配当戦略

配当戦略を追求する投資家は、主に高配当利回りの企業株を購入します。これにより、彼らはパッシブインカムを確保しようとします。配当戦略による投資とは、着実に増加するパッシブインカムを生成できる配当株の購入を指します。

この戦略では、通常の長期的な株式戦略と同様の基準があります：高配当の株式の品質もここで決定的な要素です。

高配当株を探す際には、質的および量的な要素の組み合わせが重要であり、基本的な数値は通常、選択の決定的な基準となります。

さらに、配当の歴史や可能な限り長い期間の配当成長など、特に重要になる配当指標があります。これにより、過去の危機中に配当が削減された可能性や、今後数年間で配当が維持されるか、または最良の場合には増加するかどうかをよりよく推測することができます。

私たちの企業、私たちの利益

投資家は、配当で利益の一部を現金で口座に支払われます。配当金は株主の賃金のようなものです。私たちが投資で負うリスクに対して。もし、あなたが マイクロソフト もし企業が100％あなたのもので、株式を売却することができなくなった場合、配当はあなたにとって必要です。企業の高い利益があっても、それで家賃を支払うことができないのなら、何の意味があるでしょうか？長期的には、ほとんどの成功した企業が株主に配当を支払います。なぜなら、これが最も効果的な方法であるからです。しかし、注意が必要です：最初に配当が資産を中立にする。私たちが配当として受け取るものは、株価から差し引かれます。だからこそ、会社にはそのお金が不足しています。

配当利回りとは何ですか？

株価の何パーセントが株主に配当として配布されるかを示すのが配当利回りです。

解釈
配当利回りが高ければ高いほど、株主はその企業からより多くのお金を受け取ることができます。しかし、注意が必要です：配当の高さだけに注目するべきではありません。同様に重要なのは、配当成長率、配当支払い比率、そして歴史です。特に高い配当利回り（例えば5％以上）は、警告信号であることすらあります。

配当の魅力

配当は通常、我々の口座に持続的かつ信頼性を持って支払われ、毎回キャッシュレジスターを鳴らします。 通常、これらの支払いをよく予測・計画でき、最終的には全ての入金と全ての配当の増加を楽しむことができます。

サイクリカルな市場は、高配当の株に対してもあまり影響を与えないことが多いです。配当戦略では、投資家はその忠誠心に対して報われます。よくある言葉があります：良い配当株を長く持つほど、その楽しみは増すというものです。

なぜなら、時間と共に品質の高い企業では個人的な配当利回りも増加し、パッシブインカムが成長するのを見ることができるからです。

「一つの配当戦略があるわけではありません。」 多くの投資家は、配当戦略について考えるとき、高い配当利回りの株を無条件で考えることが一つだけです。しかし、これは間違いです。配当株に投資するには多くの方法があります。最も基本的な二つの戦略は、配当成長戦略と配当利益戦略です。多くの投資家は、自分自身の好みに合わせてこれらの戦略を組み合わせます。

配当戦略 . 多くの投資家にとって、株式への投資の最も人気のある理由の1つは配当です。定期的な収入とそれによるキャッシュフローは、投資家や投資家が特に配当成長戦略や配当利回り戦略に集中する動機となります。夢が現実になる：毎月、毎年、会社から太っ腹な配当（利益の分配）が届きます。これにより、私たちは生計を立てたり、素敵なものを買ったりすることができます。または、受け取った配当をさらに多くの配当株に投資することもできます。

株価は上下するが、配当は残る。 配当は、誰もが取り上げることのできない唯一の株主利益の形であり、投資家にとっては100％の意思決定自由を意味します。我々はそれを再投資することも、使うこともできます。選べます。それが自分の配当を成長させることがそんなに面白いのです。最初は小さなスタートですが、いつか小さな贅沢を、そしていつか金融の自由を許すことができます。

