Naredi najboljše naložbe svojega življenja

Zagotovite si že od 2 evrov
Analiza delnic
Profil

Umpqua Holdings Delnica

UMPQ
US9042141039
923587

Tečaj

19,43
Danes +/-
+0
Danes %
+0 %
P

Umpqua Holdings delniški tečaj

%
Tedensko
Podrobnosti

Kurs

ⓘ

Pregled

Grafikon cen delnic nudi podrobne in dinamične vpoglede v zmogljivost delnice Umpqua Holdings ter prikazuje agregirane cene dnevno, tedensko ali mesečno. Uporabniki lahko izbirajo med različnimi časovnimi okvirji, da natančno analizirajo zgodovino delnice in sprejmejo obveščene investicijske odločitve.

Intradnevna funkcija

Intradnevna funkcija zagotavlja podatke v realnem času in investitorjem omogoča, da spremljajo nihanja cen delnic Umpqua Holdings tekom trgovalnega dne, za sprejemanje pravočasnih in strateških investicijskih odločitev.

Skupni donos in relativna sprememba cene

Oglejte si skupni donos delnice Umpqua Holdings, da ocenite njeno donosnost skozi čas. Relativna sprememba cene, ki temelji na prvi razpoložljivi ceni v izbranem časovnem okvirju, ponuja vpoglede v zmogljivost delnice in pomaga pri oceni njenega investicijskega potenciala.

Interpretacija in investiranje

Izkoristite obsežne podatke, ki so predstavljeni na grafikonu cen delnic, da analizirate tržne trende, gibanje cen in potencialne donose od delnice Umpqua Holdings. Sprejmite obveščene investicijske odločitve z primerjavo različnih časovnih okvirov in oceno intradnevnih podatkov za optimizirano upravljanje portfelja.

Umpqua Holdings Zgodovina tečajev

DatumUmpqua Holdings Delniški tečaj
2. 5. 202319,43 undefined
1. 5. 202320,96 undefined

Umpqua Holdings delnica promet, EBIT, dobiček

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Prihodki
Dobiček
Podrobnosti

Prihodki, dobiček & EBIT

ⓘ

Razumevanje prihodkov, EBIT in dohodka

Pridobite vpoglede v Umpqua Holdings, obširni pregled finančne uspešnosti lahko dobite z analizo grafov prihodkov, EBIT in dohodka. Prihodki predstavljajo skupni dohodek, ki ga Umpqua Holdings pridobi iz svojih glavnih poslovnih dejavnosti in prikazuje sposobnost podjetja za pridobivanje in ohranjanje strank. EBIT (Dobiček pred obrestmi in davki) podaja informacije o operativni donosnosti podjetja, neobremenjene s stroški davkov in obresti. Razdelek dohodka odraža čisti dobiček Umpqua Holdings, končno merilo za njegovo finančno zdravje in dobičkonosnost.

Letna analiza in primerjave

Oglejte si letne stolpce, da razumete letno uspešnost in rast Umpqua Holdings. Primerjajte prihodke, EBIT in dohodek, da ocenite učinkovitost in donosnost podjetja. Višji EBIT v primerjavi z lanskim letom kaže na izboljšanje operativne učinkovitosti. Podobno povečanje dohodka nakazuje na povečano skupno donosnost. Analiza leta-za-letom primerjave pomaga vlagateljem pri razumevanju rasti in operativne učinkovitosti podjetja.

Uporaba pričakovanj za investicije

Pričakovane vrednosti za prihajajoča leta ponujajo vlagateljem vpogled v pričakovano finančno uspešnost Umpqua Holdings. Analiza teh napovedi skupaj s historičnimi podatki prispeva k sprejemanju utemeljenih investicijskih odločitev. Vlagatelji lahko ocenijo potencialna tveganja in donose ter usmerijo svoje investicijske strategije ustrezno, da optimizirajo donosnost in zmanjšajo tveganja.

Investicijski vpogledi

Primerjava med prihodki in EBIT pomaga oceniti operativno učinkovitost Umpqua Holdings, medtem ko primerjava prihodkov in dohodka razkriva neto donosnost po upoštevanju vseh stroškov. Vlagatelji lahko pridobijo dragocene vpoglede z natančno analizo teh finančnih parametrov in tako postavijo temelje za strateške investicijske odločitve, da izkoristijo potencial rasti Umpqua Holdings.

Umpqua Holdings Prihodki, dobiček in zgodovina EBIT

DatumUmpqua Holdings PrihodkiUmpqua Holdings Dobiček
2026e3,45 milijard undefined1,26 milijard undefined
2025e2,46 milijard undefined893,72 mio. undefined
2024e2,38 milijard undefined615,08 mio. undefined
2023e2,29 milijard undefined591,68 mio. undefined
20221,35 milijard undefined336,75 mio. undefined
20211,32 milijard undefined420,30 mio. undefined
20201,42 milijard undefined−1,52 milijard undefined
20191,47 milijard undefined354,10 mio. undefined
20181,35 milijard undefined316,30 mio. undefined
20171,22 milijard undefined242,30 mio. undefined
20161,21 milijard undefined229,90 mio. undefined
20151,21 milijard undefined222,20 mio. undefined
20141,00 milijard undefined147,20 mio. undefined
2013565,70 mio. undefined97,50 mio. undefined
2012592,90 mio. undefined101,20 mio. undefined
2011585,90 mio. undefined74,10 mio. undefined
2010564,50 mio. undefined16,10 mio. undefined
2009497,20 mio. undefined−166,30 mio. undefined
2008549,60 mio. undefined49,30 mio. undefined
2007553,20 mio. undefined63,10 mio. undefined
2006459,50 mio. undefined84,40 mio. undefined
2005330,10 mio. undefined69,70 mio. undefined
2004239,50 mio. undefined47,20 mio. undefined
2003180,10 mio. undefined34,10 mio. undefined

