Strategi Dividen

Investor yang mengikuti strategi dividen terutama membeli saham dari perusahaan dengan yield dividen yang tinggi. Mereka ingin mengamankan penghasilan pasif. Investasi berdasarkan strategi dividen menjelaskan pembelian saham dividen yang dapat menghasilkan penghasilan pasif yang terus meningkat.

Dalam strategi ini ada kriteria serupa seperti juga dalam strategi saham jangka panjang biasa: Kualitas saham dengan dividen tinggi juga merupakan faktor penentu di sini.

Dalam pencarian saham dengan dividen tinggi, kombinasi antara faktor kualitatif dan kuantitatif itu penting, dan rasio fundamental biasanya menjadi kriteria penting dalam pemilihan.

Selain itu, terdapat indikator dividen yang menjadi sangat relevan seperti histori pembagian dividen atau pertumbuhan dividen selama periode waktu yang semakin panjang. Dengan demikian, kita dapat memperkirakan dengan lebih baik apakah dividen mungkin pernah dipotong selama krisis di masa lalu dan apakah dividen tersebut dapat dipertahankan atau dalam kondisi terbaik, ditingkatkan di tahun-tahun mendatang.

Perusahaan kami, keuntungan kami

Investor mendapatkan sebagian dari keuntungan yang dibayarkan ke rekening mereka dalam bentuk dividen. Dividen itu seperti gaji bagi pemegang saham. Sebagai kompensasi atas risiko yang kita tanggung dengan investasi kita. Jika kamu Microsoft Jika kamu 100% memiliki saham tersebut dan kamu tidak bisa menjualnya lagi, maka dividen menjadi sesuatu yang penting untukmu. Apa gunanya keuntungan tinggi perusahaan jika tidak bisa digunakan untuk membayar sewa? Oleh karena itu, jangka panjang, kebanyakan perusahaan sukses membayar dividen kepada pemegang sahamnya. Karena dengan cara itu, kita sebagai investor bisa lebih meyakinkan untuk mengadopsi strategi Buy & Hold. Namun hati-hati: Pada awalnya, dividen bersifat netral terhadap aset. Nilai yang kita terima sebagai dividen akan dikurangi dari harga saham. Uang tersebut akhirnya memang hilang dari perusahaan.

Apa itu Dividendenrendite?

Tingkat dividen menunjukkan berapa persen dari harga saham yang dibagikan sebagai dividen kepada para pemegang saham.

Interpretasi
Semakin tinggi dividen yang diterima, semakin banyak uang yang diterima oleh pemegang saham dari perusahaannya. Namun, perlu diingat: tidak hanya nilai dividen yang harus diperhatikan. Sama pentingnya adalah laju pertumbuhan dividen, rasio pembayaran dividen, dan sejarahnya. Dividen yang sangat tinggi (misalnya, lebih dari 5%) bahkan bisa menjadi tanda peringatan.

Daya Tarik Dividen

Dividen biasanya dibayarkan ke akun kita secara berkelanjutan dan dapat diandalkan, yang membuat kas kita berbunyi setiap kali ada pembayaran. Kita bisa meramalkan dan merencanakan pembayaran-pembayaran ini dengan baik dan pada akhirnya merasa senang untuk setiap penerimaan pembayaran serta setiap kenaikan dividen.

Pasar yang bersifat siklikal seringkali tidak terlalu berpengaruh terhadap saham dengan dividen yang tinggi. Pada strategi dividen, investor diberi reward atas kesetiaan mereka. Sering sekali terbukti bahwa pernyataan berikut ini adalah benar: Semakin lama Anda memegang saham dividen yang baik, semakin banyak kepuasan yang akan Anda dapatkan.

Seiring berjalannya waktu, pada perusahaan berkualitas tinggi, yield dividen pribadi juga akan meningkat dan Anda dapat menyaksikan pertumbuhan pendapatan pasif Anda.

