Commerzbank Kembali Mendapat Kritik Karena Kekurangan dalam Pencegahan Pencucian Uang. Otoritas Pengawas Keuangan Federal (Bafin) Telah Mengenakan Denda Sebesar 1,45 Juta Euro Terhadap Institusi Kredit Jerman Tersebut. Alasan Untuk Denda Tersebut Adalah Integrasi yang Tidak Memuaskan dari Anak Perusahaan Online Comdirect, yang Pada Tahun 2020 Telah Diambil Alih Sepenuhnya oleh Commerzbank.
BaFin Menuduh Commerzbank dan Comdirect Tidak Memadai dalam Memenuhi Tugas Pengawasan Pencegahan Pencucian Uang. Masalah khususnya terletak pada pembaruan data nasabah yang tidak tepat waktu atau tidak memadai, serta kekurangan tindakan pengamanan internal. Pelanggaran-pelanggaran tersebut dianggap sebagai tindakan yang melanggar ketertiban umum, yang kini dikenakan denda. Keputusan denda tersebut telah berlaku efektif sejak tanggal 28 Maret.
Commerzbank Menanggapi Situasi Tersebut. Seorang Juru Bicara Perusahaan Menyatakan Bahwa Penyesuaian Proses Yang Diperlukan dan Pembaruan Data Telah Diselesaikan Pada Tahun 2022. Dalam Rangka Integrasi Comdirect, Pedoman Untuk Verifikasi Legitimasi Pelanggan Baru dan Proses Pembaruan Data Pelanggan Telah Disesuaikan.
Bank Menekankan bahwa Mereka Segera Memulai Perbaikan Setelah Menemukan Kekurangan dan Berada dalam Komunikasi Berkala dengan Otoritas Pengawas yang Berwenang. Commerzbank Memastikan telah Memenuhi Persyaratan dari Bafin dan Mengimplementasikan Tindakan yang Diperlukan untuk Meningkatkan Pencegahan Pencucian Uang.
Meskipun adanya masalah yang timbul dan denda yang terjadi, masih harus dilihat bagaimana insiden ini akan mempengaruhi kepercayaan terhadap bank dan strategi kepatuhan jangka panjangnya.
