State Auto Financial (STFC) Action Cours
State Auto Financial Cours
Le chiffre d'affaires a progressé de 4,7 % par an au cours des 19 dernières années pour atteindre 1,48 Md USD. Le bénéfice par action a reculé de 2,9 % par an au cours des 19 dernières années. La marge nette de State Auto Financial s'établit à 0,9 %, globalement stable par rapport aux 1,5 % d'il y a quelques années. Le taux de distribution représente environ 134 % des bénéfices. Le dividende a progressé de 6,3 % par an au cours des 19 dernières années.
Cours de l'action State Auto Financial
Détails
Cours de l'action
ⓘComment lire ce graphique
Ce graphique suit l'historique du cours de l'action State Auto Financial au fil du temps. Vous pouvez basculer entre les vues quotidienne, hebdomadaire et mensuelle et sélectionner des plages de temps personnalisées — d'un seul jour à l'historique complet disponible. Utilisez le commutateur pour voir les variations de prix en termes de devise absolue ou en pourcentage de variation par rapport à la date de début.
Rendement total par rapport au rendement du prix
Le bouton bascule « Rendement total » inclut les dividendes réinvestis en plus du pur mouvement de prix. Ceci est crucial car les dividendes peuvent représenter une part importante des rendements à long terme. Historiquement, environ 40 % du rendement total du S&P 500 provient des dividendes. Comparez toujours le rendement total lors de l'évaluation de la performance réelle d'une action par rapport à un indice de référence.
Données de prix intrajournalières
Lors de l'affichage d'une période d'une journée, le graphique affiche les mouvements de prix intrajournaliers en temps réel. Ceci est utile pour observer comment l'action State Auto Financial réagit aux ouvertures du marché, aux annonces de résultats ou aux nouvelles de dernière minute tout au long de la séance de négociation.
Ce qu'il faut rechercher
Recherchez les tendances à long terme (mouvements soutenus à la hausse ou à la baisse sur des mois et des années), les niveaux de support et de résistance (zones de prix où l'action rebondit ou s'inverse régulièrement) et la volatilité (le degré de fluctuation du prix jour après jour). Comparer le graphique des prix de State Auto Financial à un indice du marché comme le S&P 500 peut révéler si l'action surperforme ou sousperformance le marché plus large.
| Date | State Auto Financial Prix |
|---|
Chiffre d'Affaires, EBIT, Bénéfice Net State Auto Financial
3 ans
5 ans
10 ans
25 ans
Max
Détails
State Auto Financial Compte de résultat, Bilan, Tableau des flux de trésorerie
| CHIFFRE D'AFFAIRESMd USD |
|---|
| CROISSANCE DU CHIFFRE D'AFFAIRES% |
| MARGE BRUTE% |
| REVENU BRUTMd USD |
| EBITM USD |
| MARGE EBIT% |
| REVENU NETM USD |
| CROISSANCE DU BÉNÉFICE NET% |
| DIVIDENDEDIV.USD |
| NOMBRE D'ACTIONSM |
| 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021e | 2022e | 2023e | 2024e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,26 | 1,36 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,27 | 1,41 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,92 |
| 6,35 | 7,88 | 14,61 | -25,95 | 0,26 | 1,65 | 16,72 | 2,70 | 1,14 | -10,42 | 10,53 | 5,19 | 9,53 | 1,91 | 7,87 | 7,91 |
| 1,35 | 3,10 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,16 | 160,20 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 |
| 0,02 | 0,04 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,28 | 2,25 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,93 |
| 6,00 | 33,00 | -109,00 | 10,00 | 61,00 | 26,00 | 67,00 | 22,00 | 39,00 | 24,00 | 951,00 | 19,00 | – | – | – | – |
| 0,48 | 2,44 | -7,02 | 0,87 | 5,29 | 2,22 | 4,90 | 1,57 | 2,74 | 1,89 | 67,59 | 1,28 | – | – | – | – |
| 10,00 | 24,00 | -146,00 | 10,00 | 60,00 | 107,00 | 51,00 | 21,00 | -10,00 | 12,00 | 87,00 | 13,00 | -33,00 | 20,00 | 77,00 | 158,00 |
| -132,26 | 140,00 | -708,33 | -106,85 | 500,00 | 78,33 | -52,34 | -58,82 | -147,62 | -220,00 | 625,00 | -85,06 | -353,85 | -160,61 | 285,00 | 105,19 |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0,40 | – | – | – |
| 40,00 | 40,00 | 40,00 | 41,00 | 41,00 | 41,00 | 42,00 | 42,00 | 42,00 | 43,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 |
Détails
Indicateurs clés du compte de résultat
ⓘChiffre d'affaires et croissance du chiffre d'affaires
Le chiffre d'affaires est le point de départ de chaque compte de résultat — il mesure le total des ventes que State Auto Financial génère à partir de son activité principale. La croissance du chiffre d'affaires (exprimée en variation en pourcentage d'une année sur l'autre) est l'un des indicateurs les plus importants de l'élan économique. Une croissance soutenue supérieure à 10 % par an est généralement considérée comme solide, tandis qu'un chiffre d'affaires en déclin est un signal d'alerte grave qui mérite investigation.
