Citizens Financial Services (CZFS) Action Cours

Citizens Financial Services Cours

NASDAQ·FERMÉ
81,09USD+0,69 (+0,85 %)
Marché fermé

Au cours des 19 dernières années, Citizens Financial Services a accru son chiffre d'affaires de 8,8 % par an, pour atteindre 112,08 M USD. Le bénéfice par action a progressé de 8,4 % par an au cours des 19 dernières années. Chez Citizens Financial Services, la marge nette de 32,6 % est en baisse par rapport aux 37,1 % d'il y a quelques années. Au cours actuel, le rendement du dividende ressort à environ 2,45 %. Le taux de distribution représente environ 26 % des bénéfices. Le dividende a progressé de 4,5 % par an au cours des 19 dernières années. L'objectif de cours consensuel à 12 mois pour Citizens Financial Services est de 65,64 USD, soit environ 19,0 % en dessous de son niveau actuel. Sur 7 analystes, 6 recommandent l'achat de l'action — un consensus global Achat. L'action se négocie environ 52 % au-dessus de son plus bas sur 52 semaines.

Cours de l'action Citizens Financial Services

Volume
Date ex-dividende
Détails

Cours de l'action

ⓘ

Comment lire ce graphique

Ce graphique suit l'historique du cours de l'action Citizens Financial Services au fil du temps. Vous pouvez basculer entre les vues quotidienne, hebdomadaire et mensuelle et sélectionner des plages de temps personnalisées — d'un seul jour à l'historique complet disponible. Utilisez le commutateur pour voir les variations de prix en termes de devise absolue ou en pourcentage de variation par rapport à la date de début.

Rendement total par rapport au rendement du prix

Le bouton bascule « Rendement total » inclut les dividendes réinvestis en plus du pur mouvement de prix. Ceci est crucial car les dividendes peuvent représenter une part importante des rendements à long terme. Historiquement, environ 40 % du rendement total du S&P 500 provient des dividendes. Comparez toujours le rendement total lors de l'évaluation de la performance réelle d'une action par rapport à un indice de référence.

Données de prix intrajournalières

Lors de l'affichage d'une période d'une journée, le graphique affiche les mouvements de prix intrajournaliers en temps réel. Ceci est utile pour observer comment l'action Citizens Financial Services réagit aux ouvertures du marché, aux annonces de résultats ou aux nouvelles de dernière minute tout au long de la séance de négociation.

Ce qu'il faut rechercher

Recherchez les tendances à long terme (mouvements soutenus à la hausse ou à la baisse sur des mois et des années), les niveaux de support et de résistance (zones de prix où l'action rebondit ou s'inverse régulièrement) et la volatilité (le degré de fluctuation du prix jour après jour). Comparer le graphique des prix de Citizens Financial Services à un indice du marché comme le S&P 500 peut révéler si l'action surperforme ou sousperformance le marché plus large.

Citizens Financial Services Historique du cours de l'action
DateCitizens Financial Services Prix
10/08/202681,09 USD
07/08/202680,40 USD
06/08/202682,27 USD
05/08/202681,46 USD
04/08/202681,65 USD
03/08/202676,53 USD
31/07/202677,52 USD
30/07/202676,38 USD
29/07/202677,83 USD
27/07/202674,15 USD
23/07/202671,50 USD
22/07/202672,68 USD
21/07/202674,29 USD
20/07/202671,58 USD
17/07/202673,62 USD
16/07/202674,83 USD
15/07/202673,21 USD
14/07/202671,32 USD
13/07/202671,30 USD
10/07/202670,38 USD
09/07/202671,45 USD
08/07/202670,12 USD
07/07/202672,82 USD
06/07/202671,83 USD
02/07/202672,21 USD
01/07/202674,13 USD
30/06/202672,44 USD
29/06/202671,52 USD
26/06/202673,82 USD
25/06/202670,99 USD
24/06/202671,00 USD
23/06/202669,51 USD
22/06/202667,44 USD
18/06/202666,00 USD
17/06/202667,44 USD
16/06/202666,79 USD
15/06/202667,97 USD
12/06/202667,52 USD
11/06/202667,72 USD
10/06/202667,51 USD
09/06/202667,51 USD
08/06/202665,44 USD
05/06/202665,37 USD
04/06/202664,19 USD
03/06/202662,65 USD
02/06/202664,40 USD
01/06/202665,03 USD
29/05/202665,03 USD
28/05/202666,10 USD
27/05/202665,80 USD
26/05/202664,86 USD
22/05/202663,60 USD
21/05/202664,78 USD
20/05/202664,91 USD
19/05/202664,29 USD
18/05/202664,04 USD
15/05/202663,11 USD
14/05/202662,57 USD
13/05/202662,96 USD
12/05/202663,13 USD
11/05/202663,17 USD
08/05/202663,80 USD
07/05/202665,89 USD
06/05/202663,90 USD
05/05/202663,09 USD
04/05/202660,45 USD
01/05/202661,32 USD
30/04/202663,16 USD
29/04/202664,95 USD
28/04/202667,21 USD
27/04/202665,40 USD
24/04/202665,96 USD
23/04/202665,15 USD
22/04/202668,98 USD
21/04/202669,00 USD
20/04/202669,02 USD
17/04/202668,35 USD
16/04/202664,80 USD
15/04/202666,10 USD
14/04/202666,15 USD
13/04/202668,08 USD
10/04/202666,78 USD
09/04/202668,99 USD
08/04/202667,11 USD
07/04/202666,10 USD
06/04/202664,01 USD
02/04/202663,41 USD
01/04/202662,15 USD
31/03/202661,15 USD
30/03/202661,03 USD
27/03/202660,31 USD
26/03/202660,19 USD
25/03/202658,81 USD
24/03/202660,66 USD
23/03/202661,79 USD
20/03/202660,02 USD
19/03/202659,98 USD
18/03/202659,98 USD
17/03/202659,24 USD
16/03/202659,24 USD
13/03/202658,99 USD
12/03/202659,76 USD
11/03/202660,05 USD
10/03/202660,81 USD
09/03/202661,20 USD
06/03/202661,50 USD
05/03/202660,66 USD
04/03/202663,22 USD
03/03/202661,30 USD
02/03/202660,71 USD
27/02/202660,06 USD
26/02/202662,21 USD
25/02/202662,13 USD
24/02/202660,44 USD
23/02/202659,99 USD
20/02/202662,97 USD
19/02/202662,58 USD
18/02/202662,95 USD
17/02/202664,15 USD
13/02/202663,92 USD
12/02/202663,07 USD
11/02/202662,70 USD
10/02/202664,75 USD
09/02/202665,37 USD
06/02/202665,72 USD
05/02/202666,79 USD
04/02/202667,60 USD
03/02/202666,65 USD
02/02/202665,36 USD
30/01/202663,25 USD
29/01/202661,83 USD
28/01/202661,15 USD
27/01/202661,81 USD
26/01/202664,70 USD
23/01/202665,54 USD
22/01/202666,64 USD
21/01/202667,25 USD
20/01/202663,50 USD
16/01/202664,40 USD
15/01/202662,75 USD
14/01/202661,19 USD
13/01/202660,18 USD
12/01/202660,32 USD
09/01/202659,93 USD
08/01/202659,04 USD
07/01/202657,65 USD
06/01/202657,08 USD
05/01/202657,66 USD
02/01/202655,65 USD
31/12/202557,02 USD
30/12/202556,30 USD
29/12/202557,96 USD
26/12/202558,10 USD
24/12/202558,66 USD
23/12/202558,72 USD
22/12/202558,77 USD
19/12/202558,89 USD
18/12/202560,98 USD
17/12/202562,09 USD
16/12/202561,47 USD
15/12/202561,43 USD
12/12/202561,20 USD
11/12/202562,45 USD
10/12/202561,60 USD
09/12/202561,03 USD
08/12/202558,60 USD
05/12/202556,75 USD
04/12/202557,12 USD
03/12/202556,36 USD
02/12/202554,21 USD
01/12/202554,66 USD
28/11/202555,89 USD
26/11/202556,07 USD
25/11/202557,25 USD
24/11/202556,33 USD
21/11/202557,20 USD
20/11/202554,80 USD
19/11/202554,48 USD
18/11/202554,96 USD
17/11/202553,79 USD
14/11/202556,17 USD
13/11/202557,01 USD
12/11/202556,10 USD
11/11/202557,62 USD
10/11/202557,27 USD
07/11/202558,53 USD
06/11/202555,26 USD
05/11/202556,39 USD
04/11/202555,26 USD
03/11/202554,25 USD
31/10/202554,79 USD
30/10/202554,25 USD
29/10/202553,60 USD
28/10/202554,29 USD
27/10/202555,35 USD
24/10/202555,60 USD
23/10/202555,31 USD
22/10/202556,94 USD
21/10/202556,65 USD
20/10/202555,48 USD
17/10/202554,86 USD
16/10/202553,18 USD
15/10/202554,77 USD
14/10/202556,12 USD
13/10/202554,35 USD
10/10/202555,36 USD
09/10/202556,27 USD
08/10/202557,48 USD
07/10/202556,18 USD
06/10/202557,84 USD
03/10/202557,06 USD
02/10/202557,05 USD
01/10/202560,40 USD
30/09/202560,37 USD
29/09/202560,29 USD
28/09/202560,29 USD
25/09/202561,49 USD
24/09/202561,33 USD
23/09/202562,70 USD
22/09/202562,68 USD
19/09/202563,27 USD
18/09/202564,95 USD
17/09/202561,77 USD
16/09/202562,47 USD
15/09/202562,90 USD
12/09/202564,65 USD
11/09/202564,03 USD
10/09/202562,26 USD
09/09/202561,19 USD
08/09/202562,67 USD
05/09/202561,41 USD
04/09/202561,81 USD
03/09/202560,05 USD
02/09/202559,84 USD
29/08/202559,96 USD
28/08/202560,49 USD
27/08/202562,13 USD
26/08/202561,95 USD
25/08/202561,18 USD
22/08/202560,57 USD
21/08/202557,20 USD
20/08/202557,02 USD
19/08/202555,68 USD
18/08/202556,30 USD
15/08/202556,72 USD
14/08/202558,86 USD
13/08/202559,25 USD
12/08/202558,47 USD
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Citizens Financial Services Chiffre d'affaires, bénéfice avant provision, résultat net

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Chiffre d'Affaires
Bénéfice avant provision
Bénéfice Net
Details
Date
Chiffre d'Affaires
Bénéfice avant provision
Bénéfice Net
1 janv. 2020
73,61 M USD
32,76 M USD
25,10 M USD
1 janv. 2021
78,42 M USD
36,87 M USD
29,12 M USD
1 janv. 2022
81,87 M USD
37,18 M USD
29,06 M USD
1 janv. 2023
91,87 M USD
27,04 M USD
17,81 M USD
1 janv. 2024
100,75 M USD
35,17 M USD
27,82 M USD
1 janv. 2025
112,08 M USD
47,20 M USD
36,57 M USD
1 janv. 2026 (e)
119,30 M USD
0,00 USD
39,50 M USD
1 janv. 2027 (e)
122,10 M USD
0,00 USD
39,89 M USD

