Commerzbank, Para Aklama Önlemedeki Eksiklikler Nedeniyle Yeniden Eleştiri Altında. Federal Finansal Denetleme Otoritesi (Bafin), Alman kredi kuruluşuna 1,45 milyon Euro tutarında para cezası uyguladı. Ceza nedeni, 2020 yılında Commerzbank tarafından tamamen satın alınan çevrimiçi yan kuruluş Comdirect'in tatmin edici olmayan entegrasyonudur.

Bafin, Commerzbank ve Comdirect'e, Para Aklama Önleme Konusunda Gözetim Yükümlülüklerini Yeterince Yerine Getirmedikleri İthamını Yöneltiyor. Özellikle Müşteri Verilerinin Zamanında veya Yeterince Güncellenmemesi Kadar Eksik Dahili Güvenlik Önlemleri de Problemdi. Bu İhlaller, Şimdi Uygulanan Para Cezalarıyla Cezalandırılacak Bir Düzensizlik Oluşturuyor. İlgili Para Cezası Kararnamesi 28 Mart'tan İtibaren Yürürlükte.

Commerzbank tarafından buna karşılık verildi. Şirketin bir sözcüsü, gerekli süreçlerin düzenlemelerinin ve verilerin güncellenmesinin zaten 2022'de tamamlandığını açıkladı. Comdirect'in entegrasyonu sırasında, özellikle yeni müşterilerin kimlik doğrulama prosedürlerine yönelik kurallar ve müşteri verilerinin güncellenmesi süreçleri revize edildi.

Banka, tespit edilen eksikliklerin ardından derhal düzeltme işlemlerine başladığını ve ilgili denetleme otoritesi ile sürekli iletişim halinde olduğunu vurguladı. Commerzbank, Bafin'in yönetmeliklerine uyduğunu ve para aklamayı önleme amacıyla gerekli tedbirleri hayata geçirdiğini taahhüt etti.

Karşılaşılan problemlere ve bunlardan kaynaklanan para cezalarına rağmen, bu olayların uzun vadede bankaya olan güven ve uyum stratejilerine etkisi nasıl olacak, beklenmeli.