Комерцбанк знову під критикою через недоліки у запобіганні відмиванню грошей. Федеральне відомство з нагляду за фінансовими послугами (BaFin) наклало штрафи на німецький кредитний інститут у розмірі 1,45 мільйона євро. Причиною покарань є не задовільна інтеграція онлайн-дочірньої компанії Comdirect, яку у 2020 році повністю придбав Комерцбанк.

Бафін (Bafin) звинувачує Commerzbank та Comdirect у неналежному виконанні обов'язків щодо нагляду в області запобігання відмиванню грошей. Особливо проблематичним було несвоєчасне або недостатнє оновлення даних клієнтів, а також недоліки внутрішніх заходів безпеки. Ці порушення становлять адміністративне правопорушення, за яке накладаються зараз штрафи. Відповідне рішення про штраф набрало чинності 28 березня.

З боку Commerzbank було на це відреаговано. Прес-секретар компанії заявила, що необхідні коригування процесів та оновлення даних вже було завершено у 2022 році. У рамках інтеграції Comdirect, зокрема було адаптовано вимоги до процедури легітимації нових клієнтів та процеси оновлення даних клієнтів.

Банк підкреслив, що після виявлення недоліків негайно розпочав коригувальні роботи та перебуває у постійному обміні з відповідним наглядовим органом. Commerzbank запевнив, що виконав вимоги Bafin та вжив необхідних заходів для покращення запобігання відмиванню грошей.

Незважаючи на виниклі проблеми та відповідні штрафи, залишається чекати, як ці інциденти вплинуть на довгострокову довіру до банку та його стратегії дотримання нормативних вимог.