Strategi Dividen
Investor yang menjalankan strategi dividen terutama membeli saham perusahaan dengan hasil dividen tinggi. Dengan cara ini, mereka bertujuan untuk mengamankan pendapatan pasif. Berinvestasi sesuai strategi dividen menggambarkan pembelian saham dividen, yang dapat menghasilkan pendapatan pasif yang terus meningkat.
Dalam strategi ini, terdapat kriteria serupa seperti strategi saham jangka panjang reguler: Kualitas saham dividen tinggi juga merupakan faktor penentu di sini.
Saat mencari saham dengan dividen tinggi, kombinasi faktor kualitatif dan kuantitatif penting, dan indikator fundamental sering kali menjadi kriteria penentu dalam pemilihan.
Selain itu, ada indikator dividen yang menjadi sangat relevan, seperti riwayat dividen atau pertumbuhan dividen selama periode waktu yang sesingkat mungkin. Ini memungkinkan kami untuk lebih baik memperkirakan apakah dividen mungkin telah dikurangi selama krisis di masa lalu dan apakah dividen dapat tetap dipertahankan atau idealnya ditingkatkan di tahun-tahun mendatang.
Strategi dividen memberikan kami penghasilan tambahan yang kecil namun datang secara teratur dan andal. Saya memiliki kebebasan penuh dalam cara menggunakannya.
AlleAktien
Perusahaan kami, keuntungan kami
Dalam bahasa Indonesia:
Investor menerima sebagian dari keuntungan dalam bentuk tunai ke rekening mereka sebagai pembayaran dividen. Dividen seperti gaji pemegang saham. Ini mengkompensasi risiko yang kami ambil dengan investasi kami. Jika Anda Microsoft memilik 100% dan tidak bisa lagi menjual saham, maka dividen akan menjadi keharusan bagi Anda. Apa manfaatnya dari keuntungan tinggi perusahaan jika Anda tidak bisa membayar sewa dengan itu? Oleh karena itu, dalam jangka panjang, sebagian besar perusahaan yang sukses membayar dividen kepada pemegang saham mereka. Ini adalah cara terbaik untuk meyakinkan kami investor untuk menerapkan strategi beli & tahan. Tapi hati-hati: pada awalnya, dividen bersifat netral aset. Yang kami terima sebagai dividen dikurangi dari harga saham. Lagipula, uang hilang dari perusahaan.
Apa itu hasil dividen?
Hasil dividen menunjukkan berapa persen dari harga saham yang didistribusikan kepada pemegang saham sebagai dividen.
Interpretasi
Semakin tinggi hasil dividen, semakin banyak uang yang diterima pemegang saham kembali dari perusahaan mereka. Tapi hati-hati: itu tidak boleh hanya berdasarkan jumlah dividen. Sama pentingnya adalah tingkat pertumbuhan dividen, rasio pembayaran, dan riwayat. Hasil dividen yang sangat tinggi (misalnya lebih dari 5%) bahkan dapat menjadi sinyal peringatan.
Daya tarik dividen
Dividen biasanya dibayarkan secara berkelanjutan dan andal ke rekening kami, membuat peti kas berdering setiap kali. Pembayaran biasanya dapat diperkirakan dan direncanakan dengan baik, dan akhirnya seseorang bersukacita dengan setiap pembayaran yang diterima dan setiap peningkatan dividen.
Pasar siklis sering kali memiliki dampak kecil pada saham dividen tinggi. Strategi dividen memberi penghargaan kepada investor atas kesetiaan mereka. Dalam hal ini, pepatah sering terbukti benar: Semakin lama Anda memegang saham dividen yang baik, semakin banyak kesenangan yang Anda dapatkan darinya.
Karena seiring waktu, hasil dividen pribadi perusahaan berkualitas juga meningkat, memungkinkan seseorang untuk menyaksikan pertumbuhan pendapatan pasif mereka.
