トロント・ドミニオン銀行の株価、米国での巨額罰金報道を受け急落

トロント・ドミニオン銀行の株式は、同社のマネーロンダリング対策に関連した30億ドルの合意が近づいているという報道を受け、木曜日に5%以上下落しました。 ウォール・ストリート・ジャーナルがこの件に詳しい人物を引用して報じたところによれば、TD銀行の米国部門は、マネーロンダリング防止のための適切なシステムを実施することを怠ったという非難に対して、非を認めることになる見込みです。 情報によれば、麻薬カルテルによるマネーロンダリング活動の監視を適切に行わなかったため、経済制裁が課される予定です。この計画された合意には、高額の罰金と、アメリカにおけるTDの成長への制限が含まれるでしょう。 規制当局との合意の一環として、通貨監督庁（OCC）は、TDのリテール事業の資産に対する上限を設定し、一定のレベルを超える拡大を防ぐことが予想されます。 さらに、米国司法省（DOJ）と財務省は金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）を通じて、銀行の合意条件の遵守を監督する独立した監査人を任命します。信頼できる情報源によると、FinCENの監査人は4年間その役職にとどまる予定です。 TD銀行の報告された合意は、同社のマネーロンダリング防止プロトコルにおける欠陥を明らかにした厳格な調査に続くものです。ウォール・ストリート・ジャーナルによれば、連邦当局は中国の犯罪組織がニューヨークとニュージャージーのTD支店を通じて数百万ドルを洗浄した可能性があることを発見しました。 この調査により、米国の規制当局は銀行の内部統制を再評価し、最終的に2023年5月に予定されていたファースト・ホライゾンの134億ドルの買収を失敗に終わらせました。 これらの規制上の課題を受けて、TDはマネーロンダリング対策部門と調査部門を再編し、システムの改善を図るために複数の主要な役職を新たに任命しました。これらの努力にもかかわらず、銀行の株価は下落を続けており、より広範な市場の回復と対照的に推移しています。