State Auto Financial (STFC) Akcie Kurz
State Auto Financial Kurz
Tržby rostly o 4,7 % ročně za posledních 19 let na 1,48 Mld. USD. Zisk na akcii klesal o 2,9 % ročně za posledních 19 let. čistá marže společnosti State Auto Financial je nyní 0,9 %, převážně stabilní z 1,5 % před několika lety. Výplatní poměr je kolem 134 % zisku. Dividenda rostla o 6,3 % ročně za posledních 19 let.
Cena akcie State Auto Financial
Detaily
Kurs
ⓘPřehled
Diagram akciového kurzu poskytuje detailní a dynamické vhledy do výkonnosti akcie State Auto Financial a zobrazuje kurzy agregované na denní, týdenní nebo měsíční bázi. Uživatelé mohou přepínat mezi různými časovými rámci, aby pečlivě analyzovali historii akcie a uskutečnili informovaná investiční rozhodnutí.
Intraday funkce
Intraday funkce poskytuje data v reálném čase a umožňuje investorům sledovat kolísání kurzů akcie State Auto Financial během obchodního dne, ci získat včasné a strategické investiční rozhodnutí.
Celkový výnos a relativní změna ceny
Prohlédněte si celkový výnos akcie State Auto Financial, abyste posoudili její ziskovost v průběhu času. Relativní změna ceny, založená na prvním dostupném kurzu ve vybraném časovém rámci, poskytuje informace o výkonnosti akcie a pomáhá při hodnocení jejího investičního potenciálu.
Interpretace a investice
Využijte komplexní údaje prezentované v diagramu kurzu akcie k analýze tržních trendů, cenových pohybů a potenciálních výnosů State Auto Financial. Učiňte informovaná investiční rozhodnutí porovnáním různých časových rámců a posouzením intraday dat pro optimalizované správu portfolia.
| Datum | State Auto Financial Cena |
|---|
State Auto Financial tržby, EBIT, čistý příjem
3 roky
5 let
10 let
25 Let
Maximum
Podrobnosti
State Auto Financial Výkaz zisku a ztráty, Rozvaha, Výkaz peněžních toků
| TRŽBYMld. USD |
|---|
| RŮST TRŽEB% |
| HRUBÁ MARŽE% |
| HRUBÝ PŘÍJEMMld. USD |
| EBITMil. USD |
| EBIT MARŽE% |
| ČISTÝ PŘÍJEMMil. USD |
| RŮST ZISKU% |
| DIVIDENDADIV.USD |
| POČET AKCIÍMil. |
| 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021e | 2022e | 2023e | 2024e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,26 | 1,36 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,27 | 1,41 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,92 |
| 6,35 | 7,88 | 14,61 | -25,95 | 0,26 | 1,65 | 16,72 | 2,70 | 1,14 | -10,42 | 10,53 | 5,19 | 9,53 | 1,91 | 7,87 | 7,91 |
| 1,35 | 3,10 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,16 | 160,20 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 |
| 0,02 | 0,04 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,28 | 2,25 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,93 |
| 6,00 | 33,00 | -109,00 | 10,00 | 61,00 | 26,00 | 67,00 | 22,00 | 39,00 | 24,00 | 951,00 | 19,00 | – | – | – | – |
| 0,48 | 2,44 | -7,02 | 0,87 | 5,29 | 2,22 | 4,90 | 1,57 | 2,74 | 1,89 | 67,59 | 1,28 | – | – | – | – |
| 10,00 | 24,00 | -146,00 | 10,00 | 60,00 | 107,00 | 51,00 | 21,00 | -10,00 | 12,00 | 87,00 | 13,00 | -33,00 | 20,00 | 77,00 | 158,00 |
| -132,26 | 140,00 | -708,33 | -106,85 | 500,00 | 78,33 | -52,34 | -58,82 | -147,62 | -220,00 | 625,00 | -85,06 | -353,85 | -160,61 | 285,00 | 105,19 |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0,40 | – | – | – |
| 40,00 | 40,00 | 40,00 | 41,00 | 41,00 | 41,00 | 42,00 | 42,00 | 42,00 | 43,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 |
Podrobnosti
Klíčové ukazatele výkazu zisku a ztráty
ⓘTržby a jejich růst
Tržby jsou výchozím bodem každého výkazu zisku a ztráty – měří celkový prodej, který State Auto Financial generuje ze svého základního podnikání. Růst tržeb (vyjádřený jako meziroční procentuální změna) je jedním z nejdůležitějších ukazatelů dynamiky podnikání. Trvalý růst nad 10 % ročně se obecně považuje za silný, zatímco snižující se tržby jsou vážným varovným signálem, který vyžaduje prošetření.
Hrubá marže
Hrubá marže = (Tržby − Náklady prodaného zboží) ÷ Tržby. Odhaluje, jaké procento každé jednotky tržeb si State Auto Financial ponechá po přímých výrobních nákladech. Vysoké hrubé marže (nad 50 %) jsou typické pro podniky s nízkým podílem aktiv, jako je software a značky, zatímco kapitálově náročný průmysl, jako je výroba, často operuje pod 30 %. Porovnejte hrubou marži State Auto Financial s konkrenty v tomto odvětví a sledujte ji v čase, abyste identifikovali zlepšující nebo zhoršující se cenovou sílu.
EBIT a marže EBIT
EBIT měří provozní zisk – to, co zbývá po odečtení všech provozních nákladů (včetně výzkumu a vývoje, prodeje a administrativních nákladů) ze zisku z provozu. Marže EBIT to ukazuje jako procento tržeb. Protože vylučuje úroky a daně, EBIT umožňuje spravedlivé srovnání mezi společnostmi s různými úrovněmi dluhů a daňovými jurisdikcemi. Rostoucí marže EBIT naznačuje zlepšující se operační efektivitu.
Čistý příjem a zisk na akcii (EPS)
Čistý příjem je konečný zisk společnosti po všech nákladech, úrocích a daních. Dělením čistého příjmu počtem vydaných akcií získáte EPS – metrika s jedním z největších vlivů na oceňování akcií. Konzistentní růst EPS je primárním faktorem dlouhodobého zhodnocování ceny akcií. Vždy zkontrolujte, zda růst EPS pochází ze skutečného zlepšení zisků nebo ze zpětného odkoupení akcií snižujícího počet akcií.
Vydané akcie
Celkový počet akcií, které State Auto Financial vydala. Snižující se počet akcií (prostřednictvím zpětného odkoupení) zvyšuje EPS a signalizuje důvěru managementu. Rostoucí počet akcií (prostřednictvím emise akcií) ředí existující akcionáře. Vždy sledujte toto číslo společně s EPS, abyste získali úplný obraz tvorby hodnoty na akcii.
Odhady analytiků
Projektované údaje představují konsenzuální odhady od profesionálních analytiků. Porovnejte tyto předpovědi s historickými tempy růstu State Auto Financial a zhodnoťte, zda jsou očekávání realistická. Společnost, která konzistentně překročí konsenzuální odhady, má tendenci vidět cenu své akcie odměněnu v průběhu času, zatímco opakované neúspěchy narušují důvěru investorů.
State Auto Financial marže akcie
3 roky
5 let
10 let
25 Let
Maximum
Podrobnosti
State Auto Financial tržby na akcii, EBIT, zisk na akcii
3 roky
5 let
10 let
25 Let
Maximum
Podrobnosti
Obchodní model State Auto Financial a analýza akcií
State Auto Financial Employees
3 roky
5 let
10 let
25 Let
Maximum
Podrobnosti
Ocenění State Auto Financial podle fair value
Detaily
Odhad férové hodnoty
ⓘCo je férová hodnota?
Férová hodnota je odhad skutečné "hodnoty" akcie na základě jejích finančních fundamentů, nezávisle na aktuální tržní ceně. Pokud vypočítaná férová hodnota překročí aktuální cenu akcie, akcie může být podhodnocena — a naopak. Tento graf zobrazuje tři různé přístupy k férové hodnotě, aby jste si je mohli ověřit navzájem.
Férová hodnota založená na zisku
Vypočítá se vynásobením aktuálního zisku na akcii (EPS) průměrným historickým P/E ratio za vybraný víceletý период. Vyhlazování za několik let odfiltruje dočasné špičky nebo propady. Pokud tato férová hodnota překročí tržní cenu, znamená to, že akcie je levná vzhledem k její výdělečné schopnosti.
Příklad: Férová hodnota (zisk) 2022 = EPS 2022 × Průměrné P/E 2019–2021
Férová hodnota založená na tržbách
Odvozuje se vynásobením tržeb na akcii průměrným historickým poměrem ceny k tržbám. Tato metoda je obzvláště užitečná pro společnosti s volatilními nebo dočasně sníženými zisky, protože tržby mají tendenci být stabilnější než zisky. Odpovídá na otázku: "V jakých cenách trh historicky oceňoval každý dolar tržeb této společnosti?"
Příklad: Férová hodnota (tržby) 2022 = Tržby na akcii 2022 × Průměrné P/S 2019–2021
Férová hodnota založená na dividendě
Vypočítá se vydělením dividendy na akcii průměrným historickým výnosem z dividendy. Tento přístup je nejrelevantnější pro zralé, konzistentně dividendy vyplácející společnosti. Pokud je výsledná férová hodnota vyšší než aktuální cena, znamená to, že akcie nabízí lepší výnos, než je historický průměr.
Příklad: Férová hodnota (dividenda) 2022 = Dividenda na akcii 2022 ÷ Průměrný výnos 2019–2021
Jak používat tento graf
Když se všechny tři řady férové hodnoty sbíhají nad aktuální cenou, posiluje se případ, že akcie je podhodnocena. Když se rozcházejí, prozkoumejte proč — může to znamenat strukturální posun v marži, dividendové politice nebo tempu růstu. Prognózy kupředu na pravé straně rozšiřují analýzu pomocí projektovaných fundamentů, což vám pomáhá posoudit, zda aktuální cena již odráží budoucí očekávání růstu.
Historický poměr P/E, EBIT multiple a poměr P/S pro State Auto Financial
State Auto Financial roční výnosy
Detaily
Roční výnos
ⓘCo tento graf zobrazuje
Tento graf rozděluje celkový roční výnos State Auto Financial na dvě složky: výnos z ceny (zisky nebo ztráty z pohybu ceny akcie) a výnos z dividendy (příjem z výplat dividend). Dohromady představují celkový výnos, který by investor získal v každém kalendářním roce.
Výnos z ceny
Výnos z ceny měří procentuální změnu ceny akcie State Auto Financial od 1. ledna do 31. prosince každého roku. Kladné sloupce naznačují, že akcie ocenila; záporné sloupce ukazují pokles. Toto je složka, na kterou se zaměřuje většina investorů, ale vypráví pouze část příběhu — zvláště u akcií vyplácejících dividendu.
Výnos z dividendy
Výnos z dividendy představuje příjmy generované dividendami vyplácenými během roku, vyjádřené jako procento počáteční ceny akcie. Přestože se může zdát malý v kterémkoliv jednotlivém roce (typicky 1–4 % u etablovaných společností), dividendy se složitě zvyšují během desetiletí a historicky přispěly přibližně 40 % k celkovým výnosům akciového trhu.
Co si všimnout
Prozkoumejte, kolik let vykazovalo kladné versus záporné výnosy, abyste posoudili konzistentnost. Akcie s převážně kladnými roky a malými poklesy naznačuje nižší riziko. Porovnávejte také roční výnosy State Auto Financial s indexem benchmark — konzistentní překonávání trhu je hallmarkem silné investice. Věnujte pozornost nejhorším letům: porozumění riziku poklesu je stejně důležité jako pronásledování potenciálu vzestupu.
State Auto Financial počet akcií v oběhu
3 roky
5 let
10 let
25 Let
Maximum
Podrobnosti
State Auto Financial rozdělení akcií
Od 1993 byla z jedné akcie State Auto Financial celkem převedena na 6 akcií.
Historie dividend State Auto Financial
22 let výplat dividend
State Auto Financial podíl výplaty dividendy
3 roky
5 let
10 let
25 Let
Maximum
Podrobnosti
State Auto Financial Analyst Rating Actions
| Date | Firm | Action | Rating | Spolehlivost |
|---|---|---|---|---|
| 6. 4. 2020 | Maintained | Neutral | 54 | |
| 7. 12. 2016 | Downgrade | BuyNeutral | 62 | |
| 3. 8. 2015 | Maintained | Market PerformPerform | 57 | |
| 13. 4. 2015 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 23. 2. 2015 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 21. 1. 2015 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 3. 6. 2014 | Maintained | Buy | – | |
| 18. 4. 2013 | Upgrade | UnderperformPerform | 53 | |
| 9. 10. 2012 | Downgrade | Market PerformUnderperform | 53 | |
| 9. 7. 2012 | Upgrade | SellHold | – |
Eulerpool Reliability Score (0–100): měří, jak často byly býčí nebo medvědí doporučení firmy směrově správné o tři měsíce později, v kombinaci s průměrnou návratností po doporučeních. Každé hodnocení ukládáme trvale a skóre se průběžně aktualizuje; firmy s méně než 3 změřenými doporučeními zatím nehodnotíme.
State Auto Financial Odhady zisku a zisková překvapení
| Datum | Odhad EPS | Skutečný EPS | Odhad tržeb | Reakce akcie | Vykazované čtvrtletí |
|---|---|---|---|---|---|
| 29. 11. 2022 | -0,44USD | - | 421,22 Mil.USD | - | 2022 Q3 |
| 23. 9. 2022 | -0,06USD | - | 417,16 Mil.USD | - | 2022 Q2 |
| 4. 5. 2022 | -0,06USD | - | 413,41 Mil.USD | - | 2022 Q1 |
| 3. 3. 2022 | 0,30USD | - | 403,50 Mil.USD | - | 2021 Q4 |
| 4. 11. 2021 | 0,05USD | -0,18USD | 395,45 Mil.USD | - | 2021 Q3 |
| 5. 8. 2021 | -0,01USD | -0,47USD | 388,90 Mil.USD | - | 2021 Q2 |
| 6. 5. 2021 | -0,62USD | -0,61USD | 383,37 Mil.USD | - | 2021 Q1 |
| 18. 2. 2021 | 0,60USD | 0,66USD | 396,63 Mil.USD | - | 2020 Q4 |
| 5. 11. 2020 | 0,20USD | -0,10USD | 784,00 Mil.USD | - | 2020 Q3 |
| 6. 8. 2020 | -0,76USD | -0,59USD | 439,51 Mil.USD | - | 2020 Q2 |
Struktura akcionářů akcie State Auto Financial
| % | Jméno |
|---|---|
58,29089% | |
4,53670% | |
3,86066% | |
2,84597% | |
2,72310% | |
2,55951% |
State Auto Financial Vedení a správní rada
59 členů · prům. věk 61 · 20 % žen
Mr. Michael Larocco
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · od 2015
4,45 Mil. USD
Vedení
Mark Blackburn (59)
Chief Operating Officer, Executive Vice President · od 2006
Mr. Robert Moone (68)
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · od 2001
Mr. Steven Johnston (61)
Chief Financial Officer, Senior Vice President, Treasurer · od 1999
Mr. Steven English (60)
Chief Financial Officer, Senior Vice President · od 2012
John Lowther (60)
Senior Vice President, General Counsel, Secretary · od 2006
Mr. Kim Garland (55)
Senior Vice President - Personal & Commercial Lines and State Auto Labs · od 2020
Představenstvo
Mr. Robert Restrepo (70)
Chairman of the Board · od 2015
Robert Bailey (71)
Chairman of the Board · od 1999
Ms. Setareh Pouraghabagher (50)
Independent Director · od 2017
Mr. Thomas Markert (60)
Independent Director · od 2007
Mr. Michael Fiorile (66)
Independent Director · od 2015
Mr. David Meuse (75)
Lead Independent Director · od 2015
State Auto Financial dodavatelský řetězec
Nejčastější otázky týkající se akcie State Auto Financial
The business model of State Auto Financial Corp is focused on providing property and casualty insurance products and services. As a leading insurance provider, State Auto offers a wide range of coverage options for individuals, businesses, and specialty markets. With a strong emphasis on customer satisfaction, State Auto aims to deliver tailored insurance solutions to meet the unique needs of their clients. Through strategic underwriting, risk management, and innovative insurance solutions, State Auto strives to protect individuals and businesses against potential risks and provide financial security. State Auto Financial Corp's business model revolves around being a reliable and customer-centric insurance provider.
State Auto Financial Corp is primarily active in the insurance industry.
The main competitors of State Auto Financial Corp in the market include other insurance companies such as Progressive Corporation, The Travelers Companies Inc., and The Hanover Insurance Group.
State Auto Financial Corp. is an American insurance holding company founded in 1921. With headquarters in Columbus, Ohio, it offers a range of property and casualty insurance products. State Auto Financial Corp. has a rich history of over 100 years, ensuring the financial security and protection of its policyholders. It has achieved significant growth and success, evolving into a trusted name within the insurance industry. State Auto Financial Corp. is renowned for its dedication to customer service, innovation, and commitment to meeting the evolving needs of individuals and businesses. Continuously adapting to changing market dynamics, State Auto Financial Corp. has positioned itself as a leading player in the insurance sector.
State Auto Financial Corp has achieved several significant milestones throughout its history. Some notable accomplishments include the company's initial public offering in 1991, which marked a major step towards expanding its market presence. Additionally, State Auto Financial Corp has consistently demonstrated strong financial performance, with consecutive years of profitable results and growing revenue. The company's dedication to providing exceptional customer service has been recognized through numerous awards and acknowledgments in the insurance industry. State Auto Financial Corp's commitment to innovation is evident in its investment in advanced technology and data analytics, enabling it to offer cutting-edge insurance products and enhance operational efficiency.
State Auto Financial Corp primarily operates in the United States.
State Auto Financial Corp represents a set of core values and a corporate philosophy centered around integrity, innovation, and relationships. The company prioritizes honesty and ethical behavior in all its dealings, striving for excellence and transparency. State Auto Financial Corp fosters a culture of continuous improvement and encourages innovative thinking to adapt to evolving market dynamics. Additionally, the company values strong relationships with its customers, shareholders, and employees, focusing on mutual trust and respect. By embodying these values and corporate philosophy, State Auto Financial Corp aims to provide exceptional financial services and solutions to its clients while maintaining a strong reputation in the industry.
7 analytiků aktuálně hodnotí akcii State Auto Financial: 0 doporučuje koupit, 4 držet a 3 prodat.
Akcie State Auto Financial (STFC) je kótována na 1 burzách, mimo jiné: NASDAQ (STFC).
State Auto Financial Corporation is a diversified insurance company based in Columbus, Ohio. The company offers a wide range of insurance products and services for individuals and businesses, divided into three business segments: Personal Insurance, Commercial Insurance, and Specialty Insurance. - Personal Insurance includes auto insurance, home insurance, accident insurance, renter's insurance, and boat insurance. These products are designed for individuals and aim to minimize the costs of potential damages, accidents, or issues in everyday life, with a strong focus on customer service. - Commercial Insurance offers various types of insurance for businesses, including business interruption insurance, general liability insurance, workers' compensation insurance, and professional liability insurance. These products aim to protect businesses from unexpected damages or claims, minimizing risks. - Specialty Insurance offers specialized insurance for niche markets, such as construction contractors, farmers, and transportation companies. These products cater to specific groups of businesses and professionals to provide better protection. For example, the company offers construction contractor insurance, ensuring no financial difficulties arise in case of accidents. In addition to insurance, State Auto also provides services that go beyond insurance coverage. One example is their prevention programs, which help customers avoid problems before they occur. State Auto offers websites and tools to improve home or business security, among other services. State Auto's business model is characterized by high diversification across multiple business segments, enabling the company to offer a wide range of insurance products and services. The model also emphasizes customer service and prevention to avoid potential problems, helping State Auto build a loyal customer base and expand its business. In summary, State Auto Financial Corp offers a variety of insurance products and services tailored to the needs of individuals and businesses. Prevention and high-quality customer service are central elements of their business model, allowing the company to rely on a loyal clientele and continue to be successful.
Tržby nelze pro State Auto Financial aktuálně vypočítat.
Zisk nelze pro State Auto Financial aktuálně vypočítat.
Poměr P/E nelze pro State Auto Financial aktuálně vypočítat.
Poměr P/S nelze pro State Auto Financial aktuálně vypočítat.
Score kvality pro State Auto Financial je 1/10.
ISIN State Auto Financial je US8557071052. ISIN (International Securities Identification Number) je celosvětově jedinečný identifikátor cenných papírů.
WKN State Auto Financial je 882860. WKN (Wertpapierkennnummer) je šestimístný německý identifikační kód cenného papíru.
Ticker State Auto Financial je STFC. Symbol tickeru se používá k obchodování akcií State Auto Financial na burze.
Dividendová výtěžnost State Auto Financial je v současné době - %.
State Auto Financial je přiřazena sektoru 'Financování'.
V roce 2020 byla State Auto Financial vyplacena dividenda ve výši 0,4 USD.
Dividendy State Auto Financial jsou vypláceny v USD.
State Auto Financial akcie
State Auto Financial Peer Group
State Auto Financial Ticker
Všechny fundamentální údaje o State Auto Financial v podrobné analýze
Naše analýzy akcií společnosti State Auto Financial zahrnují důležité finanční ukazatele jako obrat, zisk, P/E poměr, P/S poměr, EBIT, stejně jako informace o dividendách. Dále zkoumáme aspekty jako akcie, tržní kapitalizaci, dluhy, vlastní kapitál a závazky společnosti State Auto Financial. Pokud hledáte podrobnější informace o těchto tématech, nabízíme vám na našich podstránkách rozsáhlé analýzy: