Naredi najboljše naložbe svojega življenja

Zagotovite si že od 2 evrov
Analiza delnic
Profil

Cembra Money Bank Delnica

CMBN.SW
CH0225173167
A1W65V

Tečaj

87,30
Danes +/-
+1,54
Danes %
+1,67 %

Cembra Money Bank delniški tečaj

%
Tedensko
Podrobnosti

Kurs

ⓘ

Pregled

Grafikon cen delnic nudi podrobne in dinamične vpoglede v zmogljivost delnice Cembra Money Bank ter prikazuje agregirane cene dnevno, tedensko ali mesečno. Uporabniki lahko izbirajo med različnimi časovnimi okvirji, da natančno analizirajo zgodovino delnice in sprejmejo obveščene investicijske odločitve.

Intradnevna funkcija

Intradnevna funkcija zagotavlja podatke v realnem času in investitorjem omogoča, da spremljajo nihanja cen delnic Cembra Money Bank tekom trgovalnega dne, za sprejemanje pravočasnih in strateških investicijskih odločitev.

Skupni donos in relativna sprememba cene

Oglejte si skupni donos delnice Cembra Money Bank, da ocenite njeno donosnost skozi čas. Relativna sprememba cene, ki temelji na prvi razpoložljivi ceni v izbranem časovnem okvirju, ponuja vpoglede v zmogljivost delnice in pomaga pri oceni njenega investicijskega potenciala.

Interpretacija in investiranje

Izkoristite obsežne podatke, ki so predstavljeni na grafikonu cen delnic, da analizirate tržne trende, gibanje cen in potencialne donose od delnice Cembra Money Bank. Sprejmite obveščene investicijske odločitve z primerjavo različnih časovnih okvirov in oceno intradnevnih podatkov za optimizirano upravljanje portfelja.

Cembra Money Bank Zgodovina tečajev

DatumCembra Money Bank Delniški tečaj
14. 1. 202587,30 undefined
13. 1. 202585,85 undefined
10. 1. 202585,80 undefined
9. 1. 202586,20 undefined
8. 1. 202585,55 undefined
7. 1. 202585,80 undefined
6. 1. 202584,40 undefined
3. 1. 202583,80 undefined
30. 12. 202482,00 undefined
27. 12. 202481,80 undefined
23. 12. 202481,40 undefined
20. 12. 202481,05 undefined
19. 12. 202480,90 undefined
18. 12. 202481,30 undefined
17. 12. 202481,40 undefined

Cembra Money Bank delnica promet, EBIT, dobiček

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Prihodki
EBIT
Dobiček
Podrobnosti

Prihodki, dobiček & EBIT

ⓘ

Razumevanje prihodkov, EBIT in dohodka

Pridobite vpoglede v Cembra Money Bank, obširni pregled finančne uspešnosti lahko dobite z analizo grafov prihodkov, EBIT in dohodka. Prihodki predstavljajo skupni dohodek, ki ga Cembra Money Bank pridobi iz svojih glavnih poslovnih dejavnosti in prikazuje sposobnost podjetja za pridobivanje in ohranjanje strank. EBIT (Dobiček pred obrestmi in davki) podaja informacije o operativni donosnosti podjetja, neobremenjene s stroški davkov in obresti. Razdelek dohodka odraža čisti dobiček Cembra Money Bank, končno merilo za njegovo finančno zdravje in dobičkonosnost.

Letna analiza in primerjave

Oglejte si letne stolpce, da razumete letno uspešnost in rast Cembra Money Bank. Primerjajte prihodke, EBIT in dohodek, da ocenite učinkovitost in donosnost podjetja. Višji EBIT v primerjavi z lanskim letom kaže na izboljšanje operativne učinkovitosti. Podobno povečanje dohodka nakazuje na povečano skupno donosnost. Analiza leta-za-letom primerjave pomaga vlagateljem pri razumevanju rasti in operativne učinkovitosti podjetja.

Uporaba pričakovanj za investicije

Pričakovane vrednosti za prihajajoča leta ponujajo vlagateljem vpogled v pričakovano finančno uspešnost Cembra Money Bank. Analiza teh napovedi skupaj s historičnimi podatki prispeva k sprejemanju utemeljenih investicijskih odločitev. Vlagatelji lahko ocenijo potencialna tveganja in donose ter usmerijo svoje investicijske strategije ustrezno, da optimizirajo donosnost in zmanjšajo tveganja.

Investicijski vpogledi

Primerjava med prihodki in EBIT pomaga oceniti operativno učinkovitost Cembra Money Bank, medtem ko primerjava prihodkov in dohodka razkriva neto donosnost po upoštevanju vseh stroškov. Vlagatelji lahko pridobijo dragocene vpoglede z natančno analizo teh finančnih parametrov in tako postavijo temelje za strateške investicijske odločitve, da izkoristijo potencial rasti Cembra Money Bank.

Cembra Money Bank Prihodki, dobiček in zgodovina EBIT

DatumCembra Money Bank PrihodkiCembra Money Bank EBITCembra Money Bank Dobiček
2027e616,17 mio. undefined0 undefined0 undefined
2026e576,38 mio. undefined315,18 mio. undefined219,73 mio. undefined
2025e565,69 mio. undefined294,78 mio. undefined196,89 mio. undefined
2024e548,46 mio. undefined277,44 mio. undefined172,32 mio. undefined
2023590,57 mio. undefined0 undefined158,03 mio. undefined
2022538,25 mio. undefined0 undefined169,30 mio. undefined
2021513,10 mio. undefined0 undefined161,50 mio. undefined
2020524,10 mio. undefined0 undefined152,90 mio. undefined
2019507,50 mio. undefined0 undefined159,20 mio. undefined
2018459,60 mio. undefined0 undefined154,10 mio. undefined
2017421,00 mio. undefined0 undefined144,50 mio. undefined
2016420,60 mio. undefined0 undefined143,70 mio. undefined
2015425,00 mio. undefined0 undefined145,00 mio. undefined
2014421,10 mio. undefined0 undefined139,90 mio. undefined
2013415,60 mio. undefined0 undefined132,90 mio. undefined
2012425,70 mio. undefined0 undefined133,10 mio. undefined
2011539,70 mio. undefined0 undefined136,00 mio. undefined
2010471,60 mio. undefined0 undefined130,60 mio. undefined
2009578,20 mio. undefined0 undefined87,50 mio. undefined
2008542,40 mio. undefined0 undefined44,60 mio. undefined
2007633,00 mio. undefined0 undefined75,30 mio. undefined