Umpqua Holdings Delniški kazalniki

  • Preprosto

  • Razširjeno

  • Izkaz poslovnega izida

  • Bilančni prikaz

  • Denarni tok

 
PROMET (milijard)PRIHODKI OD RASTI (%)BRUTO MARŽA (%)BRUTO DOHODEK (mio.)EBIT (milijard)EBIT-MARŽA (%)ČISTI DOBIČEK (milijard)Rast dobička (%)DIV. ()Rast dividende (%)ŠTEVILO DELNIC (mio.)DOKUMENTI
1993199419951996199719981999200020012002200320042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023e2024e2025e2026e
0,010,010,010,020,020,050,080,100,110,130,180,240,330,460,550,550,500,560,590,590,571,001,211,211,221,351,471,421,321,352,292,382,463,45
-10,0018,1815,3833,33150,0058,0025,3212,1215,3240,6332,7838,0839,0920,48−0,72−9,4713,483,721,20−4,5677,5220,14-1,4110,159,21−3,13−7,442,2069,643,983,6240,17
----------------------------------
0000000000000000000000000000000000
0000000000000000000000000000001,201,311,852,27
----------------------------------
0,000,000,000,000,000,010,010,010,010,020,030,050,070,080,060,05−0,170,020,070,100,100,150,220,230,240,320,35−1,520,420,340,590,620,891,26
--100,00-50,00200,0022,22-−27,27175,0054,5538,2446,8121,74−25,00−22,22−438,78−109,64362,5036,49−3,9651,5551,023,155,6830,5812,03−530,23−127,58−20,0075,894,0645,2041,21
----------------------------------
----------------------------------
6,506,506,506,706,7014,7019,2018,9019,0021,3028,7036,3045,0053,1060,4060,4070,40108,20114,40112,20112,20187,50221,00220,90220,80220,70220,70220,20219,60217,400000
----------------------------------
Podrobnosti

GuV

ⓘ

Promet in rast

Umpqua Holdings Promet in njegova rast sta ključna za razumevanje finančnega zdravja in operativne učinkovitosti podjetja. Konstantno povečevanje prometa nakazuje na sposobnost podjetja, da učinkovito trži in prodaja svoje izdelke ali storitve, medtem ko odstotek rasti prometa daje vpogled v hitrost, s katero podjetje raste skozi leta.

Bruto marža

Bruto marža je ključni dejavnik, ki prikazuje odstotek prometa nad proizvodnimi stroški. Višja bruto marža namiguje na učinkovitost podjetja pri nadzoru proizvodnih stroškov in obeta potencialno dobičkonosnost in finančno stabilnost.

EBIT in EBIT-marža

EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) in EBIT-marža nudita globok vpogled v dobičkonosnost podjetja, brez vpliva obresti in davkov. Vlagatelji pogosto ocenjujejo te metrike, da bi ovrednotili operativno učinkovitost in inherentno dobičkonosnost podjetja, neodvisno od njegove finančne strukture in davčnega okolja.

Dohodek in rast

Neto dohodek in njegova nadaljnja rast sta za vlagatelje nujna, da razumejo dobičkonosnost podjetja. Konstantna rast dohodka poudarja sposobnost podjetja, da poveča svojo dobičkonosnost skozi čas in odraža operativno učinkovitost, strateško konkurenčnost in finančno zdravje.

Izdane delnice

Izdane delnice se nanašajo na skupno število delnic, ki jih je podjetje izdalo. To je ključno za izračun pomembnih kazalnikov, kot je dobiček na delnico (EPS), kar je za vlagatelje ključno za ocenjevanje dobičkonosnosti podjetja na podlagi posamezne delnice in zagotavlja bolj podroben pregled finančnega zdravja in vrednotenja podjetja.

Interpretacija letnega primerjanja

Primerjava letnih podatkov vlagateljem omogoča, da identificirajo trende, ocenijo rast podjetja in napovejo potencialno prihodnjo uspešnost. Analiza, kako se kazalci, kot so promet, dohodek in marže, spreminjajo iz leta v leto, lahko nudi dragocene vpoglede v operativno učinkovitost, konkurenčnost in finančno zdravje podjetja.

Pričakovanja in napovedi

Vlagatelji pogosto primerjajo trenutne in pretekle finančne podatke s tržnimi pričakovanji. Ta primerjava pomaga pri ocenjevanju, ali podjetje Umpqua Holdings deluje pričakovano, podpovprečno ali nadpovprečno, in zagotavlja ključne podatke za investicijske odločitve.

 
AKTIVASTANJE GOTOVINE (mio.)TERJATVE (mio.)S. TERJATVE (mio.)ZALOGE (mio.)Kratkoročna sredstva (mio.)OBRATNA SREDSTVA (mio.)OSNOVNA SREDSTVA (mio.)DOLGOROČ. INVEST. (mio.)LANGF. FORDER. (mio.)IMAT. PREMOŽENJSKA VREDNOST (mio.)DOBRA VOLJA (milijard)S. ANLAGEVER. (mio.)OSNOVNA SREDSTVA (milijard)SKUPNA AKTIVA (milijard)PASIVAOBIČAJNE DELNICE (milijard)KAPITALSKA REZERVA (mio.)REZERVE IZ DOBIČKA (mio.)S. LASTNI KAP. (mio.)N. REAL. TEČAJEV/-V. (mio.)LASTNIŠKI KAPITAL (milijard)OBVEZNOSTI (mio.)REZERVACIJA (mio.)KRATKOROČNE OBVEZNOSTI (mio.)KRATKOROČNE OBVEZNOSTI (mio.)LANGF. TUJI KAPITAL (mio.)KRATKOR. TERJ. (mio.)LANGF. VERBIND. (milijard)LATENTNI DAVKI (mio.)S. POVEZANO (mio.)LANGF. VERBIND. (milijard)TUJE KAPITAL (milijard)SKUPAJ KAPITAL (milijard)
199619971998199920002001200220032004200520062007200820092010201120122013201420152016201720182019202020212022
                                                     
000000000000000000000000000
000000000000000000000000000
000000000000000000000000000
000000000000000000000000000
000000000000000000000000000
000000000000000000000000000
6,007,007,0017,0034,0039,0059,0063,0086,0089,00102,00106,00105,00103,00137,00152,00163,00178,00318,00329,00304,00269,00227,00312,00283,00253,00254,61
00000000009,009,008,007,008,0012,0011,0014,0014,0000000000
000000000000000000000000000
00003,005,009,0011,0011,0011,0010,0010,0044,0042,0041,0039,0045,0060,00174,00177,00180,00183,00193,00133,00106,00132,00189,76
0000,010,010,030,160,160,410,410,680,770,720,610,660,660,670,761,791,791,791,791,791,790,0000
1,0000000000024,0030,009,0017,0010,0004,0017,00234,00139,0035,0000000132,82
0,010,010,010,030,050,070,230,230,510,510,820,920,890,780,850,860,891,032,532,432,312,242,212,230,390,390,58
0,010,010,010,030,050,070,230,230,510,510,820,920,890,780,850,860,891,032,532,432,312,242,212,230,390,390,58
                                                     
