Merrill Lynch i Wells Fargo: 60 milionów dolarów kary za naruszenia zgodności

Die bedeutenden Finanzhäuser Merrill Lynch und Wells Fargo zgodziły się zapłacić łącznie 60 milionów dolarów kar cywilnych, aby rozstrzygnąć zarzuty postawione przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Powodem są naruszenia zasad compliance związane z ich programami „cash sweep”. Według SEC obie instytucje nie zdołały opracować i wdrożyć polityk uwzględniających interesy klientów w tych programach inwestycyjnych, co doprowadziło do naruszeń przepisów dotyczących papierów wartościowych. Instytucje te oferowały depozyty bankowe jako jedyną opcję gotówkową dla większości klientów i czerpały z tego tytułu korzyści finansowe, nie podejmując odpowiednich kroków w interesie klientów. Obie instytucje finansowe nie przyznały się ani nie zaprzeczyły ustaleniom SEC. Rzecznik Wells Fargo, które zgodziło się zapłacić 35 milionów dolarów za pośrednictwem dwóch swoich firm, podkreślił, że porozumienie z SEC rozwiązuje ten problem dla całej branży, wskazując, że podjęto działania mające na celu rozwiązanie problemów. Bank of America, firma macierzysta Merrill Lynch, również podjęła szeroko zakrojone kroki w celu rozwiązania kwestii, zanim dowiedziała się o dochodzeniach prowadzonych przez SEC. Merrill Lynch sama zobowiązała się zapłacić 25 milionów dolarów w ramach ugody, po tym jak śledztwo wykazało, że firma oferowała swoim klientom doradczym opcję „cash sweep” z wyższym oprocentowaniem w porównaniu do standardów branżowych.