Tidak ada satu strategi dividen pun. Banyak investor hanya memikirkan satu kemungkinan saat menggunakan strategi dividen: memiliki saham dengan yield dividen yang tinggi — apapun risikonya. Namun, itu adalah kesalahan. Terdapat banyak cara untuk berinvestasi pada saham dividen. Dua strategi paling dasar adalah strategi pertumbuhan dividen dan strategi pendapatan dividen. Kebanyakan investor menggabungkan kedua strategi tersebut sesuai dengan selera mereka sendiri.

Strategi Dividen Untuk banyak investor, dividen adalah salah satu alasan paling populer untuk berinvestasi dalam saham. Pendapatan rutin dan arus kas yang dihasilkannya memotivasi investor dan pemodal untuk fokus pada strategi pertumbuhan dividen atau strategi hasil dividen. Mimpi yang menjadi kenyataan: Setiap bulan dan setiap tahun, dividen yang besar (pembayaran keuntungan) dari perusahaan. Dengan itu, kita bisa mencukupi kehidupan sehari-hari dan membeli hal-hal indah. Atau menginvestasikan dividen yang diterima ke dalam lebih banyak saham dividen.

Harga saham naik turun. Dividen tetap ada. Dividen adalah satu-satunya bentuk pengembalian kepada pemegang saham yang tidak bisa diambil lagi oleh siapa pun. Dividen berarti 100% kebebasan memutuskan bagi para investor. Kita bisa menginvestasikan kembali atau menghabiskannya. Kita memiliki pilihan. Inilah yang membuatnya menarik untuk mengamati tumbuhnya dividen Anda. Awalnya mungkin kecil, tetapi lambat laun Anda dapat membeli kemewahan kecil dan pada akhirnya mencapai kebebasan finansial.

Rp 640 juta gaji ekstra dalam setahun. Dengan aset senilai 1 juta Euro dan tingkat dividen sebesar 4% per tahun, muncul pendapatan tahunan sebesar 40.000 Euro yang tersedia untuk digunakan (sebelum pajak). Dan pendapatan ini dianggap sebagai "pendapatan pasif". Karena tidak perlu melakukan apa pun selain memiliki saham yang terkait. Kami membangun "Pendapatan Dasar Tanpa Syarat" kecil kita sendiri, atau tambahan pensiun. Beberapa orang melihat ini sebagai tambahan untuk pensiun mereka sendiri, bonus, atau hanya sebagai bantalan kas kecil untuk liburan berikutnya.

Analog dengan pembagian ini antara Growth dan Value, saham dengan dividen tinggi juga dapat dibedakan menurut pertumbuhan dividen dan hasil dividen.

Risiko pada Dividen Yield yang Tinggi?

Sering kali, yield dividen yang tinggi dapat dijelaskan karena harga sahamnya telah mengalami penurunan yang signifikan di masa lalu. Sebagai aturan kasar, bisa dikatakan bahwa jika yield dividen lebih dari 5% dari harga saat ini, perusahaan tersebut harus diperiksa lebih teliti sebelum dilakukan investasi.

Sebuah yield dividen yang tinggi saja bukan merupakan ciri kualitas dan harus selalu diperhatikan dalam konteks yang lebih luas dengan semua rasio keuangan lainnya. Pertanyaan "Perusahaan mana yang membayar dividen tertinggi?" tidak seharusnya menjadi satu-satunya alasan untuk membuat keputusan pembelian.

Saham-saham dengan dividen tertinggi di Jerman

Indonesia memiliki beberapa perusahaan yang membayar dividen dan dapat bersaing dengan kompetisi internasional. Setidaknya 35 dari 40 perusahaan DAX membayar dividen. Namun, di antara lima perusahaan yang tidak membayar terdapat perusahaan-perusahaan muda seperti. Delivery Hero dan Hellofresh (kedua didirikan pada tahun 2011). Namun, tidak hanya perusahaan-perusahaan besar DAX yang membayar dividen yang menarik, tetapi juga perusahaan-perusahaan Jerman lainnya yang mungkin tidak dikenal oleh semua orang, memberikan imbal hasil dividen yang patut diperhatikan.