0,000,010,030,040,080,090,230,230,560,570,930,991,211,461,541,521,511,513,523,523,523,523,513,513,523,453,45
9,0000000000000000000000000000
7,006,009,0029,0035,0041,0059,0089,00128,00184,00235,00252,00265,0084,0077,00124,00187,00218,00246,00331,00423,00477,00602,00770,00−933,00−697,00−543,80
0000003,00−1,00−1,00−10,00−9,00014,0025,0025,0034,0024,00−5,0012,00−3,00−21,00−25,00−59,0030,00123,002,00−426,86
001,00−3,0002,00000000000000000000000
0,020,020,040,070,110,140,290,320,690,741,161,241,491,571,641,671,721,733,783,853,923,974,064,312,712,752,48
000000000000000000000000000
00000000000000000000000119,00114,0095,0091,69
000000000000000000000000000
000015,0033,0036,0084,0088,00114,0048,00106,0048,0045,0074,00125,00137,00225,00313,00305,00353,00294,00297,00311,00375,00492,00308,77
000000000000000000000000000
000015,0033,0036,0084,0088,00114,0048,00106,0048,0045,0074,00125,00137,00225,00313,00305,00353,00294,00297,00430,00489,00587,00400,46
0,010,010,030,050,030,030,100,150,260,170,210,310,400,270,450,440,450,441,361,251,221,181,141,271,120,391,32
00000000000000000000022,0026,0053,005,004,000
1,002,001,004,0010,0024,0029,0030,0043,0053,0087,0095,0071,0064,0072,0088,00105,00125,00270,00300,00307,00266,00281,00298,00299,00318,00585,11
0,010,020,030,050,040,060,130,180,300,220,300,410,470,330,520,530,560,571,631,551,521,471,451,621,420,711,90
0,010,020,030,050,050,090,160,270,390,340,350,510,520,370,590,650,690,791,941,851,881,761,752,051,911,302,30
0,030,040,060,120,160,220,450,591,071,081,511,752,011,942,242,332,422,525,725,705,795,735,806,374,614,054,78
Podrobnosti

Bilanca

ⓘ

Razumevanje bilance

Bilanca podjetja Umpqua Holdings nudi podroben finančni pregled in prikazuje sredstva, obveznosti in kapital v določenem trenutku. Analiza teh komponent je ključnega pomena za vlagatelje, ki želijo razumeti finančno zdravje in stabilnost podjetja Umpqua Holdings.

Sredstva

Sredstva podjetja Umpqua Holdings predstavljajo vse, kar ima podjetje v lasti ali nadzira, in ima denarno vrednost. Ločena so na tekoča in osnovna sredstva, kar omogoča vpogled v likvidnost in dolgoročne naložbe podjetja.

Obveznosti

Obveznosti so obveznost, ki jih bo podjetje Umpqua Holdings moralo poravnati v prihodnosti. Analiza razmerja med obveznostmi in sredstvi daje informacije o finančni vzvodu in izpostavljenosti tveganju podjetja.

Kapital

Kapital se nanaša na preostali interes v sredstvih podjetja Umpqua Holdings po odštetju obveznosti. Predstavlja lastniški delež na sredstva in prihodke podjetja.

Analiza iz leta v leto

Primerjava bilančnih podatkov iz leta v leto vlagateljem omogoča spoznavanje trendov, vzorcev rasti in potencialnih finančnih tveganj ter sprejemanje informiranih investicijskih odločitev.

Interpretacija podatkov

Podrobna analiza sredstev, obveznosti in kapitala lahko investitorjem zagotovi celovit vpogled v finančno stanje podjetja Umpqua Holdings, kar jim pomaga pri ocenjevanju naložb in ocenah tveganj.

 
NETO DOHODEK (mio.)AMORTIZACIJA (mio.)ODLOŽENI DAVKI (mio.)SPREMEMBE OBRATNEGA KAPITALA (mio.)POSTAVKE BREZ GOTOVINE (milijard)PLAČANE OBRESTI (mio.)PLAČANI DAVKI (mio.)NETO DENARNI TOK IZ POSLOVANJA (mio.)KAPITALNI ODHODKI (mio.)DENARNI TOK IZ INVESTICIJSKE DEJAVNOSTI (mio.)DENARNI TOK IZ DRUGIH INVESTICIJSKIH DEJAVNOSTI (mio.)OBRESTNI PRIHODKI IN ODHODKI (mio.)NETO SPREMEMBA ZADOLŽENOSTI (mio.)NETO SPREMEMBA LASTNIŠKEGA KAPITALA (mio.)DENARNI TOK IZ FINANČNIH DEJAVNOSTI (milijard)DENARNI TOK IZ DRUGIH FINANČNIH DEJAVNOSTI (milijard)SKUPAJ IZPLAČANE DIVIDENDE (mio.)NETO SPREMEMBA V DENARNEM TOKU (milijard)PROSTI DENARNI TOK (mio.)KOMPENZACIJA NA OSNOVI DELNIC (mio.)
199519961997199819992000200120022003200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021
2,002,003,009,0011,0011,008,0022,0034,0047,0069,0084,0063,0051,00−153,0028,0074,00101,0098,00147,00222,00230,00242,00316,00354,00−1.523,00420,00
0001,003,003,004,003,006,007,0012,0011,0012,007,0011,009,0013,0016,0023,0039,0051,0059,0058,0052,0043,0037,0031,00
0000000−2,004,006,007,00−6,00−5,009,00−18,004,002,006,008,0080,00100,00113,0077,0018,00−3,00−62,0040,00
2,0000−1,0004,00−3,00−45,0011,0020,009,0028,0011,00100,00118,00117,0014,00−140,00232,0061,00−23,00−19,00104,00132,00−505,00−163,00163,00
000000−0,00−0,000,000,0100−0,00−0,020,140,040,080,040,060,030,030,030,03−0,010,031,810,01
0000000000000000052,0040,0055,0067,0070,0080,00124,00209,00136,0042,00
1,001,001,004,006,006,008,0014,0015,0016,0019,0046,0050,006,000047,0044,0042,007,0013,008,0030,0072,00129,00130,00105,00
4,003,004,009,0014,0019,008,00−26,0058,0089,00100,00118,0079,00146,0093,00198,00182,0024,00417,00359,00376,00415,00515,00505,00−80,0093,00662,00
−1,00−4,00−2,00−1,00−9,00−5,00−5,00−8,00−13,00−20,00−12,00−13,00−9,00−10,00−11,00−47,00−34,00−22,00−34,00−59,00−69,00−30,00−4,00−9,00−12,00−12,00−15,00
−2,00−32,00−51,00−48,00−136,00−130,00−123,00−190,00−419,00−318,00−474,00−347,00−426,00−377,00−449,00−556,00−382,00123,00276,00242,00−1.756,00−912,00−1.997,00−1.499,00−550,00−960,00−1.534,00
−1,00−28,00−49,00−47,00−127,00−125,00−118,00−181,00−405,00−298,00−461,00−333,00−416,00−366,00−437,00−508,00−348,00146,00310,00301,00−1.687,00−882,00−1.993,00−1.490,00−537,00−948,00−1.518,00
000000000000000000000000000
000−15,0026,00−24,00−8,0028,001,00−13,00−85,00−652,00−10,00132,00−130,00−165,00−5,00−55,00−220,00−97,00−115,00−35,00−50,00−61,00155,00−135,00−765,00
00012,00−3,00002,004,00009,00−87,00215,00245,0074,00−29,00−6,00−3,00−1,00−13,00−15,00−7,00−11,00−7,00−8,00−80,00
0,010,030,050,050,110,130,130,230,370,210,420,400,200,240,760,76−0,21−0,20−0,450,210,551,170,670,981,372,081,06
0,010,030,050,050,090,150,140,200,370,230,511,070,34−0,060,670,87−0,15−0,09−0,170,410,811,360,871,231,412,412,09
000−2,00−4,00−3,00−2,00−3,00−4,00−8,00−11,00−28,00−43,00−45,00−24,00−24,00−25,00−46,00−50,00−99,00−134,00−141,00−145,00−173,00−185,00−185,00−183,00
0,0100,000,01−0,020,020,010,010,01−0,020,040,17−0,140,010,400,40−0,41−0,060,250,81−0,830,68−0,82−0,010,741,210,19
3,60−0,502,008,705,9014,302,80−34,9044,9068,9088,10104,4070,00135,8082,00151,00148,401,80383,70299,70307,40384,90511,20496,20−93,2081,80647,20
000000000000000000000000000

Umpqua Holdings Delež marže

Umpqua Holdings analiza marž prikazuje bruto maržo, EBIT maržo ter neto maržo dobička podjetja Umpqua Holdings. EBIT marža (EBIT/promet) pove, kolikšen odstotek prometa ostane kot operativni dobiček. Neto marža dobička prikazuje, kolikšen odstotek prometa podjetja Umpqua Holdings ostane.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Marža dobička
Podrobnosti

Marže

ⓘ

Razumevanje bruto marže

Bruto marža, izražena v odstotkih, prikazuje brutto dobiček od prodaje Umpqua Holdings. Višji odstotek bruto marže pomeni, da Umpqua Holdings zadrži več prihodkov, potem ko so upoštevani stroški prodanih blaga. Investitorji uporabljajo ta kazalnik za ocenjevanje finančnega zdravja in operativne učinkovitosti ter za primerjavo z konkurenco in povprečji v panogi.

Analiza marže EBIT

Marža EBIT predstavlja dobiček Umpqua Holdings pred obrestmi in davki. Analiza marže EBIT čez različna leta ponuja vpogled v operativno dobičkonosnost in učinkovitost, brez vpliva finančnega vzvoda in davčne strukture. Rastoča marža EBIT čez leta signalizira izboljšano operativno delovanje.

Razumevanje marže prihodkov

Marža prihodkov kaže celoten prihodek, ki ga Umpqua Holdings ustvari. Z letno primerjavo marže prihodkov lahko investitorji ocenijo rast in tržno širitev Umpqua Holdings. Pomembno je, da se marža prihodkov primerja z bruto maržo in maržo EBIT, da se bolje razume strukturo stroškov in dobička.

Interpretacija pričakovanj

Pričakovane vrednosti za bruto marže, EBIT in marže prihodkov nudijo finančni pogled v prihodnost Umpqua Holdings. Investitorji bi morali te pričakovanja primerjati z zgodovinskimi podatki, da bi razumeli potencialno rast in dejavnike tveganja. Ključno je upoštevati osnovne predpostavke in metode, uporabljene pri napovedovanju teh pričakovanih vrednosti, da lahko sprejemajo informirane investicijske odločitve.

Primerjalna analiza

Primerjava bruto marž, EBIT in marž prihodkov, tako letno kot čez večletno obdobje, investitorjem omogoča, da izvedejo temeljito analizo finančnega zdravja in rasti možnosti Umpqua Holdings. Ocenjevanje trendov in vzorcev v teh maržah pomaga prepoznati prednosti, slabosti in potencialne investicijske priložnosti.

Umpqua Holdings Zgodovina marže

DatumUmpqua Holdings Marža dobička
2026e36,55 %
2025e36,30 %
2024e25,89 %
2023e25,89 %
202224,99 %
202131,88 %
2020−106,94 %
201924,07 %
201823,49 %
201719,82 %
201619,06 %
201518,43 %
201414,67 %
201317,24 %
201217,07 %
201112,65 %
20102,85 %
2009−33,45 %
20088,97 %
200711,41 %
200618,37 %
200521,11 %
200419,71 %
200318,93 %

Umpqua Holdings delnica promet, EBIT, dobiček na delnico

Umpqua Holdings-promet na delnico tako pokaže, koliko prometa je Umpqua Holdings v določenem obdobju ustvaril na posamezno delnico. EBIT na delnico kaže, koliko operativnega dobička pripada na posamezno delnico. Dobiček na delnico pokaže, koliko dobička pripada na vsako delnico.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Prihodek na delnico
Dobiček na delnico
Podrobnosti

Prihodki, EBIT in dobiček na delnico

ⓘ

Prihodki na delnico

Prihodki na delnico predstavljajo celotni prihodek, ki ga je Umpqua Holdings ustvaril, deljen s številom izdanih delnic. Je ključni kazalnik, saj odraža sposobnost podjetja, da generira prihodke, in kaže potencial za rast in širitev. Letna primerjava prihodkov na delnico omogoča vlagateljem analizo doslednosti prihodkov podjetja in predvidevanje prihodnjih trendov.