Citizens Financial Services Compte de résultat, Bilan, Tableau des flux de trésorerie

Dernière mise à jour le 12 août 2026, 09:46
 
CHIFFRE D'AFFAIRESM USD
CROISSANCE DU CHIFFRE D'AFFAIRES%
MARGE BRUTE%
REVENU BRUTM USD
Revenu net d'intérêtsM USD
Revenus autres que d'intérêtsM USD
Provisions pour pertes sur prêtsM USD
Bénéfice de pré-provision (PPOP)M USD
REVENU NETM USD
CROISSANCE DU BÉNÉFICE NET%
DIV.USD
CROISSANCE DIV.%
NOMBRE D'ACTIONSM
201220132014201520162017201820192020202120222023202420252026e2027e
46,0043,0042,0043,0050,0056,0064,0070,0081,0085,0093,00138,00168,00173,00119,00122,00
2,22-6,52-2,332,3816,2812,0014,299,3815,714,949,4148,3921,742,98-31,212,52
80,4383,7288,1086,0588,0085,7181,2580,0087,6589,4186,0262,3258,3363,0163,0163,01
37,0036,0037,0037,0044,0048,0052,0056,0071,0076,0080,0086,0098,00109,0074,9876,87
30,4329,9230,3430,8337,6841,9846,7449,4461,7965,7371,5178,8584,9196,30––
7,847,277,367,428,188,938,188,8811,8212,6810,3613,0115,8515,78––
0,420,410,590,481,522,541,931,682,401,551,685,532,592,38––
18,9717,5317,5314,8217,1921,6023,3624,9932,7636,8737,1827,0435,1747,20––
14,0013,0013,0011,0012,0013,0018,0019,0025,0029,0029,0017,0027,0036,0039,0039,00
16,67-7,14–-15,389,098,3338,465,5631,5816,00–-41,3858,8233,338,33–
––––––––––1,911,951,961,992,022,06
–––––––––––2,090,511,531,511,98
3,503,463,453,493,753,733,713,704,074,064,054,794,754,804,804,80
Détails

Indicateurs clés du compte de résultat

ⓘ

Chiffre d'affaires et croissance du chiffre d'affaires

Le chiffre d'affaires est le point de départ de chaque compte de résultat — il mesure le total des ventes que Citizens Financial Services génère à partir de son activité principale. La croissance du chiffre d'affaires (exprimée en variation en pourcentage d'une année sur l'autre) est l'un des indicateurs les plus importants de l'élan économique. Une croissance soutenue supérieure à 10 % par an est généralement considérée comme solide, tandis qu'un chiffre d'affaires en déclin est un signal d'alerte grave qui mérite investigation.

Marge brute

Marge brute = (Chiffre d'affaires − Coût des marchandises vendues) ÷ Chiffre d'affaires. Elle révèle le pourcentage de chaque euro de chiffre d'affaires que Citizens Financial Services conserve après les coûts directs de production. Les marges brutes élevées (supérieures à 50 %) sont typiques des entreprises légères en actifs comme les logiciels et les marques, tandis que les industries à forte intensité de capital comme la fabrication opèrent souvent en dessous de 30 %. Comparez la marge brute de Citizens Financial Services à celle de ses pairs du secteur et suivez-la dans le temps pour détecter une amélioration ou une détérioration du pouvoir de fixation des prix.

EBIT et marge EBIT

L'EBIT mesure le profit d'exploitation — ce qui reste après déduction de toutes les dépenses d'exploitation (y compris R&D, ventes et frais administratifs) du profit brut. La marge EBIT l'exprime en pourcentage du chiffre d'affaires. Parce qu'elle exclut les intérêts et les impôts, l'EBIT permet des comparaisons équitables entre entreprises ayant des niveaux d'endettement et des juridictions fiscales différents. Une marge EBIT croissante indique une amélioration de l'efficacité opérationnelle.

Revenu net et bénéfice par action (EPS)

Le revenu net est le profit final de l'entreprise après toutes les dépenses, les intérêts et les impôts. En divisant le revenu net par le nombre d'actions en circulation, on obtient l'EPS — la métrique la plus influente dans l'évaluation des actions. La croissance constante de l'EPS est le principal moteur de l'appréciation du cours des actions à long terme. Vérifiez toujours si la croissance de l'EPS provient d'une amélioration réelle des profits ou des rachats d'actions réduisant le nombre d'actions.

Actions en circulation

Le nombre total d'actions que Citizens Financial Services a émises. Un nombre d'actions en baisse (par le biais de rachats) augmente l'EPS et signale la confiance de la direction. Un nombre d'actions croissant (par l'émission d'actions) dilue les actionnaires existants. Surveillez toujours ce nombre parallèlement à l'EPS pour avoir une vue complète de la création de valeur par action.

Estimations des analystes

Les chiffres projetés représentent les estimations de consensus des analystes professionnels. Comparez ces prévisions aux taux de croissance historiques de Citizens Financial Services pour évaluer si les attentes sont réalistes. Une entreprise qui dépasse régulièrement les estimations de consensus tend à voir le cours de son action récompensé au fil du temps, tandis que les ratés répétés érodent la confiance des investisseurs.

