Les dividendes d'entreprise comme clé pour des rendements stables

Les investisseurs du monde entier se réjouissent des rendements considérables de leurs portefeuilles, qu’ils proviennent d’actions, d’obligations, d’ETFs ou d’autres titres. Les investisseurs axés sur le revenu se concentrent particulièrement sur la liquidité constante de leurs investissements. Ces flux de trésorerie peuvent être générés par les intérêts des obligations, d'autres formes d’investissement ou par les dividendes. Les dividendes sont les distributions convoitées des bénéfices d’une entreprise aux actionnaires. Les investisseurs évaluent souvent les dividendes en fonction du rendement du dividende, qui mesure le pourcentage du dividende sur le prix actuel de l’action. De nombreuses études montrent que les dividendes représentent une part significative des rendements totaux à long terme, souvent plus d’un tiers. Cette année, la société financière Voya Financial, basée à New York, a enregistré une baisse de cours de 2,92%. L'entreprise de retraite, d’investissement et d’assurance verse actuellement un dividende de 0,45 USD par action, ce qui correspond à un rendement du dividende de 2,54%. En comparaison, le secteur des assurances-vie offre un rendement de 1,43% et le S&P 500 un rendement de 1,54%. En termes de croissance des dividendes, l’entreprise a augmenté son dividende annuel de 45,2% par rapport à l’année précédente. Au cours des cinq dernières années, Voya Financial a augmenté son dividende quatre fois par an, soit une augmentation moyenne de 23,58% par an. La croissance future des dividendes dépendra de l'augmentation des bénéfices de l’entreprise et du taux de distribution, c'est-à-dire la part des bénéfices annuels par action versée en dividendes. Actuellement, le taux de distribution de Voya est de 20%, ce qui signifie que l’entreprise a distribué 20% de ses bénéfices des douze derniers mois en dividendes. VOYA prévoit également une augmentation de ses bénéfices pour cet exercice. L'estimation consensuelle de Zacks pour 2024 est de 8,30 USD par action, avec une augmentation des bénéfices de 3,36% par rapport à l’année précédente. Les dividendes sont populaires auprès des investisseurs pour plusieurs raisons : ils augmentent les revenus des placements en actions, réduisent le risque global du portefeuille et offrent des avantages fiscaux. Cependant, il est important de noter que toutes les entreprises ne versent pas des paiements trimestriels. Les grandes entreprises établies avec des bénéfices stables sont souvent considérées comme les meilleures options pour les dividendes, tandis que les sociétés en forte croissance ou les start-ups technologiques distribuent rarement des dividendes. Les investisseurs axés sur le revenu doivent prendre en compte que les actions à haut rendement rencontrent souvent des difficultés en période de hausse des taux d’intérêt. Dans ce contexte, VOYA constitue une opportunité d’investissement intéressante, car l’entreprise ne se contente pas de verser des dividendes solides, mais affiche également actuellement le Zacks Rank 3 (Conserver).