State Auto Financial (STFC) Aandeel Koers
State Auto Financial Koers
De omzet is de afgelopen 19 jaar met 4,7% per jaar gegroeid tot 1,48 Miljard USD. De winst per aandeel is de afgelopen 19 jaar met 2,9% per jaar gedaald. De nettowinstmarge van State Auto Financial ligt op 0,9% en is ten opzichte van 1,5% enkele jaren eerder grotendeels stabiel. De uitkeringsratio ligt rond 134% van de winst. Het dividend is de afgelopen 19 jaar met 6,3% per jaar gegroeid.
State Auto Financial aandeelkoers
Details
Kurs
ⓘOverzicht
De aandelenkoersgrafiek biedt gedetailleerde en dynamische inzichten in de prestaties van het State Auto Financial-aandeel en toont dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse geaggregeerde koersen. Gebruikers kunnen schakelen tussen verschillende tijdframes om de historie van het aandeel zorgvuldig te analyseren en weloverwogen beleggingsbesluiten te nemen.
Intradag-functie
De intradag-functie levert realtime gegevens en stelt beleggers in staat om de koersschommelingen van het State Auto Financial-aandeel gedurende de handelsdag te bekijken om tijdige en strategische beleggingsbesluiten te nemen.
Totale rendement en relatieve prijswijziging
Bekijk het totale rendement van het State Auto Financial-aandeel om de winstgevendheid over tijd te beoordelen. De relatieve prijswijziging, gebaseerd op de eerste beschikbare koers in het geselecteerde tijdframe, biedt inzichten in de prestaties van het aandeel en helpt bij het evalueren van het beleggingspotentieel ervan.
Interpretatie en belegging
Gebruik de uitgebreide gegevens die in de aandelenkoersgrafiek worden gepresenteerd om markttrends, prijsbewegingen en potentiële rendementen van State Auto Financial te analyseren. Neem weloverwogen beleggingsbesluiten door verschillende tijdframes te vergelijken en intradag-gegevens te evalueren voor een geoptimaliseerd portefeuillebeheer.
| Datum | State Auto Financial Prijs |
|---|
State Auto Financial Omzet, EBIT, Netto-inkomsten
3 jaar
5 jaar
10 jaar
25 jaar
Max
Details
State Auto Financial Inkomstenafrekening, Balans, Kasstroomafrekening
| OMZETMiljard USD |
|---|
| OMZETGROEI% |
| BRUTTOMARGE% |
| BRUTO-INKOMSTENMiljard USD |
| EBITMiljoen USD |
| EBIT-marge% |
| NETTOWINSTMiljoen USD |
| WINSTGROEI% |
| DIVIDENDDIV.USD |
| AANDELENMiljoen |
| 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021e | 2022e | 2023e | 2024e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,26 | 1,36 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,27 | 1,41 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,92 |
| 6,35 | 7,88 | 14,61 | -25,95 | 0,26 | 1,65 | 16,72 | 2,70 | 1,14 | -10,42 | 10,53 | 5,19 | 9,53 | 1,91 | 7,87 | 7,91 |
| 1,35 | 3,10 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,16 | 160,20 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 |
| 0,02 | 0,04 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,28 | 2,25 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,93 |
| 6,00 | 33,00 | -109,00 | 10,00 | 61,00 | 26,00 | 67,00 | 22,00 | 39,00 | 24,00 | 951,00 | 19,00 | – | – | – | – |
| 0,48 | 2,44 | -7,02 | 0,87 | 5,29 | 2,22 | 4,90 | 1,57 | 2,74 | 1,89 | 67,59 | 1,28 | – | – | – | – |
| 10,00 | 24,00 | -146,00 | 10,00 | 60,00 | 107,00 | 51,00 | 21,00 | -10,00 | 12,00 | 87,00 | 13,00 | -33,00 | 20,00 | 77,00 | 158,00 |
| -132,26 | 140,00 | -708,33 | -106,85 | 500,00 | 78,33 | -52,34 | -58,82 | -147,62 | -220,00 | 625,00 | -85,06 | -353,85 | -160,61 | 285,00 | 105,19 |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0,40 | – | – | – |
| 40,00 | 40,00 | 40,00 | 41,00 | 41,00 | 41,00 | 42,00 | 42,00 | 42,00 | 43,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 |
Details
Inkomstenafrekening Kerngetallen
ⓘOmzet en Omzetgroei
Omzet is het startpunt van elke inkomstenafrekening — het meet de totale verkoop die State Auto Financial uit zijn kernactiviteiten genereert. Omzetgroei (uitgedrukt als jaar-op-jaar percentageverandering) is een van de belangrijkste indicatoren van bedrijfsmomentum. Aanhoudende groei boven 10% per jaar wordt over het algemeen als sterk beschouwd, terwijl dalende omzet een ernstig waarschuwingssignaal is dat onderzoek vereist.