年間40,000ユーロの追加給与。 1ミリオンユーロの資産と年4％の配当利回りがある場合、毎年40,000ユーロの自由に利用できる収入（税金前）が発生します。そして、この収入は"パッシブインカム"と見なされます。それには、対応する株式を保有するだけで十分です。私たちは自分自身の小さな "無条件基礎収入"を作り出す、もしくはエクストラな年金。それを自身の年金の補完、ボーナス、または次の休暇のための小さな現金クッションと見る人もいます。

このGrowthとValueによる分類と同様に、高配当の株式を配当成長と配当利回りに分けることもできます。

高配当利回りにはリスクがある？

高配当利回りは、過去に株価が大幅に下落したことによって説明されることが多いです。大まかな法則としては、現在の株価に対する配当利回りが5％を超える場合、投資を行う前にその企業を特に詳しく検討する必要があると言えます。

高い配当利回りだけが品質の指標ではなく、必ず他のすべての指標と一緒に全体的に考慮しなければなりません。「どの企業が最も高い配当を支払うか？」という問いは、購入決定の唯一の理由になるべきではありません。

ドイツで最も高い配当を持つ株式

ドイツには、国際的な競争に対抗できるいくつかの配当金支払い企業があります。 少なくとも40社のDAX企業のうち35社が配当を支払っています。ただし、配当を支払っていない5社には、最近の企業が含まれています デリバリーヒーロー と Hellofresh (両方とも2011年に設立)。しかし、DAX企業だけでなく、誰もが知らないかもしれない他のドイツ企業も、見る価値のある配当利回りを支払っています。

DAX企業の中で最も高い配当利回りを持っているのは、売上高で世界最大の化学会社です BASF.BASF 現在、配当利回りは5.32％で、過去14年間で常に3％以上でした。 2位はミュンヘンの保険会社になります。 アリアンツ 4.73%の配当利回りで。 アリアンツ AlleAktienコミュニティでも非常に人気のある配当支払い者であり、2022年第2四半期にドイツの個人投資家の配当株で1位になりました。同様に、エネルギー大手も表彰台に上がりました E.ON ルール地方出身です。現在の配当利回りは4.26％です。

製薬会社 Bayer レバークーゼンからの支払いは、株主に非常に良好な配当利回り4％を支払います。再保険会社が僅かに少ない3.76％を支払います。 ミュンヘン再保険 （ミュンヘンREとしても知られています）。ヨーロッパ最大の通信会社、その ドイツテレコム, 3.61%の堅実な配当利回りを支払います。 フォノヴィア, 不動産コングロマリットで、2020年からメンバーとなりました。 EURO STOXX 50 、株主に3.29％の配当利回りを支払います。

DAXには含まれていないため、レーダーの下にいる4つのドイツの大企業は、オンラインスポーツベッティングとゲーム会社です" bet-at-home.com (14.74 %)、電気通信会社 Freenet (7,40 %)、建設会社 Hochtief (5.58%)と資産運用会社 DWSグループ (4.80 %)、これは ドイツ銀行 所属。

ヨーロッパの高配当標準企業

ヨーロッパには高配当を支払う世界的に有名な企業がいくつかありますが、大半の投資家がまだ何も聞いたことのない企業もあります。

イギリスからは配当企業が参入しています ブリティッシュアメリカンタバコ (BAT), インペリアル ブランズ,リオ・ティント と ユニリーバ。BAT と インペリアル・ブランズ 彼らは世界五大タバコ会社に名を連ね、その製品を世界中で販売しています。 インペリアルブランド 現在、配当利回りは8.89％となっております。 BAT 8.52％の一つ。 リオ・ティント これは世界で3大鉱業会社のうちの1つであり、11.01％の配当利回りを支払っています。しかし、それは リオ・ティントの 配当利回りは常に高いわけではありません。配当は2019年以降大幅に増加しました。配当貴族 ユニリーバ は、食品、化粧品、家庭用品などの消費財の最大の製造業者の一つです。 ユニリーバの 配当利回りは3.80%です。 これらの4つの企業は全て、年に一度ではなく四半期ごとに配当を支払います。 ドイツ 通常です。

南ヨーロッパにもいくつかの興味深い配当企業があります。鉱物油とエネルギー企業 エニ (IT0003132476)はイタリア出身で、株主に5.28%の配当を支払っています。スペインの二つの企業 レッド・エレクトリカ・デ・エスパーニャ (ES0173093024) (REE)と テレフォニカ (ES0178430E18)は配当利回りが5.57％および9.26％です。 REE (ES0173093024)は、スペインの国内送電網運営者であり、最高電圧電力網の運営に加えて、また REE (ES0173093024)もペルーとチリで活動しています。その通信会社 テレフォニカ (ES0178430E18)は主にヨーロッパで活動していますが、急成長しているラテンアメリカ市場でも存在感を示しています。

私たちの隣国であるスイスとフランスも、世界的に有名な配当株企業で説得力を持っています。スイスの世界最大の食品会社では、 ネスレ (CH0038863350)、配当利回り2.52％。スイスの ノバルティス (CH0012005267)は3.92％の配当を株主に支払い、再保険会社のSwiss Re (CH0126881561)は7.02％を支払います。これはフランスに起源を持つ製薬会社です。 サノフィ (FR0000120578)は3.63％の配当利回りを支払います。Die AXAグループ (FR0000120628)、フランスの保険会社は、5.59％の配当を払います。フランスの三番目の企業は石油・ガスコングロマリットです 合計 (FR0000120271)は配当利回りが6.07%です。

北欧の配当企業も注目に値します。スウェーデンの自動車メーカー ボルボ (SE0000115446 )(アクティーブ)は株主に7.30％の配当を提供します。

アジア太平洋地域からの高配当企業

金融サービス提供者 DBS から シンガポール 多くの投資家にとっては、安定した収益流れを持つ堅実な企業として知られており、3.16％の配当を支払っています。別の金融機関である投資銀行も存在します。 マッコーリーグループ オーストラリアから、3.03％の配当利回りを提供する。また、オーストラリア出身の鉱業会社もあります。 Fortescue Metals Group その株主に24.54%の非常に魅力的な配当を支払うもの。

JB Hi-Fi, オーストラリアのエンターテイメントエレクトロニクスおよび家庭用品企業は、株主に5.70％を分配しています。 台湾半導体製造会社 (TSMC)は配当をわずか1.54％しか支払いませんが、この台湾の会社は世界トップ3の半導体製造業者の一部であり、テクノロジーの巨人です アップル は主要な顧客です。日本の3つの配当金支払い企業は、保険会社です 東京海上ホールディングス (3.97 %)、たばこ、食品、製薬コングロマリット ジャパンタバコ (6,10 %) および建設会社 Haseko Corporation (4.75 %)。

高配当の企業が集まる配当の名所、アメリカからの企業

アメリカはその配当株で知られており、誇らしげに65社の企業が S&P 500 は配当貴族です。さらに、400社以上の S&P 500 彼らの株主に配当を支払う。

Eulerpoolは、11のセクターから最も高い配当を提供する株式を探しました。首位は、12の配当株式を有する公益事業セクターで、最も高い配当利回りを提供しています PPL Corporation 5.77％で。基本消費財セクターと金融セクターの両方には、3％以上の配当利回りを持つ企業が9社あります。 アルトリア・グループ (8.04%) および ウエスタンユニオン (5.21％)は、それぞれのセクターで最も高い配当利回りを持っています。エネルギーセクターからは キンダー・モーガン 6.42％の配当利回りでトップランナーであり、不動産セクターから Iron Mountain 5.20％であり、これらのセクターには、高配当の企業が8つあります。 AbbVie 健康管理セクターからの株主に4.88％の配当が支払われます。通信セクターからは AT&T 8.42％という最高の配当利回りを持つ株式です。それは消費財セクターです。 Leggett & Platt 3.87％の配当を伴う。産業巨人 ロッキード・マーチン は3.31％の配当利回りを支払います。急速に成長しているテクノロジーセクターは、この企業とともに IBM (5.43％) ポイント。