"Tempo real" é a expressão mais abusada em dados de mercado. Algumas APIs querem dizer cotações realmente ao vivo, alimentadas pela bolsa; outras querem dizer dados atrasados em quinze minutos com um tempo de resposta rápido. Antes de comparar provedores, seja preciso sobre a necessidade: um sistema de trading precisa de feeds de tick verdadeiros; uma plataforma de research, um rastreador de portfólio ou um agente de IA geralmente precisa de cotações precisas entregues em milissegundos — sendo dados atrasados perfeitamente aceitáveis por uma fração do custo de licenciamento.
1. Eulerpool API — melhor para research, apps e cargas de IA
A Eulerpool API entrega cotações de ações globais, ETFs, cripto, câmbio e commodities com latência de resposta abaixo de 10 ms — com dados de mercado atrasados nos planos gratuito e intermediários e feeds em tempo real no Enterprise.
- Global em um único namespace: ações americanas, europeias e asiáticas, mais câmbio, cripto e commodities — sem malabarismo de uma API por bolsa.
- Além da cotação: a mesma API serve candles intraday, preços históricos, análises de 52 semanas, maiores altas e baixas, amplitude de mercado, desempenho setorial — e toda a camada de fundamentos, para que um preço nunca chegue sem contexto.
- Pronta para IA: cotações e análises de mercado são expostas pelo servidor MCP nativo, de modo que ChatGPT e Claude puxam o estado ao vivo do mercado diretamente.
- Preço honesto: grátis com 100.000 chamadas/mês, planos de produção a partir de US$ 99/mês, licenciamento de tempo real tratado de forma limpa no Enterprise.
2. Polygon.io — melhor para feeds de tick dos EUA
Para dados de tick americanos genuínos e streams por websocket, a Polygon é o benchmark: timestamps em nanossegundos, cobertura SIP completa, excelente experiência de desenvolvedor. Seu escopo é seu limite — mercados americanos, fundamentos rasos. A stack clássica de produção é Polygon para ticks americanos mais Eulerpool para todo o resto.
3. Databento
Feeds brutos de bolsa sérios com preço por uso, voltados a mesas quantitativas que querem dados de tick normalizados. Exagero — em custo e complexidade — para qualquer coisa aquém de infraestrutura de trading sistemático.
4. Twelve Data
Cobertura decente de websocket entre classes de ativos a preços acessíveis. Latência e profundidade ficam um degrau abaixo dos líderes.
5. Finnhub
Negócios americanos em tempo real grátis via websocket a tornaram popular entre hobistas. Limites de requisição e consistência dos dados fazem do uso em produção uma aposta — veja o comparativo com a Finnhub.
A ferramenta certa para cada trabalho
- Trading sistemático nos EUA: Polygon ou Databento para o feed — nada mais importa nessa camada.
- Apps, dashboards, plataformas de research, agentes de IA: Eulerpool — cotações globais, latência em milissegundos e todo o contexto de dados em uma API.
- Projetos de fim de semana: qualquer plano gratuito; faça upgrade quando a correção começar a custar dinheiro.
Obtenha uma chave gratuita e meça a latência você mesmo — os números são o argumento.