Wirtschaftsrisiko beschreibt die Gefahr, der ein Unternehmen oder eine Volkswirtschaft ausgesetzt ist, aufgrund von wirtschaftlichen Veränderungen negative Auswirkungen zu erleiden.

Diese Veränderungen können sowohl intern – wie beispielsweise strukturelle Probleme oder Wettbewerbsschwierigkeiten des Unternehmens selbst – als auch extern – wie etwa durch Konjunkturzyklen oder politische Entscheidungen – bedingt sein. Ein Wirtschaftsrisiko kann in verschiedenen Formen auftreten. Neue Technologien, Innovationen oder Markttrends können beispielsweise zur Erosion einer etablierten Branche führen und somit Unternehmen mit veralteten Geschäftsmodellen gefährden. Geopolitische Ereignisse, wie Handelskriege oder politische Unruhen, können ebenfalls zu Wirtschaftsrisiken führen, da sie die allgemeinen Geschäftsbedingungen und das Vertrauen der Investoren beeinflussen können. Zinsschwankungen und Inflationsraten sind weitere Faktoren, die das Wirtschaftsrisiko beeinflussen können und somit die Rentabilität von Investitionen in bestimmten Sektoren oder Anlageklassen beeinträchtigen können. Um Wirtschaftsrisiken zu identifizieren und zu bewerten, verwenden Investoren eine Reihe von quantitativen und qualitativen Methoden. Quantitative Ansätze umfassen die Analyse von Finanzkennzahlen wie Umsatz, Gewinn und Cashflow, um die finanzielle Stabilität und die Rentabilität eines Unternehmens zu bewerten. Qualitative Ansätze hingegen beziehen sich auf die Beurteilung von Branchentrends, regulatorischen Rahmenbedingungen oder Unternehmensstrategien. Eine umfassende Analyse kombiniert in der Regel sowohl quantitative als auch qualitative Aspekte, um ein umfassendes Bild des Wirtschaftsrisikos zu erhalten. Die Bewältigung von Wirtschaftsrisiken erfordert eine proaktive Herangehensweise. Unternehmen und Investoren können verschiedene Strategien anwenden, um potenzielle Risiken abzuschwächen oder zu eliminieren. Dazu gehören beispielsweise Risikominimierung durch Diversifikation des Portfolios, die Sicherung von Positionen durch Derivate oder Versicherungen sowie eine solide Finanzplanung und Liquiditätsmanagement. In Anbetracht der zunehmenden globalen Verflechtung der Märkte ist das Verständnis von Wirtschaftsrisiken von entscheidender Bedeutung, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Durch eine umfassende Analyse und Überwachung des Wirtschaftsrisikos können Investoren ihre Portfoliostrategie anpassen, um potenzielle Risiken zu mindern und Chancen optimal zu nutzen.