Perusahaan DAX dengan imbal hasil dividen tertinggi adalah konglomerat kimia terbesar di dunia menurut omzet. BASF.BASF saat ini membayar yield dividen sebesar 5,32% dan selama 14 tahun terakhir selalu di atas 3%. Posisi kedua ditempati oleh perusahaan asuransi Munich Allianz dengan yield dividen sebesar 4,73%. Allianz juga sangat populer di komunitas AlleAktien sebagai pembayar dividen dan telah berhasil menempati posisi pertama di antara saham dividen milik investor swasta Jerman pada kuartal kedua tahun 2022. Energi raksasa ini juga berhasil mencapai posisi puncak. E.ON dari wilayah Ruhr. Dividen saat ini adalah 4,26%.

Konglomerat farmasi Bayer dari Leverkusen membayar para pemegang sahamnya dividen yang sangat baik sebesar 4 %. Hanya sedikit kurang dengan 3,76 % membayar perusahaan reasuransi Münchener Rück (juga dikenal sebagai Munich RE). Perusahaan telekomunikasi terbesar di Eropa, yaitu Deutsche Telekom, membayar imbal hasil dividen yang solid sebesar 3,61%. Vonovia, sebuah konglomerat real estat dan sejak tahun 2020 menjadi anggota dari EURO STOXX 50 , memberikan imbal hasil dividen sebesar 3,29% kepada para pemegang sahamnya.

Empat konglomerat Jerman lainnya yang tidak terdaftar di DAX dan karena itu kurang mendapat perhatian adalah perusahaan taruhan olahraga dan permainan online bet-at-home.com (14,74 %), perusahaan telekomunikasi Freenet (7,40 %), kontraktor konstruksi Hochtief (5,58 %) dan manajer aset DWS Group (4,80 %), yang menuju Deutschen Bank termasuk.

Perusahaan Standar dengan Dividen Tinggi dari Eropa

Di Eropa ada beberapa perusahaan terkenal di dunia yang membayar dividen tinggi, tetapi juga ada perusahaan yang belum banyak diketahui oleh kebanyakan investor.

Dari Britania Raya datang perusahaan-perusahaan pembayar dividen. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto dan Unilever.BAT dan Imperial Brands termasuk dalam lima perusahaan tembakau terbesar dan menjual produk mereka secara global. Imperial Brands saat ini membayar imbal hasil dividen sebesar 8,89% dan BAT sebesar 8,52%. Rio Tinto merupakan salah satu dari tiga perusahaan pertambangan terbesar di dunia dan membayar dividen dengan yield sebesar 11,01 %. Namun demikian, Rio Tinto’s Imbal hasil dividen tidak selalu setinggi itu. Baru sejak 2019 dividen meningkat secara signifikan. Si Aristokrat Dividen. Unilever merupakan salah satu produsen barang konsumsi terbesar di dunia seperti makanan, kosmetik, produk rumah tangga. Unilever’s Imbal hasil dividen adalah 3,80%. Keempat perusahaan tersebut membayar dividen mereka setiap kuartal, daripada tahunan seperti yang biasa di Jerman biasa.

Bahkan di Eropa Selatan ada cukup banyak perusahaan dividen yang menarik. Perusahaan minyak mineral dan energi. Eni (IT0003132476) berasal dari Italia dan membayar dividen sebesar 5,28% kepada para pemegang sahamnya. Dua perusahaan Spanyol Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) dan Telefónica (ES0178430E18) memiliki yield dividen sebesar 5,57% dan 9,26%. REE (ES0173093024) adalah operator jaringan transmisi nasional di Spanyol untuk pengoperasian jaringan tegangan tinggi listrik, selain itu REE (juga aktif di Peru dan Chile. Perusahaan telekomunikasi) Telefónica (ES0178430E18) terutama hadir di Eropa, tetapi juga di pasar Amerika Latin yang sedang berkembang pesat.