Marge brute
Marge brute = (Chiffre d'affaires − Coût des marchandises vendues) ÷ Chiffre d'affaires. Elle révèle le pourcentage de chaque euro de chiffre d'affaires que State Auto Financial conserve après les coûts directs de production. Les marges brutes élevées (supérieures à 50 %) sont typiques des entreprises légères en actifs comme les logiciels et les marques, tandis que les industries à forte intensité de capital comme la fabrication opèrent souvent en dessous de 30 %. Comparez la marge brute de State Auto Financial à celle de ses pairs du secteur et suivez-la dans le temps pour détecter une amélioration ou une détérioration du pouvoir de fixation des prix.
EBIT et marge EBIT
L'EBIT mesure le profit d'exploitation — ce qui reste après déduction de toutes les dépenses d'exploitation (y compris R&D, ventes et frais administratifs) du profit brut. La marge EBIT l'exprime en pourcentage du chiffre d'affaires. Parce qu'elle exclut les intérêts et les impôts, l'EBIT permet des comparaisons équitables entre entreprises ayant des niveaux d'endettement et des juridictions fiscales différents. Une marge EBIT croissante indique une amélioration de l'efficacité opérationnelle.
Revenu net et bénéfice par action (EPS)
Le revenu net est le profit final de l'entreprise après toutes les dépenses, les intérêts et les impôts. En divisant le revenu net par le nombre d'actions en circulation, on obtient l'EPS — la métrique la plus influente dans l'évaluation des actions. La croissance constante de l'EPS est le principal moteur de l'appréciation du cours des actions à long terme. Vérifiez toujours si la croissance de l'EPS provient d'une amélioration réelle des profits ou des rachats d'actions réduisant le nombre d'actions.
Actions en circulation
Le nombre total d'actions que State Auto Financial a émises. Un nombre d'actions en baisse (par le biais de rachats) augmente l'EPS et signale la confiance de la direction. Un nombre d'actions croissant (par l'émission d'actions) dilue les actionnaires existants. Surveillez toujours ce nombre parallèlement à l'EPS pour avoir une vue complète de la création de valeur par action.
Estimations des analystes
Les chiffres projetés représentent les estimations de consensus des analystes professionnels. Comparez ces prévisions aux taux de croissance historiques de State Auto Financial pour évaluer si les attentes sont réalistes. Une entreprise qui dépasse régulièrement les estimations de consensus tend à voir le cours de son action récompensé au fil du temps, tandis que les ratés répétés érodent la confiance des investisseurs.
Marges de l'action State Auto Financial
3 ans
5 ans
10 ans
25 ans
Max
Détails
Chiffre d'Affaires, EBIT, Bénéfice par Action State Auto Financial
3 ans
5 ans
10 ans
25 ans
Max
Détails
Action State Auto Financial et analyse boursière
State Auto Financial Employés
3 ans
5 ans
10 ans
25 ans
Max
Détails
Évaluation de State Auto Financial selon la juste valeur
Détails
Estimation de la Valeur Équitable
ⓘQu'est-ce que la Valeur Équitable?
La valeur équitable est une estimation de ce qu'une action vaut réellement sur la base de ses fondamentaux financiers, indépendamment du cours du marché actuel. Si la valeur équitable calculée est supérieure au cours actuel de l'action, l'action peut être sous-évaluée — et vice versa. Ce graphique montre trois approches différentes de la valeur équitable afin que vous puissiez les recouper.
Valeur Équitable Basée sur les Bénéfices
Calculée en multipliant le bénéfice par action actuel (BPA) par le ratio P/E moyen historique sur une période multi-annuelle sélectionnée. Le lissage sur plusieurs années filtre les pics ou creux temporaires. Si cette valeur équitable dépasse le prix du marché, cela suggère que l'action est bon marché par rapport à sa capacité bénéficiaire.
Exemple : Valeur Équitable (Bénéfices) 2022 = BPA 2022 × P/E Moyen 2019–2021
Valeur Équitable Basée sur le Chiffre d'Affaires
Dérivée en multipliant le chiffre d'affaires par action par le ratio cours/chiffres d'affaires moyen historique. Cette méthode est particulièrement utile pour les entreprises dont les bénéfices sont volatiles ou temporairement déprimés, car le chiffre d'affaires tend à être plus stable que les bénéfices. Elle répond à la question : « À quel prix le marché a-t-il valorisé chaque dollar de chiffre d'affaires de cette entreprise dans le passé? »
Exemple : Valeur Équitable (Chiffre d'Affaires) 2022 = Chiffre d'Affaires par Action 2022 × P/S Moyen 2019–2021
Valeur Équitable Basée sur les Dividendes
Calculée en divisant le dividende par action par le rendement des dividendes moyen historique. Cette approche est particulièrement pertinente pour les entreprises matures qui versent régulièrement des dividendes. Si la valeur équitable résultante est supérieure au prix actuel, cela implique que l'action offre un meilleur rendement que sa moyenne historique.
Exemple : Valeur Équitable (Dividende) 2022 = Dividende par Action 2022 ÷ Rendement Moyen 2019–2021
Comment Utiliser ce Graphique
Quand les trois lignes de valeur équitable convergent au-dessus du prix actuel, cela renforce le cas selon lequel l'action est sous-évaluée. Quand elles divergent, enquêtez pourquoi — cela peut indiquer un changement structurel dans les marges, la politique de distribution, ou le taux de croissance. Les estimations prospectives à droite prolongent l'analyse en utilisant les fondamentaux projetés, vous aidant à évaluer si le prix actuel reflète déjà les attentes de croissance future.
Évaluation de State Auto Financial selon le P/E historique, le multiple EBIT et le ratio P/S
Rendements annuels State Auto Financial
Détails
Rendement Annuel
ⓘCe que ce Graphique Montre
Ce graphique décompose le rendement annuel total de State Auto Financial en deux composants : rendement du prix (gains ou pertes de la variation du cours de l'action) et rendement des dividendes (revenu reçu des versements de dividendes). Ensemble, ils représentent le rendement total qu'un investisseur aurait réalisé au cours de chaque année civile.
Rendement du Prix
Le rendement du prix mesure le pourcentage de variation du cours de l'action de State Auto Financial du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les barres positives indiquent que l'action s'est appréciée; les barres négatives montrent un déclin. C'est le composant auquel la plupart des investisseurs se concentrent, mais il ne raconte qu'une partie de l'histoire — en particulier pour les actions versant des dividendes.
Rendement des Dividendes
Le rendement des dividendes représente le revenu généré par les dividendes versés au cours de l'année, exprimé en pourcentage du cours initial. Bien qu'il puisse sembler faible au cours d'une seule année (généralement 1–4% pour les entreprises établies), les dividendes se composent considérablement au cours de décennies et ont historiquement contribué environ 40% des rendements totaux du marché boursier.
Ce qu'il Faut Rechercher
Examinez le nombre d'années ayant montré des rendements positifs par rapport aux rendements négatifs pour évaluer la cohérence. Une action avec principalement des années positives et de petites baisses suggère un risque plus faible. Comparez également les rendements annuels de State Auto Financial à un indice de référence — dépasser régulièrement le marché est une caractéristique d'un investissement solide. Prêtez attention aux pires années : comprendre le risque de baisse est aussi important que de poursuivre le potentiel de hausse.
Actions en circulation State Auto Financial
3 ans
5 ans
10 ans
25 ans
Max
Détails
State Auto Financial divisions d'actions
Depuis 1993, au total 6 actions ont été converties à partir d'une action State Auto Financial.
Historique des dividendes de State Auto Financial
22 années de distributions de dividendes
Ratio de distribution de dividendes State Auto Financial de l'action
3 ans
5 ans
10 ans
25 ans
Max
Détails
Notations des analystes de State Auto Financial
| Date | Société | Action | Notation | Fiabilité |
|---|---|---|---|---|
| 06/04/2020 | Maintenue | Neutral | 54 | |
| 07/12/2016 | Abaissement | BuyNeutral | 62 | |
| 03/08/2015 | Maintenue | Market PerformPerform | 57 | |
| 13/04/2015 | Maintenue | Market PerformPerform | 53 | |
| 23/02/2015 | Maintenue | Market PerformPerform | 53 | |
| 21/01/2015 | Maintenue | Market PerformPerform | 53 | |
| 03/06/2014 | Maintenue | Buy | – | |
| 18/04/2013 | Relèvement | UnderperformPerform | 53 | |
| 09/10/2012 | Abaissement | Market PerformUnderperform | 53 | |
| 09/07/2012 | Relèvement | SellHold | – |
Eulerpool Reliability Score (0–100) : mesure la fréquence à laquelle les recommandations haussières ou baissières d’un bureau ont été directionnellement correctes trois mois plus tard, combinée au rendement moyen qui a suivi. Chaque notation est conservée en permanence et les scores sont mis à jour en continu ; les bureaux avec moins de 3 appels mesurés ne sont pas encore notés.
State Auto Financial Estimations et surprises de bénéfices
| Date | Estimation du BPA | BPA réel | Estimation du chiffre d'affaires | Réaction du cours | Trimestre de déclaration |
|---|---|---|---|---|---|
| 29/11/2022 | -0,44USD | - | 421,22 MUSD | - | 2022 Q3 |
| 23/09/2022 | -0,06USD | - | 417,16 MUSD | - | 2022 Q2 |
| 04/05/2022 | -0,06USD | - | 413,41 MUSD | - | 2022 Q1 |
| 03/03/2022 | 0,30USD | - | 403,50 MUSD | - | 2021 Q4 |
| 04/11/2021 | 0,05USD | -0,18USD | 395,45 MUSD | - | 2021 Q3 |
| 05/08/2021 | -0,01USD | -0,47USD | 388,90 MUSD | - | 2021 Q2 |
| 06/05/2021 | -0,62USD | -0,61USD | 383,37 MUSD | - | 2021 Q1 |
| 18/02/2021 | 0,60USD | 0,66USD | 396,63 MUSD | - | 2020 Q4 |
| 05/11/2020 | 0,20USD | -0,10USD | 784,00 MUSD | - | 2020 Q3 |
| 06/08/2020 | -0,76USD | -0,59USD | 439,51 MUSD | - | 2020 Q2 |
Structure actionnariale de l'action State Auto Financial
| % | Nom |
|---|---|
58,29089% | |
4,53670% | |
3,86066% | |
2,84597% | |
2,72310% | |
2,55951% |
State Auto Financial Direction et Conseil d'Administration
59 membres · âge moy. 61 · 20 % de femmes
Mr. Michael Larocco
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · depuis 2015
4,45 M USD
Direction
Mark Blackburn (59)
Chief Operating Officer, Executive Vice President · depuis 2006
Mr. Robert Moone (68)
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · depuis 2001
Mr. Steven Johnston (61)
Chief Financial Officer, Senior Vice President, Treasurer · depuis 1999
Mr. Steven English (60)
Chief Financial Officer, Senior Vice President · depuis 2012
John Lowther (60)
Senior Vice President, General Counsel, Secretary · depuis 2006
Mr. Kim Garland (55)
Senior Vice President - Personal & Commercial Lines and State Auto Labs · depuis 2020
Conseil d’administration
Mr. Robert Restrepo (70)
Chairman of the Board · depuis 2015
Robert Bailey (71)
Chairman of the Board · depuis 1999
Ms. Setareh Pouraghabagher (50)
Independent Director · depuis 2017
Mr. Thomas Markert (60)
Independent Director · depuis 2007
Mr. Michael Fiorile (66)
Independent Director · depuis 2015
Mr. David Meuse (75)
Lead Independent Director · depuis 2015
State Auto Financial Chaîne d'approvisionnement
Questions fréquemment posées sur l'action State Auto Financial
7 analystes notent actuellement l’action State Auto Financial : 0 recommandent l’achat, 4 la conservation et 3 la vente.
L’action State Auto Financial (STFC) est cotée sur 1 places boursières, notamment : NASDAQ (STFC).
State Auto Financial Corporation est une société d'assurance diversifiée dont le siège social est situé à Columbus, Ohio. La société propose une large gamme de produits et de services d'assurance pour les particuliers et les entreprises, et est divisée en trois secteurs d'activité: Assurance personnelle, Assurance commerciale et Assurance spécialisée. Dans le domaine de l'assurance personnelle, l'entreprise propose des assurances automobile, des assurances habitation, des assurances contre les accidents, des assurances locataires et des assurances bateaux. Ces produits sont destinés aux particuliers et visent à minimiser les coûts des éventuels dommages, accidents ou problèmes de la vie quotidienne. Un élément important est également le service client, qui est centré chez State Auto. Dans le domaine de l'assurance commerciale, l'entreprise propose différents types d'assurances pour les entreprises, notamment une assurance interruption d'activité, une assurance responsabilité civile générale, une assurance accidents du travail et des assurances responsabilité civile professionnelle. Ces produits visent à protéger les entreprises contre les dommages ou les réclamations imprévus et donc à minimiser les risques. Dans le domaine de l'assurance spécialisée, State Auto propose des assurances spécialisées pour des marchés de niche tels que les entrepreneurs en construction, les agriculteurs, les entreprises de transport, etc. Ces produits sont plus spécifiques et sont proposés à des groupes spécifiques d'entreprises et de professionnels afin de mieux les protéger. Par exemple, l'entreprise propose une assurance pour les entrepreneurs en construction qui garantit qu'aucune situation financière difficile ne se produise en cas d'accident éventuel. En outre, State Auto propose également des services au-delà de l'assurance. Un bon exemple en est les programmes de prévention que l'entreprise propose. Il s'agit d'aider les clients à éviter les problèmes avant même qu'ils ne surviennent. State Auto propose notamment des sites web et des outils pour aider les clients à améliorer leur sécurité domestique ou celle de leur entreprise. Le modèle économique de State Auto Financial Corp se caractérise par une forte diversification sur plusieurs secteurs d'activité, ce qui permet à l'entreprise de proposer une large gamme d'assurances et de services. Une autre caractéristique du modèle économique est la focalisation sur le service client et la prévention pour éviter les problèmes potentiels. Cela aide State Auto à construire une communauté de clients fidèles et à développer davantage son activité. En résumé, State Auto Financial Corp propose une variété de produits et de services d'assurance adaptés aux besoins des particuliers et des entreprises. La promotion de la prévention ainsi qu'un service client de qualité sont des éléments clés du modèle économique. De cette manière, l'entreprise peut compter sur une clientèle fidèle et continuer à réussir.
Le chiffre d'affaires ne peut pas être calculé pour State Auto Financial pour le moment.
Le bénéfice ne peut pas être calculé pour State Auto Financial pour le moment.
Le ratio P/E ne peut pas être calculé pour State Auto Financial pour le moment.
Le ratio P/S ne peut pas être calculé pour State Auto Financial pour le moment.
Le score de qualité Eulerpool pour State Auto Financial est de 1/10.
L'ISIN de State Auto Financial est US8557071052. L'ISIN (International Securities Identification Number) est un identifiant global unique pour les titres.
Le WKN de State Auto Financial est 882860. Le WKN (Wertpapierkennnummer) est un numéro allemand d'identification des titres à six chiffres.
Le symbole boursier de State Auto Financial est STFC. Ce code boursier est utilisé pour négocier les actions State Auto Financial à la bourse.
Le rendement du dividende de State Auto Financial est actuellement de - %.
State Auto Financial est classé dans le secteur 'Finance'.
Au cours de l'année 2020, State Auto Financial a distribué 0,4 USD en dividendes.
Les dividendes de State Auto Financial sont distribués en USD.
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Notre analyse de l'action State Auto Financial comprend des indicateurs financiers importants tels que le chiffre d'affaires, le bénéfice, le P/E ratio, le P/S ratio, l'EBIT ainsi que des informations sur le dividende. De plus, nous examinons des aspects tels que les actions, la capitalisation boursière, les dettes, les fonds propres et les obligations de State Auto Financial. Si vous recherchez des informations plus détaillées sur ces sujets, nous proposons des analyses approfondies sur nos sous-pages: