HSBC forçou a fintech britânica Stenn à insolvência no ano passado, após investigações internas revelarem operações de pagamento duvidosas no valor de centenas de milhões de dólares. Documentos judiciais do Tribunal Superior de Londres, obtidos pelo Financial Times, mostram que a Stenn recebeu dinheiro de empresas cujos nomes eram semelhantes aos de corporações estabelecidas, mas que não tinham nenhuma ligação com estas.

Entre outras coisas, milhões de dólares fluíram de uma empresa de propriedade de um empresário individual em uma aldeia remota na China. Outros fundos vieram de empresas com aparentes ligações a grandes corporações como o fabricante de eletrônicos taiwanês Foxconn ou a empresa petrolífera espanhola Repsol, que, no entanto, não tinham filiais operacionais nos países afetados.

As novas revelações levantam mais questões sobre a supervisão da Stenn, que foi regulada pela autoridade financeira britânica FCA para fins de prevenção à lavagem de dinheiro. As duas unidades britânicas da fintech foram colocadas sob administração forçada em dezembro de 2024, após um pedido de insolvência do HSBC Innovation Bank, anteriormente conhecido como Silicon Valley Bank UK.

De acordo com advogados do HSBC, o banco colocou a Stenn em inadimplência devido a um empréstimo pendente de 35 milhões de dólares, após investigações revelarem que os pagamentos não foram feitos, conforme indicado, por "empresas blue-chip". Em vez disso, foram realizados por empresas com sede na Sérvia, que não tinham conexão aparente com os emissores das faturas e frequentemente eram liquidadas logo após sua fundação, sem apresentar relatórios comerciais arquivados.

Particularmente notáveis foram as empresas na Sérvia com nomes que se assemelhavam a grandes corporações como Foxconn ou Repsol. Uma empresa chamada "Zalando SE Limited" sediada em Hong Kong também desempenhou um papel, cuja única conexão com a Zalando SE alemã era apenas a semelhança dos nomes. O HSBC constatou que a empresa era dirigida por um indivíduo de uma província rural chinesa de Liaoning - um local descrito como "aldeia remota com habitações muito pequenas".

O banco argumentou que não há "explicação ou justificativa concebível" para esses fluxos financeiros. No total, o HSBC estimou o valor das faturas em questão, que foram examinadas em 2023 e 2024, em mais de 220 milhões de dólares.

Stenn não contestou o pedido do HSBC, de modo que a administração da insolvência foi iniciada no mesmo dia. Os administradores confirmaram recentemente em um relatório que já antes da insolvência eram conhecidas "alegações de potenciais irregularidades".

O fundador e CEO da Stenn, Greg Karpovsky, esteve anteriormente envolvido em uma empresa financeira russa que mais tarde faliu sob acusações de fraude. À Financial Times, ele rejeitou qualquer má conduta e enfatizou que "possível má conduta" em sua antiga empresa russa foi descoberta apenas após sua saída.