Brutowinst Marge
Brutowinst marge = (Omzet − Kostprijs van Verkochte Goederen) ÷ Omzet. Het onthult welk percentage van elke omzet-eenheid State Auto Financial behoudt na directe productiekosten. Hoge brutowinstmarges (boven 50%) zijn typisch voor activaluwe bedrijven zoals software en merken, terwijl kapitaalintensieve industrieën zoals fabricage vaak onder de 30% werken. Vergelijk State Auto Financial's brutowinst marge met industrieleeftijdgenoten en volg deze in de loop der tijd om verbeterende of verslechterende prijskracht te herkennen.
EBIT en EBIT Marge
EBIT meet bedrijfswinst — wat overblijft na aftrek van alle bedrijfsuitgaven (inclusief O&O, verkoop en administratiekosten) van brutowinst. De EBIT-marge toont dit als percentage van omzet. Omdat het rente en belastingen uitsluit, maakt EBIT eerlijke vergelijkingen tussen bedrijven met verschillende schuldniveaus en belastingjurisdictie mogelijk. Een stijgende EBIT-marge geeft aan dat de operationele efficiëntie verbetert.
Netto Inkomsten en Winstbijdrage Per Aandeel (EPS)
Netto-inkomsten zijn de uiteindelijke winst van het bedrijf na alle uitgaven, rente en belastingen. Het delen van netto-inkomsten door het aantal uitstaande aandelen geeft u EPS — de meest invloedrijke maatstaf bij waardering van aandelen. Consistente EPS-groei is de voornaamste drijfveer van langetermijn-koersappreciatie van aandelen. Controleer altijd of EPS-groei voortvloeit uit echte winstverbetering of uit aandelenterugkopen die het aandeelaantal verminderen.
Aandelen Uitstaand
Het totale aantal aandelen dat State Auto Financial heeft uitgegeven. Een dalend aandeelaantal (door terugkopen) verhoogt EPS en geeft aan dat het management vertrouwen heeft. Een stijgend aandeelaantal (door aandelenemissie) verwatert bestaande aandeelhouders. Houd dit aantal altijd in de gaten naast EPS om het volledige beeld van waardecreatie per aandeel te krijgen.
Analisten Schattingen
De geprojecteerde cijfers vertegenwoordigen consensusschattingen van professionele analisten. Vergelijk deze prognoses met State Auto Financial's historische groeipercentages om vast te stellen of de verwachtingen realistisch zijn. Een bedrijf dat regelmatig consensusschattingen overtreft, ziet zijn aandelenkoers over de tijd beloond, terwijl herhaalde missen beleggervertrouwen aantasten.
State Auto Financial aandeelmarges
3 jaar
5 jaar
10 jaar
25 jaar
Max
Details
State Auto Financial Aandeel omzet, EBIT, Winst per aandeel
3 jaar
5 jaar
10 jaar
25 jaar
Max
Details
State Auto Financial bedrijfsmodel & aandelenanalyse
State Auto Financial Werknemers
3 jaar
5 jaar
10 jaar
25 jaar
Max
Details
State Auto Financial waardering volgens Fair Value
Details
Fair Value-schatting
ⓘWat is Fair Value?