Tidak ada satu strategi dividen. Banyak investor hanya memikirkan strategi dividen sebagai satu kemungkinan: saham dengan hasil dividen tinggi — bagaimanapun caranya. Namun, itu adalah kesalahan. Ada banyak cara untuk berinvestasi dalam saham dividen. Dua strategi paling fundamental adalah pertumbuhan dividen dan strategi hasil dividen. Sebagian besar investor menggabungkan kedua strategi sesuai preferensi mereka sendiri.
Strategi Dividen Bagi banyak investor, dividend adalah salah satu alasan paling populer untuk berinvestasi dalam saham. Pendapatan reguler dan cash flow yang dihasilkan memotivasi investor untuk secara khusus fokus pada strategi pertumbuhan dividend atau dividend yield. Mimpi yang menjadi kenyataan: setiap bulan dan setiap tahun, dividend yang menarik (distribusi keuntungan) diterima dari perusahaan. Dengan ini, kami dapat menopang mata pencaharian kami dan membeli hal-hal indah untuk diri sendiri. Atau menginvestasikan dividend yang diterima ke dalam lebih banyak saham dividend.
Harga datang dan pergi. Dividen tetap. Dividen adalah satu-satunya bentuk pengembalian pemegang saham yang tidak dapat diambil dari kami. Dividen berarti 100% kebebasan keputusan bagi investor. Kami dapat menginvestasikan kembali atau menghabiskannya. Pilihannya ada di tangan kami. Itulah yang membuat penonton dividen kami tumbuh begitu menarik. Itu dimulai dengan kecil, tetapi pada akhirnya kami dapat membeli kemewahan kecil dan akhirnya kebebasan finansial.
40.000 euro gaji tambahan per tahun. Dengan aset 1 juta euro dan hasil dividen 4% per tahun, pendapatan bebas yang dapat dibuang tahunan sebesar 40.000 euro (sebelum pajak) dihasilkan. Dan penghasilan ini dianggap "pendapatan pasif". Karena yang harus Anda lakukan adalah memiliki saham yang sesuai. Kami sedang membangun "pendapatan dasar" atau pensiun ekstra kami sendiri yang kecil. Beberapa melihatnya sebagai suplemen untuk pensiun mereka sendiri, bonus, atau sekadar bantal uang tunai kecil untuk liburan berikutnya.
Analog dengan subdivisi ini menjadi Pertumbuhan dan Nilai, saham dengan dividen tinggi juga dapat dibagi menjadi pertumbuhan dividen dan hasil dividen.
#1: Strategi pertumbuhan dividend
Strategi pertumbuhan dividend adalah cara paling mengesankan untuk berpartisipasi dalam bunga majemuk — dan juga yang paling dapat diprediksi.
AlleAktien
Pertumbuhan dividen: Perusahaan-perusahaan ini adalah saham pertumbuhan atau saham pertumbuhan yang perlahan berubah menjadi saham nilai. Mereka berada di tahap awal kehidupan mereka. Karena perusahaan masih tumbuh, ia menginvestasikan kembali sebagian besar labanya ke dalam pertumbuhan. Namun, dividen dibayarkan, yang biasanya agak kecil dan tumbuh dengan cepat. Saham pertumbuhan dividen biasanya disebut sebagai saham pertumbuhan dividen ketika pertumbuhan dividen setidaknya 10% per tahun.
Ketika berbicara tentang pertumbuhan dividen, orang memaksimalkan dividen masa depan. Investor pertumbuhan dividen fokus pada saham dengan hasil dividen lebih rendah yang tumbuh pesat. Pertumbuhan dividen memastikan bahwa dalam beberapa tahun, seseorang masih mencapai dividen yang menarik. Strategi ini sangat populer di kalangan investor yang masih memiliki beberapa tahun sebelum pensiun.
Contoh saham dengan pertumbuhan dividen tinggi :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 miliar EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Strategi dividend yield
Strategi pendapatan dividend sangat menyenangkan ketika Anda memiliki kekayaan enam digit. Anda dapat dengan cepat mengumpulkan 500 euro atau lebih per bulan, memungkinkan Anda untuk membeli beberapa kemewahan dalam hidup.