Negara tetangga kami, Swiss dan Perancis juga dapat membanggakan perusahaan dividend yang dikenal di seluruh dunia. Misalnya, perusahaan makanan terbesar di dunia yang berbasis di Swiss, Nestlé (CH0038863350), memiliki dividen yield sebesar 2,52%. Perusahaan Swiss Novartis (CH0012005267) membayar dividen sebesar 3,92% kepada para pemegang sahamnya dan perusahaan reasuransi Swiss Re (CH0126881561) sebesar 7,02%. Perusahaan farmasi yang berasal dari Prancis Sanofi (FR0000120578) membayar dividen dengan yield sebesar 3,63%. AXA Grup (FR0000120628), sebuah perusahaan asuransi Prancis, membayar dividen sebesar 5,59%. Perusahaan ketiga dari Prancis adalah konglomerat minyak dan gas Total (FR0000120271) dengan yield dividen sebesar 6,07%.

Perusahaan dividen dari Eropa Utara juga layak disebut. Produsen mobil Swedia Volvo (SE0000115446 )(Aktie B) memberikan dividen sebesar 7,30% kepada para pemegang sahamnya.

Perusahaan dengan Dividen Tinggi dari Wilayah Asia-Pasifik

Penyedia layanan keuangan DBS dari Singapura sudah dikenal oleh banyak investor sebagai perusahaan yang solid dengan arus pendapatan yang stabil dan membayar dividen sebesar 3,16%. Perusahaan keuangan lainnya adalah bank investasi Macquarie Group dari Australia yang menawarkan yield dividen sebesar 3,03%. Juga berasal dari Australia adalah perusahaan pertambangan Fortescue Metals Group yang membayar dividen yang sangat menarik sebesar 24,54% kepada para pemegang sahamnya.

JB Hi-Fi, sebuah perusahaan elektronik hiburan dan alat rumah tangga Australia, membagikan dividen sebesar 5,70% kepada para pemegang sahamnya. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) memang hanya membayar dividen sebesar 1,54%, namun perusahaan Taiwan ini termasuk dalam Top 3 produsen semikonduktor terkemuka di dunia dan raksasa teknologi. Apple adalah pelanggan utama. Tiga pembayar dividen dari Jepang adalah perusahaan asuransi Tokio Marine Holdings (3,97 %), konglomerat tembakau, makanan, dan farmasi Japan Tobacco (6,10%) dan perusahaan konstruksi Haseko Corporation (4,75 %).

Perusahaan dengan dividen tinggi dari kawasan dengan dividen tinggi Amerika

USA terkenal dengan saham dividen mereka dan ada 65 perusahaan dari S&P 500 adalah Dividendenaristokraten. Selain itu, lebih dari 400 perusahaan dari S&P 500 sebuah dividen kepada para pemegang sahamnya.

Eulerpool telah mencari saham dengan dividen tertinggi dari sebelas sektor. Pemimpinnya adalah sektor utilitas dengan 12 saham dividen dan yang menawarkan hasil dividen tertinggi. PPL Corporation dengan 5,77 %. Baik sektor barang konsumsi dasar maupun sektor keuangan memiliki sembilan perusahaan dengan yield dividen lebih dari 3%. Altria Group (8,04%) dan The Western Union (5,21%) memiliki tingkat imbal hasil dividen tertinggi di sektor mereka masing-masing. Dari sektor energi adalah Kinder Morgan dengan yield dividen sebesar 6,42% yang merupakan pemimpin pasar dan berasal dari sektor properti Iron Mountain dengan 5,20 %. Kedua sektor tersebut memiliki delapan perusahaan dengan dividen tinggi. AbbVie dari sektor kesehatan mengumumkan dividen kepada para pemegang sahamnya sebesar 4,88%. Dari sektor telekomunikasi adalah AT&T saham dengan yield dividen tertinggi sebesar 8,42 %. Di sektor barang konsumsi adalah Leggett & Platt dengan dividen sebesar 3,87 %. Raksasa industri Lockheed Martin membayar dividend yield sebesar 3,31%. Sektor teknologi yang berkembang pesat dapat bersama perusahaan IBM (5,43 %) poin.