Fair Value is een schatting van wat een aandeel werkelijk "waard" is op basis van zijn financiële fundamentals, onafhankelijk van de huidige marktprijs. Als de berekende Fair Value hoger is dan de huidige aandeelprijs, kan het aandeel ondergewaardeerd zijn — en omgekeerd. Dit diagram toont drie verschillende Fair Value-benaderingen zodat u deze tegen elkaar kunt controleren.
Winst-gebaseerde Fair Value
Berekend door de huidige winst per aandeel (EPS) te vermenigvuldigen met de gemiddelde historische koers-winstverhouding over een geselecteerde periode van meerdere jaren. De afvlakking over meerdere jaren filtert voorbijgaande pieken of dalen. Als deze Fair Value de marktprijs overschrijdt, suggereert dit dat het aandeel goedkoop is ten opzichte van zijn winstcapaciteit.
Voorbeeld: Fair Value (Winst) 2022 = EPS 2022 × Gemiddelde K/W 2019–2021
Omzet-gebaseerde Fair Value
Afgeleid door omzet per aandeel te vermenigvuldigen met de gemiddelde historische koers-omzetverhouding. Deze methode is vooral handig voor bedrijven met vluchtige of tijdelijk gedrukte inkomsten, omdat omzet meestal stabieler is dan winsten. Het beantwoordt: "Tegen welke prijs heeft de markt historisch gezien elke dollar van de omzet van dit bedrijf gewaardeerd?"
Voorbeeld: Fair Value (Omzet) 2022 = Omzet per aandeel 2022 × Gemiddelde K/O 2019–2021
Dividend-gebaseerde Fair Value
Berekend door het dividend per aandeel te delen door het gemiddelde historische dividendrendement. Deze benadering is het meest relevant voor volwassen bedrijven die consistent dividend uitkeren. Als de resulterende Fair Value hoger is dan de huidige prijs, impliceert dit dat het aandeel een beter rendement biedt dan het historische gemiddelde.
Voorbeeld: Fair Value (Dividend) 2022 = Dividend per aandeel 2022 ÷ Gemiddeld rendement 2019–2021
Dit diagram gebruiken
Wanneer alle drie Fair Value-lijnen boven de huidige prijs convergeren, versterkt dit het geval dat het aandeel ondergewaardeerd is. Wanneer ze divergeren, onderzoek waarom — dit kan wijzen op een structurele verschuiving in marges, dividendbeleid of groeipercentage. De forward estimates aan de rechterkant verlengen de analyse met behulp van geprojecteerde fundamentals, zodat u kunt beoordelen of de huidige prijs al toekomstige groeiexpectaties weerspiegelt.
State Auto Financial historische P/E-ratio, EBIT-multiple en P/S-ratio
State Auto Financial jaarlijkse rendementen
Details
Jaarlijks rendement
ⓘWat dit diagram toont
Dit diagram splitst het totale jaarlijkse rendement van State Auto Financial in twee componenten: prijsrendement (winsten of verliezen uit aandeelkoersbeweging) en dividendrendement (inkomsten uit dividendbetalingen). Samen vertegenwoordigen zij het totale rendement dat een belegger in elk kalenderjaar zou hebben behaald.
Prijsrendement
Het prijsrendement meet de procentuele verandering van State Auto Financial's aandeelkoers van 1 januari tot 31 december van elk jaar. Positieve balken geven aan dat het aandeel waarde is toegenomen; negatieve balken tonen een afname. Dit is de component waarop de meeste beleggers zich concentreren, maar het vertelt slechts één deel van het verhaal — vooral voor dividendbetalende aandelen.
