Dividendestrategien
Investorer, der følger dividendestrategien, køber primært aktier i virksomheder med høj dividendeudbytte. Hermed ønsker de at sikre sig en passiv indkomst. Investering efter dividendestrategien beskriver købet af dividendaktier, som kan generere en løbende stigende passiv indkomst.
I denne strategi er der lignende kriterier som ved en regulær langsigtet aktiestrategi: Kvaliteten af aktier med høj dividende er også her den afgørende faktor.
Ved søgningen efter aktier med høj dividende er en kombination af kvalitative og kvantitative faktorer vigtig, og fundamentale nøgletal er ofte et afgørende kriterium i udvælgelsen.
Derudover er der dividendenøgletal, som bliver særlig relevante, såsom dividendhistorien eller dividendeprocenten over en så lang periode som muligt. Dette giver os mulighed for bedre at vurdere, om dividenden muligvis blev reduceret under en tidligere krise, og om dividenden kan opretholdes eller ideelt set øges i de kommende år.
Dividendestrategi giver os en lille, ekstra indkomst, der kommer regelmæssigt og pålideligt. Jeg har fuld frihed til, hvordan jeg bruger den.
AlleAktien
Vores virksomheder, vores gevinster
Investorer modtager en del af overskuddet som kontant dividende på deres konto. Dividenden er som det for aktionærer. Det kompenserer for den risiko, vi påtager os med vores investering. Hvis du Microsoft skulle eje 100 % og ikke længere kunne sælge aktierne, ville dividenden være et må for dig. Hvad gavner virksomhedens høje overskud dig, hvis du ikke kan betale din husleje med dem? Derfor betaler de fleste succesfulde virksomheder på lang sigt en dividende til deres aktionærer. For på denne måde kan man bedst overbevise os investorer til at anvende en køb og hold-strategi. Men pas på: I første omgang er dividender formuemodtale. Det, vi modtager som dividende, trækkes fra kursen. For pengene mangler i virksomheden.
Hvad er dividendeudbytte?
Dividendeudbytte angiver, hvor stor en procentdel af aktiekursen der udloddes til aktionærer som dividende.
Fortolkning
Jo højere dividendeudbytte, desto mere penge modtager aktionærer tilbage fra deres virksomhed. Men pas på: Det bør ikke kun være baseret på dividendestørrelsen. Ligeså vigtig er dividendevækstraten, udlodningsgraden og historien. En særlig høj dividendeudbytte (f.eks. mere end 5 %) kan endda være et advarselssignal.
Charmen ved dividenden
En dividende udbetales normalt løbende og pålideligt til vores konto, hvilket lader kasseskuffen ringe hver gang. Udbetalingerne kan normalt forudses og planlægges godt, og man glæder sig endelig over hver modtagen betaling og hver dividendeforøgelse.
Cykliske markeder kan ofte have lidt indflydelse på en aktie med høj dividende. Dividendestrategien belønner investorer for deres loyalitet. I dette tilfælde bevises ordspillet ofte: Jo længere du holder en god dividendeaktie, jo mere sjov har du med den.
For over tid stiger det personlige dividendeudbyttet af kvalitetsvirksomheder også, hvilket giver mulighed for at se sin passive indkomst vokse.
Der er ikke en dividendestrategi. Mange investorer tænker på dividendestrategien som kun én mulighed: en aktie med høj dividendeudbytte — hvad end der sker. Men dette er en fejl. Der er mange måder at investere i dividendaktier. De to mest grundlæggende strategier er dividendeprocent og dividendeudbyttestrategi. De fleste investorer kombinerer begge strategier efter eget ønske.
Dividendestrategi For mange investorer er dividenden en af de mest populære grunde til at investere i en aktie. Den regelmæssige indkomst og det resulterende pengeflow motiverer investorer til specifikt at fokusere på dividendvækst- eller dividendeafkaststrategi. En drøm, der bliver virkelighed: Hver måned og hvert år modtager du en generøs dividende (gevinstfordeling) fra selskabet. Dermed kan vi forsørge os selv og købe os fine ting. Eller investere det modtagne dividende i endnu flere dividendeaktier.
