The heading translates to Swedish as: "Toronto-Dominion Bank-aktie rasar efter rapporter om massiv amerikansk böter

Aktierna i Toronto-Dominion Bank upplevde en nedgång på över fem procent på torsdagen efter nyheter om en förestående förlikning på 3 miljarder dollar i USA kopplad till deras anti-penningtvätt-praxis. Enligt Wall Street Journal, som hänvisar till personer med insyn i ärendet, förväntas den amerikanska enheten av TD Bank medge skuld i anklagelser om att ha misslyckats med att implementera korrekta system för att bekämpa penningtvätt. Uppgifterna visar att finansiella straff förväntas utdömas eftersom banken inte ordentligt övervakat penningtvättsaktiviteter av drogkarteller. Den planerade förlikningen kommer att omfatta både höga straffavgifter och begränsningar för TD:s tillväxt i USA. Inom ramen för avtalet med tillsynsmyndigheterna förväntas Office of the Comptroller of the Currency (OCC) fastställa en tillgångstak för TD:s detaljhandelsverksamhet, vilket förhindrar expansion bortom en viss nivå. Dessutom kommer det amerikanska justitiedepartementet (DOJ) och finansdepartementet, genom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), att tillsätta oberoende granskare för att övervaka bankens efterlevnad av förlikningsvillkoren. Enligt pålitliga källor ska FinCEN-granskaren vara verksam i fyra år. Den rapporterade förlikningen av TD Bank följer en allvarlig undersökning som avslöjade brister i deras anti-penningtvätt-protokoll. Enligt Wall Street Journal har federala myndigheter upptäckt att en kinesisk kriminell organisation ska ha tvättat miljontals dollar genom TD-filialer i New York och New Jersey. Denna undersökning föranledde amerikanska tillsynsmyndigheter att granska bankens interna kontroller, vilket slutligen ledde till att deras planerade förvärv av First Horizon för 13,4 miljarder dollar i maj 2023 misslyckades. Mot bakgrund av dessa regleringsutmaningar har TD omstrukturerat sina avdelningar för penningtvättsbekämpning och utredningar samt omplacerat flera nyckelpositioner för att förbättra sina system. Trots dessa ansträngningar har bankens aktie påverkats negativt och uppvisar en nedgång i år, vilket står i skarp kontrast till återhämtningen på den bredare marknaden.