Cembra Money Bank Delniški kazalniki

  • Preprosto

  • Razširjeno

  • Izkaz poslovnega izida

  • Bilančni prikaz

  • Denarni tok

 
PROMET (mio.)PRIHODKI OD RASTI (%)BRUTO MARŽA (%)BRUTO DOHODEK (mio.)ČISTI DOBIČEK (mio.)Rast dobička (%)DIV. ()Rast dividende (%)ŠTEVILO DELNIC (mio.)DOKUMENTI
200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021202220232024e2025e2026e2027e
633,00542,00578,00471,00539,00425,00415,00421,00425,00420,00421,00459,00507,00524,00513,00538,00590,00548,00565,00576,00616,00
-−14,386,64−18,5114,44−21,15−2,351,450,95−1,180,249,0310,463,35−2,104,879,67−7,123,101,956,94
---------------------
000000000000000000000
75,0044,0087,00130,00136,00133,00132,00139,00145,00143,00144,00154,00159,00152,00161,00169,00158,00172,00196,00219,000
-−41,3397,7349,434,62−2,21−0,755,304,32−1,380,706,943,25−4,405,924,97−6,518,8613,9511,73-
---------------------
---------------------
30,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0028,8028,2028,2028,2028,8029,4029,4029,3729,370000
---------------------
Podrobnosti

GuV

ⓘ

Promet in rast

Cembra Money Bank Promet in njegova rast sta ključna za razumevanje finančnega zdravja in operativne učinkovitosti podjetja. Konstantno povečevanje prometa nakazuje na sposobnost podjetja, da učinkovito trži in prodaja svoje izdelke ali storitve, medtem ko odstotek rasti prometa daje vpogled v hitrost, s katero podjetje raste skozi leta.

Bruto marža

Bruto marža je ključni dejavnik, ki prikazuje odstotek prometa nad proizvodnimi stroški. Višja bruto marža namiguje na učinkovitost podjetja pri nadzoru proizvodnih stroškov in obeta potencialno dobičkonosnost in finančno stabilnost.

EBIT in EBIT-marža

EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) in EBIT-marža nudita globok vpogled v dobičkonosnost podjetja, brez vpliva obresti in davkov. Vlagatelji pogosto ocenjujejo te metrike, da bi ovrednotili operativno učinkovitost in inherentno dobičkonosnost podjetja, neodvisno od njegove finančne strukture in davčnega okolja.

Dohodek in rast

Neto dohodek in njegova nadaljnja rast sta za vlagatelje nujna, da razumejo dobičkonosnost podjetja. Konstantna rast dohodka poudarja sposobnost podjetja, da poveča svojo dobičkonosnost skozi čas in odraža operativno učinkovitost, strateško konkurenčnost in finančno zdravje.

Izdane delnice

Izdane delnice se nanašajo na skupno število delnic, ki jih je podjetje izdalo. To je ključno za izračun pomembnih kazalnikov, kot je dobiček na delnico (EPS), kar je za vlagatelje ključno za ocenjevanje dobičkonosnosti podjetja na podlagi posamezne delnice in zagotavlja bolj podroben pregled finančnega zdravja in vrednotenja podjetja.

Interpretacija letnega primerjanja

Primerjava letnih podatkov vlagateljem omogoča, da identificirajo trende, ocenijo rast podjetja in napovejo potencialno prihodnjo uspešnost. Analiza, kako se kazalci, kot so promet, dohodek in marže, spreminjajo iz leta v leto, lahko nudi dragocene vpoglede v operativno učinkovitost, konkurenčnost in finančno zdravje podjetja.

Pričakovanja in napovedi

Vlagatelji pogosto primerjajo trenutne in pretekle finančne podatke s tržnimi pričakovanji. Ta primerjava pomaga pri ocenjevanju, ali podjetje Cembra Money Bank deluje pričakovano, podpovprečno ali nadpovprečno, in zagotavlja ključne podatke za investicijske odločitve.

 
AKTIVASTANJE GOTOVINE (mio.)TERJATVE (mio.)S. TERJATVE (mio.)ZALOGE (mio.)Kratkoročna sredstva (mio.)OBRATNA SREDSTVA (mio.)OSNOVNA SREDSTVA (mio.)DOLGOROČ. INVEST. (mio.)LANGF. FORDER. (mio.)IMAT. PREMOŽENJSKA VREDNOST (mio.)DOBRA VOLJA (mio.)S. ANLAGEVER. (mio.)OSNOVNA SREDSTVA (mio.)SKUPNA AKTIVA (mio.)PASIVAOBIČAJNE DELNICE (mio.)KAPITALSKA REZERVA (mio.)REZERVE IZ DOBIČKA (milijard)S. LASTNI KAP. (mio.)N. REAL. TEČAJEV/-V. (mio.)LASTNIŠKI KAPITAL (milijard)OBVEZNOSTI (milijard)REZERVACIJA (mio.)KRATKOROČNE OBVEZNOSTI (mio.)KRATKOROČNE OBVEZNOSTI (mio.)LANGF. TUJI KAPITAL (mio.)KRATKOR. TERJ. (milijard)LANGF. VERBIND. (milijard)LATENTNI DAVKI (mio.)S. POVEZANO (mio.)LANGF. VERBIND. (milijard)TUJE KAPITAL (milijard)SKUPAJ KAPITAL (milijard)
20072008200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023
                                 
00000000000000000
00000000000000000
00000000000000000
00000000000000000
00000000000000000
00000000000000000
30,1025,8018,9012,908,903,804,104,905,304,905,807,4028,8035,4028,9064,0454,90
4,2000,100,100000000000097,340
00000000000000000
0,3000002,802,3017,1026,4023,4026,4033,2093,0081,8070,1039,1826,53
11,2000000000014,5015,90156,80156,80156,80189,52189,52
000008,4016,5012,407,508,103,204,6000000
45,8025,8019,0013,008,9015,0022,9034,4039,2036,4049,9061,10278,60274,00255,80390,08270,95
45,8025,8019,0013,008,9015,0022,9034,4039,2036,4049,9061,10278,60274,00255,80390,08270,95
                                 
30,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,0030,00
000000000000000258,120
0,940,260,350,390,931,080,780,840,900,950,971,031,121,161,211,271,26
0353,00447,00534,000−31,00−10,30−22,90−33,40−33,50−15,50−21,20−23,30−28,60−6,6013,160,57
00000000000000000
0,970,640,820,950,961,080,800,840,900,950,991,031,131,161,231,571,29
0000000000000003,510
210,00232,60221,50158,9059,40138,90119,40103,2089,4092,00144,50156,60221,80238,80191,10194,19222,10
00000000000000000
00000000000000000
00000000450,00449,90100,00300,00325,10275,20350,00450,00450,02
0,210,230,220,160,060,140,120,100,540,540,240,460,550,510,544,160,67
000001,902,001,901,121,071,321,202,312,292,142,162,65
0000000000000,800,705,7025,8610,36
35,40172,50167,30199,6036,6034,9011,2025,8039,4042,6021,3025,2038,3038,106,803,2811,09
0,040,170,170,200,041,942,011,931,161,111,341,222,352,332,152,192,67
0,250,410,390,360,102,082,132,031,701,651,591,682,902,842,706,353,34
1,221,041,211,311,063,162,932,872,602,602,572,714,034,013,937,924,63
Podrobnosti

Bilanca

ⓘ

Razumevanje bilance

Bilanca podjetja Cembra Money Bank nudi podroben finančni pregled in prikazuje sredstva, obveznosti in kapital v določenem trenutku. Analiza teh komponent je ključnega pomena za vlagatelje, ki želijo razumeti finančno zdravje in stabilnost podjetja Cembra Money Bank.

Sredstva

Sredstva podjetja Cembra Money Bank predstavljajo vse, kar ima podjetje v lasti ali nadzira, in ima denarno vrednost. Ločena so na tekoča in osnovna sredstva, kar omogoča vpogled v likvidnost in dolgoročne naložbe podjetja.

Obveznosti

Obveznosti so obveznost, ki jih bo podjetje Cembra Money Bank moralo poravnati v prihodnosti. Analiza razmerja med obveznostmi in sredstvi daje informacije o finančni vzvodu in izpostavljenosti tveganju podjetja.

Kapital

Kapital se nanaša na preostali interes v sredstvih podjetja Cembra Money Bank po odštetju obveznosti. Predstavlja lastniški delež na sredstva in prihodke podjetja.

Analiza iz leta v leto

Primerjava bilančnih podatkov iz leta v leto vlagateljem omogoča spoznavanje trendov, vzorcev rasti in potencialnih finančnih tveganj ter sprejemanje informiranih investicijskih odločitev.

Interpretacija podatkov

Podrobna analiza sredstev, obveznosti in kapitala lahko investitorjem zagotovi celovit vpogled v finančno stanje podjetja Cembra Money Bank, kar jim pomaga pri ocenjevanju naložb in ocenah tveganj.

 
NETO DOHODEK (mio.)AMORTIZACIJA (mio.)ODLOŽENI DAVKI (mio.)SPREMEMBE OBRATNEGA KAPITALA (mio.)POSTAVKE BREZ GOTOVINE (mio.)PLAČANE OBRESTI (mio.)PLAČANI DAVKI (mio.)NETO DENARNI TOK IZ POSLOVANJA (mio.)KAPITALNI ODHODKI (mio.)DENARNI TOK IZ INVESTICIJSKE DEJAVNOSTI (mio.)DENARNI TOK IZ DRUGIH INVESTICIJSKIH DEJAVNOSTI (mio.)OBRESTNI PRIHODKI IN ODHODKI (mio.)NETO SPREMEMBA ZADOLŽENOSTI (mio.)NETO SPREMEMBA LASTNIŠKEGA KAPITALA (mio.)DENARNI TOK IZ FINANČNIH DEJAVNOSTI (mio.)DENARNI TOK IZ DRUGIH FINANČNIH DEJAVNOSTI (mio.)SKUPAJ IZPLAČANE DIVIDENDE (mio.)NETO SPREMEMBA V DENARNEM TOKU (mio.)PROSTI DENARNI TOK (mio.)KOMPENZACIJA NA OSNOVI DELNIC (mio.)
20072008200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023
75,0044,0087,00130,00136,00133,00132,00139,00145,00143,00144,00154,00159,00152,00161,00169,00158,00
24,008,009,007,007,003,002,002,004,007,008,0013,0019,0026,0025,0025,0027,00
0000007,007,009,000005,001,00012,000
3,0026,00101,00−65,00−101,0059,00−6,0028,0043,0038,00110,0056,0068,0052,00−11,0035,002,00
0000−254,00000000000052,000
00000060,0038,0034,0025,0023,0018,0021,0024,0023,0024,0053,00
0000034,0044,0024,0015,0035,0033,0040,0041,0055,0052,0034,0024,00
103,0079,00198,0072,00−213,00196,00135,00178,00201,00189,00263,00223,00252,00233,00174,00243,00188,00
−14,00−4,00−2,00−1,00−3,000−1,00−18,00−14,00−4,00−8,00−21,00−17,00−14,00−10,00−11,00−8,00
−13,00−4,00−2,00−1,00−3,00−61,00−12,00−144,00−38,00−55,00−560,00−316,00−605,00229,0034,00−471,00−233,00
1,000000−61,00−10,00−126,00−24,00−51,00−552,00−295,00−588,00243,0044,00−460,00−224,00
00000000000000000
00000100,00896,00100,00−325,00−50,00−98,0075,00−261,00−75,00−75,0097,00485,00
00000000−100,000−1,000100,00−2,000−2,00−1,00
−89,00−74,00−196,00−71,00216,00−160,00097,00−212,00−37,0048,00174,00398,00−405,00−258,00297,00352,00
−89,00−74,00−196,00−71,00216,00−260,00−426,0082,00305,00107,00274,00199,00665,00−217,00−72,00315,00−15,00
000000−469,00−85,00−93,00−94,00−125,00−100,00−105,00−110,00−110,00−112,00−115,00
00000−25,00123,00130,00−49,0096,00−249,0081,0045,0057,00−49,0069,00307,00
88,3074,40196,2071,30−216,50195,80134,00160,20187,70185,30254,40202,70235,20219,30164,60231,65179,57
00000000000000000

Cembra Money Bank Delež marže

Cembra Money Bank analiza marž prikazuje bruto maržo, EBIT maržo ter neto maržo dobička podjetja Cembra Money Bank. EBIT marža (EBIT/promet) pove, kolikšen odstotek prometa ostane kot operativni dobiček. Neto marža dobička prikazuje, kolikšen odstotek prometa podjetja Cembra Money Bank ostane.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Bruto marža
EBIT-marža
Marža dobička
Podrobnosti

Marže

ⓘ

Razumevanje bruto marže

Bruto marža, izražena v odstotkih, prikazuje brutto dobiček od prodaje Cembra Money Bank. Višji odstotek bruto marže pomeni, da Cembra Money Bank zadrži več prihodkov, potem ko so upoštevani stroški prodanih blaga. Investitorji uporabljajo ta kazalnik za ocenjevanje finančnega zdravja in operativne učinkovitosti ter za primerjavo z konkurenco in povprečji v panogi.

Analiza marže EBIT

Marža EBIT predstavlja dobiček Cembra Money Bank pred obrestmi in davki. Analiza marže EBIT čez različna leta ponuja vpogled v operativno dobičkonosnost in učinkovitost, brez vpliva finančnega vzvoda in davčne strukture. Rastoča marža EBIT čez leta signalizira izboljšano operativno delovanje.

Razumevanje marže prihodkov

Marža prihodkov kaže celoten prihodek, ki ga Cembra Money Bank ustvari. Z letno primerjavo marže prihodkov lahko investitorji ocenijo rast in tržno širitev Cembra Money Bank. Pomembno je, da se marža prihodkov primerja z bruto maržo in maržo EBIT, da se bolje razume strukturo stroškov in dobička.

Interpretacija pričakovanj

Pričakovane vrednosti za bruto marže, EBIT in marže prihodkov nudijo finančni pogled v prihodnost Cembra Money Bank. Investitorji bi morali te pričakovanja primerjati z zgodovinskimi podatki, da bi razumeli potencialno rast in dejavnike tveganja. Ključno je upoštevati osnovne predpostavke in metode, uporabljene pri napovedovanju teh pričakovanih vrednosti, da lahko sprejemajo informirane investicijske odločitve.

Primerjalna analiza

Primerjava bruto marž, EBIT in marž prihodkov, tako letno kot čez večletno obdobje, investitorjem omogoča, da izvedejo temeljito analizo finančnega zdravja in rasti možnosti Cembra Money Bank. Ocenjevanje trendov in vzorcev v teh maržah pomaga prepoznati prednosti, slabosti in potencialne investicijske priložnosti.

Cembra Money Bank Zgodovina marže

Cembra Money Bank Bruto maržaCembra Money Bank Marža dobičkaCembra Money Bank EBIT-maržaCembra Money Bank Marža dobička
2027e0 %0 %0 %
2026e0 %54,68 %38,12 %
2025e0 %52,11 %34,81 %
2024e0 %50,59 %31,42 %
20230 %0 %26,76 %
20220 %0 %31,45 %
20210 %0 %31,48 %
20200 %0 %29,17 %
20190 %0 %31,37 %
20180 %0 %33,53 %
20170 %0 %34,32 %
20160 %0 %34,17 %
20150 %0 %34,12 %
20140 %0 %33,22 %
20130 %0 %31,98 %
20120 %0 %31,27 %
20110 %0 %25,20 %
20100 %0 %27,69 %
20090 %0 %15,13 %
20080 %0 %8,22 %
20070 %0 %11,90 %

Cembra Money Bank delnica promet, EBIT, dobiček na delnico

Cembra Money Bank-promet na delnico tako pokaže, koliko prometa je Cembra Money Bank v določenem obdobju ustvaril na posamezno delnico. EBIT na delnico kaže, koliko operativnega dobička pripada na posamezno delnico. Dobiček na delnico pokaže, koliko dobička pripada na vsako delnico.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Prihodek na delnico
EBIT na delnico
Dobiček na delnico
Podrobnosti

Prihodki, EBIT in dobiček na delnico

ⓘ

Prihodki na delnico

Prihodki na delnico predstavljajo celotni prihodek, ki ga je Cembra Money Bank ustvaril, deljen s številom izdanih delnic. Je ključni kazalnik, saj odraža sposobnost podjetja, da generira prihodke, in kaže potencial za rast in širitev. Letna primerjava prihodkov na delnico omogoča vlagateljem analizo doslednosti prihodkov podjetja in predvidevanje prihodnjih trendov.

EBIT na delnico

EBIT na delnico ponazarja dobiček Cembra Money Bank pred obrestmi in davki ter ponuja vpogled v operativno donosnost, brez upoštevanja učinkov kapitalske strukture in davčnih stopenj. Primerjava z prihodki na delnico omogoča ocene učinkovitosti pretvorbe prodaje v dobiček. Nenehna rast EBIT na delnico skozi leta poudarja operativno učinkovitost in dobičkonosnost.

Dobiček na delnico

Dobiček na delnico ali EPS (Earnings Per Share) prikazuje delež dobička Cembra Money Bank, ki se dodeli vsaki delnici osnovnega kapitala. Je ključnega pomena za ocenjevanje dobičkonosnosti in finančnega zdravja. Z primerjavo prihodkov in EBIT na delnico lahko vlagatelji vidijo, kako učinkovito podjetje pretvarja prihodke in operativni dobiček v čisti dohodek.

Pričakovane vrednosti

Pričakovane vrednosti so napovedi za prihodke, EBIT in dobiček na delnico za prihodnja leta. Ta pričakovanja, ki temeljijo na zgodovinskih podatkih in analizi trga, pomagajo vlagateljem pri strategiji njihovih naložb, oceni prihodnjega delovanja Cembra Money Bank in napovedi prihodnjih delniških tečajev. Ključno pa je upoštevanje tržnih volatilnosti in negotovosti, ki lahko vplivajo na te napovedi.

Cembra Money Bank Promet, dobiček in EBIT na delnico – zgodovina

DatumCembra Money Bank Prihodek na delnicoCembra Money Bank EBIT na delnicoCembra Money Bank Dobiček na delnico
2027e20,54 undefined0 undefined0 undefined
2026e19,21 undefined0 undefined7,32 undefined
2025e18,86 undefined0 undefined6,56 undefined
2024e18,28 undefined0 undefined5,74 undefined
202320,11 undefined0 undefined5,38 undefined
202218,32 undefined0 undefined5,76 undefined
202117,45 undefined0 undefined5,49 undefined
202017,83 undefined0 undefined5,20 undefined
201917,62 undefined0 undefined5,53 undefined
201816,30 undefined0 undefined5,46 undefined
201714,93 undefined0 undefined5,12 undefined
201614,91 undefined0 undefined5,10 undefined
201514,76 undefined0 undefined5,03 undefined
201414,04 undefined0 undefined4,66 undefined
201313,85 undefined0 undefined4,43 undefined
201214,19 undefined0 undefined4,44 undefined
201117,99 undefined0 undefined4,53 undefined
201015,72 undefined0 undefined4,35 undefined
200919,27 undefined0 undefined2,92 undefined
200818,08 undefined0 undefined1,49 undefined
200721,10 undefined0 undefined2,51 undefined

Cembra Money Bank Delnica in analiza delnic

The Cembra Money Bank AG is a Swiss financial institution headquartered in Zurich and with branches in several other cities. The company has a long history dating back to 1958 when it was founded as part of the Swiss Volksbank. Since 2013, it has been operating under the name Cembra Money Bank. The business model of Cembra Money Bank is focused on providing financial services to individuals and companies. This includes credit cards, personal loans, and leasing services. The bank focuses on niche markets, such as financing for electric bicycles or air conditioning units. Cembra Money Bank has various divisions tailored to the needs of customers. The Private Label division offers individual credit and leasing solutions for retailers. The Credit & Debit Cards division caters to different customer needs, such as the Cashback card for customers who want refunds on their purchases. The Coop SupercardPlus card allows customers to collect points and offers special benefits when shopping at Coop. In the Consumer Finance division, the company offers various credit and leasing services. For example, the "Auto Lease Light" product provides a flexible and transparent alternative to traditional auto leasing. Cembra Money Bank is innovative and utilizes technological advancements. For example, credit card applications can be fully digital. The company is also active in sustainability and aims to reduce its own CO2 emissions. The products and services of Cembra Money Bank are characterized by flexibility and transparency. The bank strives to meet the individual needs of customers, whether it be setting interest rates or repayment terms. Loan repayment is also flexible and can be customized with the bank. Overall, Cembra Money Bank AG offers a wide range of products and services tailored to the individual needs of customers. The bank is innovative and embraces technological advancements to improve customer service. Cembra Money Bank aims to pursue environmentally conscious and sustainable business practices and has set goals in this area. Cembra Money Bank je eno izmed najbolj priljubljenih podjetij na Eulerpool.com.
LIMITED TIME OFFER

Naredi najboljše naložbe svojega življenja.

Zagotovite si že od 2 evrov

Cembra Money Bank Ocenjevanje po Fair Value

Podrobnosti

Fair Value

ⓘ

Razumevanje Fair Value

Fair Value delnice nudi vpogled v to, ali je delnica trenutno podcenjena ali precenjena. Izračuna se na podlagi dobička, prometa ali dividende in nudi celovit pogled na notranjo vrednost delnice.

Dobičkonosni Fair Value

Ta se izračuna tako, da se dohodek na delnico pomnoži s povprečnim P/E razmerjem izbranih preteklih let za izračun povprečja (glajenje). Če je Fair Value višji od trenutne tržne cene, to kaže, da je delnica podcenjena.

Primer za leto 2022

Fair Value dobiček 2022 = Dobiček na delnico 2022 / Povprečno P/E razmerje 2019 – 2021 (glajenje 3 let)

Prometni Fair Value

Izračuna se tako, da se promet na delnico pomnoži s povprečnim P/S razmerjem izbranih preteklih let za izračun povprečja (glajenje). Delnica se smatra za podcenjeno, kadar Fair Value presega trenutno tržno vrednost.

Primer za leto 2022

Fair Value promet 2022 = Promet na delnico 2022 / Povprečno P/S razmerje 2019 – 2021 (glajenje 3 let)

Dividendenbasierter Fair Value

Ta vrednost se ugotovi tako, da se dividenda na delnico deli s povprečnim donosom dividende izbranih preteklih let za izračun povprečja (glajenje). Višji Fair Value od tržne cene nakazuje na podcenjeno delnico.

Primer za leto 2022

Fair Value dividende 2022 = Dividenda na delnico 2022 * Povprečni donos dividende 2019 - 2021 (glajenje 3 let)

Pričakovanja in napovedi

Prihodnja pričakovanja podajajo potencialne poti za gibanje delniških cen in pomagajo vlagateljem pri odločanju. Pričakovane vrednosti so napovedane številke Fair Value, ob upoštevanju trendov rasti ali padanja pri dobičku, prometu ali dividendah.

Vergleichende Analyse

Primerjava Fair Value, na osnovi dobička, prometa in dividend daje celosten pregled finančnega zdravja delnice. Spremljanje letnih in medletnih sprememb prispeva k razumevanju stalnosti in zanesljivosti delovanja delnic.

Cembra Money Bank Ocena glede na zgodovinsko razmerje cena/dobiček, EBIT in prihodek od prodaje

LIMITED TIME OFFER

Naredi najboljše naložbe svojega življenja.

Zagotovite si že od 2 evrov

Cembra Money Bank Število delnic

Število delnic pri družbi Cembra Money Bank v letu 2024 je bilo — To pove, na koliko delnic je razdeljen 29,37 mio.. Ker so delničarji lastniki podjetja, vsaka delnica predstavlja majhen delež lastništva v podjetju.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Število delnic
Podrobnosti

Prihodki, EBIT in dobiček na delnico

ⓘ

Prihodki na delnico

Prihodki na delnico predstavljajo celotni prihodek, ki ga je Cembra Money Bank ustvaril, deljen s številom izdanih delnic. Je ključni kazalnik, saj odraža sposobnost podjetja, da generira prihodke, in kaže potencial za rast in širitev. Letna primerjava prihodkov na delnico omogoča vlagateljem analizo doslednosti prihodkov podjetja in predvidevanje prihodnjih trendov.

EBIT na delnico

EBIT na delnico ponazarja dobiček Cembra Money Bank pred obrestmi in davki ter ponuja vpogled v operativno donosnost, brez upoštevanja učinkov kapitalske strukture in davčnih stopenj. Primerjava z prihodki na delnico omogoča ocene učinkovitosti pretvorbe prodaje v dobiček. Nenehna rast EBIT na delnico skozi leta poudarja operativno učinkovitost in dobičkonosnost.

Dobiček na delnico

Dobiček na delnico ali EPS (Earnings Per Share) prikazuje delež dobička Cembra Money Bank, ki se dodeli vsaki delnici osnovnega kapitala. Je ključnega pomena za ocenjevanje dobičkonosnosti in finančnega zdravja. Z primerjavo prihodkov in EBIT na delnico lahko vlagatelji vidijo, kako učinkovito podjetje pretvarja prihodke in operativni dobiček v čisti dohodek.

Pričakovane vrednosti

Pričakovane vrednosti so napovedi za prihodke, EBIT in dobiček na delnico za prihodnja leta. Ta pričakovanja, ki temeljijo na zgodovinskih podatkih in analizi trga, pomagajo vlagateljem pri strategiji njihovih naložb, oceni prihodnjega delovanja Cembra Money Bank in napovedi prihodnjih delniških tečajev. Ključno pa je upoštevanje tržnih volatilnosti in negotovosti, ki lahko vplivajo na te napovedi.

Cembra Money Bank delnica dividenda

Cembra Money Bank je v letu 2024 izplačal dividendo v višini 4,00 CHF. Dividenda pomeni, da Cembra Money Bank del svojega dobička izplača svojim lastnikom.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Dividenda
Dividenda (ocena)
Podrobnosti

Dividenda

ⓘ

Pregled dividend

Graf letne dividende za Cembra Money Bank ponuja celovit pregled dividend, ki so bile izplačane delničarjem vsako leto. Analizirajte trend, da razumete doslednost in rast dividendnih izplačil skozi leta.

Interpretacija in uporaba

Dosleden ali naraščajoč trend dividend lahko nakazuje na dobičkonosnost in finančno zdravje podjetja. Vlagatelji lahko te podatke uporabijo za identifikacijo potenciala Cembra Money Bank za dolgoročne investicije in ustvarjanje dohodka z dividendami.

Investicijska strategija

Pri ocenjevanju celotne uspešnosti Cembra Money Bank upoštevajte podatke o dividendah. Temeljita analiza ob upoštevanju drugih finančnih vidikov pomaga pri informirani odločitvi za optimalno rast kapitala in ustvarjanje dohodka.

Cembra Money Bank Zgodovina dividend

DatumCembra Money Bank Dividenda
2027e3,94 undefined
2026e3,96 undefined
2025e3,91 undefined
2024e3,96 undefined
20233,95 undefined
20227,70 undefined
20213,75 undefined
20203,75 undefined
20193,75 undefined
20180,55 undefined
20173,45 undefined
20163,35 undefined
20153,10 undefined
20142,85 undefined

Cembra Money Bank Delež izplačil delnice

Cembra Money Bank je v letu 2024 imel razdelilno kvoto v višini 97,75 %. Razdelilna kvota pove, kolikšen odstotek dobička podjetja Cembra Money Bank se izplača kot dividenda.

  • 3 leta

  • 5 let

  • 10 let

  • 25 let

  • Max

Izplačilno razmerje
Podrobnosti

Izplačilno razmerje

ⓘ

Kaj je letno izplačilno razmerje?

Letno izplačilno razmerje za Cembra Money Bank označuje delež dobička, ki je razdeljen kot dividende med delničarje. To je pokazatelj finančnega zdravja in stabilnosti podjetja ter prikazuje, kolikšen del dobička se vrača vlagateljem v primerjavi z zneskom, ki se reinvestira v podjetje.

Razlaga podatkov

Nižje razmerje izplačil za Cembra Money Bank bi lahko pomenilo, da podjetje več reinvestira v svojo rast, medtem ko višje razmerje kaže, da se več dobička izplačuje kot dividende. Vlagatelji, ki iščejo redne dohodke, bi lahko preferirali podjetja z višjim izplačilnim razmerjem, medtem ko tisti, ki iščejo rast, lahko raje izberejo podjetja z nižjim razmerjem.

Uporaba podatkov za investiranje

Ocenite izplačilno razmerje Cembra Money Bank v povezavi z drugimi finančnimi kazalniki in indikatorji uspešnosti. Vzdržljivo razmerje izplačil, v kombinaciji s trdnim finančnim zdravjem, lahko kaže na zanesljivo izplačevanje dividend. Zelo visoko razmerje pa bi lahko nakazovalo, da podjetje ne reinvestira dovolj v svojo prihodnjo rast.

Cembra Money Bank Zgodovina razmerij izplačil

DatumCembra Money Bank Izplačilno razmerje
2027e101,40 %
2026e98,88 %
2025e107,56 %
2024e97,75 %
202391,34 %
2022133,59 %
202168,31 %
202072,12 %
201967,81 %
201810,07 %
201767,38 %
201665,82 %
201561,63 %
201461,16 %
201391,34 %
201291,34 %
201191,34 %
201091,34 %
200991,34 %
200891,34 %
200791,34 %
LIMITED TIME OFFER

Naredi najboljše naložbe svojega življenja.

Zagotovite si že od 2 evrov
Za Cembra Money Bank trenutno žal ni na voljo nobenih ciljnih vrednosti in napovedi.

Cembra Money Bank Dobičkovna presenečenja

DatumOcena dobička na delnicoEPS dejanskiČetrtletje poročanja
30. 6. 20242,70 2,67  (−1,22 %)2024 Q2
31. 12. 20232,94 2,83  (−3,83 %)2023 Q4
30. 6. 20232,72 2,55  (−6,37 %)2023 Q2
31. 12. 20222,43 2,68  (10,23 %)2022 Q4
31. 12. 20202,74 2,68  (−2,33 %)2020 Q4
31. 12. 20192,85 2,74  (−3,72 %)2019 Q4
31. 12. 20182,74 2,71  (−1,23 %)2018 Q4
30. 6. 20182,88 2,75  (−4,39 %)2018 Q2
31. 12. 20172,56 2,66  (3,90 %)2017 Q4
30. 6. 20162,65 2,55  (−3,85 %)2016 Q2
1
2

Eulerpool ESG ocena za delnico Cembra Money Bank

Eulerpool World ESG Rating (EESG©)

70/ 100

🌱 Environment

53

👫 Social

89

🏛️ Governance

69

Okolje (Environment)

Neposredne emisije
278
Posredne emisije iz kupljene energije
61
Posredne emisije znotraj verige vrednosti.
31.493
Emisije CO₂
339
Strategija zmanjševanja CO₂
Ogljična energija
Atomkraft
Poskusi na živalih
Pelz & Leder
Pesticidi
Palmovo olje
Tobak
Genska tehnologija
Koncept podnebja
Trajnostno gozdarstvo
Predpisi o recikliranju
Okolju prijazna embalaža
Nevarne snovi
Poraba goriva in učinkovitost
Poraba in učinkovitost vode

Socialno (Social)

Delež zaposlenih žensk47
Delež žensk v upravljanju
Delež azijskih zaposlenih
Delež azijskega upravljanja
Delež hispanskih/latinskih zaposlenih
Delež hispansko/latino vodstva
Delež črnskih zaposlenih
Delež črnega vodstva
Delež belih zaposlenih
Delež belskega managementa
Vsebine za odrasle
Alkohol
obramba
orožje
igralništvo
vojaške pogodbe
Koncept človekovih pravic
Koncept varstva podatkov
Varstvo pri delu in zdravje
katoliški

Upravljanje podjetja (Governance)

Porocilo o trajnostnem razvoju
Vključevanje deležnikov
Pravilnik o odpoklicu
Kartelno pravo

Priznana ocena Eulerpool ESG je strogo avtorsko zaščitena intelektualna lastnina podjetja Eulerpool Research Systems. Vsakršna neavtorizirana uporaba, posnemanje ali kršenje bo odločno preganjano in lahko privede do obsežnih pravnih posledic. Za licence, sodelovanje ali pravice uporabe se obrnite neposredno preko našega Kontaktni obrazec k nam.

Cembra Money Bank Delnica struktura lastništva

%
Ime
Delnice
Sprememba
Datum
13,86673 % UBS Asset Management (Switzerland)4.160.0192.536.10630. 4. 2024
3,82457 % UBS Asset Management Switzerland AG1.147.37221.34431. 8. 2024
2,94146 % BlackRock Institutional Trust Company, N.A.882.4374.48122. 10. 2024
2,91210 % Z¿rcher Kantonalbank (Asset Management)873.629−41.37131. 12. 2023
2,88732 % The Vanguard Group, Inc.866.1955.26930. 9. 2024
2,42573 % Norges Bank Investment Management (NBIM)727.719335.14730. 6. 2024
2,29433 % Mirabaud Asset Management AG688.30025.00030. 6. 2024
2,01433 % Bank Vontobel AG (Private Banking)604.300−3.00031. 7. 2024
1,74053 % Dimensional Fund Advisors, L.P.522.160031. 8. 2024
0,95000 % zCapital AG285.000031. 8. 2024
1
2
3
4
5
...
10

Cembra Money Bank Upravni odbor in nadzorni svet

Mr. Holger Laubenthal

(51)
Cembra Money Bank Chief Executive Officer, Member of the Management Board
Plačilo: 1,60 mio.

Dr. Felix Weber

(72)
Cembra Money Bank Non-Executive Independent Chairman of the Board
Plačilo: 477.246,00

Dr. Monica Maechler

(67)
Cembra Money Bank Non-Executive Independent Director
Plačilo: 174.343,00

Mr. Thomas Buess

(66)
Cembra Money Bank Non-Executive Independent Vice Chairman of the Board
Plačilo: 161.950,00

Mrs. Susanne Kloess-Braekler

(59)
Cembra Money Bank Non-Executive Independent Director
Plačilo: 143.901,00
1
2
3

Cembra Money Bank Dobavna veriga

ImeRazmerjeDvotedenska korelacijaMesečna korelacijaTrimesečna korelacijaŠestmesečna korelacijaEnoletna korelacijaDvoletna korelacija
Fnac Darty Delnica
Fnac Darty
dobaviteljStranka0,450,090,05-0,200,22-0,35
Steinhoff Intl Holdings Delnica
Steinhoff Intl Holdings
dobaviteljStranka0,430,29-0,64-0,41-0,53-0,79
Migros Ticaret Delnica
Migros Ticaret
dobaviteljStranka0,21-0,040,750,59-0,39-0,04
TCS Group Holding GDR Delnica
TCS Group Holding GDR
dobaviteljStranka0,030,46-0,38-0,43-0,36
BlackRock Delnica
BlackRock
dobaviteljStranka-0,230,04-0,21-0,230,18-0,46
UBS Group Delnica
UBS Group
dobaviteljStranka-0,310,150,630,20-0,56-0,80
1

Pogosta vprašanja o delnici Cembra Money Bank

What values and corporate philosophy does Cembra Money Bank represent?

Cembra Money Bank AG represents strong values and follows a corporate philosophy based on trust, integrity, and customer-centricity. As a leading Swiss provider of consumer finance, Cembra Money Bank AG aims to offer tailored and innovative financial solutions to individuals and businesses. With a focus on responsible lending and sustainable growth, the company strives to build long-term partnerships with its customers. Cembra Money Bank AG takes pride in its commitment to professionalism, transparency, and excellent service in order to meet the evolving financial needs of its clients.

In which countries and regions is Cembra Money Bank primarily present?

Cembra Money Bank AG is primarily present in Switzerland.

What significant milestones has the company Cembra Money Bank achieved?

Cembra Money Bank AG, a leading Swiss provider of personal loans and financing solutions, has achieved several significant milestones throughout its history. One noteworthy achievement is its successful initial public offering (IPO) in 2013, which marked a major turning point for the company. Additionally, Cembra Money Bank AG has seen consistent growth and expansion in its product offerings, establishing itself as a trusted financial partner for individuals and businesses alike. Moreover, the company's dedication to innovation has resulted in the development of cutting-edge digital banking solutions, providing customers with convenient and efficient services. With these accomplishments, Cembra Money Bank AG has solidified its position as a prominent player in the financial industry.

What is the history and background of the company Cembra Money Bank?

Cembra Money Bank AG, a leading Swiss consumer finance provider, has a rich history and background. Established in 1957 as the Swiss Union of Associations for Consumer Credit, the company evolved over time and adopted its current name in 2012. Cembra Money Bank AG has since grown to become a trusted financial institution, serving more than one million customers in Switzerland. With a focus on lending, leasing, credit card issuance, and comprehensive insurance products, Cembra Money Bank AG plays a vital role in enabling individuals to realize their financial goals. Its dedication to exceptional customer service and innovative solutions solidifies its position in the Swiss market.

Who are the main competitors of Cembra Money Bank in the market?

The main competitors of Cembra Money Bank AG in the market are Swisscard AECS AG, Credit Suisse Group, and UBS Group AG.

In which industries is Cembra Money Bank primarily active?

Cembra Money Bank AG is primarily active in the financial services industry.

What is the business model of Cembra Money Bank?

The business model of Cembra Money Bank AG revolves around providing consumer finance solutions in Switzerland. Cembra Money Bank AG primarily focuses on offering personal loans, auto loans, credit cards, and leasing services to individuals and small businesses. With a deep understanding of the local market and customer needs, Cembra Money Bank AG aims to provide flexible and tailor-made financing options for various purposes. By maintaining a strong risk management approach and customer-centric focus, the company strives to assist individuals and businesses in achieving their financial goals with reliable and transparent financial services.

Kakšno PE razmerje ima Cembra Money Bank 2025?

Razmerje cena/dobiček Cembra Money Bank je 13,02.

Kakšen je KUV Cembra Money Bank 2025?

Koeficient Cembra Money Bank cene in prihodkov je 4,53.

Kakšen je AlleAktien kakovostni rezultat za Cembra Money Bank?

AlleAktien kakovostni rezultat za Cembra Money Bank je 3/10.

Kakšen je promet podjetja Cembra Money Bank 2025?

pričakovana Cembra Money Bank promet je 565,69 mio. CHF.

Kakšen je dobiček od Cembra Money Bank 2025?

Dobiček pričakovana Cembra Money Bank je 196,89 mio. CHF.

Kaj počne Cembra Money Bank?

Cembra Money Bank AG is a Swiss bank specializing in consumer loans and leasing for individuals and SME customers. It operates in three main business segments: Consumer Finance, Auto Leasing, and Commercial & Corporate Leasing. The bank offers a wide range of unsecured and secured consumer loans, as well as credit cards, in the Consumer Finance segment. It is one of the leading providers of consumer loans in Switzerland. In the Auto Leasing segment, the bank provides customized financing solutions for new and used cars for individuals and businesses. It is a leading provider of auto leasing in Switzerland. In the Commercial & Corporate Leasing segment, the bank offers a variety of leasing and hire purchase financing solutions for SME customers. The bank also provides additional services such as cashback programs, insurance, E-commerce solutions, and mobile data usage. It has a strategic partnership with Migros Bank, one of the largest banks in Switzerland, to expand its offerings and customer base. The bank's business model focuses on a flexible, diversified, and effective financing strategy to meet customer needs and increase profitability. It works closely with customers and partners to develop customized solutions. Overall, Cembra Money Bank AG is a solid and successful Swiss bank specializing in consumer loans and leasing, offering a wide range of financial services and products. It is well-positioned to benefit from the growth and increasing demand for consumer financing and leasing in Switzerland.

Kako visoka je Cembra Money Bank dividenda?

Cembra Money Bank izplača dividendo v višini 7,70 CHF, razdeljeno na izplačil letno.

Kako pogosto Cembra Money Bank izplača dividendo?

Dividende za Cembra Money Bank trenutno ni mogoče izračunati ali pa podjetje ne izplačuje dividend.

Kaj je Cembra Money Bank ISIN?

ISIN od Cembra Money Bank je CH0225173167.

Kaj je Cembra Money Bank WKN?

WKN od Cembra Money Bank je A1W65V.

Kaj je Cembra Money Bank oznaka indeksa?

Oznaka delnice Cembra Money Bank je CMBN.SW.

Koliko dividende izplača Cembra Money Bank?

V zadnjih 12 mesecih je Cembra Money Bank izplačal dividendo v višini 3,95 CHF . To ustreza približni donosnosti dividend 4,52 %. V prihajajočih 12 mesecih bo Cembra Money Bank predvidoma izplačal dividendo v višini 3,96 CHF.

Kakšen je donos dividend od Cembra Money Bank?

Trenutni donos od dividend za Cembra Money Bank znaša 4,52 %.

Kdaj Cembra Money Bank izplača dividend?

Cembra Money Bank izplačuje četrtletno dividendo. Ta se izplačuje v mesecih maj, maj, maj, maj.

Kako varna je dividenda od Cembra Money Bank?

Cembra Money Bank je v zadnjih 0 letih vsako leto izplačeval dividend.

Kakšna je dividenda od Cembra Money Bank?

V naslednjih 12 mesecih se pričakuje dividende v višini 3,96 CHF. To ustreza dividendnemu donosu 4,53 %.

V katerem sektorju se nahaja Cembra Money Bank?

Cembra Money Bank je razvrščen v sektor 'Finančni podatki'.

Wann musste ich die Aktien von Cembra Money Bank kaufen, um die vorherige Dividende zu erhalten?

Da si prejel zadnjo dividendo Cembra Money Bank z dne 30. 4. 2024 v višini 4 CHF, si moral imeti delnico v depoju pred dnevom brez pravice do dividende (Ex-Tag) 26. 4. 2024.

Kdaj je Cembra Money Bank izplačal zadnjo dividendo?

Zadnje izplačilo dividende je bilo 30. 4. 2024.

Kakšna je bila dividenda od Cembra Money Bank v letu 2024?

V letu 2024 je Cembra Money Bank 3,95 CHF izplačal kot dividende.

V kateri valuti Cembra Money Bank izplača dividendo?

Dividende od Cembra Money Bank se izplačujejo v CHF.

Druge ključne številke in analize od Cembra Money Bank v poglobljenem pregledu

Naša analiza delnic Cembra Money Bank Prihodki vključuje pomembne finančne kazalnike, kot so prihodki, dobiček, razmerje cena/dobiček (KGV), razmerje cena/prihodki (KUV), EBIT ter informacije o dividendah. Prav tako preučujemo aspekte, kot so delnice, tržna kapitalizacija, dolgovi, lastniški kapital in obveznosti Cembra Money Bank Prihodki. Če iščete podrobnejše informacije o teh temah, na naših podstraneh nudimo obsežne analize: