Kruk (KRU.WA) Action Cours

Kruk Cours

GPW·FERMÉ
430,20PLN-9,90 (-2,28 %)
Marché fermé

Au cours des 16 dernières années, Kruk a accru son chiffre d'affaires de 23,1 % par an, pour atteindre 2,91 Md PLN. Le bénéfice par action a progressé de 27,3 % par an au cours des 16 dernières années. Chez Kruk, la marge nette de 36,9 % est en hausse par rapport aux 7,1 % d'il y a quelques années. Au cours actuel, le rendement du dividende ressort à environ 4,18 %. Le taux de distribution représente environ 128 % des bénéfices. Le dividende a progressé de 31,8 % par an au cours des 9 dernières années. L'objectif de cours consensuel à 12 mois pour Kruk est de 579,36 PLN, soit environ 34,7 % au-dessus de son niveau actuel. Sur 8 analystes, 6 recommandent l'achat de l'action — un consensus global Achat. L'action se négocie environ 11 % au-dessus de son plus bas sur 52 semaines.

Cours de l'action Kruk

Volume
Date ex-dividende
Détails

Cours de l'action

ⓘ

Comment lire ce graphique

Ce graphique suit l'historique du cours de l'action Kruk au fil du temps. Vous pouvez basculer entre les vues quotidienne, hebdomadaire et mensuelle et sélectionner des plages de temps personnalisées — d'un seul jour à l'historique complet disponible. Utilisez le commutateur pour voir les variations de prix en termes de devise absolue ou en pourcentage de variation par rapport à la date de début.

Rendement total par rapport au rendement du prix

Le bouton bascule « Rendement total » inclut les dividendes réinvestis en plus du pur mouvement de prix. Ceci est crucial car les dividendes peuvent représenter une part importante des rendements à long terme. Historiquement, environ 40 % du rendement total du S&P 500 provient des dividendes. Comparez toujours le rendement total lors de l'évaluation de la performance réelle d'une action par rapport à un indice de référence.

Données de prix intrajournalières

Lors de l'affichage d'une période d'une journée, le graphique affiche les mouvements de prix intrajournaliers en temps réel. Ceci est utile pour observer comment l'action Kruk réagit aux ouvertures du marché, aux annonces de résultats ou aux nouvelles de dernière minute tout au long de la séance de négociation.

Ce qu'il faut rechercher

Recherchez les tendances à long terme (mouvements soutenus à la hausse ou à la baisse sur des mois et des années), les niveaux de support et de résistance (zones de prix où l'action rebondit ou s'inverse régulièrement) et la volatilité (le degré de fluctuation du prix jour après jour). Comparer le graphique des prix de Kruk à un indice du marché comme le S&P 500 peut révéler si l'action surperforme ou sousperformance le marché plus large.

Kruk Historique du cours de l'action
DateKruk Prix
05/08/2026430,20 PLN
04/08/2026440,10 PLN
31/07/2026425,60 PLN
30/07/2026428,60 PLN
29/07/2026430,40 PLN
28/07/2026432,10 PLN
27/07/2026424,00 PLN
24/07/2026411,40 PLN
23/07/2026411,70 PLN
22/07/2026419,00 PLN
21/07/2026419,00 PLN
20/07/2026417,60 PLN
17/07/2026414,40 PLN
16/07/2026419,60 PLN
15/07/2026416,50 PLN
14/07/2026413,00 PLN
13/07/2026410,40 PLN
10/07/2026414,00 PLN
09/07/2026409,10 PLN
08/07/2026416,00 PLN
07/07/2026417,60 PLN
06/07/2026421,10 PLN
03/07/2026421,20 PLN
02/07/2026422,40 PLN
01/07/2026421,60 PLN
30/06/2026422,20 PLN
29/06/2026404,30 PLN
26/06/2026403,40 PLN
25/06/2026403,30 PLN
24/06/2026399,50 PLN
23/06/2026399,20 PLN
22/06/2026400,00 PLN
19/06/2026399,60 PLN
18/06/2026398,90 PLN
17/06/2026404,10 PLN
16/06/2026407,90 PLN
15/06/2026413,60 PLN
12/06/2026406,70 PLN
11/06/2026397,50 PLN
10/06/2026394,00 PLN
09/06/2026395,50 PLN
08/06/2026396,00 PLN
05/06/2026400,50 PLN
03/06/2026387,90 PLN
02/06/2026398,50 PLN
01/06/2026404,40 PLN
29/05/2026414,20 PLN
28/05/2026430,40 PLN
27/05/2026434,00 PLN
26/05/2026433,40 PLN
25/05/2026434,90 PLN
22/05/2026426,50 PLN
21/05/2026426,50 PLN
20/05/2026421,40 PLN
19/05/2026421,60 PLN
18/05/2026425,00 PLN
15/05/2026426,10 PLN
14/05/2026428,30 PLN
13/05/2026424,70 PLN
12/05/2026421,60 PLN
11/05/2026430,00 PLN
08/05/2026432,00 PLN
07/05/2026435,00 PLN
06/05/2026441,00 PLN
05/05/2026433,00 PLN
04/05/2026443,00 PLN
30/04/2026436,30 PLN
29/04/2026463,40 PLN
28/04/2026468,30 PLN
27/04/2026466,70 PLN
24/04/2026473,20 PLN
23/04/2026474,00 PLN
22/04/2026488,00 PLN
21/04/2026490,00 PLN
20/04/2026489,50 PLN
17/04/2026496,40 PLN
16/04/2026485,60 PLN
15/04/2026487,20 PLN
14/04/2026484,00 PLN
13/04/2026479,40 PLN
10/04/2026482,00 PLN
09/04/2026473,70 PLN
08/04/2026475,60 PLN
07/04/2026456,60 PLN
02/04/2026462,50 PLN
01/04/2026454,10 PLN
31/03/2026448,90 PLN
30/03/2026435,80 PLN
27/03/2026433,30 PLN
26/03/2026435,50 PLN
25/03/2026449,00 PLN
24/03/2026426,50 PLN
23/03/2026433,90 PLN
20/03/2026431,90 PLN
19/03/2026446,00 PLN
18/03/2026456,40 PLN
17/03/2026449,20 PLN
16/03/2026447,60 PLN
13/03/2026449,50 PLN
12/03/2026448,70 PLN
11/03/2026466,00 PLN
10/03/2026465,70 PLN
09/03/2026460,40 PLN
06/03/2026462,00 PLN
05/03/2026463,20 PLN
04/03/2026467,00 PLN
03/03/2026456,10 PLN
02/03/2026470,50 PLN
27/02/2026463,10 PLN
26/02/2026467,00 PLN
25/02/2026466,20 PLN
24/02/2026459,00 PLN
23/02/2026460,10 PLN
20/02/2026451,00 PLN
19/02/2026497,00 PLN
18/02/2026502,00 PLN
17/02/2026485,30 PLN
16/02/2026491,50 PLN
13/02/2026490,60 PLN
12/02/2026495,00 PLN
11/02/2026489,60 PLN
10/02/2026496,20 PLN
09/02/2026498,80 PLN
06/02/2026487,80 PLN
05/02/2026478,40 PLN
04/02/2026483,90 PLN
03/02/2026481,90 PLN
02/02/2026488,60 PLN
30/01/2026488,90 PLN
29/01/2026484,00 PLN
28/01/2026488,70 PLN
27/01/2026485,00 PLN
26/01/2026491,40 PLN
23/01/2026481,10 PLN
22/01/2026477,40 PLN
21/01/2026467,70 PLN
20/01/2026464,80 PLN
19/01/2026470,50 PLN
16/01/2026477,70 PLN
15/01/2026477,90 PLN
14/01/2026475,60 PLN
13/01/2026485,20 PLN
12/01/2026487,30 PLN
09/01/2026503,20 PLN
08/01/2026497,00 PLN
07/01/2026504,80 PLN
05/01/2026498,50 PLN
02/01/2026498,40 PLN
30/12/2025493,50 PLN
29/12/2025492,00 PLN
23/12/2025492,30 PLN
22/12/2025492,70 PLN
19/12/2025486,20 PLN
18/12/2025479,70 PLN
17/12/2025479,90 PLN
16/12/2025469,00 PLN
15/12/2025478,00 PLN
12/12/2025479,70 PLN
11/12/2025476,70 PLN
10/12/2025473,70 PLN
09/12/2025482,00 PLN
08/12/2025483,80 PLN
05/12/2025468,90 PLN
04/12/2025464,70 PLN
03/12/2025464,80 PLN
02/12/2025473,00 PLN
01/12/2025473,50 PLN
28/11/2025476,90 PLN
27/11/2025470,60 PLN
26/11/2025469,00 PLN
25/11/2025463,40 PLN
24/11/2025458,90 PLN
21/11/2025457,90 PLN
20/11/2025457,10 PLN
19/11/2025457,90 PLN
18/11/2025448,50 PLN
17/11/2025454,40 PLN
14/11/2025461,20 PLN
13/11/2025464,40 PLN
12/11/2025465,40 PLN
10/11/2025468,30 PLN
07/11/2025462,00 PLN
06/11/2025459,00 PLN
05/11/2025460,00 PLN
04/11/2025459,10 PLN
03/11/2025465,50 PLN
31/10/2025454,00 PLN
30/10/2025478,30 PLN
29/10/2025467,10 PLN
28/10/2025469,50 PLN
27/10/2025466,40 PLN
24/10/2025463,80 PLN
23/10/2025453,30 PLN
22/10/2025451,20 PLN
21/10/2025453,30 PLN
20/10/2025453,20 PLN
17/10/2025447,00 PLN
16/10/2025452,20 PLN
15/10/2025462,10 PLN
14/10/2025441,10 PLN
13/10/2025437,30 PLN
10/10/2025440,40 PLN
09/10/2025442,40 PLN
08/10/2025441,00 PLN
07/10/2025441,00 PLN
06/10/2025443,40 PLN
03/10/2025448,00 PLN
02/10/2025452,00 PLN
01/10/2025455,00 PLN
30/09/2025458,00 PLN
29/09/2025464,60 PLN
26/09/2025472,80 PLN
25/09/2025478,10 PLN
24/09/2025479,40 PLN
23/09/2025479,60 PLN
22/09/2025476,40 PLN
19/09/2025475,90 PLN
18/09/2025475,80 PLN
17/09/2025478,40 PLN
16/09/2025468,00 PLN
15/09/2025475,20 PLN
12/09/2025470,80 PLN
11/09/2025468,90 PLN
10/09/2025464,50 PLN
09/09/2025467,80 PLN
08/09/2025473,00 PLN
05/09/2025455,00 PLN
04/09/2025458,00 PLN
03/09/2025455,30 PLN
02/09/2025458,00 PLN
01/09/2025453,30 PLN
29/08/2025454,70 PLN
28/08/2025453,50 PLN
27/08/2025438,40 PLN
26/08/2025425,80 PLN
25/08/2025426,10 PLN
22/08/2025427,50 PLN
21/08/2025424,30 PLN
20/08/2025418,90 PLN
19/08/2025424,90 PLN
18/08/2025421,40 PLN
14/08/2025420,00 PLN
13/08/2025425,90 PLN
12/08/2025429,50 PLN
11/08/2025426,00 PLN
08/08/2025428,50 PLN
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Chiffre d'Affaires, EBIT, Bénéfice Net Kruk

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Chiffre d'Affaires
EBIT
Bénéfice Net
Details
Date
Chiffre d'Affaires
EBIT
Bénéfice Net
1 janv. 2022
2,14 Md PLN
1,05 Md PLN
804,98 M PLN
1 janv. 2023
2,58 Md PLN
1,67 Md PLN
983,93 M PLN
1 janv. 2024
2,91 Md PLN
1,86 Md PLN
1,07 Md PLN
1 janv. 2025 (e)
3,17 Md PLN
1,81 Md PLN
1,18 Md PLN
1 janv. 2026 (e)
3,40 Md PLN
1,94 Md PLN
1,19 Md PLN
1 janv. 2027 (e)
3,76 Md PLN
2,15 Md PLN
1,30 Md PLN
1 janv. 2028 (e)
4,13 Md PLN
2,36 Md PLN
1,42 Md PLN
1 janv. 2029 (e)
3,17 Md PLN
1,81 Md PLN
1,95 Md PLN

Kruk Compte de résultat, Bilan, Tableau des flux de trésorerie

Dernière mise à jour le 7 août 2026, 10:06
 
CHIFFRE D'AFFAIRESMd PLN
CROISSANCE DU CHIFFRE D'AFFAIRES%
MARGE BRUTE%
REVENU BRUTMd PLN
EBITMd PLN
MARGE EBIT%
REVENU NETMd PLN
CROISSANCE DU BÉNÉFICE NET%
DIV.PLN
CROISSANCE DIV.%
NOMBRE D'ACTIONSM
20152016201720182019202020212022202320242025e2026e2027e2028e2029e2030e
0,610,791,061,171,271,151,742,142,582,913,173,403,764,133,175,06
25,3628,5534,5210,198,90-9,9152,0123,0820,1512,858,887,3610,719,86-23,2359,50
190,54148,22110,19100,0091,82101,9267,0554,4845,3440,18100,00100,00100,00100,00100,00100,00
1,171,171,171,171,171,171,171,171,171,173,173,403,764,133,175,06
0,250,350,420,480,440,320,861,051,671,861,811,942,152,361,81–
40,9544,1639,5340,8434,5928,0149,3148,8864,9164,1257,1957,1857,1857,1757,17–
0,200,250,300,330,280,080,690,800,981,071,181,191,301,421,95–
35,1021,5718,9511,86-16,36-70,65756,7915,8522,269,169,881,028,989,3237,28–
1,502,002,005,00––11,0013,0015,0018,0018,0021,6025,92–––
–33,33–150,00–––18,1815,3820,00–20,0020,00–––
17,7918,3619,2819,3119,3319,2619,4119,7720,3420,4820,4820,4820,4820,4820,4820,48
Détails

Indicateurs clés du compte de résultat

ⓘ

Chiffre d'affaires et croissance du chiffre d'affaires

Le chiffre d'affaires est le point de départ de chaque compte de résultat — il mesure le total des ventes que Kruk génère à partir de son activité principale. La croissance du chiffre d'affaires (exprimée en variation en pourcentage d'une année sur l'autre) est l'un des indicateurs les plus importants de l'élan économique. Une croissance soutenue supérieure à 10 % par an est généralement considérée comme solide, tandis qu'un chiffre d'affaires en déclin est un signal d'alerte grave qui mérite investigation.

Marge brute

Marge brute = (Chiffre d'affaires − Coût des marchandises vendues) ÷ Chiffre d'affaires. Elle révèle le pourcentage de chaque euro de chiffre d'affaires que Kruk conserve après les coûts directs de production. Les marges brutes élevées (supérieures à 50 %) sont typiques des entreprises légères en actifs comme les logiciels et les marques, tandis que les industries à forte intensité de capital comme la fabrication opèrent souvent en dessous de 30 %. Comparez la marge brute de Kruk à celle de ses pairs du secteur et suivez-la dans le temps pour détecter une amélioration ou une détérioration du pouvoir de fixation des prix.

EBIT et marge EBIT

L'EBIT mesure le profit d'exploitation — ce qui reste après déduction de toutes les dépenses d'exploitation (y compris R&D, ventes et frais administratifs) du profit brut. La marge EBIT l'exprime en pourcentage du chiffre d'affaires. Parce qu'elle exclut les intérêts et les impôts, l'EBIT permet des comparaisons équitables entre entreprises ayant des niveaux d'endettement et des juridictions fiscales différents. Une marge EBIT croissante indique une amélioration de l'efficacité opérationnelle.

Revenu net et bénéfice par action (EPS)

Le revenu net est le profit final de l'entreprise après toutes les dépenses, les intérêts et les impôts. En divisant le revenu net par le nombre d'actions en circulation, on obtient l'EPS — la métrique la plus influente dans l'évaluation des actions. La croissance constante de l'EPS est le principal moteur de l'appréciation du cours des actions à long terme. Vérifiez toujours si la croissance de l'EPS provient d'une amélioration réelle des profits ou des rachats d'actions réduisant le nombre d'actions.

Actions en circulation

Le nombre total d'actions que Kruk a émises. Un nombre d'actions en baisse (par le biais de rachats) augmente l'EPS et signale la confiance de la direction. Un nombre d'actions croissant (par l'émission d'actions) dilue les actionnaires existants. Surveillez toujours ce nombre parallèlement à l'EPS pour avoir une vue complète de la création de valeur par action.

Estimations des analystes

Les chiffres projetés représentent les estimations de consensus des analystes professionnels. Comparez ces prévisions aux taux de croissance historiques de Kruk pour évaluer si les attentes sont réalistes. Une entreprise qui dépasse régulièrement les estimations de consensus tend à voir le cours de son action récompensé au fil du temps, tandis que les ratés répétés érodent la confiance des investisseurs.

Marges de l'action Kruk

L'analyse des marges de Kruk affiche la marge brute, la marge EBIT, ainsi que la marge de bénéfice de Kruk. La marge EBIT (EBIT/chiffre d'affaires) indique le pourcentage du chiffre d'affaires qui subsiste en tant que bénéfice d'exploitation. La marge de bénéfice montre le pourcentage du chiffre d'affaires qui subsiste pour Kruk.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Marge brute
Marge EBIT
Marge de bénéfice
Details
Date
Marge brute
Marge EBIT
Marge de bénéfice
1 janv. 2020
100,00 %
28,04 %
7,09 %
1 janv. 2021
100,00 %
49,34 %
39,88 %
1 janv. 2022
100,00 %
48,91 %
37,54 %
1 janv. 2023
100,00 %
64,91 %
38,19 %
1 janv. 2024
100,00 %
64,11 %
36,94 %
1 janv. 2025 (e)
100,00 %
57,19 %
37,25 %
1 janv. 2026 (e)
100,00 %
57,19 %
35,07 %
1 janv. 2027 (e)
100,00 %
57,19 %
34,50 %

Chiffre d'Affaires, EBIT, Bénéfice par Action Kruk

Le Kruk chiffre d'affaires par action indique donc le chiffre d'affaires que Kruk a généré par action au cours d'une période donnée. Le bénéfice avant intérêts et impôts par action montre quelle part du bénéfice d'exploitation correspond à chaque action. Le bénéfice par action indique quelle part du bénéfice appartient à chaque action.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Chiffre d'Affaires par Action
EBIT par action
Bénéfice par Action
Details
Date
Chiffre d'Affaires par Action
EBIT par action
Bénéfice par Action
1 janv. 2020
59,54 PLN
16,70 PLN
4,22 PLN
1 janv. 2021
89,77 PLN
44,29 PLN
35,80 PLN
1 janv. 2022
108,44 PLN
53,04 PLN
40,71 PLN
1 janv. 2023
126,64 PLN
82,20 PLN
48,37 PLN
1 janv. 2024
141,94 PLN
91,00 PLN
52,43 PLN
1 janv. 2025 (e)
154,51 PLN
88,36 PLN
57,56 PLN
1 janv. 2026 (e)
165,92 PLN
94,89 PLN
58,19 PLN
1 janv. 2027 (e)
183,70 PLN
105,06 PLN
63,38 PLN

Action Kruk et analyse boursière

Kruk SA est une entreprise spécialisée dans l'acquisition et la gestion de prêts et de dettes en difficulté. Fondée en 1998 en Pologne, elle dispose aujourd'hui de filiales dans différents pays européens. Kruk SA est cotée à la Bourse de Varsovie depuis 2011 et a connu une croissance impressionnante ces dernières années. Son modèle d'affaires repose sur l'acquisition de prêts et de dettes en difficulté auprès de banques et d'autres créanciers. En devenant créancier, l'entreprise peut elle-même prendre en charge le recouvrement et la négociation des plans de remboursement. Les créances acquises peuvent provenir de particuliers ou d'entreprises. Kruk SA opère dans différents secteurs afin de couvrir l'ensemble du spectre des prêts en difficulté. L'entreprise dispose d'une plateforme dédiée à l'acquisition de dettes de particuliers. Elle est également en mesure d'acheter de grands portefeuilles de prêts en difficulté auprès de banques et d'autres créanciers. Un autre domaine d'activité concerne les dettes résultant de crédits commerciaux aux entreprises. Kruk SA opère également dans le domaine du recouvrement de créances, principalement à destination des clients commerciaux. Kruk SA propose une gamme de produits à ses clients, notamment des programmes d'annulation de dettes dans lesquels une partie de la dette du client est annulée s'il rembourse un certain montant. Kruk SA propose également des plans de remboursement ajustables en fonction de la situation financière de l'emprunteur. Les clients souhaitant rembourser leur dette en un seul paiement peuvent également le faire. Kruk SA a également développé sa propre application permettant aux clients de gérer leurs dettes et de faire des paiements. Ces dernières années, l'entreprise a réalisé plusieurs acquisitions importantes, notamment celle de Polcard, un prestataire de services de paiement polonais, et celle de Credit Life International, un fournisseur de services de recouvrement de créances basé en Roumanie. Ces acquisitions ont permis à Kruk SA d'élargir sa gamme de services et de pénétrer de nouveaux marchés. Le développement commercial de Kruk SA ces dernières années a été impressionnant. Le chiffre d'affaires de l'entreprise est passé de 534 millions de PLN en 2016 à 2,5 milliards de PLN en 2020. Le nombre d'employés est passé de 1 100 à 5 500 au cours de la même période. Kruk SA a également reçu plusieurs distinctions pour ses performances commerciales, dont le prix de la meilleure entreprise de recouvrement de créances en Pologne et le prix de la meilleure entreprise d'acquisition de prêts en difficulté en Europe. Dans l'ensemble, Kruk SA est un acteur majeur dans le secteur du recouvrement de créances et de l'acquisition de dettes en Europe. L'entreprise propose une large gamme de services et de produits pour les clients confrontés à des problèmes de dette. Grâce à son expansion sur de nouveaux marchés et à ses acquisitions, Kruk SA a renforcé sa position en tant qu'acteur clé de l'industrie et devrait continuer à croître.

Évaluation de Kruk selon la juste valeur

Détails

Estimation de la Valeur Équitable

ⓘ

Qu'est-ce que la Valeur Équitable?

La valeur équitable est une estimation de ce qu'une action vaut réellement sur la base de ses fondamentaux financiers, indépendamment du cours du marché actuel. Si la valeur équitable calculée est supérieure au cours actuel de l'action, l'action peut être sous-évaluée — et vice versa. Ce graphique montre trois approches différentes de la valeur équitable afin que vous puissiez les recouper.

Valeur Équitable Basée sur les Bénéfices

Calculée en multipliant le bénéfice par action actuel (BPA) par le ratio P/E moyen historique sur une période multi-annuelle sélectionnée. Le lissage sur plusieurs années filtre les pics ou creux temporaires. Si cette valeur équitable dépasse le prix du marché, cela suggère que l'action est bon marché par rapport à sa capacité bénéficiaire.

Exemple : Valeur Équitable (Bénéfices) 2022 = BPA 2022 × P/E Moyen 2019–2021

Valeur Équitable Basée sur le Chiffre d'Affaires

Dérivée en multipliant le chiffre d'affaires par action par le ratio cours/chiffres d'affaires moyen historique. Cette méthode est particulièrement utile pour les entreprises dont les bénéfices sont volatiles ou temporairement déprimés, car le chiffre d'affaires tend à être plus stable que les bénéfices. Elle répond à la question : « À quel prix le marché a-t-il valorisé chaque dollar de chiffre d'affaires de cette entreprise dans le passé? »

Exemple : Valeur Équitable (Chiffre d'Affaires) 2022 = Chiffre d'Affaires par Action 2022 × P/S Moyen 2019–2021

Valeur Équitable Basée sur les Dividendes

Calculée en divisant le dividende par action par le rendement des dividendes moyen historique. Cette approche est particulièrement pertinente pour les entreprises matures qui versent régulièrement des dividendes. Si la valeur équitable résultante est supérieure au prix actuel, cela implique que l'action offre un meilleur rendement que sa moyenne historique.

Exemple : Valeur Équitable (Dividende) 2022 = Dividende par Action 2022 ÷ Rendement Moyen 2019–2021

Comment Utiliser ce Graphique

Quand les trois lignes de valeur équitable convergent au-dessus du prix actuel, cela renforce le cas selon lequel l'action est sous-évaluée. Quand elles divergent, enquêtez pourquoi — cela peut indiquer un changement structurel dans les marges, la politique de distribution, ou le taux de croissance. Les estimations prospectives à droite prolongent l'analyse en utilisant les fondamentaux projetés, vous aidant à évaluer si le prix actuel reflète déjà les attentes de croissance future.

Évaluation de Kruk selon le P/E historique, le multiple EBIT et le ratio P/S

Rendements annuels Kruk

Détails

Rendement Annuel

ⓘ

Ce que ce Graphique Montre

Ce graphique décompose le rendement annuel total de en deux composants : rendement du prix (gains ou pertes de la variation du cours de l'action) et rendement des dividendes (revenu reçu des versements de dividendes). Ensemble, ils représentent le rendement total qu'un investisseur aurait réalisé au cours de chaque année civile.

Rendement du Prix

Le rendement du prix mesure le pourcentage de variation du cours de l'action de du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les barres positives indiquent que l'action s'est appréciée; les barres négatives montrent un déclin. C'est le composant auquel la plupart des investisseurs se concentrent, mais il ne raconte qu'une partie de l'histoire — en particulier pour les actions versant des dividendes.

Rendement des Dividendes

Le rendement des dividendes représente le revenu généré par les dividendes versés au cours de l'année, exprimé en pourcentage du cours initial. Bien qu'il puisse sembler faible au cours d'une seule année (généralement 1–4% pour les entreprises établies), les dividendes se composent considérablement au cours de décennies et ont historiquement contribué environ 40% des rendements totaux du marché boursier.

Ce qu'il Faut Rechercher

Examinez le nombre d'années ayant montré des rendements positifs par rapport aux rendements négatifs pour évaluer la cohérence. Une action avec principalement des années positives et de petites baisses suggère un risque plus faible. Comparez également les rendements annuels de à un indice de référence — dépasser régulièrement le marché est une caractéristique d'un investissement solide. Prêtez attention aux pires années : comprendre le risque de baisse est aussi important que de poursuivre le potentiel de hausse.

Actions en circulation Kruk

Le nombre d'actions de Kruk était 20,48 M en 2025. Cela indique en combien d'actions Kruk est divisée. Puisque les actionnaires sont les propriétaires d'une entreprise, chaque action représente une petite partie de la propriété de l'entreprise.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Nombre d'actions
Details
Date
Nombre d'actions
1 janv. 2020
19,26 M Actions
1 janv. 2021
19,41 M Actions
1 janv. 2022
19,77 M Actions
1 janv. 2023
20,34 M Actions
1 janv. 2024
20,48 M Actions
1 janv. 2025 (e)
20,48 M Actions
1 janv. 2026 (e)
20,48 M Actions
1 janv. 2027 (e)
20,48 M Actions

Historique des dividendes de Kruk

10 années de distributions de dividendes

AnnéeDividende annuelVariation sur un anPaiements
202518,00PLN 0,0%1×
9 juil. 202518,00PLN 0,0%1/1
202418,00PLN↑ 20,0%1×
202315,00PLN↑ 15,4%1×
202213,00PLN↑ 18,2%1×
202111,00PLN↑ 120,0%1×
20195,00PLN 0,0%1×
20185,00PLN↑ 150,0%1×
20172,00PLN 0,0%1×
20162,00PLN↑ 33,3%1×
20151,50PLN—1×

Historique et prévisions des dividendes de Kruk

En 2025, Kruk a versé un dividende s'élevant à 18,00 PLN. Le dividende signifie que Kruk distribue une partie de ses bénéfices à ses propriétaires.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Dividende
Dividende (Estimation)
Dividende spécial
Details
Date
Dividende
Dividende (Estimation)
Dividende spécial
1 janv. 2019 (e)
5,00 PLN
0,00 PLN
0,00 PLN
1 janv. 2021
11,00 PLN
0,00 PLN
0,00 PLN
1 janv. 2022
13,00 PLN
0,00 PLN
0,00 PLN
1 janv. 2023
15,00 PLN
0,00 PLN
0,00 PLN
1 janv. 2024
18,00 PLN
0,00 PLN
0,00 PLN
1 janv. 2025
18,00 PLN
0,00 PLN
0,00 PLN
1 janv. 2026 (e)
0,00 PLN
21,60 PLN
0,00 PLN
1 janv. 2027 (e)
0,00 PLN
25,92 PLN
5,00 PLN

Ratio de distribution de dividendes Kruk de l'action

En 2025, Kruk avait un taux de distribution de 31,27 %. Le taux de distribution indique le pourcentage des bénéfices de l'entreprise que Kruk distribue sous forme de dividendes.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Taux de distribution
Details
Date
Taux de distribution
1 janv. 2020
63,60 %
1 janv. 2021
30,73 %
1 janv. 2022
31,93 %
1 janv. 2023
31,01 %
1 janv. 2024
127,85 %
1 janv. 2025 (e)
31,27 %
1 janv. 2026 (e)
37,12 %
1 janv. 2027 (e)
40,89 %

Prévisions actuelles et objectifs de cours de Kruk en août 2026

Objectifs de cours des analystes 2026
Δ Objectif de cours par rapport au mois précédent
0,00 %
Acheter
75,00 % (6)
Conserver
25,00 % (2)
Vendre
0,00 % (0)
Objectif de cours 12M
579,36
Dernier cours
431,60
Devise
PLN
Potentiel de rendement sur 12M
34,24 %
Rendement sur 12 mois
0 %

Kruk Appels aux résultats

2025

Kruk Estimations et surprises de bénéfices

DateEstimation du BPABPA réelEstimation du chiffre d'affairesRéaction du coursTrimestre de déclaration
27/04/2018-PLN-283,32 MPLN-2018 Q1

EESG©

Notation ESG Eulerpool© pour l'action Kruk

70/100
34
Environment
99
Social
76
Governance
E

Environnement

20
Portée 1 - Emissions directes2 110
Portée 2 - Émissions indirectes provenant de l'énergie achetée1 349
Scope 3 - Émissions indirectes au sein de la chaîne de valeur27 876
Émissions totales de CO₂3 459
Stratégie de réduction du CO₂
Énergie du charbon
Énergie nucléaire
Expériences sur les animaux
Pelz & Cuir—
Pesticides—
Huile de palme—
Tabac
Organismes génétiquement modifiés
Concept climatique—
Sylviculture durable—
Réglementations de recyclage
Emballage respectueux de l'environnement
Substances dangereuses
Consommation et efficacité énergétiques
Consommation et efficacité de l'eau
S

Social

20
Pourcentage d'employées64,39
Pourcentage de femmes dans la gestion—
Pourcentage d'employés asiatiques—
Part de direction asiatique—
Pourcentage d'employés hispaniques/latinos—
Part de direction hispanique/latino—
Pourcentage d'employés noirs—
Part de direction noire—
Pourcentage d'employés blancs—
Part de direction blanche—
Contenu pour adultes
Alcool
Armes—
Armes à feu
Jeu de hasard
Contrats militaires
Concept des droits de l'homme
Concept de protection des données—
Santé et sécurité au travail
Catholique
G

Gouvernance d'entreprise

4
Rapport sur l'environnement
Engagement des parties prenantes
Politique de rappel
Droit de la concurrence

La notation ESG Eulerpool est la propriété intellectuelle strictement protégeée par le droit d'auteur d'Eulerpool Research Systems. Tout usage non autorisé, imitation ou violation sera activement poursuivi et peut entraîner des conséquences juridiques importantes. Pour les licences, les collaborations ou les droits d'utilisation, veuillez nous contacter directement via notre Formulaire de Contact formulaire de contact.

Structure actionnariale de l'action Kruk

% Nom
12,14607%
Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
9,92697%
Allianz Global Investors GmbH
Allianz Global Investors GmbH
8,38198%
Porozumienie Akcjonariuszy Kruk SA
Porozumienie Akcjonariuszy Kruk SA
8,05538%
Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A
Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A
5,09921%
Vienna Powszechne Towarzystwo Emerytalne SA Vienna Insurance Group
Vienna Powszechne Towarzystwo Emerytalne SA Vienna Insurance Group
4,83238%
PZU Asset Management SA
PZU Asset Management SA

Déclarations de participation de Kruk (SEC 13D/G)

Flottant
90,3%
Actions flottantes
-
Actions en circulation
-

Kruk Direction et Conseil d'Administration

13 members · avg. age 62 · 38 % women

PK

Mr. Piotr Krupa

President of the Management Board, Chief Executive Officer

3,49 M PLN

Management

MZ

Mr. Michal Zasepa

Chief Financial Officer, Member of the Management Board · depuis 2005

1,32 M PLN
PK

Mr. Piotr Kowalewski

Chief Operational Officer, Member of the Management Board

1,30 M PLN
UO

Ms. Urszula Okarma

Chief Investment Officer, Member of the Management Board

1,29 M PLN
AL

Dr. Adam Lodygowski

Chief Data and Technology Officer, Member of the Management Board

1,26 M PLN
TK

Mr. Tomasz Kaluziak

Head - Investor Relations and Business Development Team · depuis 2020

–

Board of Directors

PS

Mr. Piotr Stepniak (62)

Member of the Supervisory Board · depuis 2009

294 323,00 PLN
KB

Ms. Katarzyna Beuch

Independent Member of the Supervisory Board

276 924,00 PLN
ER

Ms. Ewa Radkowska-Swieton

Independent Chairman of the Supervisory Board · depuis 2019

276 153,00 PLN
KK

Mr. Krzysztof Kawalec

Vice Chairman of the Supervisory Board · depuis 2009

212 132,00 PLN
PS

Mr. Piotr Szczepiorkowski

Independent Member of the Supervisory Board

195 392,00 PLN
IP

Ms. Izabela Felczak- Poturnicka

Independent Member of the Supervisory Board

143 745,00 PLN

Questions fréquemment posées sur l'action Kruk

Analysts currently set an average price target of 569,84 PLN for the Kruk stock (median: 579,36 PLN), implying +32,0 % versus the latest price. The consensus is based on 8 analyst ratings.

Kruk Objectifs de cours des analystes 2026

8 analysts currently rate the Kruk stock: 6 recommend buying, 2 holding and 0 selling. For 2026, analysts expect Kruk to generate revenue of 3,40 Md PLN and earnings per share of 58,19 PLN.

Kruk Objectifs de cours des analystes 2026

Converted at the current exchange rate, the Kruk share trades at 100,06 EUR (430,20 PLN).

The Kruk share (KRU.WA) is listed on 6 stock exchanges, including: Frankfurt (83I.F), München (83I.MU), London (0Q3Y.L).

Kruk SA est une société leader dans le domaine de la gestion des créances et de l'encaissement en Europe. Son modèle d'entreprise repose sur l'achat de créances douteuses et la gestion de ces créances, ce qui permet aux banques, aux compagnies d'assurance et aux autres prêteurs d'améliorer leur bilan et de récupérer du capital. L'entreprise opère dans différents domaines d'activité, notamment l'achat et la gestion de créances douteuses. Kruk SA achète généralement ces créances à un prix inférieur à leur valeur nominale, puis est responsable de leur recouvrement et de leur gestion. Pour ce faire, l'entreprise utilise des technologies de pointe et des méthodes d'analyse de données. Cela lui permet d'optimiser ses processus opérationnels et d'atteindre une grande efficacité et rentabilité. Kruk SA propose également ses propres produits dans le domaine du financement structuré. Il s'agit d'instruments financiers basés sur l'achat de portefeuilles de créances, qui sont ensuite regroupés et revendus aux investisseurs. Cela permet aux investisseurs de faire des placements dans le marché des créances douteuses et de profiter de la gestion et du recouvrement professionnel de ces créances par Kruk SA. Un autre domaine d'activité de Kruk SA est le conseil aux prêteurs en matière de gestion des créances et de procédures de recouvrement. L'entreprise peut s'appuyer sur son expérience de plusieurs années dans ce domaine pour proposer des solutions sur mesure à ses clients. Cela implique une analyse approfondie des créances et du comportement des débiteurs afin d'optimiser au mieux leur recouvrement. Kruk SA opère dans différents pays européens, dont la Pologne, la Roumanie, la République tchèque, la Slovaquie, la Hongrie, l'Espagne, le Portugal et l'Italie. Grâce à cette large présence géographique, l'entreprise peut tirer profit des différents cycles économiques et des conditions de marché locales. Cependant, cela nécessite une grande capacité d'adaptation aux différentes réalités culturelles et juridiques, ce qui est assuré par une formation continue de ses employés. En résumé, Kruk SA adopte un modèle d'entreprise diversifié basé sur l'achat de créances douteuses. Grâce à une gestion et un recouvrement professionnels de ces créances, l'entreprise permet à ses clients d'améliorer leur situation financière et de récupérer du capital. En proposant également ses propres produits dans le domaine du financement structuré et en offrant des services de conseil en gestion des créances, Kruk SA propose une gamme complète de services.

Le chiffre d'affaires de attendu en Kruk est de 3,40 Md PLN. Ce chiffre est basé sur les données financières actuelles et reflète la performance commerciale de l'entreprise.

Le bénéfice de attendu en Kruk est de 1,19 Md PLN. Le bénéfice net reflète la rentabilité de l'entreprise après déduction de tous les frais.

Le ratio cours/bénéfice (P/E) de Kruk est actuellement de 7,39. Le ratio P/E compare le cours actuel de l'action au bénéfice par action et aide les investisseurs à évaluer la valorisation de l'action Kruk.

Le ratio cours/chiffre d'affaires (P/S) de Kruk est actuellement de 2,59. Le ratio P/S compare la capitalisation boursière au chiffre d'affaires annuel et sert de mesure de valorisation pour l'action Kruk.

Le score de qualité Eulerpool pour Kruk est de 8/10.

L'ISIN de Kruk est PLKRK0000010. L'ISIN (International Securities Identification Number) est un identifiant global unique pour les titres.

Le WKN de Kruk est A1JFY4. Le WKN (Wertpapierkennnummer) est un numéro allemand d'identification des titres à six chiffres.

Le symbole boursier de Kruk est KRU.WA. Ce code boursier est utilisé pour négocier les actions Kruk à la bourse.

Au cours des 12 derniers mois, Kruk a versé un dividende de 18,00 PLN . Ceci correspond à un rendement en dividendes d'environ 4,18 %. Pour les 12 prochains mois, Kruk devrait verser un dividende de 25,92 PLN.

Le rendement du dividende de Kruk est actuellement de 4,18 %.

Kruk verse un dividende, distribué au cours des mois de , , , .

Kruk a versé des dividendes chaque année au cours des 5 dernières années.

Pour les 12 prochains mois, des dividendes d'un montant de 25,92 PLN sont attendus. Ceci correspond à un rendement en dividendes de 6,03 %.

Kruk est classé dans le secteur 'Finance'.

Pour recevoir le dernier dividende de Kruk du d'un montant de 18 PLN, vous deviez détenir l'action dans votre portefeuille avant la date ex-dividende du .

Le dernier dividende a été versé le .

Au cours de l'année 2025, Kruk a distribué 18 PLN en dividendes.

Les dividendes de Kruk sont distribués en PLN.

Tous les fondamentaux et analyses approfondies de Kruk

Notre analyse de l'action Kruk comprend des indicateurs financiers importants tels que le chiffre d'affaires, le bénéfice, le P/E ratio, le P/S ratio, l'EBIT ainsi que des informations sur le dividende. De plus, nous examinons des aspects tels que les actions, la capitalisation boursière, les dettes, les fonds propres et les obligations de Kruk. Si vous recherchez des informations plus détaillées sur ces sujets, nous proposons des analyses approfondies sur nos sous-pages:

Kruk Action
Kruk Chiffre d'affaires→
Kruk Action
Kruk Résultat net→
Kruk Action
Kruk P/E→
Kruk Action
Kruk P/S→
Kruk Action
Kruk EBIT→
Kruk Action
Kruk Dividende→
Kruk Action
Kruk Achats de membres du conseil→
Kruk Action
Kruk Actions→
Kruk Action
Kruk Capitalisation boursière→
Kruk Action
Kruk Endettement→
Kruk Action
Kruk Passifs→
Kruk Action
Kruk Capitaux propres→
Kruk Action
Kruk AAQS→
Kruk Action
Kruk Effectifs→
Kruk Action
Kruk ROE→
Kruk Action
Kruk ROA→
Kruk Action
Kruk ROCE→
Kruk Action
Kruk News→
Kruk Action
Kruk Objectifs de cours des analystes→

Finance Actions

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