Securities CoMCI Capital Alternatywna Spolka InwestycyjnaMathew Easow Research SecuritiesMDB Capital Holdings LLCMaster TrustMebuki Financial GroupMason CapitalAlle aandelen A–Z →