Hai cổ phiếu chia cổ tức cực kỳ hấp dẫn cho một khoản đầu tư được tính toán kỹ lưỡng

Đối với nhà đầu tư, cổ phiếu trả cổ tức đặc biệt hấp dẫn vì chúng mang lại lợi suất trực tiếp. Đặc biệt, các cổ phiếu liên tục tăng cổ tức đã tỏ ra kiên cường và ít biến động hơn so với chỉ số S&P 500. Điều này có thể do cổ tức hàng năm tăng buộc ban quản lý phải duy trì phân bổ vốn kỷ luật, đồng thời tín hiệu một niềm tin lớn vào sự tăng trưởng tương lai của công ty cho các nhà đầu tư. Hai cổ phiếu trả cổ tức đáng được xem xét kỹ hơn hiện có giá khoảng 500 đô la Mỹ và gần đây đã bắt đầu trả cổ tức hoặc có lịch sử tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ gồm: Alphabet đã chứng kiến giá cổ phiếu giảm khoảng 5% trong tháng trước. Điều này là do yêu cầu tăng cường quy định trong lĩnh vực tìm kiếm và quảng cáo cũng như lo ngại rằng Alphabet có thể tụt lại phía sau Microsoft trong cuộc đua trí tuệ nhân tạo (AI), công ty đã đầu tư đáng kể vào OpenAI, công ty đứng sau ChatGPT. Mặc dù có những lo ngại dài hạn, Alphabet hiện tại đang tạo ra doanh thu và lợi nhuận nhiều hơn bao giờ hết. Trong nửa đầu năm 2024, công ty đã đạt được 165,3 tỷ đô la Mỹ doanh thu thuần và 47,3 tỷ đô la Mỹ lợi nhuận thuần, tăng 14,5% và 41,5% so với năm trước. Với số dư tiền mặt là 88,9 tỷ đô la Mỹ, công ty đã có thể trả cổ tức lần đầu tiên trong năm nay. Cổ tức quý hiện tại là 0,20 đô la Mỹ mỗi cổ phiếu, tương đương với lợi suất hàng năm là 0,53%. Tỷ lệ chi trả chỉ là 2,8%, điều này tạo điều kiện cho việc tăng cổ tức trong tương lai. Cũng như Alphabet, Công ty Cổ phần Caterpillar, một gã khổng lồ trong ngành xây dựng, đã chỉ đạt được tổng lợi suất 1,5% trong sáu tháng qua. Tuy nhiên, công ty có một lịch sử đáng chú ý về việc trả cổ tức từ năm 1989 và tăng cổ tức hàng năm suốt 31 năm. Hiện tại, công ty trả cổ tức quý 1,41 đô la Mỹ mỗi cổ phiếu, tương đương lợi suất hàng năm khoảng 1,7%. Với tỷ lệ chi trả là 23,7%, cũng có tiềm năng cho việc tăng cổ tức trong tương lai ở đây. Giống như Alphabet, Caterpillar cũng mua lại cổ phiếu với quy mô lớn. Trong năm 2024, ban quản lý đã giảm số cổ phiếu lưu hành 2,9% và trong năm năm qua đã giảm 12,3%. Công ty có ý định sử dụng gần như toàn bộ dòng tiền tự do từ mảng chế tạo, năng lượng và vận tải cho cổ tức và mua lại. Trong khi lãi suất cao hiện tại đang làm giảm nhu cầu, việc cắt giảm lãi suất dự kiến trong những tháng tới có thể giúp vực dậy một số lĩnh vực kinh doanh nhất định. Hiện cả hai công ty đều được giao dịch dưới mức trung bình định giá lịch sử của họ. Alphabet được đánh giá với tỷ lệ giá trên lợi nhuận (P/E) là 22,3, thấp hơn nhiều so với mức trung bình năm năm là 26,8, trong khi Caterpillar được đánh giá với P/E là 15,5, dưới mức trung bình năm năm là 16,9. Do đó, hai cổ phiếu trả cổ tức này cung cấp các cơ hội thú vị cho nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng thu nhập liên tục và các khoản đầu tư định giá hợp lý.