Commerzbank este din nou criticată pentru deficiențe în prevenirea spălării banilor. Autoritatea Federală pentru Supravegherea Serviciilor Financiare (Bafin) a impus sancțiuni de 1,45 milioane de euro împotriva instituției de credit germane. Motivul penalizărilor este integrarea nesatisfăcătoare a filialei online Comdirect, care a fost preluată complet de Commerzbank în 2020.

Bafin acuză Commerzbank și Comdirect de neîndeplinirea corespunzătoare a obligațiilor de supraveghere în domeniul prevenirii spălării banilor. În mod special problematică a fost actualizarea neefectuată la timp sau insuficientă a datelor clienților, precum și măsurile interne de securitate inadecvate. Aceste încălcări constituie o contravenție, care se pedepsește cu amenzile impuse acum. Decizia de sancționare cu amendă este executorie din 28 martie.

Commerzbank a răspuns în consecință. O purtătoare de cuvânt a companiei a explicat că ajustările necesare ale proceselor și actualizarea datelor au fost deja finalizate în 2022. În cursul integrării Comdirect, în special instrucțiunile pentru verificarea legitimității noilor clienți și procesele de actualizare a datelor clienților au fost adaptate.

Banca a subliniat faptul că, după constatarea deficiențelor, a început imediat revizuiri și se află în schimb constant de informații cu autoritatea de supraveghere competentă. Commerzbank a asigurat că a respectat cerințele Bafin și a implementat măsurile necesare pentru îmbunătățirea prevenirii spălării banilor.

Cu toate problemele apărute și amenzile rezultate, rămâne de văzut cum vor afecta aceste incidente încrederea în bancă și strategiile ei de conformitate pe termen lung.