AlleAktien
Hasil Dividen: Perusahaan-perusahaan ini adalah saham nilai. Mereka berada di tahap akhir siklus hidup mereka. Karena reinvestasi rendah, ada banyak uang yang tersedia untuk dividen dan pembelian kembali saham. Hasil dividen biasanya lebih tinggi dan tumbuh dengan lambat.
Namun, klasifikasi ini tidak boleh dipahami terlalu ketat. Tidak ada klasifikasi yang seragam. Bagi saya, batasnya sekitar 10% pertumbuhan dividen per tahun. Investor lain menetapkannya lebih rendah atau lebih tinggi. Penting hanya untuk mengetahui bahwa tidak setiap saham dividen dimulai dengan hasil dividen yang tinggi.
Ketika berbicara tentang hasil dividen, semuanya tentang menikmati masa kini. Banyak investor menginginkan dividen untuk menghasilkan arus kas bulanan. Investor ini lebih menghargai pengembalian yang lebih tinggi dan kurang pada pertumbuhan dividen. Mottonya adalah: "Uang tunai adalah raja." Di sini juga, kualitas perusahaan sangat penting untuk memastikan pengembalian yang stabil selama beberapa dekade.
Contoh saham dengan hasil dividen tinggi :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 miliar EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 miliar EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 miliar GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 miliar USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Risiko dengan hasil dividen tinggi?
Sering kali, hasil dividen yang tinggi dapat dibenarkan dengan fakta bahwa harga saham telah jatuh secara signifikan di masa lalu. Sebagai aturan praktis kasar, jika hasil dividen lebih dari 5% dengan harga saat ini, perusahaan harus diperiksa dengan cermat sebelum melakukan investasi di sini.
Hasil dividen yang tinggi saja bukanlah indikator kualitas dan harus selalu dipertimbangkan bersama dengan semua fundamental lainnya. Pertanyaan "Perusahaan mana yang membayar dividen tertinggi?" tidak boleh menjadi satu-satunya alasan untuk keputusan pembelian.
Saham dengan dividen tertinggi di Jerman
Jerman memiliki beberapa pembayar dividen yang dapat bersaing dengan kompetisi internasional. Delivery Hero dan Zalando, yang lebih suka menginvestasikan kembali keuntungan mereka. Sebagian besar dividen dibagikan pada bulan April dan Mei. Hasil khususnya tinggi ditawarkan oleh perusahaan seperti RWE dan E.ON, yang telah membayar dividen konsisten selama bertahun-tahun. Analis juga secara teratur memberikan rekomendasi tentang saham dividen terbaik. Layak untuk mengikuti ini jika Anda mencari sumber pendapatan pasif. Delivery Hero sektor saham tambahan yang dapat Anda cakup dengan kami. Kami menawarkan berbagai alat dan kemampuan analisis untuk membantu Anda mengevaluasi saham dan membuat keputusan. Kunjungi situs web kami untuk mempelajari lebih lanjut dan menerima . Hellofresh (keduanya didirikan pada 2011). Namun tidak hanya perusahaan DAX yang membayar dividen menarik, tetapi juga perusahaan Jerman lainnya, yang mungkin tidak dikenal semua orang, membayar hasil dividen yang patut dilihat.
Perusahaan DAX dengan hasil dividen tertinggi adalah perusahaan kimia terbesar di dunia berdasarkan pendapatan. BASF.BASF Perusahaan saat ini menawarkan hasil dividen 5,32% dan selama 14 tahun terakhir, itu konsisten berada di atas 3%. Tempat kedua dipegang oleh perusahaan asuransi Munich. Allianz dengan hasil dividen 4,73%. Allianz juga merupakan pembayar dividen yang sangat populer dalam komunitas AlleAktien dan berhasil mengamankan tempat pertama di antara saham dividen investor swasta Jerman di kuartal kedua 2022. Juga membuat ke podium adalah konglomerat energi E.ON dari daerah Ruhr. Hasil dividen saat ini adalah 4,26%.