Dividendrendement
Dividendrendement vertegenwoordigt de inkomsten uit dividenden betaald tijdens het jaar, uitgedrukt als een percentage van de startkoers van het aandeel. Hoewel het in enig jaar klein lijkt (meestal 1–4% voor gevestigde bedrijven), groeit dividenden aanzienlijk over decennia en hebben historisch ongeveer 40% van het totale aandelenmarktrendement bijgedragen.
Waar op te letten
Onderzoek hoeveel jaren positieve versus negatieve rendementen toonden om de consistentie in te schatten. Een aandeel met meestal positieve jaren en kleine teruggangen suggereert lager risico. Vergelijk ook State Auto Financial's jaarlijkse rendementen met een benchmark-index — het consistent uitperformen van de markt is een kenmerk van een sterke investering. Let op de slechtste jaren: het begrijpen van neersidesrisico is net zo belangrijk als het najagen van opwaarts potentieel.
State Auto Financial aandelen in omloop
3 jaar
5 jaar
10 jaar
25 jaar
Max
Details
State Auto Financial Aandelensplitsingen
Van een State Auto Financial-aandeel zijn sinds 1993 in totaal 6 aandelen geworden.
Dividendgeschiedenis van State Auto Financial
22 jaar dividenduitkeringen
State Auto Financial aandeeluitkeringverhouding
3 jaar
5 jaar
10 jaar
25 jaar
Max
Details
Analistenbeoordelingen van State Auto Financial
| Datum | Firma | Actie | Beoordeling | Betrouwbaarheid |
|---|---|---|---|---|
| 6-4-2020 | Gehandhaafd | Neutral | 54 | |
| 7-12-2016 | Afwaardering | BuyNeutral | 62 | |
| 3-8-2015 | Gehandhaafd | Market PerformPerform | 57 | |
| 13-4-2015 | Gehandhaafd | Market PerformPerform | 53 | |
| 23-2-2015 | Gehandhaafd | Market PerformPerform | 53 | |
| 21-1-2015 | Gehandhaafd | Market PerformPerform | 53 | |
| 3-6-2014 | Gehandhaafd | Buy | – | |
| 18-4-2013 | Opwaardering | UnderperformPerform | 53 | |
| 9-10-2012 | Afwaardering | Market PerformUnderperform | 53 | |
| 9-7-2012 | Opwaardering | SellHold | – |
Eulerpool Reliability Score (0–100): meet hoe vaak bullish of bearish calls van een huis drie maanden later directioneel juist waren, gecombineerd met het gemiddelde rendement erna. Elke rating wordt permanent opgeslagen en scores worden continu bijgewerkt; huizen met minder dan 3 gemeten calls krijgen nog geen score.
State Auto Financial Winstramingen en winstverrassingen
| Datum | EPS-schatting | EPS-Werkelijk | Omzetschatting | Koersreactie | Verslagkwartaal |
|---|---|---|---|---|---|
| 29-11-2022 | -0,44USD | - | 421,22 MiljoenUSD | - | 2022 Q3 |
| 23-9-2022 | -0,06USD | - | 417,16 MiljoenUSD | - | 2022 Q2 |
| 4-5-2022 | -0,06USD | - | 413,41 MiljoenUSD | - | 2022 Q1 |
| 3-3-2022 | 0,30USD | - | 403,50 MiljoenUSD | - | 2021 Q4 |
| 4-11-2021 | 0,05USD | -0,18USD | 395,45 MiljoenUSD | - | 2021 Q3 |
| 5-8-2021 | -0,01USD | -0,47USD | 388,90 MiljoenUSD | - | 2021 Q2 |
| 6-5-2021 | -0,62USD | -0,61USD | 383,37 MiljoenUSD | - | 2021 Q1 |
| 18-2-2021 | 0,60USD | 0,66USD | 396,63 MiljoenUSD | - | 2020 Q4 |
| 5-11-2020 | 0,20USD | -0,10USD | 784,00 MiljoenUSD | - | 2020 Q3 |
| 6-8-2020 | -0,76USD | -0,59USD | 439,51 MiljoenUSD | - | 2020 Q2 |
State Auto Financial aandeelhouderstructuur
| % | Naam |
|---|---|
58,29089% | |
4,53670% | |
3,86066% | |
2,84597% | |
2,72310% | |
2,55951% |
State Auto Financial Bestuur en Raad van Commissarissen
59 leden · gem. leeftijd 61 · 20 % vrouwen
Mr. Michael Larocco
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · sinds 2015
4,45 Miljoen USD
Directie
Mark Blackburn (59)
Chief Operating Officer, Executive Vice President · sinds 2006
Mr. Robert Moone (68)
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · sinds 2001
Mr. Steven Johnston (61)
Chief Financial Officer, Senior Vice President, Treasurer · sinds 1999
Mr. Steven English (60)
Chief Financial Officer, Senior Vice President · sinds 2012
John Lowther (60)
Senior Vice President, General Counsel, Secretary · sinds 2006
Mr. Kim Garland (55)
Senior Vice President - Personal & Commercial Lines and State Auto Labs · sinds 2020
Raad van bestuur
Mr. Robert Restrepo (70)
Chairman of the Board · sinds 2015
Robert Bailey (71)
Chairman of the Board · sinds 1999
Ms. Setareh Pouraghabagher (50)
Independent Director · sinds 2017
Mr. Thomas Markert (60)
Independent Director · sinds 2007
Mr. Michael Fiorile (66)
Independent Director · sinds 2015
Mr. David Meuse (75)
Lead Independent Director · sinds 2015
State Auto Financial leveringsketen
Veelgestelde vragen over State Auto Financial
The business model of State Auto Financial Corp is focused on providing property and casualty insurance products and services. As a leading insurance provider, State Auto offers a wide range of coverage options for individuals, businesses, and specialty markets. With a strong emphasis on customer satisfaction, State Auto aims to deliver tailored insurance solutions to meet the unique needs of their clients. Through strategic underwriting, risk management, and innovative insurance solutions, State Auto strives to protect individuals and businesses against potential risks and provide financial security. State Auto Financial Corp's business model revolves around being a reliable and customer-centric insurance provider.
State Auto Financial Corp is primarily active in the insurance industry.
The main competitors of State Auto Financial Corp in the market include other insurance companies such as Progressive Corporation, The Travelers Companies Inc., and The Hanover Insurance Group.
State Auto Financial Corp. is an American insurance holding company founded in 1921. With headquarters in Columbus, Ohio, it offers a range of property and casualty insurance products. State Auto Financial Corp. has a rich history of over 100 years, ensuring the financial security and protection of its policyholders. It has achieved significant growth and success, evolving into a trusted name within the insurance industry. State Auto Financial Corp. is renowned for its dedication to customer service, innovation, and commitment to meeting the evolving needs of individuals and businesses. Continuously adapting to changing market dynamics, State Auto Financial Corp. has positioned itself as a leading player in the insurance sector.
State Auto Financial Corp has achieved several significant milestones throughout its history. Some notable accomplishments include the company's initial public offering in 1991, which marked a major step towards expanding its market presence. Additionally, State Auto Financial Corp has consistently demonstrated strong financial performance, with consecutive years of profitable results and growing revenue. The company's dedication to providing exceptional customer service has been recognized through numerous awards and acknowledgments in the insurance industry. State Auto Financial Corp's commitment to innovation is evident in its investment in advanced technology and data analytics, enabling it to offer cutting-edge insurance products and enhance operational efficiency.
State Auto Financial Corp primarily operates in the United States.
State Auto Financial Corp represents a set of core values and a corporate philosophy centered around integrity, innovation, and relationships. The company prioritizes honesty and ethical behavior in all its dealings, striving for excellence and transparency. State Auto Financial Corp fosters a culture of continuous improvement and encourages innovative thinking to adapt to evolving market dynamics. Additionally, the company values strong relationships with its customers, shareholders, and employees, focusing on mutual trust and respect. By embodying these values and corporate philosophy, State Auto Financial Corp aims to provide exceptional financial services and solutions to its clients while maintaining a strong reputation in the industry.
7 analisten beoordelen het aandeel State Auto Financial momenteel: 0 adviseren kopen, 4 houden en 3 verkopen.
Het aandeel State Auto Financial (STFC) is genoteerd aan 1 beurzen, waaronder: NASDAQ (STFC).
State Auto Financial Corporation is a diversified insurance company based in Columbus, Ohio. The company offers a wide range of insurance products and services for individuals and businesses, divided into three business segments: Personal Insurance, Commercial Insurance, and Specialty Insurance. - Personal Insurance includes auto insurance, home insurance, accident insurance, renter's insurance, and boat insurance. These products are designed for individuals and aim to minimize the costs of potential damages, accidents, or issues in everyday life, with a strong focus on customer service. - Commercial Insurance offers various types of insurance for businesses, including business interruption insurance, general liability insurance, workers' compensation insurance, and professional liability insurance. These products aim to protect businesses from unexpected damages or claims, minimizing risks. - Specialty Insurance offers specialized insurance for niche markets, such as construction contractors, farmers, and transportation companies. These products cater to specific groups of businesses and professionals to provide better protection. For example, the company offers construction contractor insurance, ensuring no financial difficulties arise in case of accidents. In addition to insurance, State Auto also provides services that go beyond insurance coverage. One example is their prevention programs, which help customers avoid problems before they occur. State Auto offers websites and tools to improve home or business security, among other services. State Auto's business model is characterized by high diversification across multiple business segments, enabling the company to offer a wide range of insurance products and services. The model also emphasizes customer service and prevention to avoid potential problems, helping State Auto build a loyal customer base and expand its business. In summary, State Auto Financial Corp offers a variety of insurance products and services tailored to the needs of individuals and businesses. Prevention and high-quality customer service are central elements of their business model, allowing the company to rely on a loyal clientele and continue to be successful.
De omzet kan momenteel niet worden berekend voor State Auto Financial.
De winst kan momenteel niet worden berekend voor State Auto Financial.
De P/E-ratio kan momenteel niet worden berekend voor State Auto Financial.
De P/S-ratio kan momenteel niet worden berekend voor State Auto Financial.
De Eulerpool Kwaliteitsscore voor State Auto Financial is 1/10.
De ISIN van State Auto Financial is US8557071052. De ISIN (International Securities Identification Number) is een wereldwijd unieke identificatie voor wertpapieren.
De WKN van State Auto Financial is 882860. De WKN (Wertpapierkennnummer) is een zescijferig Duits identificatienummer voor wertpapieren.
Het tickersymbool van State Auto Financial is STFC. Onder dit beurstickersymbool wordt het State Auto Financial-aandeel op de beurs verhandeld.
De dividendrendement van State Auto Financial is momenteel - %.
State Auto Financial wordt toegewezen aan de sector 'Financiën'.
In het jaar 2020 heeft State Auto Financial 0,4 USD aan dividenden uitgekeerd.
De dividenden van State Auto Financial worden in USD uitgekeerd.
State Auto Financial aandeel
State Auto Financial Peer Group
State Auto Financial Ticker
Alle fundamentals en diepgaande analyse van State Auto Financial
Onze aandelenanalyse van het State Auto Financial-aandeel omvat belangrijke financiële kerncijfers zoals de omzet, de winst, de P/E-ratio, de P/S-ratio, de EBIT, evenals informatie over het dividend. Daarnaast bekijken we aspecten zoals aandelen, marktkapitalisatie, schulden, eigen vermogen en verplichtingen van State Auto Financial. Als u meer gedetailleerde informatie zoekt over deze onderwerpen, bieden we op onze subpagina's uitgebreide analyses: