HSBC obara britanski fintech Stenn nakon otkrivanja sumnjivih računa

HSBC je otkrila sistematske manipulacije računima kod Stenna i srušila fintech podnošenjem zahteva za insolventnost i istragama.

12. 2. 2025. 04:24
Eulerpool News 12. феб 2025. 04:24

HSBC je prošle godine primorao britansku fintech kompaniju Stenn na stečaj, nakon što su interne istrage otkrile sumnjive transakcije u vrednosti od stotine miliona dolara. Sudski dokumenti Londonskog Višeg suda, koji su dostupni Financial Timesu, pokazuju da je Stenn primao novac od kompanija čija imena podsećaju na ona etabliranih korporacija, ali koje nisu imale nikakve veze sa njima.

Između ostalog, milioni dolara su potekli od firme u vlasništvu samostalnog preduzetnika u udaljenom kineskom selu. Dodatna sredstva su došla od preduzeća sa naizglednim vezama sa velikim kompanijama poput tajvanskog proizvođača elektronike Foxconn ili španske naftne kompanije Repsol, koje međutim nisu imale operativne poslovnice u pogođenim zemljama.

Nova otkrića postavljaju dodatna pitanja o nadzoru nad kompanijom Stenn, koja je regulisana od strane britanske finansijske regulatorne agencije FCA u svrhe prevencije pranja novca. Dve britanske jedinice ovog fintech-a stavljene su pod prinudnu upravu u decembru 2024. nakon zahteva za stečaj HSBC Innovation Bank, bivše Silicon Valley Bank UK.

Prema rečima advokata HSBC-a, banka je stavila Stenn u kašnjenje zbog nepodmirenog kredita od 35 miliona dolara, nakon što su istrage pokazale da uplate nisu vršile „blue-chip kompanije“ kao što je navedeno. Umesto toga, one su dolazile od kompanija sa sedištem u Srbiji, koje nisu imale prepoznatljivu vezu sa izdavaocima faktura i često su likvidirane ubrzo nakon osnivanja bez deponovanih poslovnih izveštaja.

Posebno su se istakla preduzeća u Srbiji sa imenima sličnim velikim korporacijama poput Foxconn-a ili Repsol-a. Takođe, izvesna kompanija pod imenom „Zalando SE Limited“ sa sedištem u Hongkongu igrala je ulogu, čija je jedina veza sa nemačkom Zalando SE bila sličnost u imenu. HSBC je utvrdio da kompanijom upravlja pojedinac iz ruralne kineske provincije Liaoning – lokacija koja se opisuje kao „zabačeno selo sa veoma malim kućama“.

Banka je tvrdila da ne postoji "zamislivo objašnjenje ili opravdanje" za ove finansijske tokove. Ukupno je HSBC procenio vrednost spornih računa, koji su pregledani 2023. i 2024. godine, na preko 220 miliona dolara.

Stenn se nije usprotivio zahtevu HSBC-a, tako da je stečajni postupak pokrenut istog dana. Upravitelji su nedavno potvrdili u izveštaju da su pre stečaja već bile poznate „optužbe o potencijalnim nepravilnostima“.

Stenns osnivač i CEO Greg Karpovsky je ranije bio umešan u jednu rusku finansijsku firmu koja se kasnije raspala zbog optužbi za prevaru. On je u izjavi za Financial Times odbacio bilo kakav prekršaj i istakao da je „moguće nedolično ponašanje“ u njegovoj bivšoj ruskoj firmi otkriveno tek nakon njegovog odlaska.

Unlimited Access

Napravi najbolje investicije svog života.

20M+ Securities
Real-time Data
AI Insights
50Y History
8K+ News

Vesti