Perusahaan farmasi Bayer dari Leverkusen menawarkan pemegang sahamnya hasil dividen yang sangat baik sebesar 4%. Perusahaan reasuransi membayar sedikit lebih rendah pada 3,76%. Münchener Rück (juga dikenal sebagai Munich RE). Perusahaan telekomunikasi terbesar di Eropa, yaitu Deutsche Telekom, Siemens, Allianz, Volkswagen, BASF, Daimler, Bayer, Deutsche Bank, Deutsche Börse, E.ON, BMW, SAP, Adidas, Linde, ThyssenKrupp, Continental, Fresenius Medical Care, Fresenius, HeidelbergCement, Infineon, Merck, Münchener Rück, RWE, Wirecard, Freenet, Hochtief, Zalando, Deutsche Post, Osram Licht, Drägerwerk membayar hasil dividen yang solid sebesar 3,61%. Vonovia, kelompok real estat dan anggota sejak 2020 EURO STOXX 50 , membayarkan hasil dividen sebesar 3,29% kepada pemegang sahamnya.
Empat korporasi Jerman lainnya yang tidak ada di DAX dan oleh karena itu terbang di bawah radar adalah perusahaan taruhan olahraga online dan gaming bet-at-home.com (14,74%), perusahaan telekomunikasi Freenet (7,40%), konglomerat konstruksi Hochtief (5,58%) dan manajer aset DWS Group (4,80%), yang Deutsche Bank milik.
Perusahaan standar dengan dividen tinggi dari Eropa
Ada beberapa perusahaan terkenal di dunia di Eropa yang membayar dividen tinggi, tetapi juga perusahaan yang belum pernah didengar oleh sebagian besar investor.
Dari Inggris berasal perusahaan dividen. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto dan Unilever.BAT dan Imperial Brands termasuk lima perusahaan tembakau terbesar dan menjual produk mereka di seluruh dunia. Imperial Brands saat ini membayarkan dividend yield sebesar 8,89%. BAT (British American Tobacco) salah satunya sebesar 8,52%. Rio Tinto adalah salah satu dari tiga perusahaan pertambangan terbesar di dunia dan membayarkan dividend yield sebesar 11,01%. Namun Rio Tinto's dividend yield tidak selalu setinggi itu. Baru sejak 2019 dividend meningkat secara signifikan. Dividend Aristocrat Unilever adalah salah satu produsen barang konsumen terbesar di dunia seperti makanan, kosmetik, produk rumah tangga. Unilever's dividend yield mencapai 3,80%. Keempat perusahaan tersebut membayarkan dividend secara kuartalan, bukan tahunan, seperti standar industri Jerman. Ini membuat saham lebih menarik bagi investor, karena mereka dapat menghasilkan return lebih sering. Dividend yield dihitung dengan membagi dividend per saham dengan harga saham saat ini dan dikalikan dengan 100. Nilai ini menunjukkan rasio persentase dividend terhadap harga saham dan mengindikasikan berapa banyak return yang dapat diperoleh investor melalui dividend yang diterima. Dividend yield adalah metrik penting bagi investor, karena memberikan indikasi mengenai profitabilitas investasi. Penting untuk dicatat bahwa dividend yield bergantung pada perkembangan harga saham dan dapat berubah. Oleh karena itu, investor tidak boleh hanya mengandalkan metrik ini tetapi juga mempertimbangkan faktor lain, seperti potensi pertumbuhan perusahaan dan stabilitas keuangan. Jerman biasanya.
Ada juga beberapa perusahaan dividend menarik di Eropa Selatan. Konglomerat minyak dan energi Eni (IT0003132476) berasal dari Italia dan membayarkan dividen sebesar 5,28% kepada pemegang sahamnya. Dua perusahaan Spanyol Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) dan Telefónica (ES0178430E18) memiliki hasil dividen sebesar 5,57% dan 9,26%. REE (ES0173093024) adalah operator sistem transmisi nasional di Spanyol untuk pengoperasian jaringan listrik tegangan tinggi. Selain itu, REE (ES0173093024) juga beroperasi di Peru dan Chili. Perusahaan telekomunikasi Telefónica (ES0178430E18) terutama hadir di Eropa, tetapi juga di pasar Amerika Latin yang berkembang pesat.