Marges de l'action Citizens Financial Services

L'analyse des marges de Citizens Financial Services affiche la marge brute, la marge EBIT, ainsi que la marge de bénéfice de Citizens Financial Services. La marge EBIT (EBIT/chiffre d'affaires) indique le pourcentage du chiffre d'affaires qui subsiste en tant que bénéfice d'exploitation. La marge de bénéfice montre le pourcentage du chiffre d'affaires qui subsiste pour Citizens Financial Services.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Ratio coûts-revenus
Marge de bénéfice
Details
Date
Ratio coûts-revenus
Marge de bénéfice
1 janv. 2020
55,49 %
34,10 %
1 janv. 2021
52,99 %
37,13 %
1 janv. 2022
54,59 %
35,49 %
1 janv. 2023
70,56 %
19,39 %
1 janv. 2024
65,10 %
27,61 %
1 janv. 2025
57,89 %
32,63 %
1 janv. 2026 (e)
0,00 %
33,11 %
1 janv. 2027 (e)
0,00 %
32,67 %

Citizens Financial Services Chiffre d'Affaires par Action, Bénéfice par Action

Le Citizens Financial Services chiffre d'affaires par action indique donc le chiffre d'affaires que Citizens Financial Services a généré par action au cours d'une période donnée. Le bénéfice avant intérêts et impôts par action montre quelle part du bénéfice d'exploitation correspond à chaque action. Le bénéfice par action indique quelle part du bénéfice appartient à chaque action.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Chiffre d'Affaires par Action
Bénéfice par Action
Details
Date
Chiffre d'Affaires par Action
Bénéfice par Action
1 janv. 2020
18,08 USD
6,17 USD
1 janv. 2021
19,30 USD
7,17 USD
1 janv. 2022
20,24 USD
7,18 USD
1 janv. 2023
19,16 USD
3,71 USD
1 janv. 2024
21,20 USD
5,85 USD
1 janv. 2025
23,36 USD
7,62 USD
1 janv. 2026 (e)
24,85 USD
8,23 USD
1 janv. 2027 (e)
25,44 USD
8,31 USD

Action Citizens Financial Services et analyse boursière

Citizens Financial Services Inc. est une entreprise américaine de services financiers basée à Providence, Rhode Island. Fondée en 1828, elle a une longue histoire en tant que l'une des plus anciennes et des plus fiables banques aux États-Unis. Citizens Financial Services Inc. est divisée en plusieurs secteurs d'activité, notamment la banque de détail, la banque commerciale, la gestion de patrimoine et les marchés financiers. Ces différents secteurs offrent une gamme variée de produits et de services adaptés aux besoins des clients. Dans le segment de la banque de détail, Citizens Financial Services Inc. propose une large gamme de produits et de services financiers, tels que des comptes d'épargne, des comptes chèques, des cartes de crédit, des hypothèques et des prêts personnels. L'entreprise est également un fournisseur leader de services bancaires en ligne et d'applications bancaires mobiles. Le segment de la banque commerciale de Citizens Financial Services Inc. est spécialisé dans les besoins des entreprises et autres institutions. Il propose divers services financiers tels que des lignes de crédit, des financements commerciaux, des solutions de gestion de trésorerie et des transactions de change. L'entreprise travaille en étroite collaboration avec ses clients pour développer des solutions financières sur mesure répondant à leurs besoins et défis individuels. Dans le segment de la gestion de patrimoine, Citizens Financial Services Inc. propose une variété de services de gestion de placements et de patrimoine. Elle offre un excellent service à la clientèle et se spécialise dans différents domaines, tels que le transfert de patrimoine, la planification successorale, les conseils fiscaux et en investissement, ainsi que les services fiduciaires. Enfin, le segment des marchés financiers de Citizens Financial Services Inc. se concentre sur les clients institutionnels, y compris les entreprises publiques et privées, les fonds souverains et les compagnies d'assurance. Il offre divers produits financiers tels que des obligations, des taux de change, des bons du Trésor et des prêts à taux d'intérêt. L'entreprise s'efforce toujours de fournir à ses clients des solutions de service de classe mondiale. Citizens Financial Services Inc. dispose d'un personnel compétent et dévoué dont l'objectif est d'offrir aux clients un meilleur soutien et des solutions sur mesure. L'entreprise s'efforce de satisfaire un large éventail de besoins de clients et d'aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Grâce à la mise en œuvre d'approches innovantes et axées sur le client et à une large gamme de services financiers, Citizens Financial Services Inc. s'est forgé une place confortable dans l'industrie.

Citizens Financial Services Employés

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Citizens Financial Services Employés
Details
Date
Citizens Financial Services Employés
1 janv. 2018
- Employés
1 janv. 2019
- Employés
1 janv. 2020
- Employés
1 janv. 2021
- Employés
1 janv. 2022
- Employés
1 janv. 2023
- Employés
1 janv. 2024
- Employés
1 janv. 2025
- Employés

Citizens Financial Services Segments

Chiffre d'affaires de Citizens Financial Services par segment (1/2)

  • 3 ans

  • 5 ans

  • Max

Transaction fees related to specific transactions or activities resulting from a customer request or activity that include overdraft fees, online banking fees, interchange fees, ATM fees and other transaction fees. All of these fees are attributable to specific performance obligations where the revenue is recognized at a defined point in time, completion of the requested service/transaction
Fees includes commissions from the sales of investments and insurance products recognized on a trade date basis as the performance obligation is satisfied at the point in time in which the trade is processed. Additional fees are based on a percentage of the market value of customer accounts and billed on a monthly/quarterly basis
Typical contracts for trust services are based on a fixed percentage of the assets earned ratably over a defined period and billed on a monthly. Fees charged to customers' accounts are recognized as revenue over the period during which the Company fulfills its performance obligation under the contract (i.e., holding client asset in a managed fiduciary trust account). For these accounts, the performance obligation of the Company is typically satisfied by holding and managing the customer's assets over time
Details
Date
Transaction fees related to specific transactions or activities resulting from a customer request or activity that include overdraft fees, online banking fees, interchange fees, ATM fees and other transaction fees. All of these fees are attributable to specific performance obligations where the revenue is recognized at a defined point in time, completion of the requested service/transaction
Fees includes commissions from the sales of investments and insurance products recognized on a trade date basis as the performance obligation is satisfied at the point in time in which the trade is processed. Additional fees are based on a percentage of the market value of customer accounts and billed on a monthly/quarterly basis
Typical contracts for trust services are based on a fixed percentage of the assets earned ratably over a defined period and billed on a monthly. Fees charged to customers' accounts are recognized as revenue over the period during which the Company fulfills its performance obligation under the contract (i.e., holding client asset in a managed fiduciary trust account). For these accounts, the performance obligation of the Company is typically satisfied by holding and managing the customer's assets over time
1 janv. 2018
4,67 M USD
790 000,00 USD
705 000,00 USD
1 janv. 2019
4,69 M USD
1,14 M USD
750 000,00 USD
1 janv. 2020
4,22 M USD
1,30 M USD
803 000,00 USD

Chiffre d'affaires de Citizens Financial Services par segment (2/2)

  • 3 ans

  • 5 ans

  • Max

Service Charges
Other
Details
Date
Service Charges
Other
1 janv. 2018
4,67 M USD
350 000,00 USD
1 janv. 2019
4,69 M USD
348 000,00 USD
1 janv. 2020
4,22 M USD
339 000,00 USD

Évaluation de Citizens Financial Services selon la juste valeur

Détails

Estimation de la Valeur Équitable

ⓘ

Qu'est-ce que la Valeur Équitable?

La valeur équitable est une estimation de ce qu'une action vaut réellement sur la base de ses fondamentaux financiers, indépendamment du cours du marché actuel. Si la valeur équitable calculée est supérieure au cours actuel de l'action, l'action peut être sous-évaluée — et vice versa. Ce graphique montre trois approches différentes de la valeur équitable afin que vous puissiez les recouper.

Valeur Équitable Basée sur les Bénéfices

Calculée en multipliant le bénéfice par action actuel (BPA) par le ratio P/E moyen historique sur une période multi-annuelle sélectionnée. Le lissage sur plusieurs années filtre les pics ou creux temporaires. Si cette valeur équitable dépasse le prix du marché, cela suggère que l'action est bon marché par rapport à sa capacité bénéficiaire.

Exemple : Valeur Équitable (Bénéfices) 2022 = BPA 2022 × P/E Moyen 2019–2021

Valeur Équitable Basée sur le Chiffre d'Affaires

Dérivée en multipliant le chiffre d'affaires par action par le ratio cours/chiffres d'affaires moyen historique. Cette méthode est particulièrement utile pour les entreprises dont les bénéfices sont volatiles ou temporairement déprimés, car le chiffre d'affaires tend à être plus stable que les bénéfices. Elle répond à la question : « À quel prix le marché a-t-il valorisé chaque dollar de chiffre d'affaires de cette entreprise dans le passé? »

Exemple : Valeur Équitable (Chiffre d'Affaires) 2022 = Chiffre d'Affaires par Action 2022 × P/S Moyen 2019–2021

Valeur Équitable Basée sur les Dividendes

Calculée en divisant le dividende par action par le rendement des dividendes moyen historique. Cette approche est particulièrement pertinente pour les entreprises matures qui versent régulièrement des dividendes. Si la valeur équitable résultante est supérieure au prix actuel, cela implique que l'action offre un meilleur rendement que sa moyenne historique.

Exemple : Valeur Équitable (Dividende) 2022 = Dividende par Action 2022 ÷ Rendement Moyen 2019–2021

Comment Utiliser ce Graphique

Quand les trois lignes de valeur équitable convergent au-dessus du prix actuel, cela renforce le cas selon lequel l'action est sous-évaluée. Quand elles divergent, enquêtez pourquoi — cela peut indiquer un changement structurel dans les marges, la politique de distribution, ou le taux de croissance. Les estimations prospectives à droite prolongent l'analyse en utilisant les fondamentaux projetés, vous aidant à évaluer si le prix actuel reflète déjà les attentes de croissance future.

Évaluation de Citizens Financial Services selon le P/E historique, le multiple EBIT et le ratio P/S

Rendements annuels Citizens Financial Services

Détails

Rendement Annuel

ⓘ

Ce que ce Graphique Montre

Ce graphique décompose le rendement annuel total de en deux composants : rendement du prix (gains ou pertes de la variation du cours de l'action) et rendement des dividendes (revenu reçu des versements de dividendes). Ensemble, ils représentent le rendement total qu'un investisseur aurait réalisé au cours de chaque année civile.

Rendement du Prix

Le rendement du prix mesure le pourcentage de variation du cours de l'action de du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les barres positives indiquent que l'action s'est appréciée; les barres négatives montrent un déclin. C'est le composant auquel la plupart des investisseurs se concentrent, mais il ne raconte qu'une partie de l'histoire — en particulier pour les actions versant des dividendes.

Rendement des Dividendes

Le rendement des dividendes représente le revenu généré par les dividendes versés au cours de l'année, exprimé en pourcentage du cours initial. Bien qu'il puisse sembler faible au cours d'une seule année (généralement 1–4% pour les entreprises établies), les dividendes se composent considérablement au cours de décennies et ont historiquement contribué environ 40% des rendements totaux du marché boursier.

Ce qu'il Faut Rechercher

Examinez le nombre d'années ayant montré des rendements positifs par rapport aux rendements négatifs pour évaluer la cohérence. Une action avec principalement des années positives et de petites baisses suggère un risque plus faible. Comparez également les rendements annuels de à un indice de référence — dépasser régulièrement le marché est une caractéristique d'un investissement solide. Prêtez attention aux pires années : comprendre le risque de baisse est aussi important que de poursuivre le potentiel de hausse.

Actions en circulation Citizens Financial Services

Le nombre d'actions de Citizens Financial Services était 4,8 M en 2025. Cela indique en combien d'actions Citizens Financial Services est divisée. Puisque les actionnaires sont les propriétaires d'une entreprise, chaque action représente une petite partie de la propriété de l'entreprise.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Nombre d'actions
Details
Date
Nombre d'actions
1 janv. 2020
4,07 M Actions
1 janv. 2021
4,06 M Actions
1 janv. 2022
4,05 M Actions
1 janv. 2023
4,79 M Actions
1 janv. 2024
4,75 M Actions
1 janv. 2025
4,80 M Actions
1 janv. 2026 (e)
4,80 M Actions
1 janv. 2027 (e)
4,80 M Actions

Citizens Financial Services divisions d'actions

Dans l'histoire de Citizens Financial Services, il n'y a jamais eu de divisions d'actions.

Historique des dividendes de Citizens Financial Services

27 années de distributions de dividendes · 4 augmentations consécutives

AnnéeDividende annuelVariation sur un anPaiements
20261,01USDDepuis le début de l'année—2×
13 mars 20260,50USD 0,0%1/2
12 juin 20260,51USD↑ 2,0%2/2
20251,99USD↑ 1,5%4×
14 mars 20250,50USD↑ 1,0%1/4
13 juin 20250,49USD↓ 1,0%2/4
12 sept. 20250,50USD↑ 2,0%3/4
12 déc. 20250,50USD 0,0%4/4
20241,96USD↑ 0,5%4×
20231,95USD↑ 2,1%4×
20221,91USD↑ 2,1%4×
20211,87USD↓ 3,3%4×
20201,93USD↑ 7,8%4×
20191,79USD↑ 2,3%4×
20181,75USD↑ 3,6%4×
20171,69USD↓ 19,2%4×

Historique et prévisions des dividendes de Citizens Financial Services

En 2025, Citizens Financial Services a versé un dividende s'élevant à 1,99 USD. Le dividende signifie que Citizens Financial Services distribue une partie de ses bénéfices à ses propriétaires.

  • Max

Dividende
Dividende (Estimation)
Details
Date
Dividende
Dividende (Estimation)
1 janv. 2020 (e)
1,93 USD
0,00 USD
1 janv. 2021 (e)
1,87 USD
0,00 USD
1 janv. 2022
1,91 USD
0,00 USD
1 janv. 2023
1,95 USD
0,00 USD
1 janv. 2024
1,96 USD
0,00 USD
1 janv. 2025
1,99 USD
0,00 USD
1 janv. 2026 (e)
1,01 USD
1,01 USD
1 janv. 2027 (e)
0,00 USD
2,06 USD

Ratio de distribution de dividendes Citizens Financial Services de l'action

En 2025, Citizens Financial Services avait un taux de distribution de 26,04 %. Le taux de distribution indique le pourcentage des bénéfices de l'entreprise que Citizens Financial Services distribue sous forme de dividendes.

  • 3 ans

  • 5 ans

  • 10 ans

  • 25 ans

  • Max

Taux de distribution
Details
Date
Taux de distribution
1 janv. 2020
30,38 %
1 janv. 2021
25,26 %
1 janv. 2022
26,00 %
1 janv. 2023
51,84 %
1 janv. 2024
33,32 %
1 janv. 2025
26,04 %
1 janv. 2026 (e)
24,54 %
1 janv. 2027 (e)
24,81 %

Prévisions actuelles et objectifs de cours de Citizens Financial Services en août 2026

Objectifs de cours des analystes 2026
Δ Objectif de cours par rapport au mois précédent
0,00 %
Acheter
85,71 % (6)
Conserver
14,29 % (1)
Vendre
0,00 % (0)
Objectif de cours 12M
65,64
Dernier cours
81,09
Devise
USD
Potentiel de rendement sur 12M
-19,05 %
Rendement sur 12 mois
0 %

Notations des analystes de Citizens Financial Services

DateSociétéActionNotation
30/04/2024
Janney Montgomery Scott
Janney Montgomery Scott
RelèvementNeutralBuy
29/06/2023
Janney Montgomery Scott
Janney Montgomery Scott
AbaissementBuyNeutral
26/01/2021
Janney Montgomery Scott
Janney Montgomery Scott
RelèvementNeutralBuy
26/01/2021
Janney Capital
Janney Capital
RelèvementNeutralBuy

Citizens Financial Services Estimations et surprises de bénéfices

DateEstimation du BPABPA réelEstimation du chiffre d'affairesRéaction du coursTrimestre de déclaration
30/07/20262,02USD-25,81 MUSD-2026 Q2
30/04/20262,02USD-26,21 MUSD-2026 Q1
30/01/20262,11USD-26,11 MUSD-2025 Q4
25/04/20241,57USD-22,54 MUSD-2024 Q1
29/01/20241,65USD-22,24 MUSD-2023 Q4
21/07/20221,77USD-17,66 MUSD-2022 Q2

EESG©

Notation ESG Eulerpool© pour l'action Citizens Financial Services

26/100
30
Environment
20
Social
29
Governance
E

Environnement

20
Portée 1 - Emissions directes—
Portée 2 - Émissions indirectes provenant de l'énergie achetée—
Scope 3 - Émissions indirectes au sein de la chaîne de valeur—
Émissions totales de CO₂—
Stratégie de réduction du CO₂
Énergie du charbon
Énergie nucléaire
Expériences sur les animaux
Pelz & Cuir—
Pesticides—
Huile de palme—
Tabac
Organismes génétiquement modifiés
Concept climatique—
Sylviculture durable—
Réglementations de recyclage
Emballage respectueux de l'environnement
Substances dangereuses
Consommation et efficacité énergétiques
Consommation et efficacité de l'eau
S

Social

20
Pourcentage d'employées—
Pourcentage de femmes dans la gestion—
Pourcentage d'employés asiatiques—
Part de direction asiatique—
Pourcentage d'employés hispaniques/latinos—
Part de direction hispanique/latino—
Pourcentage d'employés noirs—
Part de direction noire—
Pourcentage d'employés blancs—
Part de direction blanche—
Contenu pour adultes
Alcool
Armes—
Armes à feu
Jeu de hasard
Contrats militaires
Concept des droits de l'homme
Concept de protection des données—
Santé et sécurité au travail
Catholique
G

Gouvernance d'entreprise

4
Rapport sur l'environnement
Engagement des parties prenantes
Politique de rappel
Droit de la concurrence

La notation ESG Eulerpool est la propriété intellectuelle strictement protégeée par le droit d'auteur d'Eulerpool Research Systems. Tout usage non autorisé, imitation ou violation sera activement poursuivi et peut entraîner des conséquences juridiques importantes. Pour les licences, les collaborations ou les droits d'utilisation, veuillez nous contacter directement via notre Formulaire de Contact formulaire de contact.

Structure actionnariale de l'action Citizens Financial Services

% Nom
6,04679%
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
5,09881%
The Vanguard Group, Inc.
The Vanguard Group, Inc.
2,43914%
Citizens & Northern Corp
Citizens & Northern Corp
2,21533%
Geode Capital Management, L.L.C.
Geode Capital Management, L.L.C.
2,07254%
State Street Investment Management (US)
State Street Investment Management (US)
1,39587%
Graham (Roger C Jr)
Graham (Roger C Jr)
...

Déclarations de participation de Citizens Financial Services (SEC 13D/G)

Flottant
93,5%
Actions flottantes
-
Actions en circulation
-
ParticipationDétenteurDépôt
8,70%
Page 4 of 10
Page 4 of 10
SEC ↗
8,50%
Page 2 of 10
Page 2 of 10
SEC ↗
6,05%
R. Lowell Coolidge
R. Lowell Coolidge
SEC ↗
6,00%
(1) BlackRock, Inc.
(1) BlackRock, Inc.
SEC ↗
5,30%
Jr.
Jr.
SEC ↗
4,80%
2.
2.
SEC ↗
0,20%
Page 3 of 10
Page 3 of 10
SEC ↗

Citizens Financial Services Direction et Conseil d'Administration

16 members · avg. age 60 · 13 % women

RB

Mr. Randall Black (58)

Chief Executive Officer, President of the Company and the Bank, Vice Chairman of the Board · depuis 2004

853 606,00 USD

Management

DR

Mr. David Richards (64)

Senior Executive Vice President, Director - Emerging Markets and Director · depuis 2017

403 123,00 USD
JW

Mr. Jeffrey Wilson (63)

Senior Executive Vice President, Chief Credit Officer.

318 974,00 USD
SG

Mr. Stephen Guillaume (48)

Chief Financial Officer, Executive Vice President of the Company and Bank

182 638,00 USD
JW

Mr. Jeffrey White (40)

Chief Operating Officer, Executive Vice President

–
LG

Ms. Leeann Gephart (41)

Executive Vice President, Chief Banking Officer for the Bank

–

Board of Directors

MJ

Mr. Mickey Jones (64)

Director · depuis 2004

327 465,00 USD
RL

Mr. R. Joseph Landy (70)

Independent Chairman of the Board · depuis 2001

83 816,00 USD
RG

Mr. Roger Graham (69)

Independent Director

61 594,00 USD
RC

Mr. Robert Chappell (58)

Independent Director

61 194,00 USD
RD

Mr. Rinaldo DePaola (69)

Independent Director

61 194,00 USD
TF

Mr. Thomas Freeman (64)

Independent Director

60 019,00 USD

Questions fréquemment posées sur l'action Citizens Financial Services

Analysts currently set an average price target of 65,64 USD for the Citizens Financial Services stock (median: 65,64 USD), implying -19,0 % versus the latest price. The consensus is based on 7 analyst ratings.

Citizens Financial Services Objectifs de cours des analystes 2026

7 analysts currently rate the Citizens Financial Services stock: 6 recommend buying, 1 holding and 0 selling. For 2026, analysts expect Citizens Financial Services to generate revenue of 119,30 M USD and earnings per share of 8,23 USD.

Citizens Financial Services Objectifs de cours des analystes 2026

Converted at the current exchange rate, the Citizens Financial Services share trades at 70,26 EUR (81,09 USD).

The Citizens Financial Services share (CZFS) is listed on 2 stock exchanges, including: NASDAQ (CZFS).