Kurser kommer og går. Dividender bliver. Dividender er den eneste form for aktionærafkast, som ingen kan tage fra os. Dividender betyder 100 % beslutningsfrihed for investorer. Vi kan geninvestere dem eller bruge dem. Valget er vores. Det er derfor så spændende at se vores dividender vokse. Det starter småt, men til sidst kan vi tillade os en lille luksus og til sidst finansiel frihed.
40.000 euro ekstra løn om året. Med en formue på 1 million euro og et dividendeudbyttet på 4 % årligt genereres årligt 40.000 euro frit disponibelt indkomst (før skat). Og denne indkomst betragtes som "passiv indkomst". For alt du skal gøre er at eje den tilsvarende aktie. Vi bygger vores eget lille "ubetinget grundindkomst" eller ekstra pension. Nogle ser det som et supplement til deres egen pension, en bonus, eller blot en lille pengebuffer til næste ferie.
Analogt med denne opdeling i vækst og værdi kan aktier med høj dividende også opdeles i dividendeprocent og dividendeudbyttte.
#1: Dividendvækststrategi
Dividendvækststrategien er den mest imponerende måde at deltage i renters rente — og også den mest forudsigelige.
AlleAktien
Dividendeprocent: Disse virksomheder er vækstaktier eller vækstaktier, der langsomt omdannes til værdiaktier. De befinder sig i et tidligt stadium af deres levetid. Fordi virksomheden stadig vokser, geninvesterer den en stor del af sit overskud i vækst. Der udbetales dog en dividende, som normalt er temmelig lille og vokser i høj tempo. Dividendeprocent-aktier betegnes typisk som dividendeprocent-aktier, når dividendeprocenten er mindst 10 % årligt.
Når det kommer til dividendeprocent, maksimerer man fremtidens dividende. Dividendeprocent-investorer fokuserer på aktier med lavere dividendeudbytter, der vokser hurtigt. Dividendeprocenten sikrer, at du inden for få år stadig opnår en attraktiv dividende. Denne strategi er særlig populær blandt investorer, der stadig har flere år til pensionering.
Eksempler på aktier med høj dividendeprocent :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Dividendeafkaststrategi
Dividendeindtektsstrategi er særligt sjov, når du har en sekscifreret formue. Du får hurtigt 500 euro eller mere pr. måned sammen, hvilket giver dig mulighed for at tillade dig nogle luksus i livet.
AlleAktien
Dividendeudbyttet: Disse virksomheder er værdiaktier. De befinder sig i et sent stadium af deres livscyklus. På grund af lave geninvesteringer er der mange penge til rådighed til dividender og aktietilbagekøb. Dividendeudbytten er normalt højere og vokser i langsomt tempo.
Denne klassificering bør dog ikke forstås for strengt. Der er ingen ensartet klassificering. For mig ligger grænsen omkring 10 % dividendeprocent årligt. Andre investorer sætter den lavere eller højere. Det er kun vigtig at vide, at ikke enhver dividendeaktie starter med et højt dividendeudbyttet.
Når det kommer til dividendeudbyttet, handler det om at nyde nutiden. Mange investorer ønsker en dividende, der genererer et månedligt cash flow. Disse investorer lægger mere vægt på et højere afkast og mindre på dividendeprocenten. Mottoet er: "Kontanter er konge." Her er virksomhedens kvalitet også afgørende for at sikre stabile afkast over årtier.
Eksempler på aktier med høj dividendeudbyttet :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Mrd. GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Fare ved højt dividendeudbyttet?
Ofte kan et højt dividendeudbyttet retfærdiggøres ved, at aktiekursen er faldet betydeligt i fortiden. Som en grov tommelfingerregel kan man sige, at hvis dividendeudbyttet er mere end 5 % til den nuværende pris, skal virksomheden undersøges grundigt, inden der foretages en investering her.
Et højt dividendeudbyttet alene er ikke en kvalitetsindikator og skal altid betragtes i sammenhæng med alle andre nøgletal. Spørgsmålet "Hvilken virksomhed betaler det højeste dividende?" bør aldrig være den eneste grund til en købsbeslutning.
Aktierne med det højeste dividende i Tyskland
Tyskland har nogle dividendeudbetaler, som kan konkurrere med international konkurrence. I alt udbetaler 35 af de 40 DAX-koncerner en dividende. Blandt de fem ikke-betalere er imidlertid yngre virksomheder som Delivery Hero og Zalando, som helst geninvesterer deres overskud. De fleste dividender udbetales i april og maj. Særligt høje udbytter tilbydes af virksomheder som RWE og E.ON, som har betalt konsistente dividender i årevis. Analytikere giver også regelmæssigt anbefalinger om de bedste dividendaktier. Det er værd at følge disse, hvis du søger passive indkomstkilder. Delivery Hero og Hellofresh (begge grundlagt i 2011). Men ikke kun DAX-koncerner udbetaler et attraktivt udbytte, også andre tyske virksomheder, som måske ikke er alle kendt, udbetaler dividenderenditer, der er værd at se.
DAX-virksomheden med det højeste dividendeudbyttet er verdens største kemikaliekoncern efter omsætning. BASF.BASF betaler i øjeblikket et dividendeudbyttet på 5,32 % og i de seneste 14 år har det konsekvent været over 3 %. Anden plads holdes af det Münchener forsikringsselskab Allianz med et dividendeudbyttet på 4,73 %. Allianz er også en ekstremt populær dividendeudvider inden for AlleAktien-fællesskabet og lykkedes at sikre førstepladsen blandt dividendaktierne for tyske privatinvestorer i andet kvartal 2022. Energikonglomeratet kommer også på podiet E.ON fra Ruhr-området. Det nuværende dividendeudbyttet er 4,26 %.
Farmakoncernen Bayer fra Leverkusen tilbyder sine aktionærer et meget godt dividendeudbyttet på 4 %. Genforsikringsselskabet betaler lidt mindre med 3,76 %. Münchener Rück (også kendt som Munich RE). Europas største telekommunikationsvirksomhed, den Deutsche Telekom betaler et solidt dividendeudbyttet på 3,61 %. Vonovia, en ejendomskoncern og medlem siden 2020 EURO STOXX 50 , udbetaler et dividendeafkast på 3,29% til sine aktionærer.
Fire andre tyske koncerner, som ikke er i DAX og derfor flyver under radaren, er online-sportsveddelags- og spilkoncernen bet-at-home.com (14,74%), telekommunikationsvirksomheden Freenet (7,40%), byggekonglomeratet Hochtief (5,58%) og formueforvalteren DWS Group (4,80%), som blev Deutschen Bank tilhørte.
Standardvirksomhed med høj dividende fra Europa
Der er flere globalt kendte virksomheder i Europa, der betaler høj dividende, men også virksomheder, som de fleste investorer aldrig har hørt om.
Fra Storbritannien kommer dividendevirksomhederne British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto og Unilever.BAT og Imperial Brands tilhører de fem største tobaksselskaber og sælger deres produkter verden rundt. Imperial Brands udbetaler i øjeblikket et dividendeafkast på 8,89 %. BAT et på 8,52 %. Rio Tinto er et af de tre største mineselskaber i verden og udbetaler et dividendeafkast på 11,01 %. Men indtil 2016 var det længe det største mineselskab verden rundt. Rio Tintos dividendeafkast var ikke altid så højt. Først siden 2019 er dividenden steget markant. Dividendearistokraten Unilever er verden rundt en af de største producenter af forbrugsvarer såsom fødevarer, kosmetik og husholdningsprodukter. Unilevers dividendeafkast ligger på 3,80 %. Alle fire selskaber udbetaler deres dividender kvartalsvis i stedet for årligt, som det er standard i Tyskland sædvanlig.
Der findes også nogle interessante dividendeselskaber i Sydeuropa. Mineraloliekonglomeratet og energikonglomeratet Eni (IT0003132476) kommer fra Italien og udbetaler et udbytte på 5,28% til sine aktionærer. De to spanske virksomheder Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) og Telefónica (ES0178430E18) har dividenderenditer på 5,57% og 9,26%. REE (ES0173093024) er den nationale transmissionssystemoperatør i Spanien for drift af det højtspændingsnet. Derudover er den REE (ES0173093024) også aktiv i Peru og Chile. Telekommunikationsvirksomheden Telefónica (ES0178430E18) er primært til stede i Europa, men også på det hurtigt voksende latinamerikanske marked.
Vores nabolande Schweiz og Frankrig kan også imponere med verdenskendte dividendeselskaber. For eksempel udbetaler verdens største fødevareselskab fra Schweiz, Nestlé (CH0038863350), et dividendeafkast på 2,52%. Den schweiziske Novartis (CH0012005267) udbetaler 3,92% i udbytte til sine aktionærer, og genforsikringsselskabet Swiss Re (CH0126881561) udbetaler 7,02%. Det fra Frankrig stammende medicinalfirma Sanofi (FR0000120578) har et dividendeafkast på 3,63%. AXA-koncernen (FR0000120628), et fransk forsikringsselskab, udbetaler 5,59% i udbytte. Det tredje selskab fra Frankrig er olie- og gaskonglomeratet Total (FR0000120271) med et dividendeafkast på 6,07%.
Et dividendeselskab fra Nordeuropa er også værd at nævne. Den svenske bilproducent Volvo (SE0000115446) (Aktie B) tilbyder sine aktionærer et udbytte på 7,30%.
Selskaber med højt dividende fra Asien-Stillehavsregionen
Finanstjenesteudbyder DBS fra Singapore er mange investorer bekendt med; det anses for at være en solid koncern med sikre indtægtsstrømme og udbetaler et dividende på 3,16 %. Et andet finansselskab er investeringsbankken Macquarie Group fra Australien, som tilbyder et dividendeafkast på 3,03 %. Også fra Australien stammer mineselskabet Fortescue Metals Group som udbetaler et meget attraktivt dividende på 24,54 % til sine aktionærer.
JB Hi-Fi, et australsk underholdningselektroniik- og husholdningsapparatselskab, udbetaler 5,70 % til sine aktionærer. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) udbetaler måske kun et udbytte på 1,54%, men det taiwanesiske selskab er blandt verdens tre største halvlederfabrikanter, og teknologigiganten Apple er den vigtigste kunde. Tre dividendebetaler fra Japan er forsikringsselskabet Tokio Marine Holdings (3,97%), tobaks-, fødevare- og farmakonglomeratet Japan Tobacco (6,10%) og byggevirksomheden Haseko Corporation (4,75%).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Selskaber med højt dividende fra dividendestærkheden Amerika
USA er kendt for sine dividendeaktier, og stolte 65 selskaber fra S&P 500 er dividendearistokrater. Desuden udbetaler over 400 koncerner fra S&P 500 et dividende til deres aktionærer.
Eulerpool har søgt efter aktier med de højeste dividender fra de elleve sektorer. Forsyningssektoren er føreren med 12 dividendeaktier og det højeste dividendeafkast tilbydes af PPL Corporation med 5,77 %. Både forbrugsgodssektoren og finanssektoren har ni selskaber med et dividendeafkast på over 3 %. Altria Group (8,04%) og The Western Union (5,21%) har det højeste dividendeafkast i deres respektive sektorer. Fra energisektoren Kinder Morgan med et dividendeafkast på 6,42 % leder, og fra ejendomssektoren Iron Mountain med 5,20 %. Begge sektorer har otte høje dividendeselskaber. AbbVie fra sundhedssektoren udbetaler sine aktionærer et dividende på 4,88 %. Fra telekommunikationssektoren er AT&T aktien med det højeste dividendeafkast på 8,42 %. I forbrugsgodssektoren er det Leggett & Platt med et dividende på 3,87 %. Industriegiganten Lockheed Martin udbetaler et dividendeafkast på 3,31 %. Den hurtigt voksende teknologisektor kan med selskabet IBM (5,43%) scorer.
