Le groupe Vanguard, le deuxième plus grand gestionnaire d'actifs au monde avec 10 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion, va scinder sa division de conseil en gestion de patrimoine et en investissement de 900 milliards de dollars en une entité autonome. Cette décision marque la plus grande restructuration de l'entreprise depuis plus d'une décennie et vise à accélérer la croissance tout en répondant à la demande croissante de services de conseil personnalisés.

Le PDG Salim Ramji a expliqué dans un e-mail aux 20 000 employés de l’entreprise que la décision reflète la « disposition de Vanguard à s’adapter aux besoins changeants de nos clients ». Depuis 2015, Vanguard s’est de plus en plus concentré sur le conseil personnalisé pour explorer de nouvelles sources de revenus et rester compétitif. Récemment, l’entreprise a réduit le dépôt minimum pour les services de conseil numérique de 50 000 à 100 dollars, élargissant ainsi considérablement son public cible.

« Nos clients apprécient ces offres et en demandent plus », déclare Ramji. « Nous avons une véritable opportunité de démocratiser plus largement le conseil et la gestion de patrimoine. »

La direction de la nouvelle unité de conseil est confiée à Joanna Rotenberg, une dirigeante expérimentée ayant travaillé chez Fidelity et BMO, qui a déjà dirigé des processus de transformation similaires. Parallèlement, les services de Vanguard pour les plans de retraite d'entreprise sont fusionnés avec des offres pour des conseillers financiers externes et consolidés sous la direction de John James.

La restructuration aborde également les critiques concernant la technologie et le service client de Vanguard. La séparation de la gestion d'actifs des activités principales pour les investisseurs privés, qui continueront d'être dirigées par Matt Benchener, vise à fournir un service plus ciblé aux neuf millions de clients auto-gérés.

Ramji a annoncé que Vanguard élargirait l'année prochaine ses offres à bas coût dans le domaine des obligations gérées activement et des produits monétaires. Les changements sont une première étape pour préparer stratégiquement l'entreprise à l'avenir, en particulier en vue du 50e anniversaire en 2025.