Commerzbank bankas vėl kritikuojama dėl trūkumų pinigų plovimo prevencijoje. Federalinė finansinių paslaugų priežiūros institucija (Bafin) skyrė baudas Vokietijos kredito institutui, siekiančias 1,45 milijono eurų. Baudos priežastis - nepatenkinamas internetinės dukterinės įmonės Comdirect integracija, kuri 2020 metais buvo visiškai perimta Commerzbank banko.

Bafin kaltina Commerzbank'ą ir Comdirect'ą nepakankamai vykdžius priežiūros pareigas pinigų plovimo prevencijos srityje. Ypač problemiškas buvo laiku neatnaujinti arba nepakankami klientų duomenys bei netinkamos vidaus apsaugos priemonės. Šios pažeidimai laikomi administraciniais nusižengimais, už kuriuos dabar skiriamos baudos. Atitinkama baudos nurodymas nuo kovo 28 dienos įgijo galutinę teisinę galią.

Commerzbank reagavo į tai. Įmonės atstovė paaiškino, kad būtini procesų pakeitimai ir duomenų atnaujinimas buvo baigtas dar 2022 m. Comdirect integracijos metu buvo pritaikyti ypač naujų klientų tapatybės patikrinimo nurodymai ir klientų duomenų atnaujinimo procesai.

Bankas pabrėžė, kad ji, nustačiusi trūkumus, nedelsdama pradėjo taisymo darbus ir yra nuolatinėje sąveikoje su atsakinga priežiūros institucija. Commerzbank užtikrino, kad ji laikėsi Bafin nustatytų reikalavimų ir įgyvendino reikalingas priemones pinigų plovimo prevencijos gerinimui.

Nepaisant iškilusių problemų ir iš jų kylančių baudų, dar reikia stebėti, kaip šie incidentai ilgalaikėje perspektyvoje paveiks pasitikėjimą banke ir jos atitikties strategijas.