Commerzbank står igen over for kritik på grund af mangler i hvidvaskningsforebyggelse. Finanstilsynet (Bafin) har pålagt det tyske kreditinstitut bøder på 1,45 millioner euro. Årsagen til bøderne er den utilfredsstillende integration af online-dattervirksomheden Comdirect, som blev fuldt overtaget af Commerzbank i 2020.

Bafin anklager Commerzbank og Comdirect for ikke at opfylde deres tilsynspligter inden for hvidvaskprævention tilstrækkeligt. Særligt problematisk var den ikke rettidige eller mangelfulde opdatering af kundedata samt utilstrækkelige interne sikkerhedsforanstaltninger. Disse overtrædelser udgør en overtrædelse, der bliver sanktioneret med de nu pålagte bøder. Den tilsvarende bødebeslutning har været retskraftig siden den 28. marts.

Commerzbank har reageret på dette. En talskvinde for virksomheden forklarede, at de nødvendige justeringer af processerne og opdateringen af data allerede blev afsluttet i 2022. I forbindelse med integrationen af Comdirect blev især retningslinjerne for legitimationstjek af nye kunder og processerne for opdatering af kundeoplysninger tilpasset.

Banken understregede, at den umiddelbart startede med efterarbejde, efter at manglerne blev påvist, og at den er i konstant dialog med det ansvarlige tilsynsorgan. Commerzbank forsikrede, at de har overholdt BaFin's bestemmelser og har implementeret de nødvendige foranstaltninger for at forbedre forebyggelsen af hvidvask.

Til trods for de opståede problemer og de deraf følgende bøder forbliver det at se, hvordan disse hændelser på lang sigt vil påvirke tilliden til banken og dens compliance-strategier.