Negara tetangga kami Swiss dan Perancis juga dapat meyakinkan dengan perusahaan dividend yang terkenal di dunia. Misalnya, perusahaan makanan terbesar di dunia dari Swiss, Nestlé (CH0038863350), hasil dividen sebesar 2,52%. Perusahaan Swiss Novartis (CH0012005267) membayarkan dividen sebesar 3,92% kepada pemegang sahamnya, dan perusahaan reasuransi Swiss Re (CH0126881561) membayarkan 7,02%. Perusahaan farmasi yang berasal dari Perancis, Sanofi (FR0000120578) memiliki hasil dividen sebesar 3,63%. AXA Group (FR0000120628), perusahaan asuransi Perancis, membayarkan dividen sebesar 5,59%. Perusahaan ketiga dari Perancis adalah konglomerat minyak dan gas Total (FR0000120271) dengan hasil dividen sebesar 6,07%.
Sebuah perusahaan dividend dari Eropa Utara juga patut disebutkan. Pabrikan otomotif Swedia Volvo (SE0000115446) (Saham B) menawarkan dividen sebesar 7,30% kepada pemegang sahamnya.
Perusahaan dengan dividend tinggi dari wilayah Asia-Pasifik
Penyedia layanan keuangan DBS dari Singapura dikenal oleh banyak investor, dianggap sebagai perusahaan solid dengan aliran pendapatan yang aman dan membayarkan dividend sebesar 3,16%. Perusahaan keuangan lainnya adalah bank investasi Macquarie Group dari Australia, yang menawarkan dividend yield sebesar 3,03%. Juga berasal dari Australia adalah perusahaan pertambangan Fortescue Metals Group yang membayarkan dividend yang sangat menarik sebesar 24,54% kepada pemegang sahamnya.
JB Hi-Fi, sebuah perusahaan elektronik hiburan dan peralatan rumah tangga Australia, membagikan 5,70% kepada pemegang sahamnya. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) mungkin hanya membayarkan dividen sebesar 1,54%, tetapi perusahaan Taiwan ini termasuk dalam 3 produsen semikonduktor terbesar di dunia, dan raksasa teknologi Apple adalah pelanggan utama. Tiga pembayar dividend dari Jepang adalah perusahaan asuransi Tokio Marine Holdings (3,97%), korporasi tembakau, makanan, dan farmasi Japan Tobacco (6,10%) dan perusahaan konstruksi Haseko Corporation (4,75%).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Perusahaan dengan dividend tinggi dari stronghold dividend Amerika.
Amerika Serikat dikenal dengan saham dividennya, dan 65 perusahaan dari S&P 500 adalah Dividend Aristocrats. Selain itu, lebih dari 400 korporasi dari S&P 500 membayarkan dividend kepada pemegang sahamnya.
Eulerpool telah mencari saham dengan dividend tertinggi dari sebelas sektor. Sektor utilitas adalah pemimpin dengan 12 saham dividend, menawarkan dividend yield tertinggi PPL Corporation dengan 5,77%. Baik sektor barang konsumen maupun sektor keuangan memiliki sembilan perusahaan dengan dividend yield di atas 3%. Altria Group (8,04%) dan The Western Union (5,21%) memiliki hasil dividen tertinggi di sektor masing-masing. Dari sektor energi, Kinder Morgan dengan dividend yield sebesar 6,42%, pemimpin, dan dari sektor real estate Iron Mountain dengan 5,20%. Kedua sektor memiliki delapan perusahaan dividend tinggi. AbbVie dari sektor kesehatan membagikan dividend kepada pemegang sahamnya sebesar 4,88%. Dari sektor telekomunikasi, AT&T adalah saham dengan dividend yield tertinggi sebesar 8,42%. Di sektor barang konsumen, adalah Leggett & Platt dengan dividend sebesar 3,87%. Raksasa industri Lockheed Martin membayarkan dividend yield sebesar 3,31%. Sektor teknologi yang berkembang pesat dapat dengan perusahaan IBM (5,43%) menunjukkan performa yang baik.