Citizens Financial Services Inc est une entreprise financière américaine qui propose une variété de services et de produits financiers. Fondée en 1828, l'entreprise a son siège à Providence, Rhode Island. Citizens Financial Services Inc exerce ses activités dans quatre secteurs principaux : banque d'entreprise, banque de détail, gestion de patrimoine et banque commerciale. Chaque secteur répond à des besoins spécifiques des clients et propose des produits et services personnalisés. La division banque d'entreprise de Citizens Financial Services Inc propose aux petites et moyennes entreprises des produits et services financiers. Les produits comprennent des prêts commerciaux, des crédits-baux, des hypothèques, des cartes de crédit et des services de traitement des paiements. Les services vont du soutien à la gestion des opérations financières quotidiennes à l'accompagnement et au soutien de l'expansion de l'entreprise. La division banque de détail de Citizens Financial Services Inc propose aux particuliers une large gamme de produits et services financiers, y compris des comptes chèques, des comptes d'épargne, des cartes de crédit, des prêts hypothécaires, des prêts automobiles, des prêts étudiants et des services bancaires en ligne. La banque exploite également un réseau d'agences pour offrir un service plus personnalisé aux clients. La division gestion de patrimoine de Citizens Financial Services Inc propose aux clients fortunés des produits de placement et d'investissement, ainsi que des services de gestion de patrimoine et de conseil. Les produits incluent des investissements en actions, en obligations, dans des fonds communs de placement, dans l'immobilier et dans des placements alternatifs tels que les fonds spéculatifs. Les services vont de la planification financière à la gestion de portefeuille, en passant par la planification fiscale et successorale. La division banque commerciale de Citizens Financial Services Inc s'adresse aux grandes entreprises et institutions et propose une large gamme de services bancaires et de services de marché des capitaux. Les produits comprennent des hypothèques, des prêts, des crédits-baux, des solutions de gestion de trésorerie et de marchés financiers, ainsi que du financement commercial et à l'exportation. Les services vont du soutien aux fusions et acquisitions au conseil en gestion de patrimoine. Citizens Financial Services Inc est fier d'être une entreprise innovante, réactive aux besoins des clients et engagée à offrir une excellente expérience client. L'entreprise investit dans la technologie et les solutions numériques pour offrir à ses clients une meilleure expérience bancaire, plus efficace. Ces investissements ont fait de Citizens Financial Services Inc l'une des principales banques en ligne aux États-Unis. En plus de ses activités dans les quatre divisions, Citizens Financial Services Inc propose également une variété de services spécialisés, notamment le financement SBA, les prêts pour les cabinets médicaux et l'immobilier commercial. Ces services sont spécifiquement adaptés à certains secteurs et offrent des solutions de financement sur mesure et une expertise. En résumé, Citizens Financial Services Inc propose une large gamme de produits et services financiers répondant aux besoins différents des petites et moyennes entreprises, des particuliers et des clients fortunés, ainsi que des grandes entreprises et institutions. Grâce à des investissements dans la technologie et l'innovation, l'entreprise est bien positionnée pour répondre aux besoins changeants de ses clients.

Le chiffre d'affaires de attendu en Citizens Financial Services est de 119,30 M USD. Ce chiffre est basé sur les données financières actuelles et reflète la performance commerciale de l'entreprise.

Le bénéfice de attendu en Citizens Financial Services est de 39,50 M USD. Le bénéfice net reflète la rentabilité de l'entreprise après déduction de tous les frais.

Le ratio cours/bénéfice (P/E) de Citizens Financial Services est actuellement de 9,85. Le ratio P/E compare le cours actuel de l'action au bénéfice par action et aide les investisseurs à évaluer la valorisation de l'action Citizens Financial Services.

Le ratio cours/chiffre d'affaires (P/S) de Citizens Financial Services est actuellement de 3,26. Le ratio P/S compare la capitalisation boursière au chiffre d'affaires annuel et sert de mesure de valorisation pour l'action Citizens Financial Services.

Le score de qualité Eulerpool pour Citizens Financial Services est de 6/10.

L'ISIN de Citizens Financial Services est US1746151042. L'ISIN (International Securities Identification Number) est un identifiant global unique pour les titres.

Le WKN de Citizens Financial Services est A0YHDT. Le WKN (Wertpapierkennnummer) est un numéro allemand d'identification des titres à six chiffres.

Le symbole boursier de Citizens Financial Services est CZFS. Ce code boursier est utilisé pour négocier les actions Citizens Financial Services à la bourse.

Au cours des 12 derniers mois, Citizens Financial Services a versé un dividende de 1,99 USD . Ceci correspond à un rendement en dividendes d'environ 2,45 %. Pour les 12 prochains mois, Citizens Financial Services devrait verser un dividende de 2,06 USD.

Le rendement du dividende de Citizens Financial Services est actuellement de 2,45 %.

Citizens Financial Services verse un dividende, distribué au cours des mois de , , , .

Citizens Financial Services a versé des dividendes chaque année au cours des 26 dernières années.

Pour les 12 prochains mois, des dividendes d'un montant de 2,06 USD sont attendus. Ceci correspond à un rendement en dividendes de 2,54 %.

Citizens Financial Services est classé dans le secteur 'Finance'.

Pour recevoir le dernier dividende de Citizens Financial Services du d'un montant de 0,51 USD, vous deviez détenir l'action dans votre portefeuille avant la date ex-dividende du .

Le dernier dividende a été versé le .

Au cours de l'année 2025, Citizens Financial Services a distribué 1,95 USD en dividendes.

Les dividendes de Citizens Financial Services sont distribués en USD.

Tous les fondamentaux et analyses approfondies de Citizens Financial Services

Notre analyse de l'action Citizens Financial Services comprend des indicateurs financiers importants tels que le chiffre d'affaires, le bénéfice, le P/E ratio, le P/S ratio, l'EBIT ainsi que des informations sur le dividende. De plus, nous examinons des aspects tels que les actions, la capitalisation boursière, les dettes, les fonds propres et les obligations de Citizens Financial Services. Si vous recherchez des informations plus détaillées sur ces sujets, nous proposons des analyses approfondies sur nos sous-pages:

Citizens Financial Services Action
Citizens Financial Services Chiffre d'affaires→
Citizens Financial Services Action
Citizens Financial Services Résultat net→
Citizens Financial Services Action
Citizens Financial Services P/E→
Citizens Financial Services Action
Citizens Financial Services P/S→
Citizens Financial Services Action
Citizens Financial Services EBIT→
Citizens Financial Services Action
Citizens Financial Services Dividende→
Citizens Financial Services Action
Citizens Financial Services Achats de membres du conseil→
Citizens Financial Services Action
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