Citigroup je greškom pripisala 81 milijardu dolara na račun klijenta, iako je trebalo da bude preneto samo 280 dolara. Incident, koji se dogodio u aprilu 2024. godine i do sada nije bio javno poznat, postavlja nova pitanja o sposobnosti banke da spreči operativne greške, posebno s obzirom na to da je još uvek pod pojačanim nadzorom američkih regulatornih tela.

Greška je prouzrokovana ručnim unosom u zastarelom sistemu za backup nakon što je prvobitno planirana isplata blokirana zbog sankcijskog pregleda. Zaposleni, koji je dobio instrukciju da ponovo ručno unese transakciju, propustio je da obriše unapred unesen broj sa 15 nula, čime je nastala pogrešna suma.

Neispravnu transakciju su u početku previdela dva zaposlena, pre nego što je treći otkrio grešku 90 minuta nakon knjiženja. Nekoliko sati kasnije, poništen je kredit. Nije bilo odliva novca iz banke, a Citigroup je prijavila incident Federalnim rezervama i Kancelariji kontrolora valute (OCC).

Portparol banke je izjavio da su "interni kontrolni mehanizmi brzo prepoznali grešku i da je rezervacija poništena". Takođe je naglasio da su postojeći mehanizmi sprečili i da novac zaista ode.

Citigroup se u proteklih nekoliko godina bori s ponovljenim operativnim problemima. Prema internom izveštaju, samo 2024. godine bilo je deset takozvanih "skoro-pogrešnih unosa" od više od milijardu dolara, u poređenju sa 13 takvih slučajeva prethodne godine. Takve greške ne moraju biti prijavljene regulatornim organima, što otežava procenu učestalosti sličnih incidenata u celoj industriji.

Incident ukazuje na stalne slabosti u internim procesima banke. Već 2020. godine Citigroup je izazvala pažnju slučajnim transferom 900 miliona dolara poveriocima kozmetičke kompanije Revlon. Ovaj propust doveo je do visokih kazni, regulatornih zahteva i na kraju do ostavke tadašnjeg izvršnog direktora Michaela Corbata.

Od tada je Jane Fraser, koja je preuzela vođenje 2021. godine, proglasila poboljšanje kontrola rizika za najveći prioritet. Ipak, banka je 2023. godine kažnjena sa 136 miliona dolara jer nije pravovremeno sprovela regulatorne zahteve.

Aktuelni incident ponovno pokazuje da Citi ima poteškoća sa modernizacijom svojih zastarelih platnih sistema. Greška se dogodila nakon što su četiri manje uplate isprva blokirane i zatim morale biti ručno unesene. Rezervni sistem koji se koristi, a koji se retko upotrebljava, prema insajderima je teško koristiti i tehnički zastareo.

Während die Citigroup betont, dass keine finanziellen Schäden entstanden seien, könnte der Vorfall die regulatorischen Bedenken verstärken. Die anhaltenden operativen Probleme der Bank könnten den Restrukturierungsplan von CEO Fraser gefährden und dazu führen, dass die Regulierungsbehörden härtere Maßnahmen gegen Citi ergreifen.