EBIT na delnico

EBIT na delnico ponazarja dobiček Umpqua Holdings pred obrestmi in davki ter ponuja vpogled v operativno donosnost, brez upoštevanja učinkov kapitalske strukture in davčnih stopenj. Primerjava z prihodki na delnico omogoča ocene učinkovitosti pretvorbe prodaje v dobiček. Nenehna rast EBIT na delnico skozi leta poudarja operativno učinkovitost in dobičkonosnost.

Dobiček na delnico

Dobiček na delnico ali EPS (Earnings Per Share) prikazuje delež dobička Umpqua Holdings, ki se dodeli vsaki delnici osnovnega kapitala. Je ključnega pomena za ocenjevanje dobičkonosnosti in finančnega zdravja. Z primerjavo prihodkov in EBIT na delnico lahko vlagatelji vidijo, kako učinkovito podjetje pretvarja prihodke in operativni dobiček v čisti dohodek.

Pričakovane vrednosti

Pričakovane vrednosti so napovedi za prihodke, EBIT in dobiček na delnico za prihodnja leta. Ta pričakovanja, ki temeljijo na zgodovinskih podatkih in analizi trga, pomagajo vlagateljem pri strategiji njihovih naložb, oceni prihodnjega delovanja Umpqua Holdings in napovedi prihodnjih delniških tečajev. Ključno pa je upoštevanje tržnih volatilnosti in negotovosti, ki lahko vplivajo na te napovedi.

Umpqua Holdings Promet, dobiček in EBIT na delnico – zgodovina

DatumUmpqua Holdings Prihodek na delnicoUmpqua Holdings Dobiček na delnico
2026e15,90 undefined5,81 undefined
2025e11,34 undefined4,12 undefined
2024e10,95 undefined2,83 undefined
2023e10,53 undefined2,73 undefined
20226,20 undefined1,55 undefined
20216,00 undefined1,91 undefined
20206,47 undefined−6,92 undefined
20196,66 undefined1,60 undefined
20186,10 undefined1,43 undefined
20175,54 undefined1,10 undefined
20165,46 undefined1,04 undefined
20155,46 undefined1,01 undefined
20145,35 undefined0,79 undefined
20135,04 undefined0,87 undefined
20125,28 undefined0,90 undefined
20115,12 undefined0,65 undefined
20105,22 undefined0,15 undefined
20097,06 undefined−2,36 undefined
20089,10 undefined0,82 undefined
20079,16 undefined1,04 undefined
20068,65 undefined1,59 undefined
20057,34 undefined1,55 undefined
20046,60 undefined1,30 undefined
20036,28 undefined1,19 undefined

Umpqua Holdings Delnica in analiza delnic

Umpqua Holdings Corp is a financial company based in Portland, Oregon, that offers banking, wealth management, and investment services. Umpqua Holdings je eno izmed najbolj priljubljenih podjetij na Eulerpool.com.

Umpqua Holdings Promet po segmentih

  • Max

Podrobnosti

Prihodki po segmentih

ⓘ

Pregled prihodkov po segmentih

Diagram prikazuje prihodke po segmentih in omogoča jasen pregled nad razporeditvijo prihodkov. Vsak segment je jasno označen, kar olajša primerjavo prihodkov.

Interpretacija in uporaba

Diagram omogoča hitro identifikacijo najmočnejših segmentov prihodkov, kar je koristno pri strateških odločitvah. Podpira analizo potencialov za rast in ciljano dodeljevanje virov.

Investicijska strategija

Investicijska strategija določa, kako se kapital namensko investira v različne razrede sredstev za maksimiranje donosov. Temelji na pripravljenosti za tveganje, naložbenih ciljih in dolgoročnem načrtu.

Umpqua Holdings Promet po segmentih

Segmente20222021
Service charges on deposits48,37 mio. USD42,09 mio. USD
Card-based fees37,37 mio. USD36,11 mio. USD
Brokerage revenue90.000,00 USD5,11 mio. USD
Account Service Fees27,27 mio. USD24,14 mio. USD
Transaction-based and overdraft service charges21,09 mio. USD17,95 mio. USD

Umpqua Holdings Ocenjevanje po Fair Value

Podrobnosti

Fair Value

ⓘ

Razumevanje Fair Value

Fair Value delnice nudi vpogled v to, ali je delnica trenutno podcenjena ali precenjena. Izračuna se na podlagi dobička, prometa ali dividende in nudi celovit pogled na notranjo vrednost delnice.

Dobičkonosni Fair Value

Ta se izračuna tako, da se dohodek na delnico pomnoži s povprečnim P/E razmerjem izbranih preteklih let za izračun povprečja (glajenje). Če je Fair Value višji od trenutne tržne cene, to kaže, da je delnica podcenjena.

Primer za leto 2022

Fair Value dobiček 2022 = Dobiček na delnico 2022 / Povprečno P/E razmerje 2019 – 2021 (glajenje 3 let)

Prometni Fair Value

Izračuna se tako, da se promet na delnico pomnoži s povprečnim P/S razmerjem izbranih preteklih let za izračun povprečja (glajenje). Delnica se smatra za podcenjeno, kadar Fair Value presega trenutno tržno vrednost.

Primer za leto 2022

Fair Value promet 2022 = Promet na delnico 2022 / Povprečno P/S razmerje 2019 – 2021 (glajenje 3 let)

Dividendenbasierter Fair Value

Ta vrednost se ugotovi tako, da se dividenda na delnico deli s povprečnim donosom dividende izbranih preteklih let za izračun povprečja (glajenje). Višji Fair Value od tržne cene nakazuje na podcenjeno delnico.

Primer za leto 2022

Fair Value dividende 2022 = Dividenda na delnico 2022 * Povprečni donos dividende 2019 - 2021 (glajenje 3 let)

Pričakovanja in napovedi

Prihodnja pričakovanja podajajo potencialne poti za gibanje delniških cen in pomagajo vlagateljem pri odločanju. Pričakovane vrednosti so napovedane številke Fair Value, ob upoštevanju trendov rasti ali padanja pri dobičku, prometu ali dividendah.

Vergleichende Analyse

Primerjava Fair Value, na osnovi dobička, prometa in dividend daje celosten pregled finančnega zdravja delnice. Spremljanje letnih in medletnih sprememb prispeva k razumevanju stalnosti in zanesljivosti delovanja delnic.

Umpqua Holdings Ocena glede na zgodovinsko razmerje cena/dobiček, EBIT in prihodek od prodaje

Umpqua Holdings Število delnic

Število delnic pri družbi Umpqua Holdings v letu 2023 je bilo — To pove, na koliko delnic je razdeljen 217,403 mio.. Ker so delničarji lastniki podjetja, vsaka delnica predstavlja majhen delež lastništva v podjetju.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Število delnic
Podrobnosti

Prihodki, EBIT in dobiček na delnico

ⓘ

Prihodki na delnico

Prihodki na delnico predstavljajo celotni prihodek, ki ga je Umpqua Holdings ustvaril, deljen s številom izdanih delnic. Je ključni kazalnik, saj odraža sposobnost podjetja, da generira prihodke, in kaže potencial za rast in širitev. Letna primerjava prihodkov na delnico omogoča vlagateljem analizo doslednosti prihodkov podjetja in predvidevanje prihodnjih trendov.

EBIT na delnico

EBIT na delnico ponazarja dobiček Umpqua Holdings pred obrestmi in davki ter ponuja vpogled v operativno donosnost, brez upoštevanja učinkov kapitalske strukture in davčnih stopenj. Primerjava z prihodki na delnico omogoča ocene učinkovitosti pretvorbe prodaje v dobiček. Nenehna rast EBIT na delnico skozi leta poudarja operativno učinkovitost in dobičkonosnost.

Dobiček na delnico

Dobiček na delnico ali EPS (Earnings Per Share) prikazuje delež dobička Umpqua Holdings, ki se dodeli vsaki delnici osnovnega kapitala. Je ključnega pomena za ocenjevanje dobičkonosnosti in finančnega zdravja. Z primerjavo prihodkov in EBIT na delnico lahko vlagatelji vidijo, kako učinkovito podjetje pretvarja prihodke in operativni dobiček v čisti dohodek.

Pričakovane vrednosti

Pričakovane vrednosti so napovedi za prihodke, EBIT in dobiček na delnico za prihodnja leta. Ta pričakovanja, ki temeljijo na zgodovinskih podatkih in analizi trga, pomagajo vlagateljem pri strategiji njihovih naložb, oceni prihodnjega delovanja Umpqua Holdings in napovedi prihodnjih delniških tečajev. Ključno pa je upoštevanje tržnih volatilnosti in negotovosti, ki lahko vplivajo na te napovedi.

Umpqua Holdings Delitve delnic

V zgodovini Umpqua Holdings še ni bilo delitev delnic.

Umpqua Holdings delnica dividenda

Umpqua Holdings je v letu 2023 izplačal dividendo v višini 0,84 USD. Dividenda pomeni, da Umpqua Holdings del svojega dobička izplača svojim lastnikom.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Dividenda
Dividenda (ocena)
Podrobnosti

Dividenda

ⓘ

Pregled dividend

Graf letne dividende za Umpqua Holdings ponuja celovit pregled dividend, ki so bile izplačane delničarjem vsako leto. Analizirajte trend, da razumete doslednost in rast dividendnih izplačil skozi leta.

Interpretacija in uporaba

Dosleden ali naraščajoč trend dividend lahko nakazuje na dobičkonosnost in finančno zdravje podjetja. Vlagatelji lahko te podatke uporabijo za identifikacijo potenciala Umpqua Holdings za dolgoročne investicije in ustvarjanje dohodka z dividendami.

Investicijska strategija

Pri ocenjevanju celotne uspešnosti Umpqua Holdings upoštevajte podatke o dividendah. Temeljita analiza ob upoštevanju drugih finančnih vidikov pomaga pri informirani odločitvi za optimalno rast kapitala in ustvarjanje dohodka.

Umpqua Holdings Zgodovina dividend

DatumUmpqua Holdings Dividenda
2026e0,90 undefined
2025e0,90 undefined
2024e0,90 undefined
2023e0,90 undefined
20220,84 undefined
20210,84 undefined
20200,63 undefined
20190,84 undefined
20180,82 undefined
20170,68 undefined
20160,64 undefined
20150,62 undefined
20140,60 undefined
20130,70 undefined
20120,34 undefined
20110,24 undefined
20100,20 undefined
20090,20 undefined
20080,62 undefined
20070,74 undefined
20060,60 undefined
20050,32 undefined
20040,22 undefined
20030,16 undefined

Umpqua Holdings Delež izplačil delnice

Umpqua Holdings je v letu 2023 imel razdelilno kvoto v višini 50,24 %. Razdelilna kvota pove, kolikšen odstotek dobička podjetja Umpqua Holdings se izplača kot dividenda.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Izplačilno razmerje
Podrobnosti

Izplačilno razmerje

ⓘ

Kaj je letno izplačilno razmerje?

Letno izplačilno razmerje za Umpqua Holdings označuje delež dobička, ki je razdeljen kot dividende med delničarje. To je pokazatelj finančnega zdravja in stabilnosti podjetja ter prikazuje, kolikšen del dobička se vrača vlagateljem v primerjavi z zneskom, ki se reinvestira v podjetje.

Razlaga podatkov

Nižje razmerje izplačil za Umpqua Holdings bi lahko pomenilo, da podjetje več reinvestira v svojo rast, medtem ko višje razmerje kaže, da se več dobička izplačuje kot dividende. Vlagatelji, ki iščejo redne dohodke, bi lahko preferirali podjetja z višjim izplačilnim razmerjem, medtem ko tisti, ki iščejo rast, lahko raje izberejo podjetja z nižjim razmerjem.

Uporaba podatkov za investiranje

Ocenite izplačilno razmerje Umpqua Holdings v povezavi z drugimi finančnimi kazalniki in indikatorji uspešnosti. Vzdržljivo razmerje izplačil, v kombinaciji s trdnim finančnim zdravjem, lahko kaže na zanesljivo izplačevanje dividend. Zelo visoko razmerje pa bi lahko nakazovalo, da podjetje ne reinvestira dovolj v svojo prihodnjo rast.

Umpqua Holdings Zgodovina razmerij izplačil

DatumUmpqua Holdings Izplačilno razmerje
2026e50,34 %
2025e51,32 %
2024e49,48 %
2023e50,24 %
202254,23 %
202143,98 %
2020−9,10 %
201952,50 %
201857,34 %
201762,39 %
201661,54 %
201561,39 %
201476,92 %
201380,46 %
201237,78 %
201136,92 %
2010133,33 %
2009−8,47 %
200875,61 %
200771,15 %
200637,74 %
200520,65 %
200416,92 %
200313,68 %
Za Umpqua Holdings trenutno žal ni na voljo nobenih ciljnih vrednosti in napovedi.

Umpqua Holdings Dobičkovna presenečenja

DatumOcena dobička na delnicoEPS dejanskiČetrtletje poročanja
31. 12. 20220,54 0,38  (−30,04 %)2022 Q4
30. 9. 20220,46 0,39  (−15,03 %)2022 Q3
30. 6. 20220,40 0,36  (−10,49 %)2022 Q2
31. 3. 20220,40 0,42  (6,03 %)2022 Q1
31. 12. 20210,44 0,41  (−7,51 %)2021 Q4
30. 9. 20210,45 0,49  (9,18 %)2021 Q3
30. 6. 20210,45 0,53  (16,61 %)2021 Q2
31. 3. 20210,45 0,49  (9,99 %)2021 Q1
31. 12. 20200,49 0,68  (37,93 %)2020 Q4
30. 9. 20200,35 0,57  (61,11 %)2020 Q3
1
2
3
4
5
...
10

Umpqua Holdings Delnica struktura lastništva

%
Ime
Delnice
Sprememba
Datum
10,05548 % The Vanguard Group, Inc.21.825.718129.22431. 12. 2022
8,42461 % BlackRock Institutional Trust Company, N.A.18.285.8711.103.89931. 12. 2022
6,21410 % MFS Investment Management13.487.897144.29531. 12. 2022
5,69775 % Macquarie Investment Management12.367.145−1.268.03931. 12. 2022
4,11180 % State Street Global Advisors (US)8.924.783146.67631. 12. 2022
3,84689 % Atlanta Capital Management Company, L.L.C.8.349.800−679.11631. 12. 2022
3,03254 % Dimensional Fund Advisors, L.P.6.582.213152.54531. 12. 2022
1,83029 % AllianceBernstein L.P.3.972.702−4.97031. 12. 2022
1,68916 % Geode Capital Management, L.L.C.3.666.367112.39231. 12. 2022
1,57985 % Norges Bank Investment Management (NBIM)3.429.116836.67731. 12. 2022
1
2
3
4
5
...
10

Umpqua Holdings Upravni odbor in nadzorni svet

Mr. Cort O'Haver59
Umpqua Holdings President, Chief Executive Officer, Director (od 2010)
Plačilo: 4,76 mio.
Mr. Torran Nixon60
Umpqua Holdings President of Umpqua Bank
Plačilo: 2,75 mio.
Mr. Ronald Farnsworth51
Umpqua Holdings Chief Financial Officer, Executive Vice President of the Company and the Bank
Plačilo: 1,78 mio.
Mr. Andrew Ognall50
Umpqua Holdings Executive Vice President, General Counsel, Corporate Secretary of the Company and Bank
Plačilo: 1,30 mio.
Mr. David Shotwell63
Umpqua Holdings Executive Vice President, Chief Risk Officer of the Company and the Bank
Plačilo: 1,22 mio.
1
2
3
4

Umpqua Holdings Dobavna veriga

ImeRazmerjeDvotedenska korelacijaMesečna korelacijaTrimesečna korelacijaŠestmesečna korelacijaEnoletna korelacijaDvoletna korelacija
Rurelec Delnica
Rurelec
dobaviteljStranka-0,25-0,38-0,36-0,15-0,32-0,51
1

Pogosta vprašanja o delnici Umpqua Holdings

What values and corporate philosophy does Umpqua Holdings represent?

Umpqua Holdings Corp is guided by strong values and a corporate philosophy that sets it apart. The company prioritizes delivering exceptional customer service and fostering long-term relationships. Umpqua Holdings Corp believes in the power of community and actively engages with local organizations to make a positive impact. With a focus on innovation and modern banking practices, Umpqua Holdings Corp strives to provide convenient and personalized financial solutions to its customers. Emphasizing transparency and integrity, the company aims to maintain a strong ethical foundation in all its operations. Umpqua Holdings Corp is dedicated to sustainability and works towards environmental stewardship.

In which countries and regions is Umpqua Holdings primarily present?

Umpqua Holdings Corp primarily operates in the United States, specifically in the regions of Oregon, Washington, California, Idaho, and Nevada.

What significant milestones has the company Umpqua Holdings achieved?

Umpqua Holdings Corp has achieved several significant milestones. As a leading financial holding company, Umpqua expanded its operations and increased its market presence over the years. Notable achievements include strategic mergers and acquisitions, innovative product offerings, and consistent financial growth. The company's commitment to customer-centric services and community involvement has positioned Umpqua as a key player in the banking industry. Umpqua Holdings Corp continues to prioritize its customers' financial goals and contributes to the economic well-being of the communities it serves.

What is the history and background of the company Umpqua Holdings?

Umpqua Holdings Corp, a leading financial holding company, has a rich history and notable background. Founded in 1953 as South Umpqua State Bank, the company gradually expanded and evolved over the years. In 1999, it transformed into Umpqua Holdings Corp, providing a comprehensive range of financial services. Umpqua is headquartered in Portland, Oregon, and operates through its subsidiary, Umpqua Bank. With a mission to be the world's greatest bank, Umpqua focuses on delivering personalized banking experiences, innovative technology solutions, and building meaningful community connections. Umpqua Holdings Corp has become a trusted name in the financial industry, committed to serving its customers and achieving excellence.

Who are the main competitors of Umpqua Holdings in the market?

The main competitors of Umpqua Holdings Corp in the market are Wells Fargo & Company, Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., and KeyCorp.

In which industries is Umpqua Holdings primarily active?

Umpqua Holdings Corp is primarily active in the banking and financial services industry.

What is the business model of Umpqua Holdings?

Umpqua Holdings Corp is a financial services company with a unique business model. It operates through its subsidiary, Umpqua Bank, which offers a wide range of banking services to individuals and businesses. Umpqua Bank focuses on building deep customer relationships by providing personalized financial solutions and exceptional service. The company is known for its innovative approach to banking, incorporating a blend of digital and physical banking experiences. Umpqua Holdings Corp also offers wealth management services through its subsidiary, Umpqua Investments. Through its customer-centric model, Umpqua Holdings Corp aims to deliver value to its clients while promoting growth and sustainability in the communities it serves.

Kakšno PE razmerje ima Umpqua Holdings 2024?

Razmerje cena/dobiček Umpqua Holdings je 6,87.

Kakšen je KUV Umpqua Holdings 2024?

Koeficient Umpqua Holdings cene in prihodkov je 1,78.

Kakšen je AlleAktien kakovostni rezultat za Umpqua Holdings?

AlleAktien kakovostni rezultat za Umpqua Holdings je 4/10.

Kakšen je promet podjetja Umpqua Holdings 2024?

pričakovana Umpqua Holdings promet je 2,38 milijard USD.

Kakšen je dobiček od Umpqua Holdings 2024?

Dobiček pričakovana Umpqua Holdings je 615,08 mio. USD.

Kaj počne Umpqua Holdings?

Umpqua Holdings Corp is a financial services company based in Oregon, USA. The company offers a wide range of financial products and services to meet the needs of its customers. Umpqua's business model is based on offering personalized products and services tailored to the specific needs of each customer, such as banking, wealth management, and insurance. Banking: Umpqua offers various types of banking services, such as savings accounts, checking accounts, online banking, loans, mortgages, and checks. The company aims to make banking easier and more convenient by providing its customers with modern technologies while maintaining a personal touch. This means there are different ways to deposit or withdraw money, such as landmarks in some branches that are available to employees to answer questions or help manage their accounts. Wealth Management: Umpqua's wealth management services are aimed at affluent individuals and corporate clients who want to manage their assets intelligently and effectively. The company works closely with its clients to understand their financial goals and provides customized investment strategies to achieve these goals. Umpqua offers a wide range of investment instruments and products that meet the needs of its customers, including funds, bonds, stocks, and other investment products. Insurance: Umpqua also offers insurance products to provide comprehensive coverage for its customers. The company works with a network of insurers to provide its customers with the best possible coverage. It offers various insurance products such as liability insurance, auto insurance, property insurance, and more. With Umpqua Insurance, one is well covered in case of a car accident or damage to their home. Solid Balance: Umpqua also has a program called "Solid Balance" that aims to improve the financial health of its customers. This program provides free structured support to reduce debt, create budgets, and manage finances, with the goal of achieving long-term financial stability. The program is designed to tailor to the specific needs of each customer and help them achieve specific financial goals. In summary, Umpqua Holdings Corp offers a wide range of financial products and services to meet the needs of its customers. The company aims to make banking easier and more convenient by offering its customers modern technologies and personal advice to create unique experiences. Umpqua is also committed to helping its customers achieve long-term financial goals by offering customized investment strategies and financial advisory services.

Kako visoka je Umpqua Holdings dividenda?

Umpqua Holdings izplača dividendo v višini 0,84 USD, razdeljeno na izplačil letno.

Kako pogosto Umpqua Holdings izplača dividendo?

Dividende za Umpqua Holdings trenutno ni mogoče izračunati ali pa podjetje ne izplačuje dividend.

Kaj je Umpqua Holdings ISIN?

ISIN od Umpqua Holdings je US9042141039.

Kaj je Umpqua Holdings WKN?

WKN od Umpqua Holdings je 923587.

Kaj je Umpqua Holdings oznaka indeksa?

Oznaka delnice Umpqua Holdings je UMPQ.

Koliko dividende izplača Umpqua Holdings?

V zadnjih 12 mesecih je Umpqua Holdings izplačal dividendo v višini 0,84 USD . To ustreza približni donosnosti dividend 4,32 %. V prihajajočih 12 mesecih bo Umpqua Holdings predvidoma izplačal dividendo v višini 0,90 USD.

Kakšen je donos dividend od Umpqua Holdings?

Trenutni donos od dividend za Umpqua Holdings znaša 4,32 %.

Kdaj Umpqua Holdings izplača dividend?

Umpqua Holdings izplačuje četrtletno dividendo. Ta se izplačuje v mesecih junij, avgust, november, februar.

Kako varna je dividenda od Umpqua Holdings?

Umpqua Holdings je v zadnjih 24 letih vsako leto izplačeval dividend.

Kakšna je dividenda od Umpqua Holdings?

V naslednjih 12 mesecih se pričakuje dividende v višini 0,90 USD. To ustreza dividendnemu donosu 4,61 %.

V katerem sektorju se nahaja Umpqua Holdings?

Umpqua Holdings je razvrščen v sektor 'Finančni podatki'.

Wann musste ich die Aktien von Umpqua Holdings kaufen, um die vorherige Dividende zu erhalten?

Da si prejel zadnjo dividendo Umpqua Holdings z dne 6. 2. 2023 v višini 0,21 USD, si moral imeti delnico v depoju pred dnevom brez pravice do dividende (Ex-Tag) 20. 1. 2023.

Kdaj je Umpqua Holdings izplačal zadnjo dividendo?

Zadnje izplačilo dividende je bilo 6. 2. 2023.

Kakšna je bila dividenda od Umpqua Holdings v letu 2023?

V letu 2023 je Umpqua Holdings 0,84 USD izplačal kot dividende.

V kateri valuti Umpqua Holdings izplača dividendo?

Dividende od Umpqua Holdings se izplačujejo v USD.

Druge ključne številke in analize od Umpqua Holdings v poglobljenem pregledu

Naša analiza delnic Umpqua Holdings Prihodki vključuje pomembne finančne kazalnike, kot so prihodki, dobiček, razmerje cena/dobiček (KGV), razmerje cena/prihodki (KUV), EBIT ter informacije o dividendah. Prav tako preučujemo aspekte, kot so delnice, tržna kapitalizacija, dolgovi, lastniški kapital in obveznosti Umpqua Holdings Prihodki. Če iščete podrobnejše informacije o teh temah, na naših podstraneh nudimo obsežne analize: